กฎเกณฑ์ใหม่เกี่ยวกับการโอนเงินไปต่างประเทศ ตั้งแต่วันที่ 15 มีนาคม 2568

ตั้งแต่วันที่ 15 มีนาคม 2568 เป็นต้นไป จรรยาบรรณการโอนเงินไปต่างประเทศจะมีผลบังคับใช้ เพื่อควบคุมและป้องกันการใช้ช่องโหว่ในการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย

“สนามเด็กเล่น” ของบันทึกและเอกสารที่เป็นหนึ่งเดียวและโปร่งใส

ความต้องการในการโอนเงินไปต่างประเทศได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้น สถาบันสินเชื่อ ได้เสริมสร้างการพัฒนากฎระเบียบภายใน ได้แก่ กฎระเบียบเกี่ยวกับเอกสารและใบรับรองที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมการโอนเงินต่างประเทศสำหรับผู้อยู่อาศัยที่เป็นพลเมืองเวียดนาม

อย่างไรก็ตาม ตามที่สมาคมธนาคารเวียดนามระบุ ในความเป็นจริง การโอนเงินต่างประเทศในปัจจุบันยังมีเนื้อหาบางส่วนที่ไม่ตรงตามความต้องการ ไม่เหมาะสม และไม่สอดคล้องกันระหว่างสถาบันสินเชื่อ และกฎระเบียบภายในเกี่ยวกับเอกสารและใบรับรองการโอนเงินของแต่ละธนาคารก็แตกต่างกัน

ความต้องการในการโอนเงินไปต่างประเทศกำลังได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ ภาพประกอบ

จากความจำเป็นในทางปฏิบัติในการโอนเงินทางเดียวไปต่างประเทศสำหรับผู้อยู่อาศัยที่เป็นพลเมืองเวียดนาม สมาคมธนาคารเวียดนามจึงได้เสนอให้พัฒนาประมวลกฎหมายปฏิบัติและกฎเกณฑ์ที่เป็นมาตรฐานเดียวกันสำหรับการโอนเงินไปต่างประเทศ (ประมวลกฎหมาย)

ด้วยเหตุนี้ จรรยาบรรณจึงได้รับการร่างโดยสมาชิก 27 รายจากธนาคารสมาชิกขนาดใหญ่หลายแห่งที่มีประสบการณ์ด้านการดำเนินงานแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เช่น BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank และคณะทำงานต่างประเทศ BWG หลังจากดำเนินการมามากกว่า 15 เดือน ผ่านขั้นตอนต่างๆ มากมาย จรรยาบรรณจึงได้รับการประกาศใช้อย่างเป็นทางการในวันที่ 7 กุมภาพันธ์ 2568 และมีผลบังคับใช้อย่างเป็นทางการตั้งแต่วันที่ 15 มีนาคม 2568

ประมวลกฎหมายนี้กำหนดกรอบสำหรับรายการและหลักการในการจัดเตรียมเอกสารที่ต้องปฏิบัติตามเมื่อทำธุรกรรมการซื้อ โอน และพกพาเงินตราต่างประเทศไปต่างประเทศโดยผู้มีถิ่นพำนักซึ่งเป็นพลเมืองเวียดนามเพื่อวัตถุประสงค์ต่อไปนี้: การโอนเงินทางเดียวจากเวียดนามไปยังต่างประเทศ: การศึกษา การรับการรักษาพยาบาลในต่างประเทศ การ เดินทาง เพื่อธุรกิจ การท่องเที่ยว การเยี่ยมเยียนต่างประเทศ การชำระค่าธรรมเนียมและค่าบริการไปยังต่างประเทศ การให้เงินอุดหนุนแก่ญาติที่อาศัยอยู่ในต่างประเทศ การโอนเงินมรดกให้ทายาทที่อาศัยอยู่ในต่างประเทศ การโอนเงินในกรณีที่ต้องตั้งถิ่นฐานในต่างประเทศ

หัวข้อการยื่นขอคือธนาคารและสาขาธนาคารต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจและให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่เป็นสมาชิกของสมาคมธนาคารเวียดนาม ธนาคารและสาขาธนาคารต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจและให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ไม่ใช่สมาชิกของสมาคมธนาคารเวียดนามแต่เลือกที่จะใช้จรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจ

ในการประชุมเรื่องการนำ "จรรยาบรรณและแนวปฏิบัติที่เป็นมาตรฐานเดียวกัน" มาใช้ในรายการและหลักการในการจัดเตรียมเอกสาร ธุรกรรมการโอนเงิน เมื่อเช้าวันที่ 27 กุมภาพันธ์ นางสาวเหงียน กาม ทัม ผู้อำนวยการศูนย์ชำระเงิน BIDV (สมาชิกของสมาคมธนาคารเวียดนาม ผู้เป็นศูนย์กลางในการร่างประมวลกฎหมาย) กล่าวว่า นี่เป็นชุดกฎเกณฑ์ชุดแรกที่สมาคมธนาคารเวียดนามได้ประสานงานกับธนาคารพาณิชย์รายใหญ่เพื่อจัดทำขึ้น เพื่อสร้างสนามเด็กเล่นที่เป็นหนึ่งเดียวและโปร่งใสสำหรับบันทึกและเอกสาร หลีกเลี่ยงความแตกต่างในมุมมองการประมวลผลธุรกรรมระหว่างธนาคาร รวมทั้งสัญญาณของการแข่งขันที่ไม่เป็นธรรม

นางสาวเหงียน กาม ทัม กล่าวว่า การพัฒนาจรรยาบรรณไม่ได้เกิดจากการต่อต้านการฟอกเงินและการใช้ช่องโหว่ในการโอนเงินไปต่างประเทศอย่างผิดกฎหมายเท่านั้น แต่ยังมาจากข้อเท็จจริงที่ว่าในกระบวนการธุรกรรมมีสถานการณ์ที่อยู่นอกเหนือเอกสารทางกฎหมายปัจจุบันอีกด้วย “ดังนั้นหากเราอาศัยเพียงเอกสารทางกฎหมายในการจัดการสถานการณ์ เราก็จะไม่สามารถตามทันความเป็นจริงได้ ในขณะที่ความต้องการในการทำธุรกรรมก็เพิ่มมากขึ้น ” นางสาวแทมกล่าว

จำกัดการโอนเงินผิดกฎหมาย

สมาคมธนาคารเวียดนามหวังเป็นอย่างยิ่งว่าการพัฒนาและประกาศใช้จรรยาบรรณจะช่วยให้ธนาคารต่างๆ นำไปปฏิบัติได้อย่างสม่ำเสมอกับลูกค้าทั่วประเทศ ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องให้เหลือน้อยที่สุด ขณะเดียวกัน จรรยาบรรณจะช่วยให้หน่วยงานบริหารของรัฐและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องสามารถควบคุมกิจกรรมการโอนเงินในต่างประเทศได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น จำกัดการโอนเงินผิดกฎหมาย มีส่วนช่วยในการรักษาเสถียรภาพของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และรักษาเสถียรภาพของอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อดึงดูดนักลงทุน

ประชาชนทั่วไป หลักปฏิบัตินี้ช่วยอำนวยความสะดวกให้ประชาชนในการโอนเงินทางเดียวไปต่างประเทศ แทนที่จะต้องไปธนาคารที่มีกฎระเบียบที่เหมาะสมเพื่อโอนเงินเหมือนแต่ก่อน ปัจจุบัน ลูกค้าเพียงแค่ไปที่ธนาคารที่ใกล้ที่สุดที่สามารถโอนเงินทางเดียวไปต่างประเทศได้ และลูกค้าก็จะได้รับบริการโอนเงินที่ตรงตามความต้องการ

นายเหงียน ก๊วก หุ่ง รองประธานและเลขาธิการสมาคมธนาคารเวียดนาม ได้ประเมินประมวลกฎหมายนี้ โดยเน้นย้ำว่าประมวลกฎหมายนี้จะสร้างกรอบความร่วมมือทางกฎหมายที่เป็นหนึ่งเดียวในกฎระเบียบเกี่ยวกับการโอนเงินต่างประเทศ ป้องกันและจำกัดการกระทำผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินต่างประเทศ ส่งเสริมความรับผิดชอบในการปฏิบัติตามกฎระเบียบทางกฎหมายและการป้องกันการฟอกเงิน ธนาคารพาณิชย์ และเจ้าหน้าที่ธนาคารที่กำลังให้บริการโอนเงินระหว่างประเทศให้กับลูกค้าในสนามเด็กเล่นส่วนกลาง

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตามที่นายเหงียน ก๊วก หุ่ง กล่าว ประมวลกฎหมายนี้สร้างฐานทางกฎหมายเพื่อคุ้มครองธนาคาร ขณะเดียวกัน ยังเป็นพื้นฐานสำหรับธนาคารแห่งรัฐ หน่วยงานตรวจสอบและกำกับดูแลของธนาคารแห่งรัฐ และกระทรวงความมั่นคงสาธารณะที่จะใช้ประมวลกฎหมายนี้เพื่อให้มีจุดร่วมในกระบวนการตรวจสอบ สอบสวน และประเมินว่าธนาคารปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงินหรือไม่

นายเหงียน ก๊วก หุ่ง กล่าวต่อไปว่าจรรยาบรรณในการดำเนินธุรกิจไม่ใช่เอกสารทางกฎหมาย แต่จะเป็นพื้นฐานให้ธนาคารต่างๆ นำไปปฏิบัติเป็นแนวทางปฏิบัติทางการตลาด “ในระหว่างกระบวนการดำเนินการ คณะกรรมการร่างจะยังคงพิจารณาและปรับปรุงกฎระเบียบตามข้อเสนอเพื่อติดตามแนวปฏิบัติในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่ออย่างใกล้ชิด ” นายหุ่งกล่าว

แหล่งที่มา