Циркуляр № 27/2025/TT-NHNN Державного банку, що керує виконанням низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей, побудовано на основі успадкування положень Циркуляра № 09/2023/TT-NHNN та вносить зміни та доповнення до низки положень з метою усунення перешкод у процесі управління; водночас забезпечуючи зобов'язання Уряду щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.
Зокрема, циркуляр чітко визначає критерії та методи оцінки ризиків відмивання грошей для суб'єктів первинного фінансового моніторингу; процес управління ризиками відмивання грошей та класифікацію клієнтів відповідно до рівня ризику відмивання грошей; внутрішні положення щодо боротьби з відмиванням грошей; режим звітності про операції на велику суму; режим звітності про підозрілі операції; операції з електронним переказом грошей...
Суб'єкт господарювання, що звітує, відповідає за збір інформації та звітування до Департаменту боротьби з відмиванням грошей з використанням електронних даних під час здійснення операцій з переказу грошей у таких випадках: операції з переказу грошей, у яких організації, що беруть участь у операції, розташовані всередині країни, на суму 500 мільйонів донгів або більше або еквівалентну суму в іноземній валюті; операції з переказу грошей, у яких організації, що беруть участь за межами території В'єтнаму, мають вартість 1000 доларів США або більше...
Вартість та документи, які необхідно пред'явити митниці на прикордонному пункті при перевезенні дорогоцінних металів (крім золота) та дорогоцінного каміння, становлять 400 мільйонів донгів. Аналогічно, вартість переказних документів також становить 400 мільйонів донгів.
Вартість готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів та золота повинна бути декларована митниці на прикордонному пункті під час виїзду з країни або в'їзду до неї відповідно до чинних правил Державного банку щодо перевезення готівкової іноземної валюти, готівкових в'єтнамських донгів та золота під час виїзду з країни або в'їзду до неї.
Циркуляр 27 набирає чинності з 1 листопада 2025 року. Однак, щоб забезпечити суб'єктам первинного фінансового моніторингу достатній час на підготовку, суб'єкти первинного фінансового моніторингу повинні продовжувати впроваджувати внутрішні нормативні акти та процедури управління ризиками відповідно до чинних нормативних актів до 31 грудня 2025 року.
З 1 січня 2026 року суб'єкти первинного фінансового звітування несуть відповідальність за завершення коригування та оновлення внутрішніх нормативних актів і процесів управління ризиками для забезпечення повної відповідності положенням цього Циркуляра та створення відповідної інформаційно-технологічної системи для обслуговування звітності в електронних даних, а також повинні мати програмну систему для сканування та фільтрації відповідно до чорних списків, списків попереджень та списків політично впливових осіб, як це передбачено.
Джерело: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-nao-tien-phai-bao-cao-716850.html
Коментар (0)