Государственный банк Вьетнама издал циркуляр 04/2023/TT-NHNN, регулирующий деятельность пунктов обмена валюты стран, граничащих с Вьетнамом.
Данный циркуляр четко регулирует деятельность обменных пунктов валют стран, имеющих общую границу. Соответственно, обменным пунктам стран, имеющих общую границу, разрешается осуществлять операции только путем покупки валюты соседней страны у физических лиц за наличные вьетнамские донги, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.
В соответствии с правилами, пункты обмена валюты стран, имеющих общую границу, расположенные в зонах ожидания вылета на международных и основных пограничных пунктах, уполномочены продавать гражданам валюту страны, имеющей общую границу, за вьетнамские донги.
Экономические организации могут заключать с уполномоченными кредитными учреждениями договоры об обмене валюты с соседней страной для создания пунктов обмена валюты в одном или нескольких местах в сухопутной приграничной зоне или приграничной экономической зоне на территории, где находится головной офис или филиал экономической организации.
Агенты по обмену валюты стран, имеющих общую границу, расположенные в зонах ожидания вылета на международных и основных пограничных переходах, уполномочены продавать валюту страны, имеющей общую границу, наличными иностранным гражданам, завершившим процедуры выезда.
В случаях, когда обменный курс в соседней стране составляет 20 000 000 вьетнамских донгов или меньше, обменный пункт в этой соседней стране потребует от лица предъявить документы о выезде в соответствии с законом о выезде иностранцев.
В случаях, когда обменный пункт соседней страны перепродает валюту на сумму более 20 000 000 вьетнамских донгов физическому лицу, ранее обменивавшему эту валюту, обменный пункт соседней страны обязан потребовать от этого лица предъявить документы о выезде, предусмотренные законом о выезде иностранцев, а также обменный чек, заверенный уполномоченным кредитным учреждением или обменным пунктом соседней страны. Обменный чек действителен для использования физическим лицом при выкупе валюты в соседней стране в течение 90 дней с даты, указанной в чеке. Обменный пункт соседней страны обязан забрать у физического лица ранее выданный обменный чек.
Максимальная сумма валюты, которую физическое лицо может приобрести в стране, граничащей с ним, не превышает сумму валюты, указанную в чеке при обмене.
Сроки продажи и уровень денежных резервов соседней страны.
Валютные агенты стран, имеющих общую границу, обязаны продавать все приобретенные ими денежные средства в валюте этой страны (за исключением любых оставшихся резервов) уполномоченному кредитному учреждению в конце каждого рабочего дня. В случаях, когда местонахождение валютного агента страны, имеющей общую границу, находится далеко от уполномоченного кредитного учреждения и труднодоступно, уполномоченное кредитное учреждение, исходя из фактической ситуации, согласовывает с экономической организацией сроки продажи приобретенных денежных средств, но не более 7 рабочих дней.
Агенты по обмену валюты стран, имеющих общую границу, имеют право поддерживать ежедневный резерв наличных средств в валюте страны, имеющей общую границу, в размере, согласованном между уполномоченным кредитным учреждением и экономической организацией, но не превышающем 40 000 000 вьетнамских донгов (сорок миллионов вьетнамских донгов), для обслуживания операций по обмену валюты в этой стране. В случае необходимости увеличения резерва (включая превышение максимального резервного лимита) экономическая организация должна в соответствии с законом внести изменения в свое свидетельство о регистрации в качестве агента по обмену валюты страны, имеющей общую границу.
Обязанности уполномоченного кредитного учреждения
Согласно правилам, уполномоченные кредитные учреждения, исходя из необходимости расширения своей сети обмена валюты с соседними странами и соответствия экономической организации критериям для выполнения функций валютного агента с соседними странами, будут рассматривать возможность заключения договора об оказании услуг валютного агента с соседними странами.
Организовать краткосрочные курсы повышения квалификации по идентификации валют соседних стран, методам выставления счетов и ведения бухгалтерского учета, а также навыкам составления отчетов в соответствии с требованиями законодательства о борьбе с отмыванием денег. Выдавать сертификаты сотрудникам пунктов обмена валюты в соседних странах по завершении этих курсов.
Предоставление программного обеспечения валютным агентам в соседних странах для управления и мониторинга валютных операций в соседних странах в зависимости от условий уполномоченного кредитного учреждения и экономической организации, выступающей в качестве валютного агента в соседних странах.
Уполномоченное кредитное учреждение обязано проводить периодические или внеплановые проверки и мониторинг валютной деятельности своих уполномоченных агентов в соседних странах. В случае выявления нарушений со стороны валютного агента в соседней стране положений договора об оказании валютных услуг и правовых норм, регулирующих валютную деятельность в соседних странах, уполномоченное кредитное учреждение обязано принять меры в соответствии с условиями договора об оказании валютных услуг.
В случае расторжения договора об обмене валюты с соседней страной, уполномоченное кредитное учреждение обязано в течение 10 рабочих дней с даты расторжения уведомить об этом в письменной форме филиал Государственного банка Вьетнама в приграничной провинции.
Данное циркулярное письмо вступает в силу с 1 августа 2023 года.
Ссылка на источник
Комментарий (0)