Усиление цифровой безопасности в финансовой и банковской системе.

В последние годы, наряду с быстрым развитием информационных технологий и тенденцией к цифровизации финансов, банковский и кредитный сектор претерпел множество позитивных изменений. Люди получили доступ к финансовым услугам быстрее, удобнее и прозрачнее; предприятиям оказывается поддержка в расширении транзакций и эффективном управлении капиталом. Однако наряду с этими преимуществами наблюдается тревожный рост высокотехнологичной преступности с использованием все более изощренных методов, наносящих серьезный ущерб клиентам и кредитным учреждениям и негативно влияющих на социально-экономическую безопасность.

В действительности, онлайн-мошенничество и аферы в финансовом секторе становятся все более распространенными. В настоящее время существуют две основные формы: прямая кража денег со счетов клиентов или мошенничество путем кражи учетных данных и кодов подтверждения. Опасность заключается в том, что эти схемы часто искусно замаскированы, используя небрежность и незнание людьми правил цифровой безопасности для получения прибыли. Во многих случаях один клик по поддельной ссылке приводил к тому, что клиенты теряли все деньги, которые хранили на своих счетах в течение многих лет.

Банки по всей провинции одновременно внедряют различные цифровые технологии для предотвращения финансового мошенничества.

В связи с этой проблемой власти и кредитные учреждения провинции заблаговременно усилили контроль и скоординировали усилия по повышению возможностей предотвращения и сдерживания преступлений. Полиция провинции активно сотрудничает с банковским сектором и другими подразделениями и местными органами власти для широкого распространения информации о методах и тактике высокотехнологичных преступлений. Одновременно все уровни и секторы сосредоточились на создании «щита» осведомленности населения, повышении бдительности граждан в защите личной информации, банковских счетов и цифровых данных.

Одним из ключевых моментов является то, что 28 июня 2024 года Государственный банк Вьетнама издал Циркуляр № 17, вступающий в силу с 1 июля 2024 года, регулирующий открытие и использование платежных счетов у поставщиков платежных услуг. Это важная правовая база со множеством строгих требований, направленная на защиту безопасности активов клиентов и обеспечение стабильности операций цифрового банкинга. Примечательно применение надежных решений для аутентификации, начиная от биометрии, многофакторной аутентификации, OTP, FIDO и заканчивая цифровыми подписями, для повышения безопасности и минимизации рисков мошенничества.

На сегодняшний день кредитные учреждения в провинции завершили внедрение биометрической аутентификации как для физических, так и для юридических лиц. Регулярно проводится проверка документов, удостоверяющих личность клиентов, что гарантирует актуальность всей информации и предотвращает лазейки, которые могут быть использованы мошенниками. Кроме того, кредитные учреждения строго соблюдают требование о проверке и сообщении о счетах, демонстрирующих необычную активность. Счета с несовпадающей информацией в национальной базе данных населения, счета, предлагаемые к продаже онлайн, или счета с необычными притоками и оттоками средств за короткий период времени находятся под пристальным наблюдением. Это важный шаг для оздоровления системы, снижения рисков для клиентов и укрепления доверия к банковским услугам.

В частности, в рамках новаторской инициативы Вьетнамский инвестиционно-девелоперский банк ( BIDV ) 1 апреля 2025 года запустил функцию «Умное оповещение». Когда клиенты вводят номер счета получателя, система автоматически сравнивает его с данными, предоставленными властями, и немедленно предупреждает, если счет демонстрирует признаки риска. Благодаря этому, за короткий период времени BIDV предотвратил мошенничество на сумму более 100 миллиардов донгов, сохранив законные активы для населения. Эту модель следует внедрить во всей банковской системе.

Банк BIDV, филиал в Фук Йене, внедрил множество эффективных мер для предотвращения мошенничества и защиты активов граждан.

Кроме того, кредитные учреждения одновременно ужесточили контроль за новыми способами оплаты, такими как электронные кошельки, QR-коды, кредитные карты, дебетовые карты и электронные платежные шлюзы. Эти усилия демонстрируют твердую решимость построить безопасную и прозрачную финансовую и банковскую систему, укрепляя доверие среди населения и бизнеса.

В контексте цифровой трансформации как неизбежной тенденции борьба с высокотехнологичными преступлениями в финансовом секторе не может опираться исключительно на технологии или закон. Решающим фактором также является сотрудничество между кредитными учреждениями, регулирующими органами и общественностью. Каждый пользователь должен стать бдительным «хранителем» своих собственных активов и персональных данных. При разумном, безопасном и ответственном использовании технологий их преимущества будут действительно устойчивыми, способствуя стабильному и здоровому развитию финансовой и банковской системы и всей экономики .

Ле Минь

Источник: https://baophutho.vn/siet-chat-an-ninh-so-trong-he-thong-tai-chinh--ngan-hang-239092.htm