USA vill täppa till kryphål i penningtvätt i fastighetsbranschen

Ett centralt område i Miami (Florida, USA)

Det amerikanska finansdepartementet förväntas snart föreslå regler som skulle sätta stopp för anonyma köp av lyxhus och stänga ett kryphål i penningtvätt som myndigheten säger har låtit korrupta chefer, terrorister och andra brottslingar dölja sina olagliga medel.

Den länge efterlängtade förordningen förväntas tvinga fastighetsmäklare, såsom titelförsäkringsbolag, att rapportera identiteten på verkliga huvudmän i företag som köper fastigheter kontant.

Denna information förväntas rapporteras till Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) under det amerikanska finansdepartementet, rapporterade Reuters den 10 augusti.

Gap

Medan banker länge har varit skyldiga att undersöka källorna till kunders pengar och rapportera misstänkta transaktioner, finns inga sådana regler nationellt för fastighetsbranschen.

Istället har FinCEN krävt offentliggörande av fastighetsmarknaden i bara ett fåtal städer, inklusive New York, Miami och Los Angeles, sedan 2016, efter att medierapporter avslöjat att nästan hälften av lyxfastigheterna köptes av anonyma skalbolag.

Förespråkare för transparens har efterlyst nationell reglering och pekar på fallet med den exilerade kinesiske affärsmannen Guo Wengui, som enligt åklagare använde ett skalbolag för att kanalisera olagliga vinster för att köpa en herrgård värd 26 miljoner dollar i New Jersey i december 2021.

Om Mr. Quach hade köpt fastighet på Manhattan, New York, på andra sidan floden, skulle han ha varit bunden av reglerna för offentliggörande. Mr. Quach har förnekat bedrägeriet.

Samtidigt tillåter stater som Delaware, New Mexico och Wyoming köpare att vara anonyma företag och kräver inte att individer uppger sina identiteter när de bildar en juridisk person. Många rika och berömda personer använder ofta dessa företag för att köpa fastigheter, främst för att dölja sina identiteter.

Penningtvätt 2,3 miljarder USD

FinCEN kommer att föreslå nya regler denna månad, men tidpunkten kan komma att ändras, enligt källor. Antikorruptionsförespråkare och lagstiftare har drivit på för reglerna, som skulle ersätta det nuvarande lapptäckssystemet för rapportering.

Finansminister Janet Yellen sade i mars att kriminella i årtionden har gömt sina olagliga vinster i fastigheter, med 2,3 miljarder dollar som tvättats via amerikanska fastigheter mellan 2015 och 2020.

"Det är därför FinCEN tar detta viktiga steg för att formellt utfärda ett beslut som eliminerar penningtvätt i den här branschen en gång för alla", säger Erica Hanichak från påverkansorganisationen FACT Coalition.

Vissa förespråkare säger att förslaget är för långsamt. Tjänstemän tillkännagav planer på att anta regeln 2021. Men FinCEN har kämpat med att slutföra en relaterad regel för att exponera ägarna till skalbolag. En tvåpartisk grupp lagstiftare har pressat FinCEN att gå vidare. Debatten har saktat ner FinCENs arbete med regeln om fastighetsrapportering.

American Land Title Association, som representerar titelförsäkringsbolag, välkomnade den nya regeln men sa att FinCEN borde skjuta upp förslaget tills det har kompletterat skalbolagsregeln. Förslaget kommer att vara öppet för allmänheten och branschens kommentarer.

Källänk: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm