ความเสี่ยงของการฟอกเงินผ่านสินทรัพย์ดิจิทัล

เมื่อวันที่ 15 กันยายน ผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) ได้ออกหนังสือเวียนฉบับที่ 27/2025/TT-NHNN (มีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน) แทนที่หนังสือเวียนฉบับที่ 09/2023/TT-NHNN โดยให้คำแนะนำเกี่ยวกับการบังคับใช้กฎหมายป้องกันการฟอกเงินหลายมาตรา และเผยแพร่เนื้อหาของมติที่ 05 ของ รัฐบาล เกี่ยวกับโครงการนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล

เอกสารดังกล่าวยังปรับปรุงผลการประเมินความเสี่ยงระดับชาติเกี่ยวกับการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายอีกด้วย

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการเผยแพร่ข้อมูลเมื่อเช้าวันที่ 16 ตุลาคม คุณเหงียน ถิ มินห์ โท รองผู้อำนวยการกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (SBV) กล่าวว่า หนังสือเวียนฉบับที่ 27 เน้นย้ำหลักการบริหารจัดการความเสี่ยง ดังนั้น องค์กรต่างๆ จึงต้องประเมินความเสี่ยงจากการฟอกเงินเป็นระยะๆ และพัฒนากระบวนการระบุและตรวจสอบลูกค้า ซึ่งรวมถึงลูกค้าที่ไม่มีบัญชีหรือมีธุรกรรมน้อย

หน่วยงานที่รายงานจะต้องตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกรรมสอดคล้องกับแหล่งที่มาของเงินทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายและบันทึกการระบุตัวตนของลูกค้า

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการ นาย To Tran Hoa รองหัวหน้าแผนกพัฒนาตลาดหลักทรัพย์ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ของรัฐ เตือนว่ากลวิธีฟอกเงินผ่านสินทรัพย์ดิจิทัลนั้นเป็นที่นิยมทั่ว โลก

นายฮัวกล่าวว่า องค์กรและบุคคลทั่วไปได้หลีกเลี่ยงระบบยืนยันตัวตนของแพลตฟอร์มบริการด้วยการให้เอกสารปลอมเพื่อดำเนินการโอนเงินที่ผิดกฎหมาย นอกจากนี้ บุคคลเหล่านี้ยังใช้ประโยชน์จากการทำธุรกรรมระหว่างบุคคลผ่าน "ตลาดมืด" เพื่อซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลด้วยเงินสดโดยตรง

อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ยากที่สุดในการระบุคือการ "ผสม" สินทรัพย์ดิจิทัล เมื่อผู้ให้บริการสามารถระบุตัวบุคคลที่เป็นเจ้าของสินทรัพย์ดิจิทัลได้เท่านั้น ในขณะที่แหล่งที่มาของสินทรัพย์ดิจิทัลมักไม่ได้รับการรับรอง

สัมมนาเรื่องการฟอกเงิน.jpg
การประชุมเชิงปฏิบัติการนี้มีหน่วยงานจัดการ บริษัทหลักทรัพย์ ผู้จัดการกองทุน ประกันภัย ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ ทนายความ นักบัญชี ผู้ตรวจสอบบัญชี คาสิโน ผู้ค้าทองคำ... เข้าร่วม

นอกจากนี้ ผู้ถูกกระทำยังโอนสินทรัพย์ดิจิทัลผ่านบล็อคเชน ทำให้เกิดธุรกรรมต่างๆ มากมายที่มีมูลค่าต่ำกว่าเกณฑ์การเตือน ส่งผลให้เกิดความยากลำบากในการติดตาม

อีกวิธีหนึ่งในการฟอกเงินผ่านสินทรัพย์ดิจิทัลคือให้บุคคลสร้างโครงการที่ "สะอาด" จากนั้นใช้สินทรัพย์ดิจิทัลที่ผิดกฎหมายเพื่อซื้อโครงการเหล่านี้กลับคืนและโอนเงินกลับคืนก่อนที่จะ "ทำลาย" โครงการเพื่อลบร่องรอยทั้งหมด

ตามที่พันโท Dam Van Minh ผู้สื่อข่าวฝ่ายกฎหมายของกรมความมั่นคงภายในกลาง ( กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ) กล่าวไว้ว่า ด้วยการพัฒนาของอินเทอร์เน็ตและสินทรัพย์ดิจิทัล จำนวนชาวเวียดนามที่เข้าร่วมในการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลมีจำนวนมาก โดยมีบัญชีที่ชาวเวียดนามเป็นเจ้าของประมาณ 26 ล้านบัญชี

