4 sofistikerade ekonomiska bedrägerier du behöver känna till för att undvika att "förlora allt"

(Dan Tri) – Tro inte att du inte kan bli lurad. De sofistikerade knepen nedan kan fånga även ekonomiskt kunniga personer om de tappar sin vaksamhet.

Emily Guy Birken delade nyligen med sig av en presentation hon fick som slutade med ett frenetiskt "avslut". Birken sa att hon fortfarande övervägde erbjudandet, eftersom det lovade att hjälpa henne att hitta kunder till sitt frilansarbete.

”Hur vet du att det inte är en bluff?” frågade en vän.

Den oväntade frågan överraskade Birken. Hon hade känt igen den påträngande säljpresentationen från början och var till och med beredd att gå ifrån samtalet. Ändå kände hon sig lite tveksam till erbjudandet.

Efter några sekunders funderande kunde Birken förklara hur hon visste att detta inte var en riktig bluff. Företaget erbjöd en riktig tjänst, att identifiera och kontakta potentiella kunder, något som författaren kunde göra själv. De lurade inte, de använde helt enkelt högtrycksförsäljningstaktik.

Din väns fråga är dock en värdefull påminnelse om hur lätt det är att bli offer för investeringsbedrägerier, oavsett om det gäller ditt företag eller din personliga ekonomiska framtid. Därför är det viktigt att förstå de vanligaste typerna av investeringsbedrägerier och hur man upptäcker dem.

Bedrägeriets natur förblir oförändrad.

Trots de alltmer sofistikerade metoderna och den moderna teknologiska utrustningen förblir investeringsbedrägeriernas kärna oförändrad. De har funnits lika länge som den nigerianska prinsen som skickade det första nätfiskemejlet.

Även så kallade "moderna" bedrägerier, som kollapsen av Sam Bankman-Frieds FTX-kryptovalutaimperium eller den vanföreställda vurmen för NFT:er (icke-fungibla tokens), utnyttjar samma inneboende mänskliga svagheter: girighet, rädsla för att missa något (FOMO) och den felaktiga tron ​​att det är möjligt att tjäna pengar utan att verkligen förstå investeringen.

Det är därför de flesta investeringsbedrägerier bara är upprepningar av årtionden gamla bedrägerier.

Finansvärlden växer, men den är också bördig jordmån för sofistikerade bedrägerier (Illustration: Adobe Stock).

Här är fyra vanliga bedrägerier vem som helst kan falla för och hur man känner igen dem för att undvika att falla i deras fällor.

Löfte om "enorma" vinster, ingen risk

För ett sekel sedan chockerade Charles Ponzi Boston genom att lova 50 % avkastning på bara 45 dagar på investeringar i internationella portokuponger. Kärnan i ett Ponzi-schema är att det inte finns någon verklig investeringsaktivitet. Istället används nya investerares pengar för att betala av tidigare investerare – vilket skapar illusionen av attraktiv, konsekvent avkastning.

Denna modell kan bara överleva om nya pengar fortsätter att flöda in. När förtroendet faller eller investerare tar ut sitt kapital i massor kollapsar hela systemet. Ett typiskt exempel är Bernie Madoff-bluffen 2008, som orsakade förluster på tiotals miljarder dollar.

De tydliga tecknen är löften om orimligt hög avkastning på kort tid, utbetalda regelbundet och nästan utan risk. Om en "investeringsmöjlighet" låter för bra för att vara sann – är den förmodligen det.

Pump-and-Dump: Manipulera aktie- och kryptovalutapriser för vinst

Detta är en uppenbar marknadsmanipulationstaktik, som ofta riktar sig mot små, mindre kända aktier eller spirande kryptovalutaprojekt. Bedragare köper till låga priser, sprider sedan rykten eller marknadsför kraftigt för att skapa en FOMO-effekt (fear of missing out), vilket får priserna att skjuta i höjden. När priserna toppar säljer de tyst av, vilket lämnar senare investerare med "glödheta kol".

Denna form är mycket populär på mindre välrenommerade börser eller sociala nätverksgrupper, där informationen är overifierad och flockmentaliteten lätt kan manipuleras.

Det tydliga tecknet är när du får ett erbjudande som låter smickrande och brådskande, som ”Någon så smart som du kan inte missa den här unika möjligheten” eller ”Skynda dig, den här möjligheten är nästan borta!”. Taktik som vädjar till känslor, särskilt girighet och rädsla, är alltid tecken på en bluff.

Förskottsbetalningsbedrägerier: Lova stora pengar, be om små överföringar

Detta är en bluff som utnyttjar girighet med ett lockande löfte: du kommer att få en mycket stor summa pengar – en investering, ett arv eller en oväntad bonus – men för att få den måste du betala en "liten avgift" i förskott, under många namn som "kontoöppningsavgift", "behandlingsavgift", "juridisk avgift"...

Men efter att du har överfört pengarna kommer den "stora summan" att försvinna som en såpbubbla, tillsammans med personen som just kontaktade dig.

Alla erbjudanden som kräver att du överför pengar i förskott för att kunna ta emot en stor summa pengar bör vara en varningssignal. Vid legitima finansiella transaktioner är alla avgifter transparenta, det finns tydliga avtal och inga skumma förskottsbetalningar krävs någonsin.

Bedrägerier med identitetsstöld: Att utge sig för att vara experter, banker eller släktingar för att vinna förtroende

Uppkomsten av deepfake-teknik och AI har gjort det enklare och farligare att imitera vem som helst. Bedragare kan imitera vem som helst: finansiella experter, bankanställda eller dina nära och kära. De kontaktar dig via e-post, sociala medier eller till och med telefonsamtal med "verklighetstrogna" röster, och lockar dig sedan till professionellt utformade falska webbplatser.

Bara ett ögonblick av slarv kan leda till att du lämnar ut personlig information eller till och med överför pengar enligt bedragarens anvisningar.

De tydliga tecknen är oväntade ekonomiska erbjudanden från personer eller organisationer du känner men som du kontaktat via inofficiella kanaler, ofta tillsammans med länkar eller förfrågningar om känslig information. Var alltid skeptisk och dubbelkolla identiteten på den person du kontaktar, särskilt om samtalet handlar om pengar. Lita aldrig på någon bara för att de "ser legitima ut".

Finansiella bedrägerier blir alltmer sofistikerade, men den gemensamma nämnaren är fortfarande densamma: girighet, brådska eller rädsla för att missa något. Att hålla huvudet kallt, kontrollera fakta noggrant och aldrig stressa med att överföra pengar eller lämna ut personlig information är det bästa försvaret. I investeringsvärlden, om något låter för bra för att vara sant, så är det förmodligen det.

Källa: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/4-chieu-tro-lua-dao-tai-chinh-tinh-vi-ban-can-biet-de-tranh-mat-trang-20250530183437948.htm