Случаи заморозки банковских счетов

Согласно статье 124 Гражданского процессуального кодекса 2015 года, замораживание банковского счета, другого кредитного учреждения или Государственного казначейства является временной чрезвычайной мерой для удовлетворения неотложных потребностей сторон, защиты доказательств, сохранения активов с целью предотвращения непоправимого ущерба или обеспечения исполнения судебного решения.

Мера замораживания счета применяется в случаях, когда в процессе разрешения дела имеются основания полагать, что лицо, ответственное за владение счетом в банке, иной кредитной организации или Государственном казначействе, и в то же время применение этой меры необходимо для обеспечения разрешения дела или исполнения судебного решения.

Банк W-tp 2024 65 82958.jpg
Иллюстрация фото. Нам Кхань

Постановление № 52 о безналичных расчетах, вступающее в силу с 1 июля 2024 года, предусматривает, что остаток на счетах для расчетов будет заморожен частично или полностью в следующих случаях:

По предварительному соглашению между владельцем счета и поставщиком платежных услуг. Владелец счета также может запросить заморозку счета для приостановления транзакций на определенный период времени;

Например, по решению компетентного государственного органа следственный орган может заморозить счет для целей расследования;

При обнаружении ошибки или неточности в зачислении на платёжный счёт клиента, а также при подаче запроса на возврат средств поставщику платёжных услуг в связи с ошибкой или неточностью по сравнению с первоначальным платёжным поручением, поставщик платёжных услуг обязан зачислить средства на платёжный счёт клиента. Сумма, заблокированная на платёжном счёте, не должна превышать сумму ошибки или неточности;

По запросу одного из владельцев совместного платежного счета: Этот случай применим только к совместным платежным счетам, принадлежащим нескольким лицам.

Положение о прекращении замораживания банковских счетов

Постановлением № 52 предусмотрено прекращение заморозки расчетных счетов следующим образом:

В соответствии с письменным соглашением между владельцем счета и поставщиком платежных услуг;

При наличии решения о прекращении блокады от компетентного органа в соответствии с положениями закона;

После устранения ошибок и неточностей в платежах по переводу денежных средств;

По запросу о прекращении блокирования от всех владельцев совместных платежных счетов или по предварительному письменному соглашению между поставщиком платежных услуг и владельцами совместных платежных счетов.

В Постановлении № 52 также четко указано, что поставщики платежных услуг, владельцы платежных счетов и компетентные органы, которые незаконно блокируют или запрашивают платежные счета и наносят ущерб владельцам счетов, будут нести ответственность за компенсацию в соответствии с положениями закона.