Заместитель премьер-министра Ле Минь Кхай: Правительство всегда внимательно, чутко и оперативно предлагает эффективные решения для устранения трудностей, с которыми сталкиваются бизнес и экономика . Фото: VGP
Правительство всегда проявляет заботу, восприимчивость и внимание, чтобы оперативно находить эффективные решения для устранения трудностей, с которыми сталкиваются предприятия и экономика.
В совещании приняли участие управляющий Государственного банка Вьетнама Нгуен Тхи Хонг, заместители управляющего, представители руководства министерств, центральных ведомств, коммерческих банков, бизнес-ассоциаций и экономические эксперты.
Выступая на открытии встречи, заместитель премьер-министра Ле Минь Кхай заявил, что сегодняшняя встреча направлена на поиск решений по улучшению доступа людей и предприятий к кредитному капиталу и повышению способности экономики усваивать капитал.
Заместитель премьер-министра Ле Минь Кхай подчеркнул, что в вопросах общего управления и руководства экономикой правительство и премьер-министр всегда уделяют большое внимание, обеспокоенность и прислушиваются к мнениям управленцев, экспертов и предприятий, тем самым располагая множеством решений для тесного и оперативного управления макроэкономикой, контроля инфляции, обеспечения основных балансов и т. д. для поддержки людей, предприятий и развития экономики.
Что касается управления денежно-кредитной политикой, правительство и премьер-министр также дали много указаний, связанных с кредитованием, процентными ставками и т. д. Таким образом, в условиях больших внешних трудностей ситуация с экономическим развитием страны в последнее время постепенно улучшается, но все еще не так, как хотелось бы и ожидалось.
Поэтому необходимо продолжать тщательно анализировать ситуацию, чтобы продолжать находить более комплексные, адекватные и эффективные решения для скорейшего устранения трудностей, наилучшей поддержки предприятий и населения, а также улучшения способности экономики усваивать капитал.
В этом духе заместитель премьер-министра Ле Минь Кхай призвал делегатов говорить откровенно, ясно, переходить сразу к делу, иметь конкретные доказательства, предлагать практические, своевременные и эффективные решения (особенно решения, связанные с процентными ставками; процедурами и условиями доступа к кредитам; реализацией конкретных пакетов поддержки; решениями по поддержке министерств, отраслей, местных органов власти и т. д.), тем самым способствуя наилучшей реализации поставленных целей и задач.
Заместитель управляющего Государственного банка Дао Минь Ту представляет доклад. Фото: VGP
Банкам приходится «обращаться с излишками денег»
Выступая с докладом на заседании, заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама Дао Минь Ту заявил: «Никогда ещё управление денежно-кредитной политикой не было столь сложным, как сейчас». Он сравнил всю банковскую систему с «болезнью избытка денег». Как и у предприятий, у которых есть товарные запасы, у коммерческих банков тоже есть денежные запасы.
Хотя Государственный банк и вся кредитная система постоянно организуют конференции для укрепления связей между банками и предприятиями по всей стране, для выслушивания мнений, анализа и совершенствования правовых институтов в сфере кредитования; проводят реформы административных процедур, устраняют трудности, расширяют доступ к кредитам в секторе недвижимости и производства ключевых сельскохозяйственных продуктов (риса, морепродуктов, кофе); разрабатывают политику реструктуризации условий погашения задолженности и поддержания групп задолженности; проводят политику поддержки процентных ставок; снижают процентные ставки по кредитам, способствуют развитию коммуникации... но кредитование экономики по-прежнему затруднено, поскольку предприятия не могут осваивать капитал, «не хотят брать кредиты». Это очень сложная проблема!
В специальном отчете Государственного банка Вьетнама говорится, что к 29 августа 2023 года экономический кредит достиг около 12,56 млн млрд донгов, увеличившись на 5,33% по сравнению с концом 2022 года (за тот же период 2022 года он увеличился на 9,87%).
За последние три года объём кредитования всей системы в среднем увеличивался примерно на 1 миллион миллиардов донгов в год. Фактически, кредитный оборот банковской системы в экономике в течение года был многократно больше. В частности, в 2021 году он составил 17,4 миллиона миллиардов донгов; в 2022 году – 19,7 миллиона миллиардов донгов; за первые шесть месяцев 2023 года – почти 10,2 миллиона миллиардов донгов.
