AI ‘ผู้ช่วย’ ช่วยให้ธนาคารนำกลยุทธ์ ESG ไปใช้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ ฝ่าม ทันห์ ฮา

ในงานสัมมนา "การฝึกฝนการรายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนในภาคการธนาคารด้วยโซลูชัน AI" ซึ่งจัดโดย Banking Times ร่วมกับ Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) เมื่อวันที่ 21 พฤษภาคม ดร. Le Hung Cuong รองผู้อำนวยการทั่วไป ของ FPT Digital บริษัท FPT Corporation กล่าวว่า AI เป็นกุญแจสำคัญที่จะช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เอาชนะความท้าทายด้านข้อมูล ESG ทำให้กิจกรรมการรายงานง่ายขึ้น จึงสามารถปลดล็อกเงินทุนสีเขียวจากสถาบันการเงินและธนาคารได้

ต.ส. Le Hung Cuong รองผู้อำนวยการทั่วไปของ FPT Digital บริษัท FPT Corporation เน้นย้ำว่า AI เป็นกุญแจสำคัญที่จะช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เอาชนะความท้าทายด้านข้อมูล ESG และลดความซับซ้อนของกิจกรรมการรายงาน

นายเล หุ่ง เกวง กล่าวว่า ข้อมูล ESG ที่แท้จริงนั้นกระจัดกระจายอยู่ในพื้นที่สำคัญต่างๆ ของการดำเนินธุรกิจและการจัดการ ดังนั้นจึงจำเป็นต้องระบุและวิเคราะห์ข้อมูลดังกล่าวอย่างแม่นยำ ในการทำเช่นนั้น AI ถือเป็นกุญแจสำคัญที่จะช่วยให้ธุรกิจต่างๆ แก้ไขปัญหาข้อมูล ESG ลดความซับซ้อนของกิจกรรมการรายงาน จึงสามารถปลดล็อกเงินทุนสีเขียวจากสถาบันการเงินและธนาคารได้

วิทยากรหารือกันในช่วงการอภิปราย

นาย To Quoc Hung ผู้อำนวยการ ACCA Vietnam กล่าวในการสัมมนาว่า ในภาคการธนาคารและการเงินการลงทุนในโลก นั้น รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนไม่ใช่แค่เอกสารที่ทำให้ข้อมูลโปร่งใสอีกต่อไป

นอกจากนี้ยังเป็นมาตรฐานการลงทุนทั่วไป ช่วยให้มีข้อมูลที่มีมิติหลากหลายมากขึ้น มีมุมมองที่กว้างไกลมากขึ้นเกี่ยวกับความเสี่ยงและโอกาสของธุรกิจ และช่วยให้การลงทุนทางการเงินมีความสมบูรณ์ยิ่งขึ้น อย่างไรก็ตามปัจจุบันมีมาตรฐานการพัฒนาอย่างยั่งยืนมากกว่า 600 มาตรฐานทั่วโลก แนวทางการปฏิบัติแสดงให้เห็นว่าธนาคารบางแห่งจัดทำรายงานตามมาตรฐานชุดหนึ่ง แต่ไม่ได้รับการยอมรับในภูมิภาค

นางสาวเหงียน ถิ ทันห์ บิ่ญ รองบรรณาธิการบริหารหนังสือพิมพ์ Banking Times กล่าวสรุปในงานสัมมนา

สิ่งนี้ทำให้องค์กรต่างๆ ในเวียดนามจำเป็นต้องดำเนินการให้สอดคล้องกับมาตรฐานระดับโลกที่เป็นที่ยอมรับอย่างกว้างขวาง ในทำนองเดียวกัน เทคโนโลยีและวิธีการนำไปปฏิบัติจะเปลี่ยนแปลงลักษณะของการรายงานความยั่งยืนไปพร้อมกับการเลือกกรอบการรายงานระดับนานาชาติที่ใช้กันอย่างแพร่หลายและเหมาะสม เทคโนโลยีการปรับใช้ควรนำไปประยุกต์ใช้ในประเทศต่างๆ โดยเฉพาะการนำ AI มาใช้เพื่อการเปลี่ยนแปลงที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและการดำเนินการตามรายงานการพัฒนาที่ยั่งยืน

“ Vietcombank ยังมีแนวทางในการนำ AI มาใช้ในการสนับสนุนธุรกิจเพื่อลดภาระในการปฏิบัติตามมาตรฐาน” นางสาว Ngo Thuy Phuong รองหัวหน้าฝ่ายกลยุทธ์ของ Vietcombank กล่าว การสนับสนุนให้ธุรกิจใช้มาตรฐานและปฏิบัติตามการรายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนเพื่อเข้าถึงแหล่งเงินทุนที่ดีขึ้นถือเป็นประเด็นสำคัญเสมอมา นอกจากนี้ ธนาคารยังได้เผยแพร่รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืน ซึ่งเป็นเกณฑ์สำคัญในการประเมินความโปร่งใสขององค์กรที่ปรับปรุงปัจจัยต่างๆ ที่ตอบสนองเป้าหมายของการพัฒนาอย่างยั่งยืน

อย่างไรก็ตาม นาย Tran Anh Quy หัวหน้าฝ่ายสินเชื่อนโยบาย ฝ่ายสินเชื่อสำหรับภาคเศรษฐกิจ ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม (SBV) ยังได้ชี้ให้เห็นถึงความยากลำบากของสถาบันสินเชื่อของเวียดนาม (CI) เมื่อนำรายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนไปใช้ในภาคการธนาคารโดยใช้โซลูชัน AI เช่น ต้นทุนการลงทุนและการจ้างที่ปรึกษามาจัดทำรายงานยังคงสูงอยู่ ขาดกรอบกฎหมายในการสร้างพอร์ตการลงทุนสีเขียว การพัฒนาอย่างยั่งยืนของธนาคารพาณิชย์...

