เจ้าหน้าที่ธนาคารยักยอกทอง สจล. 246 แท่ง นำไปซื้อลอตเตอรี่

สำนักงานสอบสวนตำรวจกรุงฮานอยเพิ่งสรุปผลการสอบสวนเสร็จสิ้น โดยเสนอให้ดำเนินคดีกับนายเหงียน วัน ลินห์ (เกิดเมื่อปี 2529 อดีตเจ้าหน้าที่กระทรวงการคลังของธนาคาร Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) ในข้อหาฉ้อโกงทองคำของ SJC จำนวน 246 แท่ง

ตามข้อสรุปของการสอบสวน TPBank จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในปี 2561 โดยมีทุนจดทะเบียนมากกว่า 20,016 พันล้านดอง เมื่อปี 2560 (เมื่อจำเลยก่ออาชญากรรม) เงินสมทบทุนของรัฐวิสาหกิจในธนาคารแห่งนี้อยู่ที่ 6.09% รวมถึง Mobifone ที่ถือ 0.95% (ขายออกไปในปี 2562) และ Vietnam National Reinsurance Company ที่ถือ 5.14% (ภายในปี 2566 จะเป็น 2.64%)

ธนาคารได้จัดตั้งคลังกลางเพื่อจัดเก็บทรัพย์สินต่างๆ รวมถึงทองคำ เงิน เอกสารมีค่า ตราประทับสำคัญ ฯลฯ ในส่วนของทองคำนั้น ธนาคารได้แบ่งสถานะการจัดการออกเป็น 3 สถานะ

อันดับแรกคือการดูแลทองคำ เนื่องจาก DOJI ยอมรับที่จะเก็บทองคำของ SJC ไว้ให้กับคุณ และจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม รวมถึงการเก็บซีรี่ย์เดิม(เมื่อกลับมาจะได้เลขเดิม)และไม่ใช่ซีรี่ย์ ประเภทที่ 2 คือ การซื้อขายทองคำ (ซื้อและขาย) หมายถึง ทองคำของ SJC จะถูกจัดเก็บและนำมาใช้ในการทำธุรกรรมซื้อขายกับลูกค้า ทั้งสองประเภทจะถูกตรวจสอบสินค้าคงคลังทุกวันโดยฝ่ายบริหารคลังสินค้า

ประเภทที่ 3 คือ หลักประกันที่เป็นทองคำ คือการที่ให้กู้ยืมเงินแก่ลูกค้าโดยใช้แท่งทองคำของ SJC เป็นหลักประกัน หลังจากได้รับสินเชื่อจำนองแล้ว ทองจะถูกปิดผนึกตามข้อกำหนดของธนาคารและเก็บรักษาไว้ในห้องนิรภัย ประเภทนี้จะมีการจัดทำบัญชีสินค้าคงเหลือเป็นระยะวันที่ 30 มิถุนายน และ 31 ธันวาคม ของทุกปี

(ภาพประกอบ)

ประมาณปี พ.ศ. 2560 จำเลยคือ เหงียน วัน ลินห์ ดำรงตำแหน่งเหรัญญิก และได้สังเกตเห็นสถานการณ์ดังกล่าวข้างต้นเมื่อมีการนับทองคำที่รับจำนำในโกดังเพียงปีละ 2 ครั้ง โดยมีการแจ้งล่วงหน้า ดังนั้น ลินห์จึงได้เสนอแนวคิดการจัดสรรทองในตู้เซฟ เก็บไว้ให้ผู้อื่น แล้วนำทองคำจากตู้เซฟไปจำนองเพื่อทดแทนทองที่ขาดแคลน โดยไม่ต้องทำการตรวจสอบสินค้าคงคลังรายวัน

จากข้อมูลทางบัญชี ลินห์สรุปได้ว่าลูกค้าชื่อ C. จำนองทองคำของ SJC มูลค่า 246 แท่ง แต่ชำระเงินเป็นกระดาษเท่านั้น และเก็บทองคำไว้ในโกดังถาวร จำเลยวางแผนที่จะนำทองคำของ SJC จำนวน 246 แท่งใส่ไว้ในตู้เซฟและแทนที่ด้วยทองคำที่นาย C. จำนองไว้

เมื่อวันที่ 5 กรกฎาคม 2560 หลังจากทำการนับทองคำเสร็จสิ้นในตอนท้ายวัน ลินห์ได้นำทองคำของ SJC จำนวน 246 แท่งออกจากตู้เซฟซึ่งบรรจุทองคำไว้เพื่อการขายและการเก็บรักษา และใส่ไว้ในถุงพลาสติกสีดำและเก็บไว้ในกล่องโลหะ