По данным Государственного банка, в недавнем прошлом, в условиях неэффективности других каналов мобилизации капитала, особенно проблем на рынке капитала, из-за которых спрос на капитал для восстановления экономики концентрировался в основном через каналы банковского кредитования, соотношение кредита к ВВП Вьетнама имело тенденцию к быстрому росту, особенно с 2020 года. Хотя в 2022 году появились признаки замедления, оно все еще демонстрирует тенденцию к росту, что создает потенциальные риски для системы кредитных учреждений.
В условиях избыточной ликвидности в системе кредитных организаций и сохраняющегося большого потенциала для роста кредитования (в целом по системе имеется около 9% для роста кредитования, что эквивалентно примерно 1 миллиону миллиардов донгов) процентные ставки по кредитам имеют тенденцию к снижению, создавая тем самым благоприятные условия для кредитных организаций, предоставляющих кредитный капитал экономике. В связи с этим Государственный банк подтвердил, что низкие темпы роста кредитования в последнее время не связаны с ликвидностью банковской системы.
Обзор конференции - Фото: VGP
Четыре группы решений для повышения эффективности доступа к кредитному капиталу и увеличения способности экономики усваивать капитал
По данным Государственного банка, темпы роста кредитования всей системы по-прежнему низкие по сравнению с аналогичным периодом предыдущих лет, в основном из-за таких объективных факторов, как: влияние инвестиций, производства, бизнеса, потребления; некоторые группы клиентов имеют спрос, но не соответствуют условиям кредитования, особенно малые и средние предприятия; влияние способности группы компаний, занимающихся недвижимостью, осваивать капитал;... Кроме того, реализация некоторых кредитных программ (пакет на 120 000 млрд донгов; программа поддержки процентных ставок) также столкнулась с трудностями и препятствиями.
Государственный банк полагает, что в условиях избыточной ликвидности в системе кредитных организаций и большого потенциала для роста кредитования реализация решений по увеличению способности населения и предприятий усваивать капитал крайне необходима для того, чтобы кредитные организации имели условия для предоставления капитала, расширения кредитования экономики и удовлетворения потребностей роста.
Соответственно, для повышения эффективности доступа предприятий к кредитному капиталу и увеличения возможностей экономики по доступу к капиталу Государственный банк предложил четыре группы решений: во-первых, группа решений по стимулированию инвестиций и потребления, способствующих созданию драйверов экономического роста; во-вторых, группа решений по развитию различных типов рынков (корпоративных облигаций, недвижимости); в-третьих, группа решений по улучшению возможностей и возможностей предприятий по освоению капитала; в-четвертых, группа решений по валюте, кредиту и процентным ставкам.
Доктор Во Три Тхань: Для восстановления доверия рынка необходимы комплексные решения.
Нужны комплексные решения для восстановления доверия рынка
На конференции, заслушав отчет Госбанка, эксперты, представители ассоциаций и коммерческих банков обсудили и предложили решения по улучшению доступа к капиталу и кредиту в ближайшем будущем.
Все мнения единогласно сошлись во мнении, что в последнее время правительство, его руководители и Государственный банк управляли экономикой в целом и денежно-кредитной политикой в частности, создавая благоприятные условия для производства и торговли для населения и бизнеса. Однако в условиях нынешних общих трудностей, связанных с совокупным спросом и низкой способностью к освоению капитала, реализация кредитных программ не оправдала ожиданий. Поэтому, помимо мер денежно-кредитной политики, необходимы комплексные решения для восстановления доверия рынка.
Доктор Во Чи Тхань считает, что для решения проблемы повышения эффективности доступа к кредитам для населения и предприятий, а также увеличения возможностей экономики по освоению капитала необходимо иметь комплексную перспективу и решение как в экономической системе, так и в банковской системе.
По его словам, решить эту проблему одной лишь банковской системой не получится. Прежде всего, с точки зрения мышления, «нельзя отождествлять» роль Госбанка с ролью коммерческих банков.
С точки зрения экономики в целом, необходимо гармоничное и эффективное сочетание финансовой и денежно-кредитной политики, особенно в нынешних условиях, когда остаётся мало возможностей для проведения денежно-кредитной политики (в основном связанной с процентными ставками). Необходимо искать адекватные и эффективные решения для продвижения фискальной политики.
