Hur kunde Truong My Lan ta ut mer än en miljon miljarder VND från SCB?

Fru Truong My Lan och hennes medbrottslingar lånade mer än 1 066 biljoner VND.

Enligt utredningens slutsatser lånade och betalade SCB Bank ut lån till 1 366 kunder från den 1 januari 2012 till den 7 oktober 2022, varav Truong My Lan och hennes medhjälpare var ansvariga för att låna 2 527 lån med ett totalt belopp på mer än 1 066 biljoner VND. Den 17 oktober 2022 fanns det 857 kunder som lånade 1 284 lån med ett utestående saldo på 677 286 miljarder VND (inklusive 483 971 miljarder VND i kapitalbelopp och 193 315 miljarder VND i räntor och avgifter, dessa lån tillhör grupp 5, utan möjlighet till återbetalning). Det utestående kapitalbeloppet för Truong My Lans lån står för 93 % av det totala utestående kapitalbeloppet på 23 042 utestående lån.

Snabb titt klockan 12.00 den 19 november: Enorma siffror i Van Thinh Phat-fallet | Spöklik gata i förorterna till Ho Chi Minh-staden

Resultaten av undersökningen av 1 284 utestående lån på 483 971 miljarder VND för 875 kunder hos SCB visade att Truong My Lan, efter att ha tagit över SCB, genom betrodda personer i nyckelpositioner hos SCB (inklusive Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung...) tillsammans med nyckelpersoner hos Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...) genomförde uttag av pengar från SCB Bank i form av utbetalningar för legitima låneansökningar (falska lån). Det fanns till och med lån som först togs ut och sedan slutfördes ansökan. Varje belopp som behövde tas ut i varje steg hade ett annat sätt att göra det på och tilldelades Van Thinh Phats grupp för att inrätta ett "spökföretag", "utarbeta" investeringsplaner för projekt, tilldela avdelningar att beräkna lämpliga säkerheter...

Fru Truong My Lan anklagades för att ha "tagit över" SCB.

Särskilt under utbetalningen av 483 917 miljarder VND visar utredningsdokument att merparten av detta belopp koncentrerades till tre enheter under huvudkontoret (Wholesale Customer Business Center, Direct Business Channel for Corporate Customers, HCM Real Estate Lending Hub 2). Dessa tre enheter etablerades huvudsakligen för att betala ut lån till Truong My Lan, och undvika kontrollen av State Bank of Vietnam, Ho Chi Minh City-filialen) och tre stora filialer (SCB Saigon-filialen, SCB Cong Quynh-filialen, SCB Ben Thanh-filialen) är filialer som lyder order från Truong My Lan och medhjälpare (vilket står för 93 % av det belopp som SCB Bank lånar ut, de återstående filialerna lånar endast ut 7 % till stamkunder). De relevanta avdelningarna, inklusive styrelsen, generaldirektörerna, affärs- och investeringsrådet, affärs- och investeringskommittén, filialerna och affärsenheterna undertecknade endast juridiska dokument utan att träffas och för att hantera inspektioner och kontroller, och dölja sin kriminella verksamhet.

Låneansökan från Ms. Truong My Lans grupp har en separat symbol

Låne- och utbetalningsposterna för Truong My Lans grupp har separata symboler och spårningsuppgifter som "HSTT" (dvs. marknadsföringshuvudkontor), "Planer, projekt" som personerna ser på och förstår som utlåning till Truong My Lans företag. Truong My Lan utsåg några personer från SCB att samordna med Van Thinh Phat Group för att använda de skapade låneplanerna för att utbetala och överföra pengar till konton för "spökindivider" och juridiska personer för att överföra pengar från SCB:s banksystem eller för att individer och juridiska personer ska kunna ta ut kontanter för att stänga av kassaflödet.

Truong My Lan dirigerade direkt eller genom personer som Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... att dirigera personer på SCB Bank, Van Thinh Phat och enheten för tillgångsvärdering för att utföra knep som att skapa falska lånekunder, hyra ut, be folk att stå i deras namn för tillgångar; skapa falska lånedokument; värdera säkerheter, för att skapa en uppsättning dokument i enlighet med föreskrifter för att dölja och hantera inspektions- och granskningsorgan, i huvudsak att "urholka" SCB Bank.

