Ряд банков США выходят из альянса Net Zero. Что произойдет?

2 января (по местному времени) американский финансовый гигант Morgan Stanley стал последним банком, покинувшим альянс Net Zero Banking Alliance (NZBA). Ранее на этой неделе из NZBA также вышли Citigroup и Bank of America.

Фотография сделана возле банка Morgan Stanley в Нью-Йорке, США. Фото: REUTERS

Ранее в декабре Goldman Sachs Group и Wells Fargo также вышли из альянса. Можно заметить, что выход из NZBA стал тенденцией в банковской и финансовой сфере США, отчасти отражающей стремление защитить себя от давления со стороны политического мира.

Банки бегут под давлением

NZBA была создана в 2021 году для обеспечения последовательности в кредитовании и инвестировании банков-членов для достижения цели нулевых выбросов к 2050 году, как это предусмотрено Парижским соглашением.

Однако будущее NZBA выглядит мрачным, поскольку ряд банков объявили о выходе из альянса.

По данным Reuters, хотя Morgan Stanley не объяснил причину своего решения, аналитики заявили, что ведущие американские банки подверглись давлению со стороны некоторых политиков-республиканцев с требованием присоединиться к NZBA, поскольку предполагалось, что любые шаги по ограничению финансирования компаний, занимающихся добычей ископаемого топлива, могут нарушить антимонопольное законодательство.

Ранее возглавляемый республиканцами Судебный комитет Палаты представителей США опубликовал доклад, свидетельствующий о сговоре и антиконкурентном поведении в финансовом секторе. Комитет обвинил финансовые учреждения в навязывании американским компаниям целей устойчивого развития в области охраны окружающей среды, социальной ответственности и управления (ESG). ESG — это критерий, инициированный климатическими коалициями.

Мало того, председатель Комитета по правосудию Палаты представителей США Джим Джордан подверг особой критике такие коалиции по борьбе с изменением климата, как Climate Action 100+ и Glasgow Net Zero Financial Alliance (GFANZ) (NZBA является небольшим филиалом этой коалиции), за то, что они якобы подрывают честную конкуренцию.

По словам инвестиционного менеджера Марка Сигала, организации-члены GFANZ на протяжении многих лет подвергались сильному давлению со стороны политиков-республиканцев. Многие законодатели-республиканцы предупреждали, что финансовые учреждения, такие как банки, страховые компании, владельцы недвижимости и инвесторы, могут столкнуться с судебными исками за присоединение к коалициям по борьбе с изменением климата. Им также угрожали запретом на заключение государственных контрактов.

Пока неясно, какие последствия окажет возвращение избранного президента Дональда Трампа в Белый дом в ближайшие недели, но одно можно сказать наверняка: республиканцы усилили давление на банки после победы Трампа.

В результате банки и крупные корпорации все более осторожно подходят к любым шагам, чтобы избежать конфликта с новой администрацией, и постепенно отказываются от инициатив по борьбе с изменением климата.

Отказаться от мер по борьбе с изменением климата?

Выход крупных банков из NZBA непосредственно перед возвращением Трампа отчасти отражает политические последствия этих изменений. Вопрос в том, как уход банков из NZBA повлияет на усилия по борьбе с изменением климата в США и во всем мире.

Что касается Morgan Stanley, то этот гигант с Уолл-стрит по-прежнему привержен решению проблемы изменения климата в рамках собственной бизнес-модели. В частности, банк продолжит предоставлять консультационные услуги и капитал для поддержки клиентов в переходе к устойчивым методам ведения бизнеса и сокращении выбросов углерода, сообщает American Banker.

Представитель Morgan Stanley подтвердил, что «приверженность компании цели нулевых выбросов остаётся неизменной». В то же время представитель Bank of America подтвердил, что банк продолжит поддерживать и удовлетворять потребности клиентов в области борьбы с изменением климата и достижения углеродной нейтральности, «как компания, достигшая углеродной нейтральности к 2021 году».

Кроме того, некоторые другие банки, такие как Citi, заявили, что переключают внимание на поддержку GFANZ в процессе перехода к низкоуглеродной экономике . «Мы решили выйти из состава NZBA и сосредоточиться на поддержке GFANZ на новом этапе», — заявил представитель Citi. Помимо Citi, Bank of America по-прежнему сохраняет членство в GFANZ.

Хотя банки по-прежнему привержены своим целям в области климата, они сталкиваются с трудностями в поиске баланса между инициативами по смягчению последствий изменения климата и политическим давлением, особенно с учетом того, что многие климатические кредиты и инвестиции противоречат формирующемуся политическому ландшафту в Вашингтоне.

По словам Саптаки С. из аналитического сайта по климату Carbon Credits, выбрав самостоятельный путь достижения целей устойчивого развития, банки могут продвигать новые методы ведения бизнеса в рамках более широкой глобальной реакции на изменение климата.

Отказ от альянса ESG

В такой же ситуации, как и NZBA, такие финансовые учреждения, как State Street или JPMorgan Chase, также вышли из альянса ESG Climate Action 100+ с 2024 года. По словам старшего политического аналитика Боннера Рассела Коэна, инвесторы отказываются от ESG-фондов в этих альянсах.

Многие эксперты Колумбийского университета и Лондонской школы экономики считают ESG-фонды «плохо работающими». Как правило, ESG-инвестиции ориентированы на компании, обязующиеся соблюдать принцип нулевого уровня выбросов. Однако многие учёные отмечают низкую инвестиционную доходность таких проектов и их финансовую неустойчивость.

Источник: https://tuoitre.vn/loat-ngan-hang-my-rut-khoi-lien-minh-net-zero-chuyen-gi-xay-ra-20250103225918496.htm