Yapay Zeka Dalgası: Bankalar dijital insan kaynaklarına 'aç'

Fotoğraf yazısı

Müşteriler, Ho Chi Minh Şehri'ndeki Agribank Ben Thanh Şubesi'nde işlem yapıyor. Fotoğraf: VNA

Ancak üretkenlik ve verimlilik artışlarının yanı sıra, işgücü piyasası üzerinde önemli etkileri de var. Bankalar, büyük ölçekli işten çıkarmalar, kariyer geçiş baskıları ve dijital insan kaynakları eğitimine yönelik acil bir ihtiyaç dalgasıyla karşı karşıya.
Otomasyon insanların yerini alıyor
28 ana bankanın finansal raporlarına göre, tüm sistemdeki toplam çalışan sayısı 2025 yılı başına göre yaklaşık 3.000 kişi azalarak yaklaşık 280.000'e geriledi. Ancak, her bankanın detaylı verileri çok daha büyük bir iç dalgalanmayı gösteriyor. Bazı bankalar binlerce çalışanı işten çıkarırken, birçoğu daha fazla çalışanı işe aldı ve bu da tüm sistemin net çalışan sayısının, her bir birimin toplam çalışan sayısından daha az azalmasına neden oldu.
Personel azaltımına öncülük eden banka, toplam çalışan sayısının yaklaşık %18'ine denk gelen 1.986 çalışanıyla Loc Phat Joint Stock Commercial Bank ( LPBank ) oldu. Saigon Thuong Tin Commercial Joint Stock Bank (Sacombank) ve Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB) da sırasıyla 1.228 kişi (%7'den fazla) ve 1.244 kişi (%6,6) olmak üzere keskin bir şekilde işten çıkarılan bankalar arasında yer aldı.
Diğer birçok banka da önemli düzeyde yeniden yapılanmalara gitti. Örneğin Asya Ticaret Ortak Bankası (ACB ) 607 çalışanını, An Binh Ticaret Ortak Bankası (ABBank) 469 çalışanını, Tien Phong Ticaret Ortak Bankası (TPBank) 144 çalışanını ve Kien Long Ticaret Ortak Bankası (KienlongBank) 127 çalışanını işten çıkardı. Bazı bankalar daha hafif dalgalanmalar kaydetti. Örneğin Saigon Sanayi ve Ticaret Ortak Bankası (Saigonbank) 30 çalışanını, Güneydoğu Asya Ticaret Ortak Bankası (SeABank) 17 çalışanını ve Ho Chi Minh Kenti Kalkınma Ortak Bankası (HDBank) 15 çalışanını işten çıkardı. "Büyük 4" grubunda, Tarım ve Kırsal Kalkınma Bankası (Agribank) 273 çalışanını, Vietnam Dış Ticaret Ortak Bankası (Vietcombank) 191 çalışanını işten çıkardı.
Ho Chi Minh City Ekonomi Üniversitesi (UEH) Finans Piyasaları Bölümü Bankacılık Fakültesi Başkanı Doçent Dr. Nguyen Huu Huan, yukarıdaki olguyu değerlendirirken, personel kesintilerinin yalnızca Vietnam'da değil, aynı zamanda küresel bir trend olduğunu söyledi. Bunun temel nedeni, bankaların süreçleri dijitalleştirmesi, birçok işi çevrimiçi ortama taşıması ve böylece doğrudan insan kaynağı ihtiyacını azaltması. Birçok banka, çevrimiçi hizmet verebilme yeteneği sayesinde daha fazla şube açmadan pazar payını, müşteri sayısını ve gelirini artırmaya devam ediyor.
Aslında, basitleştirilen pozisyonların ortak özellikleri, operasyonlar ve gişe memurları gibi tekrarlayan, manuel ve kolayca otomatikleştirilebilen işlerdir. Bazı bankalar, basit görevleri yerine getirmek için otomatik robotlar bile kullanmış ve bu sayede çalışanların yaratıcı çalışmalara odaklanarak müşterilere daha fazla değer katmalarına olanak tanımıştır. Örneğin, TPBank'ta operasyon ve işlem departmanındaki tekrarlayan işlerin yerini yüzlerce robot almış ve böylece gerekli personel sayısı önemli ölçüde azalmıştır.
Sacombank Yönetim Kurulu Başkanı Duong Cong Minh, bu düzenlemenin yalnızca maliyet tasarrufu sağlamak için değil, aynı zamanda dijital dönüşüm yol haritasında stratejik bir adım olduğunu belirtti. Aynı görüşü paylaşan ABBank Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Vu Van Tien, operasyonel verimliliği artırmak için bazı departmanların %40'a kadar düzenlendiğini söyledi.
Dijital insan kaynaklarına yönelik "susuzluk"