Van Thinh Phat-fallet: Före detta chef för State Bank återbetalade 118 miljarder VND i mutor

Van Thinh Phat Group etablerade tusentals juridiska enheter, anställde och använde tusentals individer som juridiska ombud, aktieägare, låneansökningar och säkerheter för att lagligt ta ut pengar från SCB Bank. Anledningen till att "lagret" av juridiska enheter och individer blir större och större är att många juridiska enheter måste etableras, många nya individer "skapas" för att ta lånet, så när man kontrollerar kreditinformation på CIC kommer det inte att finnas något stort kreditsaldo; och när man använder gamla individer och juridiska enheter, när man kontrollerar på CIC, kommer det att visa sig att de tar mycket stora lån och inte är kvalificerade att göra låneansökningar. Av de 875 kunderna (440 individer och 435 juridiska enheter) uppgav de flesta att de bara undertecknade dokument och filer, inte tog emot eller använde pengarna och inte visste att de hade en så stor skuld till SCB. De individer vars namn stod på säkerheten uppgav alla att de bara var i sina hushållsnamn, inte sina tillgångar.

Dessutom använde Truong My Lan och hennes medhjälpare säkerheter som inte uppfyllde de juridiska villkoren för att ta ut pengar från SCB Bank, vilket resulterade i att värdet ökade många gånger med hjälp av SCB Banks lånekapital. Till exempel, för 1 284 utestående lån från Truong My Lans grupp finns det 1 166 tillgångskoder med ett bokfört värde registrerat och allokerat av SCB Bank på 1 265 biljoner VND. Samtidigt värderade Hoang Quan Valuation Company 726/1 166 tillgångskoder med ett totalt allokerat bokfört värde på 643 029 miljarder VND, det omvärderade värdet var 253 692 miljarder VND... Eller 240 säkerheter för 430 lån byttes om (inklusive många lån som byttes om många gånger, vissa tillgångar upp till 12 gånger). Värdet på de pantsatta tillgångarna är mer än 487 451 miljarder VND, men när de omvandlas till 278 säkerställda tillgångar är det bokförda värdet mer än 351 948 miljarder VND. Per den 30 september 2022 värderade Hoang Quan Valuation Company endast 260 av 278 tillgångar, värdet är mer än 108 109 miljarder VND.

Gammalt knep för att starta spökföretag, hög tillgångsvärdering…

Advokat Truong Thanh Duc, chef för ANVI Law Firm, kommenterade att Truong My Lans knep med att starta "spökföretag", anställa folk som står i hennes namn på låneansökningar eller blåsa upp fastighetspriser som säkerhet för att ta ut pengar från SCB bank inte är nya.

Advokat Truong Thanh Duc betonade: lagligt sett förbjuder inte nuvarande regler en individ att etablera flera företag. På samma sätt kan ett företag öppna dotterbolag utan några begränsningar för antalet. Men i verkligheten öppnar ingen individ eller företag för många företag eftersom de inte kan hanteras och inte ger verklig effektivitet om det inte finns ett annat motiv. Till exempel anställde Truong My Lan nästan tusen personer för att starta olika företag, och avsiktligt bedrog eller kringgick lagen, och dolde sitt skumma beteende. "Truong My Lans och Van Thinh Phat-gruppens knep är inte nya, men för att låna kapital från banken måste det finnas internt stöd, stöd från statsbankens tillsyn, och polisen har specifikt tillkännagivit medhjälpare och medhjälpare", tillade advokat Duc.

Dr. Nguyen Huu Huan - Ho Chi Minh City University of Economics, som delar samma åsikt, sa att de sofistikerade knepen som Truong My Lans grupp och medhjälpare använder inte är nya, såsom att etablera spökföretag, anställa personer som står i deras namn för intecknade tillgångar, värdera tillgångar högt för att låna höga lån... Men det är svårt för myndigheterna att upptäcka, särskilt när en individ eller organisation har kontrollerat all bankverksamhet, som Truong My Lan med SCB. För att upptäcka bedrägerier för att ta ut pengar från banker genom låneavtal som ovanstående, sa Nguyen Huu Huan att myndigheterna måste tillämpa AI-teknik på ledningen för att upptäcka tidiga avvikelser i bankverksamheten. Istället för att för närvarande bara använda människor för att kontrollera och inspektera bankkontor, kommer det att vara svårt att upptäcka när den filen överförs till en annan filial för lån. Eller att använda spökföretagsekosystemet, att anställa eller låta personer stå i deras namn med stöd av skanningsteknik, kommer också att hjälpa myndigheterna att upptäcka lättare.

Källänk: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm