Остерегайтесь новых услуг по обмену денег и погашению банковских кредитов

Остерегайтесь сервисов обмена денег в социальных сетях

Услуги обмена денег в социальных сетях становятся все более популярными в период Лунного Нового года, но в то же время они несут в себе множество рисков. В это время потребность в обмене мелочи (новых денег) на счастливые деньги или в подготовке к потребительским мероприятиям во время Тет очень велика, что создало возможности для появления онлайн-сервисов обмена денег. Однако мошенники воспользовались этой возможностью, играя на психологии и потребностях людей, и совершили мошенничество, прибегнув к крайне изощренным уловкам.

Остерегайтесь новых сервисов обмена валют и дешевых денег на удачу в Интернете. Фото: Департамент информационной безопасности ( Министерство информации и коммуникаций ).

Было много жертв, которые обменивали новые деньги, но когда они получали их обратно, они оказывались не такими, как было обещано, или даже получали фальшивые деньги. Известно много случаев, когда после того, как люди переводили деньги, владелец аккаунта в социальной сети блокировал контакт и исчезал, «пропуская» депозит клиента. Обычно люди, попавшие в ловушку мошенников и обменявшие фальшивые деньги, считают это «плохой приметой» и не решаются сообщать об этом властям, опасаясь преследования за покупку и продажу фальшивых денег.

В ответ на вышеизложенную информацию Департамент информационной безопасности рекомендует гражданам проявлять бдительность в отношении неизвестных лиц и ни в коем случае не осуществлять обмен денег через социальные сети, чтобы не стать «жертвой» мошеннических действий. Вам следует пользоваться услугами обмена валюты только от банков, финансовых компаний или авторитетных предприятий, имеющих законные лицензии на осуществление деятельности. Для сервисов социальных сетей, прежде чем совершать транзакцию, проверьте отзывы предыдущих клиентов, обзоры или юридические сертификаты сервиса; Сравнивайте обменный курс с рыночным, не доверяйте службам обмена валют, курс которых слишком высок по сравнению с рыночным. Будьте осторожны со службами, требующими перевода денег перед получением товара. При обнаружении субъектов, занимающихся хранением, оборотом фальшивых денег или иными мошенническими и корыстными действиями, необходимо незамедлительно сообщить в ближайший орган полиции для принятия мер по предупреждению и пресечению в соответствии с положениями закона.

Выдавая себя за сотрудников банка, мошенники выдают кредиты и даты погашения

Этот трюк привел к тому, что многие люди, особенно те, у кого нет большого финансового опыта, попались в ловушку мошенников.

В частности, по данным Департамента информационной безопасности, недавно Следственное управление полиции провинции Донгнай вынесло решение о возбуждении уголовного дела и ордер на арест с целью временного задержания Ле Тхи Хюинь Нху (родилась в 1998 году, проживает в районе Суанлок) для расследования преступления «мошеннического присвоения имущества». Согласно результатам предварительного расследования, в связи с необходимостью выплаты долгов в период с декабря 2023 года по май 2024 года Ле Тхи Хюинь Ню выдавала себя за банковского служащего, заставляя клиентов занимать деньги для погашения долгов (например, обманом заставила человека по имени С. занять 16,2 млрд донгов, а также заняла 3,25 млрд донгов у г-на Д. Т. Г.), а затем совершила хищение. Следственное управление полиции Донгная установило, что уловка Ле Тхи Хюинь Нху не нова, но многие люди все еще обманываются.

Субъекты часто выдают себя за сотрудников крупного банка, звонящих или отправляющих сообщения клиентам под предлогом «информирования о льготных кредитных пакетах» или «обновления кредитной информации». Затем они просят заемщика предоставить личную информацию, такую ​​как номер удостоверения личности, номер банковского счета, уровень дохода, цель кредита... Если у клиента есть кредит в банке, субъект уведомит о «необходимости оплаты» или «необходимости продлить кредит». Они просят клиентов перевести деньги на другой счет или предоставить личную финансовую информацию для «безопасности транзакции». После того, как жертва доверится и начнет следовать инструкциям, субъект объяснит причины, по которым она должна ждать, затем заблокирует все коммуникации и присвоит себе все деньги.

Иллюстрация фото: Департамент информационной безопасности (Министерство информации и коммуникаций)

Людям следует иметь в виду, что банки не будут заранее звонить клиентам, чтобы попросить предоставить информацию о счетах, пароли или запросить оплату по телефону. Уведомления о кредитах, сроках погашения кредита или изменениях, связанных с вашим счетом, обычно отправляются по официальной электронной почте банка или по защищенным каналам, таким как банковские приложения, а не по телефону или в виде странных сообщений.

Департамент информационной безопасности рекомендует гражданам заранее позвонить по официальному номеру телефона банка для проверки личности субъекта. Ни в коем случае не предоставляйте личную информацию, такую ​​как CCCD; банковский счет, OTP-код,... в любой форме. Если кто-либо попросит вас предоставить эту информацию, немедленно откажитесь и сообщите об этом в банк. Не следуйте инструкциям незнакомцев, особенно относительно денежных переводов. Не переходите по странным ссылкам и не загружайте приложения неизвестного происхождения. В случае подозрения на мошенничество следует немедленно обратиться в ближайший полицейский участок для получения инструкций о том, как действовать в данной ситуации.

Источник: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html