พื้นที่ใจกลางเมืองไมอามี (ฟลอริดา สหรัฐอเมริกา)
คาดว่า กระทรวงการคลัง ของสหรัฐฯ จะเสนอกฎเกณฑ์ในเร็วๆ นี้ เพื่อยุติการซื้อบ้านหรูโดยไม่เปิดเผยชื่อ ซึ่งจะปิดช่องโหว่การฟอกเงินที่หน่วยงานระบุว่าเป็นช่องทางให้เจ้าพ่อคอร์รัปชั่น ผู้ก่อการร้าย และอาชญากรอื่นๆ ซ่อนเงินที่ผิดกฎหมายของพวกเขาได้
กฎระเบียบที่รอคอยกันมานานคาดว่าจะบังคับให้ผู้เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ เช่น บริษัทประกันภัยกรรมสิทธิ์ รายงานตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์ของบริษัทที่ซื้อทรัพย์สินด้วยเงินสด
คาดว่าข้อมูลนี้จะถูกส่งรายงานไปยังเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ภายใต้กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ตามที่สำนักข่าว Reuters รายงานเมื่อวันที่ 10 สิงหาคม
ช่องว่าง
แม้ว่าธนาคารจะต้องตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินของลูกค้าและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมานานแล้ว แต่ยังไม่มีกฎเกณฑ์ดังกล่าวสำหรับอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ทั่วประเทศ
ในทางกลับกัน FinCEN มีข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูลอสังหาริมทรัพย์ในเพียงไม่กี่เมือง เช่น นิวยอร์ก ไมอามี และลอสแองเจลิส ซึ่งเริ่มบังคับใช้ในปี 2559 หลังจากมีรายงานข่าวว่าอสังหาริมทรัพย์หรูหราเกือบครึ่งหนึ่งถูกซื้อโดยบริษัทเชลล์ที่ไม่เปิดเผยชื่อ
ผู้สนับสนุนความโปร่งใสเรียกร้องให้มีการกำกับดูแลทั่วประเทศ โดยชี้ให้เห็นถึงกรณีของนักธุรกิจชาวจีนที่ลี้ภัยอย่าง Guo Wengui ซึ่งอัยการระบุว่าเขาใช้บริษัทบังหน้าเพื่อแสวงหากำไรที่ผิดกฎหมายเพื่อซื้อคฤหาสน์มูลค่า 26 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ในนิวเจอร์ซีย์เมื่อเดือนธันวาคม 2021
หากนายกัวซื้ออสังหาริมทรัพย์ฝั่งตรงข้ามแม่น้ำในแมนฮัตตัน นิวยอร์ก เขาจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูล นายกัวปฏิเสธข้อกล่าวหาฉ้อโกงดังกล่าว
ในขณะเดียวกัน รัฐต่างๆ เช่น เดลาแวร์ นิวเม็กซิโก และไวโอมิง อนุญาตให้ผู้ซื้อใช้บริษัทที่ไม่เปิดเผยตัวตนได้ และไม่จำเป็นต้องเปิดเผยตัวตนเมื่อจัดตั้งนิติบุคคล เศรษฐีและคนดังหลายคนมักใช้บริษัทเหล่านี้เพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ โดยส่วนใหญ่แล้วเพื่อปกปิดตัวตน
ฟอกเงิน 2.3 พันล้านเหรียญสหรัฐ
FinCEN จะเสนอกฎใหม่ในเดือนนี้ แม้ว่าระยะเวลาอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ ตามแหล่งข่าว ผู้สนับสนุนการต่อต้านการทุจริตและสมาชิกสภานิติบัญญัติได้ผลักดันให้นำกฎเหล่านี้มาใช้ ซึ่งจะมาแทนที่ระบบการรายงานแบบเดิมที่ขาดความต่อเนื่อง
เจเน็ต เยลเลน รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังกล่าวเมื่อเดือนมีนาคมว่า อาชญากรได้ซ่อนและปิดบังผลกำไรที่ได้มาโดยมิชอบในอสังหาริมทรัพย์มานานหลายทศวรรษ โดยมีการฟอกเงินมูลค่า 2.3 พันล้านดอลลาร์ผ่านอสังหาริมทรัพย์ในสหรัฐฯ ตั้งแต่ปี 2558 ถึงปี 2563
“นั่นเป็นเหตุผลที่ FinCEN กำลังดำเนินขั้นตอนสำคัญนี้เพื่อยุติการฟอกเงินในอุตสาหกรรมนี้อย่างเป็นทางการ” Erica Hanichak จากกลุ่มสนับสนุน FACT Coalition กล่าว
ผู้สนับสนุนบางรายกล่าวว่าข้อเสนอนี้ล่าช้าเกินไป เจ้าหน้าที่เคยกล่าวไว้ในปี 2564 ว่าพวกเขาวางแผนที่จะนำกฎนี้มาใช้ แต่ FinCEN ยังคงประสบปัญหาในการทำให้กฎที่เกี่ยวข้องเพื่อเปิดเผยข้อมูลเจ้าของบริษัทบังหน้าเสร็จสมบูรณ์ กลุ่มสมาชิกสภานิติบัญญัติจากทั้งสองพรรคได้กดดันให้ FinCEN เดินหน้าต่อไป การอภิปรายดังกล่าวทำให้การทำงานของ FinCEN เกี่ยวกับกฎการรายงานอสังหาริมทรัพย์ล่าช้าลง
สมาคมกรรมสิทธิ์ที่ดินอเมริกัน (American Land Title Association) ซึ่งเป็นตัวแทนของบริษัทประกันภัยกรรมสิทธิ์ที่ดิน แสดงความยินดีกับกฎเกณฑ์ใหม่นี้ แต่กล่าวว่า FinCEN ควรชะลอข้อเสนอนี้ไว้ก่อนจนกว่าจะเสร็จสิ้นกฎเกณฑ์บริษัทเชลล์ (shell company) ข้อเสนอนี้จะเปิดให้สาธารณชนและภาคอุตสาหกรรมแสดงความคิดเห็น
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)