Остерегайтесь сервисов обмена денег в социальных сетях
Услуги обмена валюты в социальных сетях становятся всё более популярными в период Лунного Нового года, но в то же время они несут в себе множество рисков. В это время спрос на обмен мелочи (новых денег) на «счастливые деньги» или подготовку к потребительским мероприятиям во время Тэта очень высок, что создало возможности для появления онлайн-сервисов обмена валюты. Однако мошенники воспользовались этой возможностью, играя на психологии и потребностях людей, и придумали весьма изощрённые мошеннические приёмы.
Было много случаев, когда жертвы совершали транзакции по обмену новых денег, но когда получали обратно деньги, они оказывались не такими, как обещали, или даже фальшивыми. Были случаи, когда люди переводили деньги, но владелец аккаунта в социальной сети блокировал контакт и исчезал, «сливая» депозит клиента. Обычно те, кто «попался на удочку» мошенников и обменял фальшивые деньги, считают это «невезением» и не решаются сообщать властям, опасаясь преследования за покупку и продажу фальшивых денег.
В ответ на вышеизложенную информацию Департамент информационной безопасности рекомендует гражданам проявлять бдительность в отношении неизвестных лиц и ни в коем случае не обменивать деньги через социальные сети, чтобы не стать «жертвой» мошенничества. Пользуйтесь услугами обмена валюты только от банков, финансовых компаний или проверенных компаний, имеющих законные лицензии на осуществление деятельности. При использовании услуг в социальных сетях, прежде чем совершать транзакцию, ознакомьтесь с отзывами предыдущих клиентов, обзорами или сертификатами о правомерности использования сервиса; сравните обменные курсы с рыночными, не доверяйте сервисам с завышенными по сравнению с рыночными курсами. Остерегайтесь сервисов, требующих перевода денег перед получением товара. При обнаружении лиц, хранящих или распространяющих фальшивые деньги, или других видов мошенничества или наживы, незамедлительно сообщите в ближайший орган полиции для принятия мер по предотвращению и пресечению таких действий в соответствии с законом.
Выдавая себя за сотрудников банка с целью мошенничества с кредитами и сроками погашения
Из-за этого трюка многие люди, особенно те, у кого нет большого финансового опыта, попались в ловушку мошенников.
В частности, по данным Департамента информационной безопасности, недавно Следственное управление полиции провинции Донгнай выдало постановление о привлечении к ответственности обвиняемого, выдав ордер на арест с целью временного задержания Ле Тхи Хюинь Нху (родившейся в 1998 году, проживающей в уезде Суанлок) для расследования преступления «мошенническое присвоение имущества». Согласно предварительным результатам расследования, в связи с необходимостью оплаты долгов, с декабря 2023 года по май 2024 года Ле Тхи Хюинь Нху выдавала себя за сотрудника банка, привлекая клиентов, которым требовались деньги для погашения долгов (например, обманом заставила человека по имени С. занять 16,2 млрд донгов, а также заняла 3,25 млрд донгов у г-на Д.Т.Г.), а затем присваивала эти деньги. Следственное управление полиции провинции Донгнай установило, что, хотя метод Ле Тхи Хюинь Нху не нов, многие люди всё ещё подвергаются обману.
Субъекты часто представляются сотрудниками крупного банка, звонят или отправляют сообщения клиентам под предлогом «информирования о льготных кредитных программах» или «обновления кредитной информации». Затем они просят заёмщика предоставить персональные данные, такие как номер удостоверения личности, номер банковского счёта, уровень дохода, цель кредита... Если у клиента есть кредит в банке, субъект сообщает о «наступлении срока оплаты» или «необходимо продлить кредит». Они просят клиента перевести деньги на другой счёт или предоставить личную финансовую информацию для «обеспечения транзакции». После того, как жертва доверяет и выполняет инструкции, субъект приводит причины, заставляющие жертву ждать, затем блокирует все сообщения и присваивает всю сумму.
Обратите внимание, что банки не будут заранее звонить клиентам, чтобы запросить информацию о счетах, пароли или запросить платежи по телефону. Уведомления о кредитах, сроках погашения кредита или изменениях, связанных с вашим счетом, обычно отправляются по официальной электронной почте банка или по защищенным каналам, таким как банковские приложения, а не посредством телефонных звонков или нестандартных сообщений.
Департамент информационной безопасности рекомендует заранее позвонить по официальному номеру телефона банка для подтверждения личности. Ни в коем случае не предоставляйте личную информацию, такую как данные удостоверения личности, банковского счета, одноразового пароля и т.д., в любой форме. Если кто-то попросит вас предоставить эту информацию, немедленно откажитесь и сообщите об этом в банк. Не следуйте указаниям незнакомцев, особенно связанным с денежными переводами. Не переходите по подозрительным ссылкам и не загружайте приложения неизвестного происхождения. В случае подозрения на мошенничество необходимо немедленно обратиться в ближайшее отделение полиции за инструкциями о том, как действовать.
Источник: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html
Комментарий (0)