Para ve bankacılık sektöründeki idari cezalar hakkındaki 88/2019 sayılı Kararnamenin yerine geçecek olan taslak Kararnamede, Kredi Kuruluşları Kanununda belirtildiği üzere, bankacılık ürün ve hizmetlerinin sunulmasında zorunlu olmayan sigorta satışlarının dahil edilmesiyle ilgili ihlaller için 400 milyon VND ile 500 milyon VND arasında para cezası uygulanacağı belirtiliyor.
Bu ceza, Temmuz 2024 başında yürürlüğe giren Kredi Kuruluşları Kanunu'na uyum sağlamak amacıyla eklenmiştir. Şu anda bankacılık düzenlemeleri, borçluların katılması gereken herhangi bir sigorta türünü belirtmemektedir.
Bu ceza, lisanssız bankacılık faaliyeti yürütmeyi, kredi kuruluşlarının ve yabancı bankaların şubelerinin bankacılık işlemlerine veya diğer ticari faaliyetlerine hukuka aykırı müdahalede bulunmayı, ayrıca ulusal para politikasının uygulanmasına ve kredi kuruluşu sisteminin güvenliğine zarar verme riski taşıyan veya zarar veren rekabet karşıtı uygulamalara veya haksız rekabete girişmeyi içeren ihlaller için de geçerlidir.
Taslak ayrıca, sermaye mobilizasyonu faiz oranları, hizmet bedelleri ve türev ürünlerin ticareti ve sağlanmasıyla ilgili ihlallerin, sermaye mobilizasyonu ve hizmet bedellerine ilişkin faiz oranlarını kamuya açık bir şekilde göstermeme; müşterilerde kafa karışıklığına yol açacak şekilde belirsiz faiz oranları gösterme; ve düzenlemelere uygun olmayan hizmet bedelleri toplama durumlarında 10 ila 20 milyon VND arasında para cezasına tabi olacağını öngörmektedir.
Bankalar, müşterilerini sigorta satın almaya zorlamaları durumunda 400 milyon VND'ye kadar para cezasıyla karşı karşıya kalabilir (Fotoğraf: Manh Quan).
Taslak kararnamede ayrıca, ilan edilen oranlara uygun olmayan mevduat faiz oranları veya hizmet ücretleri uygulanması durumunda 20 milyon VND ile 40 milyon VND arasında para cezası öngörülüyor.
Ayrıca, sermaye mobilizasyonu için faiz oranlarına ilişkin düzenlemelerin ihlali ve faiz oranları, para birimleri, emtia fiyatları ve diğer finansal varlıklarla ilgili türev ürünlerin ticareti ve sağlanması durumunda 50 milyon VND ile 100 milyon VND arasında para cezası uygulanacaktır.
Aşağıdaki eylemler için 150 milyon VND ile 200 milyon VND arasında para cezası öngörülmüştür: risk yönetimi prosedürlerinin oluşturulmaması; müşterilerin risk düzeyine göre sınıflandırılmaması; veya Kara Para Aklama ile Mücadele Kanunu, Terörle Mücadele Kanunu ve Kitle İmha Silahlarının Finansmanının Önlenmesi ve Mücadelesi Kanunu'nda belirtildiği şekilde müşterilerin risk düzeyine göre yanlış sınıflandırılması.
Kaynak: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm
Yorum (0)