ระวังบริการแลกเปลี่ยนเงินตราใหม่และการชำระคืนเงินกู้ธนาคาร

ระวังบริการแลกเปลี่ยนเงินบนโซเชียลเน็ตเวิร์ก

บริการแลกเปลี่ยนเงินบนโซเชียลมีเดียช่วงใกล้เทศกาลตรุษจีนกำลังได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ แต่ในขณะเดียวกันก็มีความเสี่ยงมากมายเช่นกัน ในช่วงเวลานี้ ความต้องการแลกเงินทอน (เงินใหม่) เป็นเงินนำโชค หรือการเตรียมกิจกรรมต่างๆ ในช่วงเทศกาลตรุษจีนมีสูงมาก จึงเปิดโอกาสให้บริการแลกเปลี่ยนเงินออนไลน์เกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม มิจฉาชีพได้ฉวยโอกาสนี้ เล่นกับจิตวิทยาและความต้องการของผู้คนด้วยกลอุบายอันซับซ้อน

ระวังบริการแลกเปลี่ยนเงินตราใหม่ๆ และเงินนำโชคราคาถูกทางออนไลน์ ภาพ: กรมความมั่นคงสารสนเทศ ( กระทรวงสารสนเทศและการสื่อสาร )

มีเหยื่อจำนวนมากที่ทำธุรกรรมเพื่อแลกเงินใหม่ แต่เมื่อได้รับเงินคืนกลับไม่เป็นไปตามที่สัญญาไว้ หรือแม้แต่เมื่อได้รับเงินคืนกลับพบว่าเป็นเงินปลอม มีหลายกรณีที่ผู้คนโอนเงิน แต่เจ้าของบัญชีโซเชียลเน็ตเวิร์กบล็อกการติดต่อและหายตัวไป ทำให้เงินฝากของลูกค้า "หมด" โดยทั่วไปแล้ว ผู้ที่ "ตกหลุมพราง" ของการหลอกลวงและนำเงินไปแลกเป็นเงินปลอม มักคิดว่าเป็น "โชคร้าย" และไม่กล้าแจ้งเจ้าหน้าที่ เพราะกลัวถูกดำเนินคดีในข้อหาซื้อขายเงินปลอม

เพื่อตอบสนองต่อข้อมูลข้างต้น กรมรักษาความปลอดภัยสารสนเทศจึงขอแนะนำให้ประชาชนระมัดระวังบุคคลที่ไม่รู้จัก และหลีกเลี่ยงการแลกเปลี่ยนเงินตราผ่านเครือข่ายสังคมออนไลน์โดยเด็ดขาด เพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของกิจกรรมฉ้อโกง ใช้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจากธนาคาร บริษัทการเงิน หรือธุรกิจที่มีชื่อเสียงและมีใบอนุญาตประกอบกิจการถูกต้องตามกฎหมายเท่านั้น สำหรับบริการบนเครือข่ายสังคมออนไลน์ ก่อนทำธุรกรรม ควรตรวจสอบความคิดเห็นจากลูกค้าเก่า รีวิว หรือใบรับรองทางกฎหมายของบริการนั้นๆ เปรียบเทียบอัตราแลกเปลี่ยนกับตลาด อย่าเชื่อถือบริการที่มีอัตราแลกเปลี่ยนสูงเกินไปเมื่อเทียบกับตลาด ควรระมัดระวังบริการที่ต้องโอนเงินก่อนรับสินค้า เมื่อตรวจพบบุคคลที่จัดเก็บหรือหมุนเวียนเงินปลอม หรือกิจกรรมฉ้อโกงหรือฉ้อโกงอื่นๆ ให้รีบแจ้งเจ้าหน้าที่ตำรวจในพื้นที่ใกล้เคียงเพื่อดำเนินมาตรการป้องกันและจัดการตามบทบัญญัติของกฎหมาย

แอบอ้างเป็นพนักงานธนาคารเพื่อฉ้อโกงสินเชื่อและสินเชื่อที่ครบกำหนด

กลอุบายดังกล่าวทำให้คนจำนวนมาก โดยเฉพาะผู้ที่ไม่มีประสบการณ์ด้านการเงินมากนัก ตกหลุมพรางของพวกหลอกลวง

