Banker samarbetar i hanteringen av misstänkta bedrägerier

Banksystemet har varnat användare och förhindrat bedrägeririsk transaktioner med ett belopp på cirka 1 500 miljarder VND. Bankerna kommer att samordna sig närmare genom en handbok för att samordna stöd vid hantering av konton eller kort med transaktioner som misstänks vara bedrägerier.

Hittills har statsbanken samlat in cirka 600 000 konton relaterade till misstänkta bedrägerier, förfalskningar och bedrägeritransaktioner. Bedragare tenderar ofta att överföra pengar genom många olika banker. Denna verklighet kräver att affärsbanker har nära samordning för att hantera och spåra penningflödet. Baserat på manualen kommer parterna att komma överens om en process för att ta emot, verifiera och hantera begäranden om stöd relaterade till misstänkta transaktioner.

Herr Nguyen Minh Phuong, chef för underkommittén för riskhantering vid Bank Card Association, sa: "Förutom att statsbanken har ett varningssystem för banker, hjälper den här handboken till att hantera situationen senare om kunder har gjort misstänkta riskfyllda transaktioner så att medlemsenheterna kan stoppa eller hantera dem omedelbart och på kortast möjliga tid. Detta ger en säker och bästa möjliga miljö för korttransaktioner såväl som penningöverföringar."

Fru Le Thi Hong Nhung, biträdande chef för Napas Service Operation Monitoring Center, delade: "Kanske kan vi inte omedelbart förhindra transaktionen när kunden varnar banken vid den första transaktionen. Däremot kan vi utesluta dessa konton från banksystemet samt förhindra nästa kassaflöde, det vill säga förhindra nästa bedrägliga transaktioner."

Som planerat kommer bankerna att införliva handboken i sina interna processer och tillhandahålla utbildning till avdelningar som callcenter, riskhantering, juridiska frågor etc. för att standardisera implementeringsprocesser, öka automatiseringen och spåra pengaflöden som misstänks vara bedrägerier.

Herr Nguyen Quoc Hung, generalsekreterare för Vietnams bankförening, kommenterade: "Det kommer att begränsa pengaflödet till ett konto och överföra dem till andra konton och överföra dem till flera konton samtidigt. Kreditinstitut kan samordna sig med varandra. Kontrollera först om kontot är bedrägligt eller inte. Om det finns tecken på bedrägeri eller lurendrejeri kan kontot omedelbart spärras så att de bedrägliga pengarna inte kan komma ut."

Bankföreningen sa också att den kommer att samordna närmare med ministeriet för offentlig säkerhet för att förhindra och snabbt hantera bedrägerier, vilket bidrar till att skydda kundernas legitima rättigheter och säkerställa betalningssystemets säkerhet.

Källa: https://vtv.vn/ngan-hang-phoi-hop-xu-ly-cac-giao-dich-nghi-ngo-gian-lan-lua-dao-100251021181853209.htm