В отношении кредита необходимо чётко разграничивать политические возможности Государственного банка и деятельность коммерческих банков. Государственному банку необходимо продолжать проводить осмотрительную денежно-кредитную политику, обеспечивая при этом безопасность кредитной системы. Коммерческие банки должны действовать в соответствии с законом и рыночными правилами.
Кроме того, необходимо тщательно рассчитать и оценить, чтобы направить потоки капитала в регионы с потенциалом восстановления и развития, лидирующие в экономике, а также решения по стимулированию потребления, поощрению экспорта, содействию освоению государственного инвестиционного капитала, поддержке отечественных частных предприятий для улучшения производственных и деловых возможностей и т. д.
Доцент, доктор Чан Динь Тьен: Кредитный менеджмент с долгосрочным видением, взгляд в будущее. Фото: VGP
Кредитный менеджмент с долгосрочным видением, устремленный в будущее
Доцент, доктор Чан Динь Тьен, подчеркнул, что правительство, все уровни и секторы экономики никогда не применяли столь радикальные меры, как в недавнем прошлом, но результаты оказались не такими, как ожидалось. Очевидно, что экономика находится в ненормальном состоянии. В этом контексте необходимо тщательно проанализировать причины, как в административном аппарате, так и в структуре вьетнамской бизнес-системы, чтобы правильно определить и принять меры для изменений.
По словам доцента доктора Чан Динь Тьена, самой сложной проблемой для бизнеса сегодня является проблема рынка. Поэтому необходимо открыть рынки для бизнеса: «Если рынок заблокирован, ни одно поле деятельности не может быть открыто».
Для управления кредитами в нестандартной ситуации необходимы нестандартные решения. Это также возможность для банков проявить смелость, обращаясь к компаниям с перспективами и потенциалом... Например, поддерживая кредитование компаний, развивающих цифровую экономику, зелёную трансформацию, возобновляемую энергетику. «Управление кредитами должно быть ориентировано на долгосрочную перспективу, на будущее», — сказал г-н Тьен.
Г-н Тьен также заявил, что в текущий период нам следует рассмотреть возможность дальнейшего развития фискальной и бюджетной политики для поддержки бизнеса и экономики, чтобы обеспечить «достаточные уровни и степени»... «Это очень сложная история с механизмом. Но сложно понять, как нам это нужно».
Доктор Ле Суан Нгиа подчеркнул, что в очень сложных условиях «у нас всё ещё есть преимущество в виде довольно стабильной макроэкономической базы». Это очень важный вопрос, и «мы должны быть немного рады».
По словам г-на Нгиа, помимо решения насущных проблем, мы также должны «обсудить долгосрочные вопросы» и подсчитать, какие отрасли и сферы могут «привлечь 100 миллионов человек» в ближайшее время, чтобы иметь соответствующие и эффективные решения.
Что касается сектора недвижимости, г-н Нгиа считает, что это область с потенциалом для развития, и в ближайшем будущем необходимо сосредоточиться на развитии социального жилья. Государству необходимо разработать политику, которая бы заинтересовывала бизнес в социальном жилье, в том направлении, в котором государство разрабатывает политику, банки предоставляют кредиты, а бизнес озабочен только строительством и продажей жилья.
Г-н Нгиа также дал рекомендации, касающиеся слияний и поглощений для реструктуризации экономики, поддержки перехода текстильной и швейной промышленности на новые технологии, зеленой трансформации, поддержки сельскохозяйственного производства и т. д.
Что касается условий кредитования, г-н Нгиа заявил: «Это право коммерческих банков. Право выбора в соответствии с «аппетитом к риску» каждого банка. Государство должно лишь давать рекомендации, а не делать их обязательными».
Представитель Ассоциации производителей текстиля и одежды предложил поддержать кредит на зеленую конверсию.
Поддерживайте «зеленый» кредит и перспективные отрасли
По словам представителя Ассоциации текстильной и швейной промышленности Вьетнама, в последнее время управление и решения банковской системы были очень радикальными и гибкими, что принесло весьма положительные результаты.
Для Ассоциации текстильной и швейной промышленности производство затруднено не только из-за кредитов, но и из-за отсутствия заказов и низких цен за единицу продукции. Предприятия, не имеющие жизнеспособного производства и возможностей для бизнеса, не будут брать кредиты даже под низкие процентные ставки.
