Måste säkerställa överensstämmelse mellan transaktion, finansieringskälla och kundidentifieringsuppgifter

(Chinhphu.vn) – Finansinstitut måste regelbundet uppdatera, bedöma risker och utveckla processer för att identifiera och verifiera kunder, även när kunderna inte har några konton eller har få transaktioner. Dessutom måste enheterna övervaka affärsrelationer och säkerställa överensstämmelse mellan transaktioner, finansieringskällor och kundidentifieringsregister.

Vice guvernör Nguyen Ngoc Canh - Foto: VGP/HT

Stärka den rättsliga ramen för bekämpning av penningtvätt

Den 16 oktober anordnade Vietnams statsbank en workshop live och online för att sprida cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN som vägleder implementeringen av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt; introducerade resolution nr 05/2025/NQ-CP om pilotprojekt på kryptotillgångsmarknaden; och uppdaterade resultaten av den nationella riskbedömningen om penningtvätt och finansiering av terrorism.

I sitt öppningstal betonade vice chef för Vietnams statsbank, Nguyen Ngoc Canh, att Vietnams ekonomi är mycket öppen mot bakgrund av starka fluktuationer i internationell geopolitik och finans, och att riskidentifiering och -kontroll blir alltmer brådskande.

Herr Nguyen Ngoc Canh sade att slutförandet av lagförslag inte bara kommer att hjälpa Vietnam att genomföra den nationella handlingsplanen utan också att uppfylla sina åtaganden gentemot Financial Action Task Force (FATF) avseende den multilaterala bedömningen av Asien- Stillahavsgruppen (APG) under perioden 2027–2028.

Live- och onlineseminarier för att sprida cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN som vägleder genomförandet av ett antal artiklar i lagen om bekämpning av penningtvätt; införa resolution nr 05/2025/NQ-CP om pilotprojekt på kryptotillgångsmarknaden; och uppdatera resultaten av den nationella riskbedömningen om penningtvätt och finansiering av terrorism - Foto: VGP/HT

Implementering av cirkulär 27 och resolution 05 i praktiken

Den 15 september 2025 utfärdade statsbankschefen cirkulär nr 27/2025/TT-NHNN som ersatte cirkulär nr 09/2023/TT-NHNN, med verkan från och med den 1 november 2025, med en övergångsperiod fram till den 31 december 2025. Cirkuläret anses vara ett viktigt steg i genomförandet av åtgärd nr 5 i den nationella handlingsplanen mot penningtvätt som Vietnam har åtagit sig att genomföra inför FATF.

Vid workshopen presenterade Nguyen Thi Minh Tho, biträdande direktör för avdelningen för bekämpning av penningtvätt (SBV), de viktigaste ändringarna i cirkulär 27, med fokus på att undanröja svårigheter för rapporterande enheter under implementeringsprocessen.

Ändringarna omfattar: Kriterier och metoder för bedömning av risker för penningtvätt; Riskhanteringsprocess och kundklassificering enligt risknivå; Interna regler och rapporteringsordning för misstänkta transaktioner av stort belopp; Föreskrifter om elektroniska penningöverföringar, tidsfrist för rapportering av elektroniska data; Kompletterande blanketter för rapportering av riskbedömning och misstänkta transaktioner.

Cirkulär 27 betonar principen om riskbaserad hantering och kräver att finansinstitut regelbundet uppdaterar, bedömer risker och utvecklar processer för att identifiera och verifiera kunder, även när kunderna inte har några konton eller har få transaktioner. Dessutom måste enheterna övervaka affärsrelationer och säkerställa överensstämmelse mellan transaktioner, finansieringskällor och kundidentifieringsregister.

Samtidigt spred workshopen även innehållet om bekämpning av penningtvätt i resolution nr 05/2025/NQ-CP om pilotprojekt på marknaden för kryptotillgångar.

Resolutionen, som utfärdades den 9 september 2025, skapar en rättslig korridor för testfasen och kräver strikt efterlevnad av bestämmelser mot penningtvätt för att säkerställa säkerheten och den hållbara utvecklingen av det nationella finansiella och ekonomiska systemet.

I enlighet med artikel 7 i lagen om bekämpning av penningtvätt från 2022 genomför Vietnam en nationell riskbedömning för perioden 2023–2027 som förberedelse inför den multilaterala bedömningen av APG 2027–2028. Representanter för ministeriet för offentlig säkerhet och Vietnams statsbank uppdaterade de preliminära resultaten för perioden 2023–2025 och skisserade inriktningen för samordningen framöver.

Enligt delegaterna är nationell riskbedömning en viktig grund för att identifiera högrisksektorer, produkter, tjänster och områden; och därigenom föreslå lämpliga kontrollåtgärder, vilket säkerställer att Vietnam uppfyller internationella krav, särskilt FATF-standarder.

Herr Minh

Källa: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm