ธนาคารเอซีบี เผยบริษัทสูญเสียเงิน 95 ล้านดองจากธุรกรรมเช็ค

ตามรายงานของ ACB เมื่อวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2567 ธนาคารได้รับการร้องเรียนจากบริษัทแห่งหนึ่งซึ่งมีสำนักงานใหญ่อยู่ในนครโฮจิมินห์ โดยแจ้งว่าบัญชีของบริษัทถูกถอนเงินจำนวน 95,000,000 ดอง โดยการถอนเช็คเมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2567 ที่ ACB (สำนักงานธุรกรรม Hoang Dao Thuy ฮานอย)

อย่างไรก็ตาม ตัวแทนทางกฎหมายของบริษัทยืนยันว่าเขาไม่เคยลงนามในเอกสารใดๆ เพื่อขอให้ ACB ออกและจ่ายเช็คสำหรับบัญชีของบริษัทที่เปิดไว้ที่ ACB (สำนักงานธุรกรรมบุ่ยดิ่ญตุย นครโฮจิมินห์) ดังนั้น ตัวแทนของบริษัทจึงขอให้ ACB คืนเงินและดำเนินการโดยตรงกับหน่วยงานที่มีอำนาจของ ACB

เมื่อวันที่ 1 มีนาคม ACB ได้ออกหนังสือราชการเลขที่ 839/CV-QTTNKH.24 เพื่อส่งคำเชิญให้บริษัทเข้าร่วมประชุมกับหน่วยงานที่มีอำนาจหน้าที่ ซึ่งก็คือตัวแทนสำนักงานใหญ่ของ ACB ในวันที่ 5 มีนาคม ACB ยังได้แจ้งต่อบริษัทด้วยว่า ACB ได้โอนบริษัทประเมินราคาอิสระ (บุคคลที่สาม) เพื่อทำการประเมินตราประทับ ลายเซ็น และลายมือชื่อในเอกสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมการซื้อและการชำระเงินด้วยเช็ค เมื่อวันที่ 27 กุมภาพันธ์ ณ ACB (สำนักงานธุรกรรมหว่างเดาถวี กรุง ฮานอย ) อย่างไรก็ตาม ในวันที่ 4 มีนาคม ตัวแทนของบริษัทได้ส่งอีเมลปฏิเสธที่จะเข้าร่วมประชุมและขอให้ ACB คืนเงินก่อนวันที่ 6 มีนาคม 2567

เมื่อวันที่ 5 มีนาคม ACB ได้ออกหนังสือราชการเลขที่ 874/CV-QTTNKH.24 เพื่อตอบสนองต่อคำขอของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์ดังกล่าว ดังนั้น ACB จึงได้ชี้แจงอย่างชัดเจนว่าระยะเวลาในการแก้ไขข้อร้องเรียนของลูกค้าคือ 30 วันนับจากวันที่ได้รับข้อร้องเรียนครั้งแรก ตามข้อกำหนดและเงื่อนไขการใช้บริการที่ลูกค้าได้ตกลงไว้กับ ACB ส่วนเรื่องคำร้องขอคืนเงินนั้น ก่อนที่หน่วยงานประเมินอิสระและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องจะสรุปผล ACB ไม่มีมูลเหตุเพียงพอที่จะพิจารณาการคืนเงินตามที่ร้องขอ

ในวันเดียวกัน คือวันที่ 5 มีนาคม ACB ได้รับข้อมูลว่าบัญชีของบริษัทได้รับเงินคืนจากผู้รับเช็คแล้ว ซึ่งเป็นธุรกรรมที่ผู้รับเงินโอนเงินเข้าบัญชีของบริษัทโดยตรงจากธนาคารอื่น ไม่ใช่ ACB

เมื่อวันที่ 11 มีนาคม ACB ได้ส่งคำเชิญครั้งที่สองถึงบริษัทเพื่อเข้าร่วมการประชุมกับหน่วยงานที่มีอำนาจ - ตัวแทนสำนักงานใหญ่ของ ACB ในวันที่ 15 มีนาคม ลูกค้าได้ขอให้ ACB ชี้แจงเนื้อหาของการประชุม

เมื่อวันที่ 12 มีนาคม ACB ยังคงส่งจดหมายเชิญครั้งที่สามไปยังบริษัท (วันที่ 15 มีนาคม 2567 สถานที่ตั้งอยู่ที่สำนักงานใหญ่ของ ACB) เพื่อให้ ACB และลูกค้าหารือและชี้แจงเนื้อหาที่เกี่ยวข้องกับข้อร้องเรียน

ACB กล่าวว่า ทันทีหลังจากได้รับข้อร้องเรียนจากลูกค้า ธนาคารได้ตรวจสอบและตรวจสอบบันทึกทั้งหมด ขั้นตอนภายใน และพนักงานที่เกี่ยวข้องกับเหตุการณ์ดังกล่าวอย่างทันท่วงที เพื่อใช้ประกอบการตอบสนองต่อข้อร้องเรียนของบริษัทตามกฎหมาย

ACB ได้เชิญลูกค้าไปที่สำนักงานใหญ่ของ ACB เพื่อทำงานสองครั้ง (จนถึงวันที่ 11 มีนาคม) ผ่านทางจดหมายเชิญ อีเมล Zalo และโทรศัพท์เพื่อหารือเกี่ยวกับผลประโยชน์ แต่ลูกค้าปฏิเสธคำเชิญครั้งแรกและขอให้ชี้แจงเนื้อหาของเซสชันการทำงานด้วยคำเชิญครั้งที่สอง

นอกจากนี้ ACB ยังรายงานเหตุการณ์ดังกล่าวให้ธนาคารแห่งรัฐทราบ และโอนคดีไปยังหน่วยงานสืบสวนในฮานอย ดานัง และโฮจิมินห์ เนื่องจากพบสัญญาณการละเมิดกฎหมาย

ACB ขอให้ในระหว่างที่รอผลการสอบสวนจากหน่วยงาน ลูกค้าควรหยุดให้ข้อมูลที่ไม่มีผลการประเมิน

ACB มุ่งมั่นที่จะให้ข้อมูลมีความโปร่งใสอยู่เสมอและปฏิบัติตามหน้าที่อย่างเต็มที่ในการสนับสนุนลูกค้าให้ปกป้องสิทธิ์อันชอบธรรมของพวกเขา

แหล่งที่มา