В краткосрочной перспективе спрос на текстиль и одежду не может вырасти в одночасье. Однако в долгосрочной перспективе существует множество возможностей для бизнеса и огромная потребность в капитале, особенно в рамках «зелёного перехода».
Представитель Ассоциации предложил государству и банкам разработать политику поддержки земельных и капитальных вложений в текстильные и швейные предприятия для инвестирования в технологическую конверсию с целью удовлетворения будущих потребностей рынка.
Г-н Дау Ань Туан предложил направить потоки кредитного капитала в зеленую трансформацию, отрасли с хорошими перспективами, такие как сельское хозяйство, лесное хозяйство, рыболовство, экспортные отрасли и т. д. - Фото: VGP
Генеральный секретарь и руководитель юридического департамента VCCI г-н Дау Ань Туан отметил, что текущий рост кредитования соответствует общей картине экономики. Основной причиной низкого роста кредитования является спад на экспортном рынке, поэтому предприятия проявляют осторожность в своих инвестиционных и производственных планах.
Говоря об управлении кредитной политикой, г-н Туан заявил, что решение о снижении процентных ставок является важным, но поддержание безопасности системы и макроэкономической стабильности также является не менее важным фактором для привлечения иностранных источников капитала в ближайшем будущем.
Г-н Туан также предложил решения, связанные с восстановлением доверия рынка, дальнейшим укреплением связей между банками и предприятиями, внедрением решений по повышению эффективности выдачи кредитов для предприятий и домохозяйств, направлением кредитных потоков на «зеленую» трансформацию, в отрасли с хорошими перспективами, такие как сельское хозяйство, лесное хозяйство, рыболовство, экспортные отрасли и т. д.
Разделяя точку зрения доктора Во Три Тханя, г-н Туан заявил, что для денежно-кредитной политики осталось не так много возможностей, поэтому необходимы комплексные решения как в фискальном, так и в административном аспектах, чтобы сократить капитальные затраты для предприятий.
Выступая на конференции, представитель Совета по исследованиям частного экономического развития (Совет IV) предложил государству проводить политику, помогающую предприятиям снижать давление и оптимизировать денежные потоки, продвигать фискальную политику и т. д. В то же время, с точки зрения кредитования, необходимо «оказывать долгосрочное доверие отраслям, способным к трансформации для использования будущих возможностей».
Представитель Вьетнамской ассоциации экспортеров и производителей морепродуктов заявил, что в настоящее время рынок экспорта морепродуктов демонстрирует признаки восстановления, и предложил пересмотреть и внедрить кредитный механизм, подходящий для фермерских хозяйств и малого бизнеса; упростить процедуры кредитования в соответствии с реалиями отрасли морепродуктов; продолжить использовать механизм снижения процентных ставок;...
Банки встречаются с предприятиями, четко формулируют свои «вкусы», чтобы найти точки соприкосновения
На конференции представители коммерческих банков также поделились трудностями с бизнес-сообществом, заявив, что в условиях обильной ликвидности, но при этом недостаточного притока кредитного капитала в экономику, «банки также испытывают головную боль, поскольку им по-прежнему приходится мобилизовать капитал и выплачивать проценты по кредитам, давление на рост кредитования очень велико».
Фактически, из-за отсутствия рыночного спроса предприятиям не нужен капитал. Ведь если они займут капитал для производства, но у них будет больше запасов и им придётся платить проценты, у них возникнут ещё большие трудности.
Таким образом, банки предлагают решения, направленные на стимулирование потребления, дальнейшее содействие расходованию государственных инвестиций, восстановление доверия рынка,... для улучшения способности экономики усваивать капитал.
Что касается кредитования, коммерческие банки заявили, что могут принять на себя больше рисков, но должны вернуть капитал, а проекты должны иметь прочную правовую основу... В контексте того, что кредитные механизмы «полностью открыты», банки общаются с предприятиями, чтобы выяснить их «вкусы», и в то же время дают предприятиям советы о том, как найти общий язык.
Заместитель премьер-министра Ле Минь Кхай: Находить возможности в трудностях для преодоления вызовов.
