Як працювали MB Bank, HDBank, SHB та OCB у першій половині року?

30 липня Military Bank (MB) оголосив результати своєї діяльності за перші шість місяців 2024 року, при цьому залишки кредитів клієнтам зросли на 10,3% порівняно з минулим роком, що є високим темпом зростання порівняно із середнім показником по галузі. Прибуток групи до оподаткування досяг 13 428 млрд донгів, що на 5,4% більше, ніж у попередньому році; прибуток банку до оподаткування досяг 13 168 млрд донгів, що на 10,2% більше, ніж у попередньому році.

Примітно, що MB продовжує підтримувати свій лідируючий на ринку коефіцієнт CASA (депозитів на поточних рахунках) на рівні приблизно 38,83% завдяки великій клієнтській базі та цифровим каналам транзакцій. Ця перевага допомагає MB заощаджувати капітальні витрати та значно підвищувати ефективність бізнесу.

У першій половині 2024 року MB залучив додатково 1,8 мільйона нових клієнтів, довівши загальну кількість клієнтів, яких обслуговує банк, до 28 мільйонів. Рівень цифрової трансформації банку досяг 99,3%.

MB повідомляє про прибуток до оподаткування у розмірі понад 13,100 мільярдів донгів.

Ще один банк, який також оголосив свій фінансовий звіт за другий квартал 2024 року з прибутком до оподаткування за півріччя, що досяг 8,165 млрд донгів, що на 48,9% більше, ніж за аналогічний період минулого року, – це Банк розвитку міста Хошимін ( HDBank ).

Станом на 30 червня HDBank зафіксував зростання кредитування на 13% порівняно з початком року, що робить його одним із банків із значно вищими темпами зростання кредитування, ніж у середньому по галузі.

HDBank пояснює своє значне зростання прибутку до оподаткування покращенням операційної ефективності та впровадженням ініціатив цифрової трансформації. Депозити сягнули понад 552 000 мільярдів донгів, зокрема депозити з каналів цифрового банкінгу досягли майже 40 000 мільярдів донгів, що вп'ятеро більше, ніж за аналогічний період минулого року.

Згідно з консолідованим фінансовим звітом за другий квартал 2024 року, Saigon-Hanoi Bank ( SHB ) за перші шість місяців року зафіксував прибуток до оподаткування у розмірі 6,860 млрд донгів, що на 13% більше, ніж за аналогічний період минулого року. SHB продовжує мати найнижчий показник співвідношення витрат до доходу (CIR) у системі на рівні 22,25% завдяки внеску цифрової трансформації та автоматизації операційних процесів.

За даними SHB, в контексті тенденції до зростання обсягу непрацюючих кредитів у банківському секторі протягом перших шести місяців року, банк зосереджується на моніторингу та обробці непрацюючих кредитів. Банк створив команди від головного офісу до філій та відділень операцій для безпосереднього з'ясування та пропозиції відповідних рішень для стягнення непрацюючих кредитів та підтримки клієнтів у подоланні труднощів.

Банки одночасно оголошують свої бізнес-результати сьогодні.

Також того ж дня Orient Commercial Bank ( OCB ) оголосив про результати своєї діяльності за перші шість місяців року, зафіксувавши прибуток у розмірі 2,113 млрд донгів. Цей рівень прибутку знизився порівняно з аналогічним періодом минулого року, який становив 2,560 млрд донгів.

Хоча зростання кредитування досягло 6,3%, що вище за середній показник по галузі, зростання депозитів дещо знизилося приблизно до того ж рівня, що й на кінець 2023 року. OCB пояснив, що зниження депозитів було зумовлене тим, що банк проактивно та більш доцільно збалансував свої джерела капіталу…

Завдяки своїй стратегії цифрової трансформації, за перші шість місяців 2024 року цифровий банк OCB OMNI збільшив кількість транзакцій на 76% та депозити на поточних рахунках (CASA) на 52%.

«Хоча чистий процентний дохід збільшився лише незначно, масштаби OCB зросли порівняно з аналогічним періодом минулого року завдяки тому, що банк проактивно підтримує процентні ставки та комісії за допомогою програм у партнерстві з клієнтами відповідно до загальної політики», – сказав представник OCB.

Джерело: https://nld.com.vn/loat-ngan-hang-mb-hdbank-shb-ocb-lam-an-the-nao-trong-nua-dau-nam-196240730155753042.htm