นายทราน อันห์ กวี่ ยังได้เสนอแนวทางและแนวทางแก้ไข 5 ประการในการส่งเสริมการรายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนในธนาคารของเวียดนามอีกด้วย นั่นก็คือการออกแคตตาล็อกการจำแนกประเภทสีเขียวระดับชาติในเร็ว ๆ นี้ ส่งเสริมความร่วมมือระหว่างประเทศ เข้าถึงและรับความช่วยเหลือทางเทคนิคและการสนับสนุนเงินทุนที่เหมาะสมอย่างต่อเนื่อง ส่งเสริมกิจกรรมการแลกเปลี่ยนประสบการณ์และการฝึกอบรมอย่างต่อเนื่อง ปรับปรุงคุณภาพการให้คำปรึกษาและจัดทำรายงานการพัฒนาที่ยั่งยืนสำหรับธุรกิจและสถาบันการเงิน

ตามที่รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) Pham Thanh Ha กล่าว ในยุคดิจิทัล โดยเฉพาะอย่างยิ่ง AI อุตสาหกรรมการธนาคารซึ่งเป็นหัวใจสำคัญของเศรษฐกิจ กำลังเผชิญกับความต้องการเร่งด่วนในการสร้างสรรค์นวัตกรรมเพื่อพัฒนาได้อย่างยั่งยืน โปร่งใส และเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและสังคมมากขึ้น

“การพัฒนาอย่างยั่งยืนได้ก้าวข้ามขอบเขตของกระแสหลัก และกลายมาเป็นส่วนสำคัญของกลยุทธ์การพัฒนาของอุตสาหกรรมการเงินและการธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การพัฒนาและเผยแพร่รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนถือเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับสถาบันการเงินในการแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่น ทำให้การดำเนินงานมีความโปร่งใส และยืนยันบทบาทบุกเบิกในกระบวนการก้าวไปสู่เศรษฐกิจที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและครอบคลุม” นาย Pham Thanh Ha กล่าว

ในปี 2567 มีจำนวนองค์กรที่จัดทำรายงานความยั่งยืนแยกกันเป็นจำนวนมากที่สุด โดยมีถึง 33 องค์กร สถาบันสินเชื่อเกือบทั้งหมดได้บูรณาการเนื้อหาการพัฒนาอย่างยั่งยืนไว้ในรายงานประจำปีตามที่กำหนดไว้ในหนังสือเวียน 96/2020/TT-BTC ที่น่าสังเกตคือธนาคารพาณิชย์ประมาณ 13 - 15 แห่งได้เผยแพร่รายงานความยั่งยืนที่เป็นอิสระ และแนวโน้มนี้จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในปี 2567 และช่วงเดือนแรกของปี 2568 โดยมีธนาคารพาณิชย์อีก 6 แห่งที่เผยแพร่รายงาน

คุณไมค์ ซัฟฟิลด์ ผู้อำนวยการด้านนโยบายและการวิจัยของสมาคมผู้ตรวจสอบบัญชีรับอนุญาต (ACCA):

ACCA ได้พัฒนาแบบจำลองแปดขั้นตอนสำหรับวงจรการผลิตข้อมูลการรายงานความยั่งยืน ตั้งแต่การมอบหมายความรับผิดชอบ การกำหนดบริบท การระบุข้อมูลสำคัญ ไปจนถึงการตรวจสอบและปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง แต่ละขั้นตอนสามารถใช้ประโยชน์จากพลังของ AI ได้ ตัวอย่างเช่น ในขั้นตอนการกำหนดบริบท AI จะช่วยลดเวลาในการอ่าน ทำความเข้าใจ และสังเคราะห์ข้อกำหนดในการรายงาน เมื่อต้องประเมินความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศที่ส่งผลกระทบต่อการดำเนินงานทางการเงิน AI สามารถรองรับการจำลองสถานการณ์และวิเคราะห์ข้อมูลจากดาวเทียม เช่น Google Flood Hub หรือ Climate TRACE ในการรายงาน AI สามารถปรับแต่งรูปแบบและเนื้อหาสำหรับกลุ่มเป้าหมายแต่ละกลุ่มได้

อย่างไรก็ตาม องค์กรต่างๆ จำนวนมากไม่มีข้อมูลหรือโครงสร้างพื้นฐานที่เหมาะสมเพื่อใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีนี้ได้อย่างเต็มที่ ความท้าทาย เช่น ข้อมูลที่กระจัดกระจาย ขาดมาตรฐาน หรือการขาดการประสานงานภายใน จะลดประสิทธิภาพการนำ AI ไปใช้อย่างมาก ผลลัพธ์ที่ได้คือ องค์กรต่างๆ จะใช้แนวทางแบบทีละขั้นตอนตั้งแต่การปรับปรุงการกำกับดูแลภายในไปจนถึงการสร้างการเชื่อมต่อที่ราบรื่นระหว่างการเงิน ข้อมูล และเทคโนโลยี

ตามรายงานของหนังสือพิมพ์ News and People

ที่มา: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915