Находите возможности в трудностях, чтобы преодолевать трудности
Завершая встречу, заместитель премьер-министра Ле Минь Кхай высоко оценил чувство ответственности делегатов, их ответственные, глубокие, практичные и актуальные мнения... в поиске решений для совместной работы. Заместитель премьер-министра призвал Государственный банк Вьетнама, министерства и ведомства развивать дух открытости, внимательно изучать поступившие мнения и оперативно находить решения в соответствии со своими полномочиями и правовыми нормами, не допуская промедления, пассивности и потери чувства времени.
Вице-премьер подчеркнул, что в условиях сложной и непредсказуемой ситуации в мировой экономике обнажились многие внутренние трудности экономики страны. Однако необходимо находить возможности для преодоления трудностей даже в сложных условиях.
Хорошая новость заключается в том, что, несмотря на трудности как на внутреннем, так и на международном уровне, благодаря синхронным и эффективным усилиям всей политической системы, народа и бизнес-сообщества, нам удалось сохранить в целом стабильную макроэкономику, хорошо контролируемую инфляцию, а экономические показатели сохранили положительный рост, хотя и не такой, как ожидалось,...
Заместитель премьер-министра поручил Государственному банку Вьетнама, Министерству финансов, Министерству промышленности и торговли, Министерству планирования и инвестиций, а также соответствующим министерствам, отраслям и местным органам власти в соответствии с возложенными на них функциями и задачами продолжить решительную и эффективную реализацию решений, содержащихся в Постановлении Правительства № 01/NQ-CP от 6 января 2023 года и Постановлениях очередных заседаний Правительства.
Сосредоточить внимание на тщательном мониторинге, анализе и прогнозировании экономической ситуации, событий на мировых, региональных и внутренних финансовых и денежных рынках для принятия своевременных и адекватных мер политического реагирования.
Продолжать внедрять решения по стабилизации макроэкономики, контролю инфляции, стабилизации стоимости вьетнамской валюты, стимулированию роста, обеспечению основных балансов экономики и повышению ее способности усваивать капитал.
Сосредоточение кредита на приоритетных направлениях, создание прорыва и распространение развития
Государственный банк Вьетнама будет руководить и координировать свою деятельность с министерствами, филиалами, местными органами власти и соответствующими агентствами для безотлагательной реализации мер по улучшению доступа к кредитному капиталу для населения и предприятий.
Сосредоточение кредитного капитала на приоритетных секторах, ключевых секторах внутреннего производства, секторах, которые создают прорывное, переливное и трансмиссионное развитие, малых и средних предприятиях, связанных с улучшением доступа населения и бизнеса к капиталу для улучшения способности экономики усваивать капитал, доступа населения и бизнеса к кредитам, реализация эффективных мер по снижению процентных ставок по кредитам, решительное содействие росту, стабилизация макроэкономики, контроль инфляции, обеспечение основных балансов экономики и безопасности системы кредитных учреждений.
Помимо приоритетных направлений, мы также должны уделять внимание кредитованию других областей, чтобы «сделать шторм из немногих», способствуя экономическому восстановлению и развитию...
Вице-премьер поручил Госбанку пересмотреть все условия кредитования, выслушать мнения экспертов, ассоциаций и общественности, принять обоснованные рекомендации, а также оперативно просчитать и скорректировать решения в соответствии с законодательством и реальной ситуацией. Сейчас самое главное — найти точку баланса и сформировать разумный уровень процентной ставки...
Продолжайте стараться продвигать и выдавать как можно больше пакетов кредитной поддержки, которые все еще действуют.
Заместитель премьер-министра поручил сосредоточить кредитование на приоритетных направлениях, обеспечивая прорыв и всестороннее развитие. Проведите исследование и предложите прорывные стратегии. Фото: VGP
Исследовать и предложить прорывные политики
Заместитель премьер-министра поручил Министерству финансов проводить надлежащую налогово-бюджетную политику, направленную на стимулирование совокупного спроса в экономике. Необходимо эффективно проводить политику продления и сокращения налогов, сборов, пошлин и арендной платы за землю. Необходимо ускорить возврат налога на добавленную стоимость предприятиям и населению.
Незамедлительно изучить меры по увеличению возможностей экономики по абсорбированию капитала посредством фискальной политики для поддержки населения и бизнеса; тщательно рассчитать уровень, продолжительность, форму и метод мобилизации капитала для стимулирования экономического роста, обеспечения эффективного использования кредитов, способности погашать кредиты, а также стабилизировать, обезопасить и поддержать национальные финансы.
