AI - 'ผู้ช่วย' ช่วยให้ธนาคารดำเนินกลยุทธ์ ESG ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

ผู้เชี่ยวชาญบางคนเชื่อว่า นอกเหนือจากการสนับสนุนการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลแล้ว ปัญญาประดิษฐ์ (AI) กำลังกลายเป็นเครื่องมือหลัก เป็น "ตัวช่วย" ที่จะช่วยให้ธนาคารนำกลยุทธ์ ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล) ไปใช้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ Pham Thanh Ha

ในงานสัมมนา “การฝึกฝนการรายงานการพัฒนาที่ยั่งยืนในภาคการธนาคารด้วยโซลูชัน AI” ซึ่งจัดโดย Banking Times ร่วมกับ Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) เมื่อวันที่ 21 พฤษภาคม ดร. เล หุ่ง เกือง รองผู้อำนวยการทั่วไป ของ FPT Digital บริษัท FPT Corporation กล่าวว่า AI เป็นกุญแจสำคัญที่จะช่วยให้ธุรกิจเอาชนะความท้าทายด้านข้อมูล ESG ลดความซับซ้อนของกิจกรรมการรายงาน จึงช่วยปลดล็อกแหล่งเงินทุนสีเขียวจากสถาบันการเงินและธนาคาร

ดร. เล หุ่ง เกือง รองผู้อำนวยการทั่วไปของ FPT Digital บริษัท FPT Corporation เน้นย้ำว่า AI เป็นกุญแจสำคัญที่จะช่วยให้ธุรกิจเอาชนะความท้าทายด้านข้อมูล ESG และทำให้กิจกรรมการรายงานง่ายขึ้น

คุณเล หุ่ง เกือง กล่าวว่า ข้อมูล ESG ที่แท้จริงนั้นกระจัดกระจายอยู่ในส่วนสำคัญต่างๆ ของการดำเนินธุรกิจและการบริหารจัดการ ดังนั้นจึงจำเป็นต้องได้รับการระบุและวิเคราะห์อย่างแม่นยำ AI จึงเป็นกุญแจสำคัญที่จะช่วยให้ธุรกิจต่างๆ เอาชนะความท้าทายด้านข้อมูล ESG ลดความซับซ้อนของกิจกรรมการรายงาน และปลดล็อกเงินทุนสีเขียวจากสถาบันการเงินและธนาคาร

วิทยากรแลกเปลี่ยนความคิดเห็นในช่วงเสวนา

นาย To Quoc Hung ผู้อำนวยการ ACCA Vietnam กล่าวในงานสัมมนาว่า ในด้านการเงินการธนาคารและการลงทุนทั่ว โลก รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนไม่ใช่แค่เอกสารเพื่อชี้แจงข้อมูลอีกต่อไป

นอกจากนี้ยังเป็นมาตรฐานการลงทุนทั่วไป ช่วยให้ข้อมูลครอบคลุมหลายมิติมากขึ้น มีมุมมองที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับความเสี่ยงและโอกาสของธุรกิจ ช่วยให้การลงทุนทางการเงินมีความสมบูรณ์มากขึ้น อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันมีมาตรฐานการพัฒนาอย่างยั่งยืนมากกว่า 600 มาตรฐานทั่วโลก แนวปฏิบัติในการนำไปปฏิบัติแสดงให้เห็นว่าธนาคารบางแห่งจัดทำรายงานตามมาตรฐานชุดหนึ่ง แต่ไม่ได้รับการยอมรับในภูมิภาค

นางสาวเหงียน ถิ ธานห์ บิ่ญ รองบรรณาธิการบริหารของ Banking Times กล่าวสรุปการสัมมนา

สิ่งนี้กระตุ้นให้องค์กรในเวียดนามต้องดำเนินการให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากลและได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง เช่นเดียวกัน เทคโนโลยีและวิธีการดำเนินการที่เปลี่ยนแปลงลักษณะของการรายงานความยั่งยืนก็มีความสำคัญไม่แพ้การเลือกกรอบการรายงานระหว่างประเทศที่เหมาะสมและเป็นที่นิยมใช้กันอย่างแพร่หลาย นอกจากนี้ ควรนำเทคโนโลยีที่ใช้ในการดำเนินงานไปประยุกต์ใช้ในประเทศต่างๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งการประยุกต์ใช้ AI ในการเปลี่ยนแปลงสู่ความยั่งยืนและการนำรายงานความยั่งยืนไปใช้

“ เวียดคอมแบงก์ ยังมีทิศทางในการประยุกต์ใช้ AI เพื่อสนับสนุนธุรกิจเพื่อลดภาระในการปฏิบัติตามมาตรฐาน” คุณโง ถวี เฟือง รองหัวหน้าฝ่ายกลยุทธ์ของเวียดคอมแบงก์กล่าว การส่งเสริมให้ธุรกิจนำมาตรฐานและปฏิบัติตามรายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนเพื่อเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ดียิ่งขึ้นเป็นสิ่งที่ธนาคารให้ความสำคัญมาโดยตลอด ธนาคารยังได้เผยแพร่รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืน ซึ่งเป็นเกณฑ์สำคัญในการประเมินความโปร่งใสขององค์กรที่พัฒนาปัจจัยต่างๆ ที่เอื้อต่อเป้าหมายการพัฒนาอย่างยั่งยืน

อย่างไรก็ตาม นาย Tran Anh Quy หัวหน้าฝ่ายสินเชื่อนโยบาย ฝ่ายสินเชื่อภาคเศรษฐกิจ ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม (SBV) ยังได้ชี้ให้เห็นถึงความยากลำบากของสถาบันสินเชื่อเวียดนาม (CI) ในการปฏิบัติตามรายงานการพัฒนาที่ยั่งยืนในภาคการธนาคารด้วยโซลูชัน AI เช่น ต้นทุนการลงทุน การจ้างที่ปรึกษาเพื่อจัดทำรายงานยังคงสูง ขาดกรอบทางกฎหมายในการสร้างพอร์ตการลงทุนสีเขียว การพัฒนาที่ยั่งยืนของธนาคารพาณิชย์ (CB)...

นายเจิ่น อันห์ กวี ยังได้เสนอแนวทางและแนวทางแก้ไข 5 ประการเพื่อส่งเสริมการรายงานการพัฒนาที่ยั่งยืนในธนาคารของเวียดนาม ซึ่งได้แก่ การจัดทำบัญชีรายชื่อธนาคารสีเขียวแห่งชาติในเร็วๆ นี้ การส่งเสริมความร่วมมือระหว่างประเทศ การเข้าถึงและรับการสนับสนุนทางเทคนิค และการสนับสนุนแหล่งเงินทุนที่เหมาะสม การส่งเสริมการแลกเปลี่ยนประสบการณ์และกิจกรรมการฝึกอบรม การพัฒนาคุณภาพการให้คำปรึกษาและการสร้างรายงานการพัฒนาที่ยั่งยืนสำหรับธุรกิจและสถาบันสินเชื่อ

ตามที่รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) Pham Thanh Ha กล่าว ในยุคดิจิทัล โดยเฉพาะอย่างยิ่ง AI อุตสาหกรรมการธนาคารซึ่งเป็นเส้นเลือดใหญ่ของเศรษฐกิจ กำลังเผชิญกับความต้องการเร่งด่วนในการสร้างสรรค์นวัตกรรมเพื่อพัฒนาอย่างยั่งยืน โปร่งใส และเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมและสังคมมากขึ้น

“การพัฒนาอย่างยั่งยืนได้ก้าวข้ามขอบเขตของแนวโน้ม กลายเป็นส่วนสำคัญของกลยุทธ์การพัฒนาของอุตสาหกรรมการเงินและการธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การจัดทำและเผยแพร่รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับสถาบันการเงินในการแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่น ทำให้การดำเนินงานมีความโปร่งใส และยืนยันบทบาทผู้นำในกระบวนการสร้างเศรษฐกิจสีเขียวและครอบคลุม” คุณ Pham Thanh Ha กล่าว

ในปี 2567 มีจำนวนองค์กรจัดทำรายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนแยกกันเป็นรายหน่วยงานมากถึง 33 หน่วยงาน สถาบันสินเชื่อเกือบทั้งหมดได้รวมเนื้อหาการพัฒนาอย่างยั่งยืนไว้ในรายงานประจำปีตามที่กำหนดไว้ในหนังสือเวียน 96/2020/TT-BTC ที่น่าสังเกตคือ มีธนาคารพาณิชย์ประมาณ 13-15 แห่งที่ได้เผยแพร่รายงานการพัฒนาอย่างยั่งยืนแยกกัน และแนวโน้มนี้จะยังคงเพิ่มขึ้นอย่างมากในปี 2567 และช่วงเดือนแรกของปี 2568 โดยมีธนาคารพาณิชย์อีก 6 แห่งที่เผยแพร่รายงานดังกล่าว

นายไมค์ ซัฟฟิลด์ - ผู้อำนวยการฝ่ายนโยบายและการวิจัยของสมาคมผู้ตรวจสอบบัญชีรับอนุญาต (ACCA):

ACCA ได้พัฒนาแบบจำลอง 8 ขั้นตอนสำหรับวงจรการผลิตข้อมูลการรายงานความยั่งยืน ดังนั้น ตั้งแต่ขั้นตอนการมอบหมายความรับผิดชอบ การกำหนดบริบท การระบุข้อมูลสำคัญ ไปจนถึงการตรวจสอบและการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง แต่ละขั้นตอนสามารถใช้ประโยชน์จากพลังของ AI ได้ ยกตัวอย่างเช่น ในขั้นตอนการกำหนดบริบท AI ช่วยลดเวลาในการอ่านและสรุปข้อกำหนดในการรายงาน สำหรับการประเมินความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศที่ส่งผลกระทบต่อกิจกรรมทางการเงิน AI สามารถรองรับการจำลองสถานการณ์ โดยการวิเคราะห์ข้อมูลจากดาวเทียม เช่น Google Flood Hub หรือ Climate TRACE ในขั้นตอนการนำเสนอรายงาน AI สามารถปรับแต่งรูปแบบและเนื้อหาให้เหมาะสมกับกลุ่มเป้าหมายแต่ละกลุ่มได้

อย่างไรก็ตาม หลายองค์กรยังไม่มีสตรีมข้อมูลหรือโครงสร้างพื้นฐานที่เหมาะสมในการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีนี้อย่างเต็มที่ ความท้าทายต่างๆ เช่น ข้อมูลที่กระจัดกระจาย การขาดมาตรฐาน หรือการขาดการประสานงานภายใน ล้วนลดประสิทธิภาพการนำ AI มาใช้ลงอย่างมาก ดังนั้น องค์กรต่างๆ จึงควรดำเนินการอย่างเป็นขั้นตอน ตั้งแต่การปรับปรุงการกำกับดูแลภายใน ไปจนถึงการสร้างการเชื่อมต่อที่ราบรื่นระหว่างฝ่ายการเงิน ฝ่ายข้อมูล ฝ่ายเทคโนโลยี

ตามรายงานของหนังสือพิมพ์ News and People

ที่มา: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915