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง จากข้อมูลของกรมความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ ระบุว่า เมื่อเร็วๆ นี้ สำนักงานตำรวจสอบสวนกลางจังหวัด ด่งนาย ได้ออกคำสั่งให้ดำเนินคดีกับผู้ต้องหา พร้อมออกหมายจับ เล ถิ ฮวีญ ญู (เกิดปี พ.ศ. 2541 อาศัยอยู่ในเขตซวนหลก) เพื่อสอบสวนความผิดฐาน "ยักยอกทรัพย์โดยทุจริต" ผลการสอบสวนเบื้องต้น เนื่องจากมีความจำเป็นต้องใช้เงินเพื่อชำระหนี้ ตั้งแต่เดือนธันวาคม พ.ศ. 2566 ถึงเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2567 เล ถิ ฮวีญ ญู ได้ปลอมตัวเป็นพนักงานธนาคาร โดยมีลูกค้าที่ต้องการกู้ยืมเงินเพื่อชำระหนี้ (เช่น หลอกให้ชายชื่อ เอส กู้ยืมเงิน 16.2 พันล้านดอง และยืมเงิน 3.25 พันล้านดองจากนาย ดี.ที.จี) แล้วจึงยักยอกเงินไป สำนักงานตำรวจสอบสวนกลางจังหวัดด่งนายระบุว่า แม้กลอุบายของเล ถิ ฮวีญ ญู จะไม่ใช่เรื่องใหม่ แต่หลายคนก็ยังคงถูกหลอกอยู่

ผู้ถูกกล่าวหามักอ้างว่าเป็นพนักงานธนาคารขนาดใหญ่ โทรหรือส่งข้อความหาลูกค้าโดยอ้างว่า "แจ้งแพ็กเกจสินเชื่อพิเศษ" หรือ "อัปเดตข้อมูลเครดิต" จากนั้นจะขอให้ผู้กู้ระบุข้อมูลส่วนบุคคล เช่น หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน หมายเลขบัญชีธนาคาร ระดับรายได้ วัตถุประสงค์การกู้ยืม... หากลูกค้ามีสินเชื่อกับธนาคาร ผู้ถูกกล่าวหาจะแจ้งว่า "ถึงกำหนดชำระ" หรือ "ต้องการขยายระยะเวลากู้ยืม" โดยขอให้ลูกค้าโอนเงินไปยังบัญชีอื่นหรือให้ข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคลเพื่อ "ยืนยันการทำธุรกรรม" หลังจากที่ผู้ถูกกล่าวหาเชื่อถือและปฏิบัติตามคำแนะนำแล้ว ผู้ถูกกล่าวหาจะหาเหตุผลให้ผู้ถูกกล่าวหารอ จากนั้นจึงปิดกั้นการสื่อสารทั้งหมดและยึดเงินทั้งหมดไป

ภาพประกอบ: กรมความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ (กระทรวงสารสนเทศและการสื่อสาร)

โปรดทราบว่าธนาคารจะไม่โทรติดต่อลูกค้าเพื่อขอข้อมูลบัญชี รหัสผ่าน หรือขอชำระเงินทางโทรศัพท์ การแจ้งเตือนเกี่ยวกับสินเชื่อ วันครบกำหนดชำระสินเชื่อ หรือการเปลี่ยนแปลงใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของคุณ มักจะส่งผ่านอีเมลทางการของธนาคาร หรือช่องทางที่ปลอดภัย เช่น แอปพลิเคชันธนาคาร ไม่ใช่ทางโทรศัพท์หรือข้อความแปลกๆ

ฝ่ายรักษาความปลอดภัยข้อมูลขอแนะนำให้ประชาชนโทรติดต่อหมายเลขโทรศัพท์ของธนาคารเพื่อยืนยันตัวตนของบุคคลที่เกี่ยวข้อง ห้ามให้ข้อมูลส่วนบุคคล เช่น บัตรประจำตัวประชาชน บัญชีธนาคาร รหัส OTP ฯลฯ ในรูปแบบใดๆ ทั้งสิ้น หากมีใครขอให้ท่านให้ข้อมูลนี้ โปรดปฏิเสธและแจ้งให้ธนาคารทราบทันที อย่าปฏิบัติตามคำแนะนำของคนแปลกหน้า โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับการโอนเงิน อย่าเข้าถึงลิงก์แปลก ๆ หรือดาวน์โหลดแอปพลิเคชันที่ไม่ทราบแหล่งที่มา หากสงสัยว่ามีการฉ้อโกง ให้รีบแจ้งสถานีตำรวจที่ใกล้ที่สุดเพื่อขอคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการจัดการ

ที่มา: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html