Bu yıl bankalarda VIP müşterilere yönelik edinim, kontrol ve kredilendirme denetimi

ANTD.VN - Devlet Bankası, 2023 yılı denetim planına, büyük kredi kuruluşlarının satın alınması ve kontrolü ile büyük müşteri gruplarına kredi verilmesine yol açabilecek hisse senedi ve tahvil transferlerinin denetimini de dahil etti.

Büyük hissedarların kasıtlı olarak gizlemesi durumunda tespit edilmesi zordur

Vietnam Devlet Bankası (SBV), son yıllarda kurumun yasal temeli iyileştirmeye devam ettiğini ve öngörülen limiti aşan hisse sahipliği, çapraz mülkiyet, düzenlemeleri ihlal eden kredi verme ve yatırım yapma ile kredi kuruluşlarının (KK) yeniden yapılandırılması sürecini önlemek ve yönetmek için kararlılıkla çözümler uyguladığını belirtti.

Buna göre, kredi kuruluşları sisteminde pay sahipliğinin öngörülen sınırı aşması ve çapraz sahiplik durumu kademeli olarak ele alınmış, büyük pay sahibi/pay sahibi gruplarının bankaları manipüle etmesi ve domine etmesi durumu sınırlandırılmıştır.

Birbirleriyle doğrudan çapraz ortaklık yapan kredi kuruluşu çiftlerinin sayısı bugüne kadar giderilmiş olup; esas olarak anonim şirketler ve kamu iktisadi teşebbüslerinde, öngörülen limitin üzerinde paya sahip olan ortaklar, pay sahipleri ve ilişkili kişilerin, sermayeyi temel faaliyet konularına odaklamak ve sermayeyi daha etkin kullanmak amacıyla doğrudan ortaklık yapmaya devam etmeleri gerekmektedir.

Bu arada, kredi kuruluşları ve ilgili kişilerinin diğer kredi kuruluşlarına sermaye koyması ve hisse senedi satın alması konusu, potansiyel olarak risk oluşturabilecek bir endişe kaynağı olmaya devam etmektedir. Son zamanlarda, Devlet Bankası, devlet yönetimi, denetimi ve gözetiminin yanı sıra yasal belgeler yayınlamış ve kredi kuruluşlarına mevcut sorunları çözmeleri yönünde talimat vermiştir.

Dolayısıyla, bir ticari bankanın başka bir kredi kuruluşundaki hisse senedi sahipliğinin, başka bir kredi kuruluşunun oy hakkı sermayesinin %5'ini aşan öngörülen oranı aşması ve başka bir kredi kuruluşundaki hisse senedi sahipliğinin (tek yönlü) azalması durumu önemli ölçüde azalmıştır.

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

Bankalardaki çapraz mülkiyet giderek aşıldı.

Devlet Bankası'na göre, esas olarak 2010 tarihli Kredi Kuruluşları Kanunu'nun yürürlüğe girmesinden önce ortaya çıkmış olmakla birlikte, öngörülen limiti aşan hisse sahipliği ve kredi kuruluşları arasında ve kredi kuruluşları ile işletmeler arasında doğrudan çapraz mülkiyet durumu giderek ele alınmaktadır.

Ancak, büyük hissedarların ve büyük hissedarların ilişkili kişilerinin, yasal düzenlemeleri atlatmak amacıyla bilerek veya isteyerek kendi adlarına hisse sahibi olmalarını sağlamaları veya başka kişi/kuruluşları kendi adlarına hisse sahibi olmaya zorlamaları durumunda, öngörülen limiti aşan mülkiyet ve çapraz mülkiyet konusunun ele alınması hâlâ zor olup, bu durum kredi kuruluşunun bu hissedarlar tarafından kontrol edilmesine ve potansiyel olarak tanıtım ve şeffaflıktan uzak faaliyet gösterme riskine yol açabilmektedir.

Bazı kredi kuruluşları, hisse sahipliğinin birden fazla hissedar ve ilişkili kişiler arasında yoğunlaşmasına izin vermektedir. Bu durum kanun hükümlerine aykırı olmamakla birlikte, oluşabilecek potansiyel risklerin önlenmesine dikkat edilmelidir.

