Правила валютной обменной деятельности приграничных стран

Государственный банк Вьетнама издал циркуляр 04/2023/TT-NHNN, регулирующий деятельность агентов по обмену валюты в приграничных странах.

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

В циркуляре четко регламентируется деятельность пунктов обмена валюты приграничных государств. Соответственно, пунктам обмена валюты приграничных государств разрешено осуществлять деятельность только в форме покупки у физических лиц наличной валюты приграничных государств за вьетнамские донги, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.

Пункты обмена валюты приграничных стран, расположенные в зоне ожидания на выходе у международных пограничных переходов и главных пограничных переходов, имеют право продавать наличную валюту приграничных стран за вьетнамские донги физическим лицам в соответствии с правилами.

Хозяйствующая организация вправе заключить с уполномоченной кредитной организацией договор валютного обмена сопредельного государства о размещении в одном или нескольких местах на сухопутной приграничной территории или пограничной пропускной экономической зоне в месте нахождения головного офиса или филиала хозяйствующей организации валютного обмена сопредельного государства.

Пункты обмена валюты приграничных стран, расположенные в зоне ожидания на выезде у международных пограничных переходов и главных пограничных переходов, имеют право продавать наличную валюту приграничных стран иностранным гражданам, прошедшим процедуру выезда.

В случае продажи валюты приграничной страны на сумму, эквивалентную 20 000 000 донгов (двадцати миллионам вьетнамских донгов) или менее, агент по обмену валюты приграничной страны должен потребовать от физического лица предоставить выездные документы в соответствии с положениями закона о выезде иностранцев.

В случае перепродажи валюты приграничной страны на сумму, эквивалентную более 20 000 000 донгов (двадцати миллионов вьетнамских донгов), физическому лицу, обменявшему валюту приграничной страны, валютный агент приграничной страны должен потребовать от физического лица предъявить документы, подтверждающие выезд из страны, в соответствии с законодательством о выезде иностранцев, а также счет (квитанцию) об обмене валюты, заверенный лицензированной кредитной организацией или валютным агентом приграничной страны. Счет (квитанция) об обмене валюты действителен только для использования физическим лицом для обратного выкупа валюты приграничной страны в течение 90 дней с даты, указанной на счете (квитанции). Валютный агент приграничной страны обязан отозвать счет (квитанцию) о предыдущем обмене валюты данным лицом.

Максимальный лимит валюты сопредельной страны, которую физическое лицо может выкупить обратно, не должен превышать сумму обмененных денег, указанную в счете (квитанции).

Период продажи, остаток денежных средств в приграничных странах

Валютный агент приграничного государства обязан продавать всю приобретенную наличную валюту приграничного государства (кроме остатка наличных денег) уполномоченной кредитной организации в конце каждого рабочего дня. В случае, если местонахождение валютного агента приграничного государства удалено от уполномоченной кредитной организации и проезд к нему затруднен, уполномоченная кредитная организация, исходя из фактической ситуации, согласовывает с хозяйствующим субъектом срок продажи купленной наличной валюты, но не более семи рабочих дней.

Валютным агентам приграничных стран разрешается поддерживать ежедневный остаток наличной валюты приграничной страны в соответствии с соглашением между уполномоченной кредитной организацией и экономической организацией, но не более 40 000 000 донгов (сорок миллионов вьетнамских донгов) для обслуживания валютной деятельности приграничной страны. В случае необходимости увеличения остатка (в том числе при превышении установленного лимита) экономическая организация обязана провести процедуру корректировки Свидетельства о регистрации валютного агента приграничной страны в соответствии с положениями законодательства.

Обязанности уполномоченных кредитных организаций

Согласно циркуляру уполномоченная кредитная организация рассматривает возможность заключения договора на оказание услуг посредничества по обмену валюты приграничного государства исходя из необходимости расширения сети пунктов обмена валюты приграничного государства и соответствия хозяйствующего субъекта условиям осуществления деятельности по обмену валюты приграничного государства.

Организовать краткосрочные курсы обучения навыкам распознавания валюты приграничных стран, регистрации счетов-фактур, ведению учета, навыкам составления отчетов, возникающих в соответствии с правовыми нормами по борьбе с отмыванием денег, а также выдать сертификаты сотрудникам пунктов обмена валюты приграничных стран после прохождения курсов обучения.

Предоставить программное обеспечение для валютообменных агентов приграничных государств, позволяющее осуществлять управление и мониторинг валютообменной деятельности приграничных государств в соответствии с условиями уполномоченных кредитных организаций и хозяйствующих субъектов, выступающих в качестве валютообменных агентов приграничных государств.

Периодически или внезапно проводить проверки и мониторинг деятельности уполномоченного агента по обмену валюты в приграничной стране. В случае выявления нарушений со стороны уполномоченного агента по обмену валюты в приграничной стране положений договора о предоставлении услуг уполномоченного агента по обмену валюты и положений законодательства приграничной страны, регулирующих деятельность по обмену валюты, уполномоченная кредитная организация принимает меры в соответствии с положениями договора о предоставлении услуг уполномоченного агента по обмену валюты в приграничной стране.

В случае расторжения договора по оказанию услуг по обмену валюты с приграничным государством уполномоченная кредитная организация в течение 10 рабочих дней со дня расторжения договора обязана в письменной форме уведомить об этом отделение Государственного банка в приграничной области соответствующей территории.

Настоящий циркуляр вступает в силу с 1 августа 2023 года.

По данным правительственной электронной газеты null

Ссылка на источник