Телефонне та онлайн-шахрайство процвітає в Китаї

Згідно з даними Міністерства громадської безпеки Китаю, станом на липень 2022 року в країні було зареєстровано 594 000 онлайн- та телефонних шахрайств. Раніше у 2021 році влада припинила шахрайство, в результаті якого 1,5 мільйона людей було обманом викрадено на 329,1 мільярда юанів (47,5 мільярда доларів).

Шахраї часто працюють групами, використовуючи заздалегідь підготовлені сценарії, щоб завоювати довіру жертв через онлайн-чат, перш ніж заманити їх у «на перший погляд легітимні» інвестиційні продукти, часто криптовалюти.

Відсутність правової бази для запобігання витоку персональної інформації, а також попередні лазівки в управлінні, які дозволяли операторам зв'язку продавати SIM-картки без перевірки документів, що посвідчують особу, полегшили шахраям "розгул". Порушення з боку зловмисників завдали збитків на сотні мільярдів доларів, навіть призвели до низки самогубств.

Неавторизовані SIM-картки є причиною онлайн-шахрайства.

У грудні 2022 року Пекін ухвалив закон про боротьбу з телефонним шахрайством та онлайн-шахрайством, надаючи правоохоронним органам можливість вишукувати підозрюваних за кордоном та вимагаючи від телекомунікаційних компаній і банків допомагати у відстеженні шахраїв.

Онлайн-шахрайства рясніють

«Сіньхуа» повідомляє, що з 2016 року кількість телефонних шахрайств зростає на 20–30% щорічно. Сє Лін, член дослідницької групи з питань телекомунікаційного шахрайства в Школі кримінальних розслідувань Південно-Західного університету політичних наук і права, сказав, що поширеність онлайн-шахрайства частково пов’язана з недостатнім покаранням.

З 2020 року, коли спалахнула пандемія Covid-19 та економіка ослабла, онлайн-шахрайство зросло. Тому Китай поступово розробив стратегію придушення та запобігання, зосереджуючись на профілактиці.

Також у 2020 році по всьому Китаю було скоєно майже 1 мільйон телефонних та інтернет-шахрайств, що спричинило збитки на суму 35,37 мільярда юанів та призвело до арешту 361 000 підозрюваних. Шахрайство стосувалося не лише шахрайства з грошовими переказами, але й продажу особистої інформації, контрабанди людей, підробки документів та інших дій.

Онлайн-шахрайство стає проблемою для країн цифрової епохи.

Caixin (китайський фінансово-економічний веб-сайт) повідомляє, що підпільний інформаційний ринок процвітає, збираючи всілякі персональні дані, такі як номери посвідчень особи, адреси підприємств і навіть дані державних установ, а потім продаючи їх цільовим маркетологам і шахраям. Наприклад, одне джерело повідомило, що він може надавати всіляку інформацію, включаючи списки контактів університетських професорів, посвідчення особи та номери телефонів пенсіонерів – одних з найбільш вразливих до онлайн-шахрайства.

Крім того, шахраї використовують пристрої, які переривають та підробляють телекомунікаційні сигнали, що дозволяє їм змінювати ідентифікатор абонента, щоб обманом змусити жертв думати, що дзвінок офіційний. Крім того, зловмисники також використовують програмне забезпечення для масового розповсюдження текстових повідомлень від імені мережевих операторів, банків чи організацій.

Кампанія «Залізна рука»

У 2020 році Пекін розпочав загальнонаціональну «кампанію з вилучення карток» для боротьби з незаконними транзакціями та продажами банківських карток, в рамках якої незареєстровані SIM-картки мобільних телефонів та банківські картки будуть анульовані.

На початку 2021 року Китай продовжував запроваджувати поблажливу політику, дозволяючи громадянам, які проживають у прикордонних з М'янмою районах, багато з яких брали участь в онлайн- та телефонних шахрайських групах, повернутися додому достроково.

Люди похилого віку та молодь є вразливими до онлайн-шахрайства.

Останнім часом китайські злочинні угруповання почали проникати до країн Південно-Східної Азії, таких як М'янма, Лаос і Таїланд. Вони вербують громадян Китаю з «високими зарплатами» та нелегально перевозять їх через кордони, а потім затримують та знущаються над своїми жертвами за кордоном.

Нові правила також вимагають від банків, постачальників телекомунікаційних та інтернет-послуг збирати інформацію про потенційну шахрайську діяльність та вживати заходів залежно від рівня ризику. Наприклад, поліція може звернутися до банків з проханням відмовити в транзакціях або заморозити рахунки, якщо вони виявлять потенційних жертв, які перераховують або вже перерахували гроші злочинцям.

Тим часом закон вимагає від установ громадянської освіти розробляти програми підвищення обізнаності для вразливих груп, таких як люди похилого віку та молодь.

Щоб запобігти шахрайству за кордоном, спрямованому на громадян країни, Пекін дозволяє імміграційним органам запроваджувати заборони на виїзд для тих, хто відвідував закордонні «чорні точки» онлайн-шахрайства, або тих, хто був причетний до телефонного чи онлайн-шахрайства, перебуваючи за кордоном.

(За даними Nikkei Asia)

Джерело