นายดัม วัน มิงห์ กล่าวว่า จนถึงขณะนี้ เวียดนามยังไม่มีรายงานกรณีการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อสนับสนุนการก่อการร้าย “ความเสี่ยงในการสนับสนุนการก่อการร้ายผ่านสินทรัพย์ดิจิทัลในเวียดนามอยู่ในระดับต่ำ” นายมิงห์กล่าว

อย่างไรก็ตาม ผู้แทนกระทรวงความมั่นคงสาธารณะกล่าวว่าความเสี่ยงจากการฟอกเงินยังคงอยู่ในระดับที่น่ากังวล ดังนั้น จึงจำเป็นต้องประเมินศักยภาพขององค์กรและแหล่งที่มาของลูกค้าพร้อมปัจจัยเสี่ยงเฉพาะของการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย แทนที่จะประเมินแบบทั่วไปเหมือนธุรกิจและสมาคมวิชาชีพในปัจจุบัน

ป้องกันภาวะเงินเฟ้อและการฟอกเงินผ่านอสังหาริมทรัพย์

นายเล ฮวง เจา ผู้แทนสมาคมอสังหาริมทรัพย์นครโฮจิมินห์ (HoREA) ประธาน กล่าวว่า หนังสือเวียนหมายเลข 27 ถือเป็นก้าวสำคัญในการช่วยให้ตลาดอสังหาริมทรัพย์มีความโปร่งใสและปลอดภัยมากขึ้น

เหตุผลก็คือ อสังหาริมทรัพย์เป็นพื้นที่เสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน เนื่องจากเป็นช่องทางการลงทุนขนาดใหญ่ที่มีธุรกรรมซับซ้อน และสามารถนำไปใช้เพื่อผลักดันให้แหล่งเงินผิดกฎหมายถูกกฎหมายได้ง่าย ดังนั้น จึงได้มีการออกประกาศเวียนที่ 27 ในเวลาที่เหมาะสม ช่วยสร้างกรอบความร่วมมือทางกฎหมายที่เข้มงวดยิ่งขึ้น ช่วยป้องกันความเสี่ยงและเสริมสร้างความเชื่อมั่นของนักลงทุน

ผู้แทนสมาคมอสังหาริมทรัพย์กล่าวว่า สารสำคัญที่สุดของประกาศฉบับที่ 27 คือการส่งเสริมการปฏิบัติตามกฎระเบียบและความโปร่งใส “หากดำเนินการอย่างเคร่งครัด เอกสารฉบับนี้จะช่วยให้ตลาดดำเนินงานได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ขณะเดียวกันก็ช่วยจำกัดปรากฏการณ์การเก็งกำไร เงินเฟ้อ และการฟอกเงินผ่านการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์” เขากล่าวเน้นย้ำ

ในบริบทของสินเชื่อด้านอสังหาริมทรัพย์ที่มีสัดส่วนเกือบ 24% ของหนี้คงค้างทั้งหมดของระบบทั้งหมด ตามที่บุคคลนี้กล่าว การบริหารกระแสเงินสดที่โปร่งใสมีความจำเป็นอย่างยิ่ง

ในช่วงเก้าเดือนแรกของปี สินเชื่อผู้บริโภคด้านอสังหาริมทรัพย์เพิ่มขึ้นมากกว่า 12% ส่วนใหญ่มาจากการซื้อและซ่อมแซมบ้าน ซึ่งสะท้อนถึงความต้องการที่แท้จริงของประชาชน แต่ด้วยเหตุนี้ หน่วยงานบริหารจัดการและสถาบันสินเชื่อจึงต้องเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิดมากขึ้น เพื่อหลีกเลี่ยงการใช้ประโยชน์จากสินเชื่อผู้บริโภคเพื่อปกปิดการฟอกเงิน” เขากล่าวเตือน

ประธาน HoREA เสนอให้ส่งเสริมการฝึกอบรม คำแนะนำ และการเผยแพร่กฎหมายให้กับธุรกิจ โดยเฉพาะบริษัทนายหน้า ตลาดซื้อขาย และนักลงทุน เพื่อสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมาย

ที่มา: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html