Остерегайтесь новых услуг по обмену валюты и погашению банковских кредитов

Остерегайтесь сервисов обмена денег в социальных сетях

Услуги обмена валюты в социальных сетях в преддверии Лунного Нового года становятся всё более популярными, но в то же время несут в себе множество рисков. В это время спрос на обмен мелочи (новых денег) на «счастливые деньги» или подготовку к потребительским мероприятиям во время праздника Тет очень высок, что создало благоприятные условия для появления онлайн-сервисов обмена валюты. Однако мошенники воспользовались этой возможностью, играя на психологии и потребностях людей, и придумали весьма изощрённые способы мошенничества.

Остерегайтесь новых сервисов обмена валюты и дешёвых «счастливых» денег онлайн. Фото: Департамент информационной безопасности ( Министерство информации и коммуникаций ).

Было много случаев, когда жертвы совершали транзакции по обмену новых денег, но когда они получали деньги обратно, они оказывались не такими, как обещали, или даже когда они возвращались, они оказывались поддельными. Было много случаев, когда люди переводили деньги, но владелец аккаунта в социальной сети блокировал контакт и исчезал, «сливая» депозит клиента. Обычно те, кто «попадался на удочку» мошенников и обменивал свои деньги на фальшивые, считают это «невезением» и не решаются сообщать властям, опасаясь преследования за покупку и продажу фальшивых денег.

В ответ на вышеизложенную информацию Департамент информационной безопасности рекомендует гражданам проявлять бдительность в отношении неизвестных лиц и ни в коем случае не обменивать деньги через социальные сети, чтобы не стать «жертвой» мошенничества. Пользуйтесь услугами обмена валюты только от банков, финансовых компаний или проверенных компаний, имеющих законные лицензии на осуществление деятельности. При использовании услуг в социальных сетях, прежде чем совершать транзакции, ознакомьтесь с отзывами постоянных клиентов, обзорами или сертификатами о правомерности использования сервиса; сравните курсы обмена с рыночными, не доверяйте сервисам с завышенными по сравнению с рыночными курсами. Остерегайтесь сервисов, требующих перевода денег перед получением товара. При обнаружении лиц, хранящих или распространяющих фальшивые деньги, или других видов мошенничества или наживы, незамедлительно сообщите в ближайшее отделение полиции для принятия мер по предотвращению и пресечению таких действий в соответствии с законодательством.

Выдавая себя за сотрудников банка с целью мошенничества с кредитами и погашением задолженности

Этот трюк привел к тому, что многие люди, особенно те, у кого нет большого опыта в финансах, попались в ловушку мошенников.

В частности, по данным Департамента информационной безопасности, недавно Следственное управление полиции провинции Донгнай выдало постановление о привлечении к ответственности обвиняемой, выдав ордер на арест Ле Тхи Хюинь Нху (родившейся в 1998 году, проживающей в уезде Суанлок) для расследования преступления «мошенническое присвоение имущества». Согласно предварительным результатам расследования, в связи с необходимостью погашения долга, с декабря 2023 года по май 2024 года Ле Тхи Хюинь Нху выдавала себя за сотрудника банка, привлекая клиентов, которым требовались деньги для погашения долга (например, обманом заставила человека по имени С. занять 16,2 млрд донгов, а также заняла 3,25 млрд донгов у г-на Д.Т.Г.), а затем присваивала эти деньги. Следственное управление полиции провинции Донгнай установило, что, хотя уловка Ле Тхи Хюинь Нху не нова, многие люди всё ещё обманываются.

Субъекты часто представляются сотрудниками крупного банка, звонят или отправляют сообщения клиентам под предлогом «информирования о льготных кредитных программах» или «обновления кредитной информации». Затем они просят заёмщика предоставить персональные данные, такие как номер удостоверения личности, номер банковского счёта, уровень дохода, цель кредита... Если у клиента есть кредит в банке, субъект сообщает о «необходимом платеже» или «необходимости продлить кредит». Они просят клиента перевести деньги на другой счёт или предоставить личную финансовую информацию для «подтверждения транзакции». После того, как жертва доверяет и выполняет инструкции, субъект приводит причины, заставляющие жертву ждать, затем блокирует все сообщения и присваивает все деньги.

Иллюстрация: Департамент информационной безопасности (Министерство информации и коммуникаций)

Обратите внимание, что банки не будут заранее звонить клиентам, чтобы запросить информацию о счетах, пароли или запросить платежи по телефону. Уведомления о кредитах, сроках погашения кредита или изменениях, связанных с вашим счетом, обычно отправляются по официальной электронной почте банка или через защищенные каналы, такие как банковские приложения, а не по телефону или с помощью незнакомых сообщений.

Департамент информационной безопасности рекомендует заранее позвонить по официальному номеру телефона банка для подтверждения личности. Ни в коем случае не предоставляйте личную информацию, такую ​​как данные удостоверения личности, банковского счета, одноразовые пароли и т.д., в любой форме. Если кто-то попросит вас предоставить эту информацию, немедленно откажитесь и сообщите об этом в банк. Не следуйте указаниям незнакомцев, особенно связанным с денежными переводами. Не переходите по подозрительным ссылкам и не загружайте приложения неизвестного происхождения. В случае подозрения на мошенничество необходимо немедленно обратиться в ближайшее отделение полиции за инструкциями о том, как действовать.

Источник: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html