Bankalarda çapraz mülkiyet ve manipülatif mülkiyet: Hala tespit edilmesi zor

ANTD.VN - Devlet Bankası, kredi kuruluşlarında manipülatif ve baskın nitelikteki çapraz mülkiyet ve sahipliklerin tespiti, önlenmesi ve yönetilmesinde hala zorluklar ve engeller bulunduğunu belirtti.

Çapraz mülkiyet ve limiti aşan mülkiyet azaldı.

Devlet Bankası, kredi kuruluşlarında (KKY) çapraz mülkiyet ve manipülatif ve baskıcı nitelikte mülkiyetin önlenmesi konusuna ilişkin olarak yakın zamanda Ulusal Meclis delegelerine gönderilen bir raporda, kurumun son yıllarda yasal zemini iyileştirmeye devam ettiğini ve belirlenen limiti aşan hisse sahipliği, çapraz mülkiyet, mevzuata aykırı kredi verme ve yatırım yapma ile KKY'lerin yeniden yapılandırılması sürecini önlemek ve yönetmek için kararlılıkla çözümler uyguladığını belirtti.

Özellikle 2024 tarihli Kredi Kuruluşları Kanunu ile kredi kuruluşlarında çapraz yatırım, çapraz mülkiyet ve manipülatif ve baskın nitelikteki mülkiyetin önlenmesine yardımcı olacak düzenlemeler getirilmiştir.

Devlet Bankası ayrıca, belirlenen limiti aşan pay sahipliği, çapraz mülkiyet, kredi verme ve mevzuata aykırı yatırımların önlenmesi ve yönetilmesi konusunda da talimat vermeye devam etmektedir. Bu doğrultuda, kredi kuruluşu sisteminde belirlenen limiti aşan pay sahipliği ve çapraz mülkiyet kademeli olarak ele alınmış ve büyük hissedar/hissedar gruplarının bankaları manipüle edip domine etmesi durumu sınırlandırılmıştır.

Kredi kuruluşları tarafından işleme alındıktan sonra bildirilen, kredi kuruluşları, kredi kuruluşları ve işletmeler arasındaki aşırı pay sahipliği ve çapraz pay sahipliği durumu, önceki dönemlere kıyasla önemli ölçüde azalmıştır. Belirlenen limitin üzerinde paya sahip olan ortaklar, hissedarlar ve ilişkili kişiler ağırlıklı olarak anonim şirketlerde ve kamu iktisadi teşebbüslerinde bulunmaktadır.

Aşırı pay sahipliği ve çapraz sahiplik durumu önemli ölçüde azaldı.

Ancak Devlet Bankası, kredi kuruluşları ve bunların ilişkili kişilerinin başka kredi kuruluşlarına sermaye koymaları ve hisse senedi satın almaları konusunun hala endişe verici olduğunu ve potansiyel olarak riskler oluşturabileceğini kaydetti.

Günümüzde bu mülkiyet durumu önemli ölçüde azalmış olup, bir ticari bankanın başka bir kredi kuruluşundaki hisse sahipliğinin, başka bir kredi kuruluşunun oy hakkı sermayesinin %5'ini aşan öngörülen oranı aşması ve başka bir kredi kuruluşundaki hisse sahipliğinin (tek yönlü) azalması durumu aşılmıştır.

Ancak, büyük hissedarların ve büyük hissedarların ilişkili kişilerinin sahipliklerini gizlemeleri, düzenlemeleri atlatmak için başka kişi/kuruluşların kendi adlarına hisse sahibi olmalarını istemeleri, kredi kuruluşunun bu hissedarlar tarafından kontrol edilmesine yol açması, potansiyel olarak tanıtım ve şeffaflık eksikliği riski oluşturması durumunda, öngörülen sınırı aşan mülkiyet ve çapraz mülkiyet konusunun ele alınması hala zor olmaktadır.

Bazı kredi kuruluşlarında, hisse sahipliği birden fazla hissedar ve ilişkili kişiler arasında yoğunlaşmıştır. Bu durum kanun hükümlerine aykırı olmamakla birlikte, ortaya çıkabilecek potansiyel risklerin önlenmesine dikkat edilmelidir.