ในเช้าวันรุ่งขึ้น ระหว่างกระบวนการเปิดคลังสินค้าเพื่อรับเงินกองทุนแรกของวันสำหรับสาขาต่างๆ ลินห์นำกล่องโลหะที่กล่าวข้างต้นไปที่คลังสินค้ากันชน ซึ่งเป็นพื้นที่ภายนอกห้องนิรภัย โดยที่ไม่มีการตรวจสอบทางเข้าและทางออก

จำเลยยังได้ติดต่อไปยังหมายเลขโทรศัพท์ของนางสาว Truong Thi Hong Khanh จากบริษัท Gia Bach Gold and Silver เพื่อนัดหมายการขายทองคำที่ได้มาโดยทำธุรกรรมที่ธนาคาร BIDV บนถนน Tho Nhuom

ในช่วงสายๆ หลินใช้ประโยชน์จากช่วงเวลาที่เจ้าหน้าที่กระทรวงการคลังไปที่ตู้ ATM เพื่อเติมเงิน เขาได้เข้าไปในเขตกันชน หยิบทองคำ SJC จำนวน 246 แท่ง และเดินไปขายที่ธนาคาร BIDV หลังจากขายทองคำแล้ว ลินห์ได้รับรายได้มากกว่า 8.8 พันล้านดองและฝากเงินทั้งหมดเข้าบัญชีหลักทรัพย์ของเธอ

เมื่อสิ้นสุดวันทำงานในวันที่ 6 กรกฎาคม พ.ศ. 2560 ระหว่างกระบวนการตรวจนับสินค้าคงคลังกับคณะกรรมการบริหารคลังสินค้า Nguyen Van Linh ได้วางถุงทองคำที่บรรจุทองคำ SJC จำนวน 246 แท่งที่เป็นของลูกค้า C. ไว้ในตู้เซฟทองคำสำหรับ "ซื้อ ขาย และเก็บรักษา" เพื่อทดแทนปริมาณทองคำที่ถูกนำออกไป ดังนั้นกรรมการบริหารคลังสินค้าคนอื่นๆจึงไม่ตรวจพบทรัพย์สินที่หายไป

เมื่อวันที่ 22 มีนาคม 2562 คุณ C. ได้ชำระเงินกู้คืนและได้รับทองคำ SJC เต็มจำนวน 246 แท่งจากธนาคาร เพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้ถูกตรวจพบการยักยอกทรัพย์ จำเลยลินห์ได้ตัดตราถุงทองของบริษัท Doji ในห้องนิรภัย นำทองคำ SJC จำนวน 246 แท่งออกมาและใส่ไว้ในตู้เซฟของธนาคารซึ่งบรรจุ “ทองคำไว้ขาย” ในตอนวางทองจำเลยยังบอกทุกคนด้วยว่าทองนี้ถูกส่งมาโดย “ลูกค้า VIP” และไม่อนุญาตให้ใครแตะต้องได้

ในเดือนมกราคม พ.ศ. 2564 ลูกค้าชื่อ H. ได้จำนองทองคำจำนวน 561 แท่ง และธนาคารได้มอบหมายให้ Linh เป็นผู้บริหาร จำเลยตระหนักดีว่าการนำทองคำจำนวนนี้มาทดแทนทองคำ SJC จำนวน 246 แท่งที่ตนจัดสรรไว้จะปลอดภัยกว่าการใช้ทองคำจำนวนดังกล่าวในสต๊อกของบริษัท Doji จึงตัดสินใจนำทองคำจำนวนดังกล่าวมาทดแทน

ระหว่างดำเนินการเปลี่ยนทอง หลินทำกุญแจพัง จึงต้องซื้ออันใหม่มาแทน เมื่อคุณนายเอชชำระเงินกู้และได้รับทองคำ SJC กลับมา 561 แท่ง เธอยังพบด้วยว่ากล่องทองคำนั้นไม่สามารถเปิดได้ด้วยกุญแจของเธอ แต่เนื่องจากเธอได้รับมันทั้งหมดแล้ว เธอจึงไม่มีความคิดเห็นใดๆ

ดังนั้น เพื่อปกปิดความผิดของเขา ก่อนการตรวจสอบทรัพย์สินแต่ละครั้ง ลินห์จะส่งทองคำของ SJC จำนวน 246 แท่งคืนในตู้เซฟซึ่งมีทองคำที่เขาซื้อและขายอยู่ ในระหว่างกระบวนการตรวจสอบและจัดทำบัญชี จำเลยเป็นผู้ดำเนินการจัดทำบัญชีทองคำ อ่านข้อมูลให้สมาชิกในทีมจัดทำบัญชีบันทึกและเปรียบเทียบบัญชี ดังนั้น เป็นเวลานานที่สมาชิกของคณะกรรมการบริหารการคลังและทีมตรวจสอบไม่ตรวจพบการขาดแคลน

เมื่อนางสาวเอชกล่าวว่าเธอได้ยุติเรื่องนี้แล้ว ก็ไม่มีทองที่เหมาะสมเหลืออยู่ในโกดังเพื่อทดแทนทุกครั้งที่เธอแจ้งเรื่อง ลินห์ไม่สามารถจ่ายคืนได้ ดังนั้นเขาจึงไม่สามารถซ่อนมันได้อีกต่อไปและเข้ามอบตัวกับตำรวจ

นอกจากการกระทำดังกล่าวแล้ว เหงียน วัน ลินห์ ยังได้สารภาพอีกว่า นางสาว เล กาม ตู หัวหน้าฝ่ายบัญชี ได้ขอให้เขาเก็บเงินส่วนตัวกว่า 7 หมื่นล้านดองไว้ในตู้เซฟของธนาคาร วันที่ 16 กันยายน พ.ศ. 2566 ลินห์ได้จ่ายเงินคืนให้กับนางสาวทูเป็นจำนวน 40,000 ล้านดอง

เงินที่เหลือ 30,000 ล้านดองของนางสาวทู และเงินที่ได้จากการขายทองคำของ SJC มูลค่า 246 แท่ง จำเลยลินห์ นำเงินเสมือนจริงไปลงทุนในแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Forex) ซื้อลอตเตอรี่มาแล้วก็สูญเงินไป ไม่สามารถคืนเงินให้คุณนายตู้และธนาคารได้

ส่วนผลที่ตามมาจากการที่นายเหงียน วัน ลินห์ ยักยอกทองคำไป 246 แท่งนั้น ธนาคารฯ เปิดเผยว่า บริษัทประกันภัยได้จ่ายเงินไปแล้วมากกว่า 468,000 เหรียญสหรัฐ และมากกว่า 5,300 ล้านดอง

เหตุการณ์ดังกล่าวมีผู้อำนวยการศูนย์ธุรกรรมสำนักงานใหญ่ ผู้จัดการฝ่ายบริการลูกค้าและพนักงานอื่นๆของธนาคารอีกมากมาย

พฤติกรรมของพวกเขาถูกระบุว่าเป็นความไม่รับผิดชอบ แต่ไม่ใช่สาเหตุโดยตรงที่ทำให้ลินห์ยักยอกทองคำของ SJC ไป 246 แท่ง ดังนั้นหน่วยงานสอบสวนจึงเชื่อว่าไม่มีเหตุผลเพียงพอที่จะดำเนินคดีบุคคลเหล่านี้ในข้อหา “ขาดความรับผิดชอบเป็นเหตุให้เกิดเหตุร้ายแรง”

ในคดีนี้ นายเหงียน วัน ลินห์ สารภาพว่า ได้ติดต่อกับ นางสาว Truong Thi Hong Khanh เพื่อขอขายทองคำจำนวน 246 แท่ง อย่างไรก็ตาม นางสาวข่านห์ไม่ยอมรับและยืนยันว่าหมายเลขโทรศัพท์ของพนักงานนั้นเป็นของเธอ ข้อความของลินห์บนโทรศัพท์ของเธอไม่มีใครตอบกลับ

ในทางกลับกัน หลังจากได้รับเงินจากการขายทองคำ 246 แท่ง หลินเป็นคนฝากเงินเข้าบัญชีของเขาโดยตรง จำเลยรายนี้ยังไม่รู้จักผู้รับทองและมอบเงินให้ด้วย ดังนั้น ตำรวจจึงว่า ไม่มีมูลเหตุเพียงพอที่จะตัดสินได้ว่า นางข่านห์กระทำความผิดฐานรับทรัพย์สินที่บุคคลอื่นได้มาโดยวิธีทางอาญา หรือเป็นผู้ร่วมกระทำความผิดฐานยักยอกทรัพย์กับนางลินห์

ภูมิปัญญา

ที่มา: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html