Birçok geleneksel pozisyon sadeleştirilirken, teknoloji personeline olan talep hızla artıyor. Vietnam Devlet Bankası Başkan Yardımcısı Pham Tien Dung, şunları vurguladı: Bankacılık sisteminin akıllı bir dijital ekosistemde çalışan güçlü bir dijital iş gücüne ihtiyacı var. Bu, yalnızca operasyonel süreçlere teknoloji uygulamakla ilgili değil, aynı zamanda bankalar ve işletmeler arasında entegre bir model, müşteri deneyimlerinin kişiselleştirilmesi ve verimliliğin optimize edilmesiyle de ilgilidir.
Devlet Bankası verilerine göre, finansal işlemlerin %90'ından fazlası artık dijital kanallar üzerinden gerçekleştiriliyor ve günlük işlem sayısı 50-100 milyon arasında değişiyor. Bu talebi karşılamak için bankacılık sektörünün, 2018'de yaklaşık 320.000 olan teknoloji personeli sayısının 2026'da 750.000'e çıkması beklenen devasa bir teknoloji ekibine ihtiyacı var. Ancak arz, talebi karşılayamadı.
LPBank Genel Müdür Yardımcısı ve Bilgi Teknolojileri Direktörü Sayın Luu Danh Duc, açıkça şunları söyledi: "Çok sayıda teknoloji mühendisi var, ancak hem teknoloji konusunda iyi hem de bankacılık ve finans konusunda bilgili olanlar son derece nadir." Yetenek rekabeti o kadar şiddetli ki, birçok banka yurtdışından aday aramak zorunda kalıyor. Orta ve üst düzey personele işe alım hizmetleri sunan bir platform olan Navigos Search, Büyük Veri veya Yapay Zeka gibi alanlarda istatistiklere sahip ve yalnızca bir nitelikli adayı filtrelemek için 100 profil gönderiyor.
Gerçek talep ile eğitim kapasitesi arasındaki büyük fark, işgücü piyasasının bir "darboğazı"dır. Bankacılık Akademisi Müdür Yardımcısı Doçent Dr. Pham Thi Hoang Anh, mevcut BT insan kaynağı arzının dijital dönüşümün hızına ayak uyduracak yeterli uzmanlığa sahip olmadığı konusunda uyardı. Bu nedenle, eğitim kurumlarının iş pozisyonlarına göre dijital yeterlilik çerçevelerinden pratik uygulama fırsatları yaratmaya kadar her alanda hızla yenilik yapmaları gerekiyor.
Bilim ve Teknoloji Üniversitesi, Posta ve Telekomünikasyon Üniversitesi ve Bankacılık Akademisi gibi birçok okul, uygulamayla yakından bağlantılı eğitim programları oluşturmak için işletmelerle iş birliği yapmıştır. Bankalar da "Al - Oluştur - Ödünç Al" stratejisini uygulamaktadır: büyük teknoloji şirketlerinden uzman alımı (Satın Al), şirket içi eğitim merkezleri kurma ve üniversitelerle koordinasyon sağlama (Kur) veya dış kaynak kullanımı yoluyla uzman temin ederek, kısa vadeli ihtiyaçları karşılamak için insan kaynakları şirketleriyle iş birliği yapmaktadır (Ödünç Al).
Dijital dönüşümün ihtiyaçlarını karşılamak için Doçent Dr. Pham Thi Hoang Anh, kredi kuruluşları ve işletmelerin proaktif olarak ihtiyaçları belirlemeleri, eğitim düzenlemeleri, programların oluşturulması ve güncellenmesi süreçlerine katılmaları ve öğrencilerin pratik yapıp pratik deneyim kazanmaları için koşullar yaratmaları gerektiğini vurguladı. Eğitim kurumları ayrıca, özellikle büyük veri, siber güvenlik, yapay zekâ, sistem tasarımı ve güvenlik alanlarında insan kaynakları için teknoloji becerilerini geliştirecek programlar tasarlamalıdır.
Yapay zekanın olağanüstü etkinliğine rağmen, uzmanlar teknolojinin ancak insanlarla birlikte kullanıldığında gerçekten değerli olduğu konusunda hemfikir. Müşteri etkileşimi, ikna, ilişki geliştirme ve karmaşık durumların üstesinden gelme gibi faktörler, makineler tarafından hâlâ tamamen değiştirilemiyor.
Vali Yardımcısı Pham Tien Dung'a göre, modern banka çalışanlarının "çift yönlü" olması gerekiyor; yani hem finansal operasyonlar hem de teknoloji konusunda bilgi sahibi olmaları gerekiyor. Bu, bankacılık sektörünün dijital çağda rekabet gücünü koruması için yeni bir standart.
Bu görüş daha geniş bir gerçeği yansıtıyor: Yapay zekâ, işgücü ihtiyacını ortadan kaldırmaz, iş piyasasını yeniden yapılandırır. Bu, yalnızca Vietnam'da değil, küresel bir trend. Çalışanların yerlerine başkaları tarafından iş verilmesinden endişe etmek yerine, proaktif olarak yeni beceriler edinmeleri, teknoloji öğrenmeleri ve daha esnek çalışma modellerine uyum sağlamaları gerekiyor.