สหรัฐฯ มุ่งปิดช่องโหว่การฟอกเงินในอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — พื้นที่ใจกลางเมืองไมอามี (ฟลอริดา สหรัฐอเมริกา)

คาดว่ากระทรวงการคลังของสหรัฐฯ จะเสนอกฎเกณฑ์ที่จะยุติการซื้อบ้านหรูโดยไม่เปิดเผยชื่อในเร็วๆ นี้ ซึ่งเป็นการปิดช่องโหว่ด้านการฟอกเงินที่หน่วยงานดังกล่าวระบุว่าทำให้เจ้าพ่อคอร์รัปชั่น ผู้ก่อการร้าย และอาชญากรอื่นๆ สามารถปกปิดเงินที่ผิดกฎหมายของตนได้

คาดว่ากฎระเบียบที่รอคอยกันมานานนี้จะบังคับให้ผู้เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ เช่น บริษัทประกันภัยกรรมสิทธิ์ รายงานตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์ของบริษัทที่ซื้อทรัพย์สินด้วยเงินสด

คาดว่าจะมีการรายงานข้อมูลนี้ไปยังเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ภายใต้กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ตามที่ Reuters รายงานเมื่อวันที่ 10 สิงหาคม

ช่องว่าง

แม้ว่าธนาคารจะต้องตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินของลูกค้าและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมานานแล้ว แต่ยังไม่มีกฎเกณฑ์ดังกล่าวสำหรับอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ทั่วประเทศ

ในทางกลับกัน FinCEN จะกำหนดให้เปิดเผยข้อมูลอสังหาริมทรัพย์เฉพาะในเมืองไม่กี่แห่ง เช่น นิวยอร์ก ไมอามี และลอสแอนเจลิส กฎระเบียบดังกล่าวได้รับการนำมาใช้ในปี 2559 หลังจากที่มีรายงานสื่อเปิดเผยว่าอสังหาริมทรัพย์หรูหราเกือบครึ่งหนึ่งถูกซื้อโดยบริษัทเชลล์ที่ไม่เปิดเผยชื่อ

ผู้รณรงค์เรื่องความโปร่งใสเรียกร้องให้มีการควบคุมทั่วประเทศ โดยชี้ไปที่กรณีของนักธุรกิจชาวจีนที่ลี้ภัยในต่างแดน กัว เหวินกุ้ย ตามที่อัยการกล่าว มหาเศรษฐีรายนี้ใช้บริษัทเชลล์ในการโอนกำไรที่ผิดกฎหมายเพื่อซื้อคฤหาสน์มูลค่า 26 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ในรัฐนิวเจอร์ซีเมื่อเดือนธันวาคม 2021

หากนายควัชซื้อทรัพย์สินในย่านแมนฮัตตัน รัฐนิวยอร์ก ซึ่งอยู่ฝั่งตรงข้ามแม่น้ำ เขาจะต้องผูกพันตามข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูล นายควัชปฏิเสธข้อกล่าวหาฉ้อโกง

ในขณะเดียวกัน รัฐต่างๆ เช่น เดลาแวร์ นิวเม็กซิโก และไวโอมิง อนุญาตให้ผู้ซื้อเป็นบริษัทที่ไม่เปิดเผยตัวตน และไม่กำหนดให้บุคคลอื่นเปิดเผยข้อมูลประจำตัวเมื่อจัดตั้งนิติบุคคล คนรวยและคนดังจำนวนมากมักใช้บริษัทเหล่านี้ในการซื้ออสังหาริมทรัพย์ โดยส่วนใหญ่แล้วเพื่อปกปิดตัวตนของพวกเขา

ฟอกเงิน 2.3 พันล้านเหรียญสหรัฐ

FinCEN จะเสนอกฎใหม่ในเดือนนี้ แม้ว่าระยะเวลาอาจเปลี่ยนแปลงได้ก็ตาม ตามแหล่งข่าว ผู้รณรงค์ต่อต้านการทุจริตและนักกฎหมายผลักดันกฎหมายดังกล่าวซึ่งคาดว่าจะมาแทนที่ระบบการรายงานแบบผสมผสานที่ใช้อยู่ในปัจจุบัน

รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังเจเน็ต เยลเลน กล่าวเมื่อเดือนมีนาคมว่า อาชญากรได้ซ่อนและซ่อนเงินที่ได้มาโดยมิชอบด้วยกฎหมายจากอสังหาริมทรัพย์มานานหลายทศวรรษ โดยมีเงิน 2.3 พันล้านดอลลาร์ที่ถูกฟอกเงินผ่านทางอสังหาริมทรัพย์ในสหรัฐฯ ตั้งแต่ปี 2558 ถึงปี 2563

“นั่นเป็นสาเหตุที่ FinCEN จึงดำเนินขั้นตอนสำคัญนี้เพื่อยุติการฟอกเงินในอุตสาหกรรมนี้อย่างเป็นทางการ” Erica Hanichak จากกลุ่มสนับสนุน FACT Coalition กล่าว

ผู้รณรงค์บางคนบอกว่าข้อเสนอนี้ช้าเกินไป เจ้าหน้าที่ในปี 2021 กล่าวว่าพวกเขาวางแผนที่จะนำกฎระเบียบนี้มาใช้ อย่างไรก็ตาม FinCEN ยังดิ้นรนที่จะปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องเพื่อเปิดเผยเจ้าของบริษัทเปลือกหอย กลุ่มนักกฎหมายจากทั้งสองพรรคกดดันให้ FinCEN เร่งกระบวนการนี้ ความขัดแย้งดังกล่าวทำให้การทำงานของ FinCEN เกี่ยวกับกฎระเบียบการรายงานอสังหาริมทรัพย์ล่าช้าลง

American Land Title Association ซึ่งเป็นตัวแทนของบริษัทประกันภัยกรรมสิทธิ์ที่ดิน ยินดีกับกฎเกณฑ์ใหม่นี้ แต่กล่าวว่า FinCEN ควรจะรอข้อเสนอนี้ไว้ก่อนจนกว่าจะเสร็จสิ้นกฎเกณฑ์ของบริษัทเชลล์ ข้อเสนอดังกล่าวจะถูกนำเสนอต่อสาธารณะและต่อภาคอุตสาหกรรมเพื่อขอความเห็น

ลิงค์ที่มา