Denetimin güçlendirilmesi, kredi kuruluşlarının devralınmasının ve hakimiyetinin önlenmesi

Devlet Bankası ayrıca kredi kuruluşlarında çapraz mülkiyet, manipülatif ve baskın mülkiyetin tespiti, önlenmesi ve yönetilmesinde bir dizi zorluk ve engele dikkat çekti.

Özellikle çapraz mülkiyet, bakanlıkların/sektörlerin yönetimi altındaki birçok kuruluşu kapsamaktadır. Ancak, Devlet Bankası'nın yönetim birimleri yalnızca kredi kuruluşları olduğundan, Devlet Bankası'nın diğer alanlardaki şirketler arasındaki mülkiyeti kontrol edecek bilgi veya araçları bulunmamaktadır.

Aynı zamanda, büyük hissedarlar ve büyük hissedarların ilişkili kişilerinin, çapraz mülkiyet/öngörülen seviyeleri aşan sahiplik konusundaki yasal düzenlemeleri veya ilgili müşteri gruplarına yönelik kredi limitleri ve hissedarlar ile ilişkili kişilerin hisse sahipliği oranlarına ilişkin düzenlemeleri atlatmak amacıyla, kasıtlı olarak hisseleri gizlemeleri veya başka kişi/kuruluşların kendi adlarına hisse sahibi olmalarını istemeleri durumunda, sektör dışı şirketler ile bankalar arasındaki çapraz mülkiyetin kontrol edilmesi oldukça güçtür.

Bu durum, kredi kuruluşunun faaliyetlerinin şeffaflık ve açıklık açısından yetersiz kalması riskini doğurmaktadır. Aynı zamanda, bu durum ancak soruşturma makamının kanun hükümlerine uygun olarak yapacağı inceleme ve doğrulama ile tespit edilip tespit edilebilir.

İşletmeler arasındaki ilişkinin tespiti hâlâ sınırlıdır, çünkü özellikle halka açık olmayan işletmelerde, işletmelerin sahiplik ilişkilerini tespit edecek bilgilere ulaşmak oldukça zordur. Devlet Bankası, özellikle günümüzün hızla gelişen borsası ve teknolojisi bağlamında, proaktif bir şekilde bilgi arayıp bilgi kaynaklarının doğruluğunu ve güvenilirliğini belirleyememektedir.

Devlet Bankası, önümüzdeki dönemde kredi kuruluşlarının faaliyetlerinin güvenliğini izlemeye devam edeceğini ve sermaye, kredi kuruluşlarının hisse sahipliği, kredi verme, yatırım ve sermaye katkı faaliyetleri denetimleri yoluyla kredi kuruluşlarının faaliyetlerinin güvenliğini izlemeye devam edeceğini belirtti. Risk ve ihlal tespit edilmesi durumunda, Devlet Bankası kredi kuruluşlarına riskleri önlemek için mevcut sorunları ele almaları talimatını verecektir. Suç belirtileri tespit edilmesi durumunda ise, Devlet Bankası, riskleri önlemek için yasa ihlallerini (varsa) soruşturmak ve açıklığa kavuşturmak üzere polise başvurmayı değerlendirecektir.

Ayrıca, Vietnam Devlet Bankası'nın 2023 Teftiş Planı'nın uygulanması kapsamında Bankacılık Teftiş Kurulu'nun teftiş ekipleri, hisse sahipliği oranının içeriğinin, banka hisselerinin satın alınması ve devrinin, büyük müşteri/müşteri gruplarına kredi verilmesinin (krediler, garantiler, akreditifler, kurumsal tahvil yatırımları) denetlenmesine odaklandı.

Vietnam Devlet Bankası, kredi kuruluşlarının satın alınması ve hakimiyetine yol açabilecek hisse senedi ve tahvillerin devir ve mülkiyet faaliyetlerinin denetlenmesini 2024 Denetim Planı'na dahil etmeye devam ediyor.

Kaynak: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd