พนักงานธนาคารห้ามเด็ดขาดในการยุยงให้ลูกค้าเข้าร่วมประกันที่เชื่อมโยงกับการลงทุน

10/11/2023 06:38 นัท ลินห์ พิมพ์บทความ

ANTD.VN - ธนาคารแห่งรัฐห้ามอย่างเคร่งครัดไม่ให้พนักงานธนาคารใช้อิทธิพลหรือยุยงลูกค้าให้เปลี่ยนหรือยกเลิกสัญญาประกันภัยปัจจุบันเพื่อเข้าร่วมสัญญาประกันภัยที่เชื่อมโยงกับการลงทุน

ในเอกสารล่าสุดที่ส่งถึงสถาบันสินเชื่อและสาขาธนาคารต่างประเทศ ธนาคารแห่งรัฐได้ขอให้สถาบันสินเชื่อปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมของหน่วยงานประกันภัยอย่างเคร่งครัด

ด้วยเหตุนี้ ธนาคารแห่งรัฐจึงกำหนดให้สถาบันสินเชื่อปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับกิจกรรมของตัวแทนประกันภัยอย่างเคร่งครัดในกฎหมายว่าด้วยธุรกิจประกันภัย พ.ศ. 2565 พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 46/2023/ND-CP ลงวันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2566 ของรัฐบาลที่ให้รายละเอียดเกี่ยวกับการนำมาตราต่างๆ ของกฎหมายว่าด้วยธุรกิจประกันภัยไปปฏิบัติ หนังสือเวียนฉบับที่ 135/2012/TT-BTC ลงวันที่ 15 สิงหาคม พ.ศ. 2555 ของรัฐมนตรี ว่าการกระทรวงการคลัง ที่ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการนำผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เชื่อมโยงกับหน่วยลงทุนไปปฏิบัติ หนังสือเวียนฉบับที่ 52/2016/TT-BTC ลงวันที่ 21 มีนาคม พ.ศ. 2559 ของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังที่ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการนำผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เชื่อมโยงกับหน่วยลงทุนไปปฏิบัติ และเอกสารอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng tăng cường kiểm soát hoạt động đại lý bảo hiểm ảnh 1

ธนาคารแห่งรัฐกำหนดให้ธนาคารต้องเสริมความแข็งแกร่งในการควบคุมกิจกรรมของหน่วยงานประกันภัย

สถาบันสินเชื่อยังต้องพิจารณาดำเนินกิจกรรมตัวแทนประกันภัยกับบริษัทประกันชีวิตมากกว่าหนึ่งแห่งเพื่อกระจายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่จำหน่ายให้กับลูกค้าให้หลากหลายและตรงตามความต้องการของลูกค้า

เสริมสร้างการตรวจสอบ ควบคุม และตรวจสอบภายในกิจกรรมของหน่วยงานประกันภัย โดยให้ความสำคัญกับกิจกรรมของหน่วยงานประกันภัยสำหรับผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เชื่อมโยงกับการลงทุน ดำเนินมาตรการป้องกันเชิงรุก หยุดยั้ง และจัดการการละเมิดกฎหมายอย่างเคร่งครัดตามระเบียบข้อบังคับ เพื่อให้มั่นใจว่าสามารถยับยั้งการฝ่าฝืนกฎหมายได้

สำหรับผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เชื่อมโยงกับการลงทุน ควรปรึกษาหารืออย่างถูกต้องตามขั้นตอนแนะนำและขั้นตอนอื่นๆ ที่บริษัทประกันภัยกำหนด

ในขั้นตอนการให้คำปรึกษาแก่ลูกค้า จำเป็นต้องวิเคราะห์ข้อมูลของลูกค้า ซึ่งรวมถึงความต้องการและศักยภาพทางการเงินของลูกค้า ดำเนินการสำรวจระดับการยอมรับความเสี่ยงของลูกค้า และให้คำแนะนำผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมแก่ลูกค้า

ให้มั่นใจว่าลูกค้าทุกคนได้รับการอธิบายอย่างชัดเจนเกี่ยวกับประโยชน์ของผลิตภัณฑ์ โดยตระหนักถึงความเสี่ยงเฉพาะของผลิตภัณฑ์ที่เลือกก่อนลงนามในใบสมัครประกันภัย มีหลักฐานเป็นลายลักษณ์อักษรว่าลูกค้าได้รับคำแนะนำอย่างครบถ้วน เข้าใจผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เลือก และผลิตภัณฑ์ประกันภัยนี้เหมาะสมกับความต้องการและความสามารถทางการเงินของลูกค้า

ธนาคารแห่งรัฐยังกำหนดให้สถาบันสินเชื่อพิจารณาดำเนินกิจกรรมตัวแทนประกันภัยในรูปแบบพนักงานบริษัทประกันภัยให้คำปรึกษาด้านผลิตภัณฑ์ประกันภัยแก่ลูกค้าโดยตรง แทนพนักงานสถาบันสินเชื่อ

ห้ามมิให้มีการโน้มน้าวหรือยุยงลูกค้าให้เปลี่ยนหรือยกเลิกสัญญาประกันภัยปัจจุบันเพื่อเข้าร่วมสัญญาประกันภัยที่เชื่อมโยงกับการลงทุนโดยเด็ดขาด

เอกสารดังกล่าวระบุอย่างชัดเจนว่าประธานกรรมการบริษัท ประธานกรรมการบริษัท กรรมการผู้จัดการใหญ่ (ผู้อำนวยการ) และหัวหน้าคณะกรรมการกำกับดูแลของสถาบันสินเชื่อ มีหน้าที่รับผิดชอบในการกำกับดูแลและจัดระเบียบการดำเนินการตามเนื้อหาข้างต้น

ลิงค์ที่มา