«В нынешних условиях необходимо исследовать и предлагать прорывные политические решения», — подчеркнул вице-премьер.
Заместитель премьер-министра поручил Министерству промышленности и торговли взять на себя руководство и координацию деятельности с министерствами, отраслями и местными органами власти, чтобы сосредоточиться на внедрении решений по стимулированию экспорта, развитию внутреннего рынка, расширению каналов сбыта, новых и потенциальных рынков, восстановлению и увеличению экспорта на крупные и традиционные рынки, а также максимально использовать преимущества соглашений о свободной торговле нового поколения.
Найти эффективные решения для стимулирования внутреннего потребления; содействовать внедрению программы, позволяющей вьетнамцам использовать вьетнамские товары; сократить расходы на логистику для поддержки предприятий в снижении издержек производства.
Заместитель премьер-министра поручил незамедлительно внедрить решения по поддержке предприятий в развитии производства и бизнеса, а также в повышении финансового и управленческого потенциала. Фото: VGP
Незамедлительно внедрять решения, направленные на поддержку предприятий в развитии производства и бизнеса, повышении финансового и управленческого потенциала.
Министерство строительства должно осуществлять руководство и координировать свою деятельность с министерствами, отраслями и местными органами власти, чтобы продолжать ускорять рассмотрение и устранение трудностей и препятствий для проектов в сфере недвижимости; иметь осуществимые и эффективные решения для устранения и содействия безопасному, здоровому и устойчивому развитию рынка недвижимости, создавая импульс для экономического роста.
Министерство планирования и инвестиций будет руководить деятельностью министерств, отраслей и местных органов власти и координировать ее с ними, чтобы продолжать внедрять решения, направленные на активное содействие освоению государственных инвестиций, скорейший ввод проектов в эксплуатацию, стимулирование инвестиций и расходов в частном секторе, содействие социально-экономическому развитию и стимулирование роста.
Проактивно внедрять решения для поддержки предприятий в развитии производства и бизнеса, улучшении финансового потенциала, управления, операционной эффективности и конкурентоспособности; иметь решения для поддержки предприятий в повышении качества, операционной эффективности и соблюдении правовых норм, особенно малых и средних предприятий; улучшать здоровую, прозрачную и благоприятную бизнес-среду для развития производства и бизнеса.
Укрепление уверенности, пробуждение стремления к развитию
Комитет по управлению государственным капиталом на предприятиях в срочном порядке реализует решения по повышению эффективности работы и стимулированию инвестиционных ресурсов хозяйственных групп и государственных корпораций, подведомственных Комитету.
Государственные корпорации и группы фокусируются на содействии развитию бизнеса, внедрении инноваций в управление, снижении издержек, повышении операционной эффективности, инициативном и активном расширении инвестиций, особенно в эффективные проекты с высоким перетоком.
Заместитель премьер-министра поручил соответствующим министерствам, отраслям и местным органам власти безотлагательно пересмотреть правовую базу, оперативно выявлять, решать и устранять возникающие на практике трудности и проблемы, заблаговременно вносить изменения, дополнять и совершенствовать соответствующие нормативные акты, улучшать инвестиционный климат, повышать конкурентоспособность предприятий и экономики, продвигать реформу административных процедур и активно продвигать цифровую трансформацию, укреплять доверие, пробуждать стремление к развитию, солидарность, создавать единую силу и высокий консенсус в обществе.
Вице-премьер также поручил предприятиям принять меры по укреплению финансового и управленческого потенциала, улучшению финансового положения, обеспечению прозрачности денежных потоков и разработке эффективных и реализуемых бизнес-планов. В то же время предприятиям следует активнее внедрять технологии и цифровую трансформацию в производство и бизнес, снижать издержки, повышать операционную эффективность и повышать конкурентоспособность на внутреннем и международном рынках.
Источник
![[Фото] Торжественное открытие I съезда Правительственной партии](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/10/13/1760337945186_ndo_br_img-0787-jpg.webp)
![[Фото] Генеральный секретарь То Лам присутствует на открытии 1-го съезда правительственной партии](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/1200x675/vietnam/resource/IMAGE/2025/10/13/1760321055249_ndo_br_cover-9284-jpg.webp)
Комментарий (0)