Bu yıl denetlenecek

Devlet Bankası'na göre, bu duruma yol açan bir dizi zorluk ve sorun bulunmaktadır. Özellikle, çapraz mülkiyet, bakanlıkların/sektörlerin yönetimi altındaki birçok kuruluşu ilgilendirirken, Devlet Bankası'nın yönetim birimleri yalnızca kredi kuruluşları olduğundan, Devlet Bankası'nın diğer sektörlerdeki şirketler arasındaki mülkiyeti kontrol edecek bilgi veya araçlara sahip olmaması.

Aynı zamanda, büyük hissedarlar ve büyük hissedarların ilişkili kişilerinin, çapraz mülkiyet/öngörülen seviyeleri aşan sahiplik konusundaki yasal düzenlemeleri veya ilgili müşteri gruplarına yönelik kredi limitleri ve hissedarlar ile ilişkili kişilerin hisse sahipliği oranlarına ilişkin düzenlemeleri atlatmak amacıyla, kasıtlı olarak hisseleri gizlemeleri veya başka kişi/kuruluşların kendi adlarına hisse sahibi olmalarını istemeleri durumunda, sektör dışı şirketler ile bankalar arasındaki çapraz mülkiyetin kontrol edilmesi oldukça güçtür.

Devlet Bankası, "Bu durum, kredi kuruluşlarının şeffaflık ve açıklık eksikliğinden kaynaklanan potansiyel risklere yol açıyor. Aynı zamanda, bu durum ancak kanun hükümlerine uygun olarak soruşturma ve inceleme kurumları tarafından yapılacak inceleme ve doğrulamalar yoluyla tespit edilip tespit edilebilir," dedi.

Devlet Bankası ayrıca, özellikle halka açık olmayan işletmelerde, işletmelerin sahiplik ilişkilerini tespit edecek bilgilere ulaşmanın çok zor olması nedeniyle, işletmeler arasındaki ilişkilerin tespitinin hâlâ sınırlı olduğunu belirtti. Devlet Bankası, özellikle günümüzün hızla gelişen borsa ve teknoloji ortamında, proaktif bir şekilde bilgi arayıp bilgi kaynaklarının doğruluğunu ve güvenilirliğini belirleyememektedir.

Devlet Bankası, önümüzdeki dönemde kredi kuruluşlarının faaliyetlerinin güvenliğini izlemeye devam edeceğini ve kredi kuruluşlarının sermaye, hisse sahipliği, kredi faaliyetleri, yatırım, sermaye katkısı gibi konularda denetimler yapacağını bildirdi.

Risk veya ihlal tespit edilmesi halinde, Devlet Bankası, riskleri önlemek amacıyla mevcut sorunları ele almak üzere kredi kuruluşlarına talimat verir. Suç belirtileri tespit edilmesi halinde ise, Devlet Bankası, riskleri önlemek amacıyla (varsa) yasa ihlallerini araştırmak ve açıklığa kavuşturmak üzere konuyu polise iletmeyi değerlendirir.

Devlet Bankası aynı zamanda 2023 yılı denetim planına, kredi kuruluşlarının satın alınması ve hakimiyetine yol açabilecek hisse senedi ve tahvil devirlerinin denetimini; geniş müşteri gruplarına kredi verilmesini (gayrimenkul sektörüyle ilgili kredilere odaklanarak; kredi kuruluşlarının büyük hissedarları, büyük hissedarların ilişkili kişileri...) de denetim kapsamına aldı.

Devlet Bankası ayrıca, kredi kuruluşlarının faaliyetlerini manipüle etmek amacıyla büyük hissedar haklarının, yönetim ve idare haklarının kötüye kullanılmasının etkin bir şekilde önlenmesine yönelik düzenlemelerin eklenmesi de dahil olmak üzere, Kredi Kuruluşları Kanunu'nda değişiklik ve eklemelerin yapılması konusunda Hükümete Ulusal Meclis'e öneride bulunacak.

[reklam_2]
Kaynak bağlantısı