สหรัฐฯ ต้องการอุดช่องโหว่การฟอกเงินในอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — พื้นที่ใจกลางเมืองไมอามี (ฟลอริดา สหรัฐอเมริกา)

คาดว่า กระทรวงการคลัง ของสหรัฐฯ จะเสนอกฎเกณฑ์ที่จะยุติการซื้อบ้านหรูโดยไม่เปิดเผยชื่อในเร็วๆ นี้ โดยจะปิดช่องโหว่การฟอกเงินที่หน่วยงานระบุว่าทำให้เจ้าพ่อคอร์รัปชั่น ผู้ก่อการร้าย และอาชญากรอื่นๆ ซ่อนเงินที่ผิดกฎหมายของพวกเขาได้

กฎระเบียบที่รอคอยกันมานานคาดว่าจะบังคับให้ผู้เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ เช่น บริษัทประกันภัยกรรมสิทธิ์ รายงานตัวตนของเจ้าของผลประโยชน์ของบริษัทที่ซื้อทรัพย์สินด้วยเงินสด

คาดว่าข้อมูลนี้จะถูกส่งรายงานไปยังเครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ภายใต้กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ตามที่สำนักข่าว Reuters รายงานเมื่อวันที่ 10 สิงหาคม

ช่องว่าง

แม้ว่าธนาคารจะต้องตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินของลูกค้าและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมานานแล้ว แต่ยังไม่มีกฎเกณฑ์ดังกล่าวสำหรับอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ทั่วประเทศ

ในทางกลับกัน FinCEN ได้บังคับให้เปิดเผยข้อมูลอสังหาริมทรัพย์ในเพียงไม่กี่เมือง เช่น นิวยอร์ก ไมอามี และลอสแองเจลิส ตั้งแต่ปี 2559 หลังจากรายงานสื่อเผยว่าอสังหาริมทรัพย์หรูหราเกือบครึ่งหนึ่งถูกซื้อโดยบริษัทเชลล์ที่ไม่เปิดเผยชื่อ

ผู้สนับสนุนความโปร่งใสเรียกร้องให้มีการกำกับดูแลทั่วประเทศ โดยชี้ให้เห็นถึงกรณีของนักธุรกิจชาวจีนที่ลี้ภัยอย่าง Guo Wengui ซึ่งอัยการระบุว่าเขาใช้บริษัทบังหน้าเพื่อแสวงหากำไรที่ผิดกฎหมายเพื่อซื้อคฤหาสน์มูลค่า 26 ล้านดอลลาร์ในรัฐนิวเจอร์ซีย์เมื่อเดือนธันวาคม 2021

หากนายควาชซื้ออสังหาริมทรัพย์ในแมนฮัตตัน นิวยอร์ก ซึ่งอยู่ฝั่งตรงข้ามแม่น้ำ เขาจะต้องปฏิบัติตามกฎการเปิดเผยข้อมูล นายควาชปฏิเสธข้อกล่าวหาฉ้อโกงดังกล่าว

ในขณะเดียวกัน รัฐต่างๆ เช่น เดลาแวร์ นิวเม็กซิโก และไวโอมิง อนุญาตให้ผู้ซื้อเป็นบริษัทที่ไม่เปิดเผยตัวตน และไม่จำเป็นต้องเปิดเผยตัวตนเมื่อจัดตั้งนิติบุคคล เศรษฐีและคนดังหลายคนมักใช้บริษัทเหล่านี้เพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ โดยส่วนใหญ่แล้วเพื่อปกปิดตัวตน

ฟอกเงิน 2.3 พันล้านเหรียญสหรัฐ

FinCEN จะเสนอกฎใหม่ในเดือนนี้ แม้ว่าระยะเวลาอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ ตามแหล่งข่าว ผู้สนับสนุนการต่อต้านการทุจริตและสมาชิกสภานิติบัญญัติได้ผลักดันให้นำกฎเหล่านี้มาใช้ ซึ่งจะมาแทนที่ระบบการรายงานแบบเดิมที่ขาดความต่อเนื่อง

รัฐมนตรีกระทรวงการคลังเจเน็ต เยลเลน กล่าวเมื่อเดือนมีนาคมว่า อาชญากรได้ซ่อนกำไรที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายไว้ในอสังหาริมทรัพย์มานานหลายทศวรรษ โดยมีเงิน 2.3 พันล้านดอลลาร์ที่ถูกฟอกเงินผ่านอสังหาริมทรัพย์ในสหรัฐฯ ตั้งแต่ปี 2558 ถึง 2563

“นั่นเป็นเหตุผลที่ FinCEN กำลังดำเนินขั้นตอนสำคัญนี้เพื่อออกกฎอย่างเป็นทางการเพื่อขจัดการฟอกเงินในอุตสาหกรรมนี้ให้หมดสิ้น” Erica Hanichak จากองค์กรสนับสนุน FACT Coalition กล่าว

ผู้สนับสนุนบางรายกล่าวว่าข้อเสนอนี้ล่าช้าเกินไป เจ้าหน้าที่ได้ประกาศแผนในปี 2564 ที่จะบังคับใช้กฎดังกล่าว แต่ FinCEN ยังคงประสบปัญหาในการทำให้กฎที่เกี่ยวข้องเพื่อเปิดเผยเจ้าของบริษัทบังหน้าเสร็จสมบูรณ์ กลุ่มสมาชิกสภานิติบัญญัติจากทั้งสองพรรคได้กดดันให้ FinCEN เดินหน้าต่อไป การอภิปรายดังกล่าวทำให้การทำงานของ FinCEN เกี่ยวกับกฎการรายงานอสังหาริมทรัพย์ล่าช้าลง

สมาคมกรรมสิทธิ์ที่ดินอเมริกัน (American Land Title Association) ซึ่งเป็นตัวแทนของบริษัทประกันภัยกรรมสิทธิ์ที่ดิน แสดงความยินดีกับกฎเกณฑ์ใหม่นี้ แต่กล่าวว่า FinCEN ควรเลื่อนข้อเสนอนี้ออกไปจนกว่าจะเสร็จสิ้นกฎเกณฑ์บริษัทเชลล์ (shell company) ข้อเสนอนี้จะเปิดให้สาธารณชนและภาคอุตสาหกรรมแสดงความคิดเห็น

ลิงค์ที่มา