Незаконні обміни віртуальних валют та хитрощі для обману інвесторів

Спільною рисою нелегальних криптовалютних бірж є прагнення до «неймовірних» прибутків, що обіцяє швидке збагачення.

Наприкінці липня в Хошиміні відбувся захід, присвячений запуску продукту «AI lover care» від компанії LM, але учасники були здивовані, оскільки насправді це було запрошення інвестувати у віртуальну валюту. Примітно, що більшість учасників були людьми похилого віку.

Замасковане запрошення інвестувати у віртуальну валюту

Пан Х.Х., директор компанії, пропонує інвестиційні пакети на суму від 60 мільйонів донгів або більше, з гарантією високого прибутку, а також заохочує більше людей приєднуватися для отримання комісійних. Він також передбачає сценарій, за якого додаток досягне доходу в 150 мільйонів доларів США наступного року та розподілить прибуток з інвесторами після вирахування витрат.

Для підвищення переконливості кожному учаснику також видали понад 240 монет BTC2 – віртуальної валюти, розробленої цією компанією, назву якої легко сплутати з Bitcoin 2 (BTC2) і яка продається за ціною 0,16 долара США за монету. Згідно з дослідженнями, цю компанію неодноразово звинувачували у привласненні грошей інвесторів. Однак пан Х. назвав причиною затримки з поверненням коштів «труднощі після пандемії COVID-19».

Конференція, замаскована під запуск застосунку штучного інтелекту, але насправді закликала до фінансових інвестицій та спонукала людей володіти віртуальною валютою. Фото: ЛЕ ТІНЬ

Коли семінар закінчився, до нас підійшла жінка середнього віку та підтвердила, що «BTC2 дуже цінний», і з ентузіазмом закликала до інвестицій. Ця людина розповіла, що раніше була в боргах, але тепер завдяки участі в біржі «має їжу та заощадження».

Не лише на живих заходах, пропозиції віртуальної валюти також поширені у Facebook, Zalo та Telegram. Акаунти постійно хваляться 100%-200% прибутку за короткий час за допомогою реферальних кодів, створюючи ефект натовпу для залучення нових людей, незважаючи на те, що влада останнім часом постійно бореться з замаскованими лініями "інвестування в цифрову валюту". Зовсім недавно поліція провінції Фу Тхо заарештувала групу, яка приховувалася під виглядом цифрової валюти TCIS через фальшиву біржу під назвою "Toptrade 1". Хоча вона працює лише з червня 2024 року, група залучила тисячі людей до відкриття понад 4000 рахунків з інвестиціями понад 50 мільярдів донгів.

Також у серпні провінційна поліція продовжила боротьбу з групою шахраїв, які використовували PaynetCoin (PAYN). Суб'єкти рекламували, що PAYN може приносити 5%-9% річних на місяць і може бути використана для купівлі авіаквитків та бронювання готелів. Фактично, це була незаконна схема мобілізації капіталу на суму до тисяч мільярдів донгів, яка залучала як місцевих, так і іноземних громадян.

Раніше, у травні 2025 року, поліція Донгная розкрила масштабне угруповання віртуальної валюти під назвою MTC - Matrix Chain. За короткий час це угруповання привласнило майже 10 000 мільярдів донгів у десятків тисяч людей.

Згідно зі звітом CoinLaw, у 2024 році у світі буде зареєстровано 58 200 випадків шахрайства з криптовалютою, що майже на 25% більше, ніж у 2023 році. Загальний дохід від злочинів, пов'язаних з криптовалютою, включаючи шахрайство, досягне 24,2 мільярда доларів, що на 3,6 мільярда доларів більше, ніж у попередньому році.

Експерти попереджають, що трюки шахрайських платформ стають дедалі витонченішими, від використання заплутаних назв, організації технологічних семінарів до демонстрації прибутків у соціальних мережах. Спільним моментом є зобов'язання щодо «неймовірних» прибутків та обіцянка швидкого збагачення.

Влада також рекомендує людям бути обережними, не інвестувати в неліцензовані біржі та обережно ставитися до привабливих пропозицій.

Очікування щодо пілотного запуску 5 бірж цифрових активів

Багато експертів очікують, що пілотне ліцензування торгових майданчиків цифровими активами допоможе зробити ринок прозорішим та знизити ризик шахрайства. Майстер Фам Мань Куонг, засновник компанії Wischain – консалтингового та впроваджувального підрозділу блокчейн-проектів, вважає, що більшість шахрайств з віртуальною валютою випливають з анонімності цього типу активів. Моделі часто прикриваються яскравими обкладинками, обіцяючи прибуток у 200% – 300%, навіть тисячі %, але насправді це лише «пастки», які полюють на жадібність.

Фінансовий експерт Фан Зунг Хань проаналізував, що якщо криптовалютні біржі отримають офіційну ліцензію на роботу, інвестори матимуть законну основу для участі, замість того, щоб шукати ризиковані міжнародні платформи. Однак легальні біржі все ще можуть бути видані за шахрайські, тому керівним органам необхідно посилити комунікацію та попередження. «Замасковані біржі часто обіцяють нереалістичні прибутки. Їхні трюки стають дедалі витонченішими, вони використовують психологію бажання швидкого прибутку, тому інвестори повинні бути надзвичайно обережними», – сказав пан Хань.

За словами пана Фам Мань Куонга, найкращий спосіб захистити себе – це озброїтися знаннями та бути уважним до привабливих пропозицій. «Людям потрібно ретельно досліджувати проект та емітента, вибирати офіційні джерела інформації та не вірити рекламі в соціальних мережах. Правильна обізнаність – це перша лінія захисту від шахрайства», – наголосив він.

Фактично, після набрання чинності Закону про індустрію цифрових технологій, а також плану пілотного запуску біржі цифрових активів та будівництва міжнародного фінансового центру, очікується, що в'єтнамський ринок криптовалют стане більш прозорим. Міністерство фінансів готує пілотну постанову для подання на розгляд уряду.

Відповідно, очікується, що буде запущено близько 5 пілотних торгових майданчиків цифровими активами, що дозволить торгувати популярними монетами, такими як Bitcoin, Ethereum тощо, та підключатися до міжнародних бірж для забезпечення ліквідності та конкуренції. Керівник В'єтнамської депозитарно-клірингової корпорації цінних паперів (VSDC) заявив, що Комісія з цінних паперів має проект щодо торгового майданчика криптоактивами та подала його уряду на розгляд та затвердження.

Хоча пілотна постанова все ще перебуває на стадії розробки, фактично з початку року багато банків, компаній з цінних паперів та фінансових компаній готували інфраструктуру та людські ресурси для роботи торгових майданчиків цифрових активів, коли пілотний проект офіційно набуде чинності. Зокрема, Військовий банк (MB) щойно підписав меморандум про взаєморозуміння з Dunamu - оператором Upbit, найбільшої криптовалютної платформи в Кореї. Dunamu буде стратегічним партнером, підтримуючи MB у створенні криптовалютної біржі у В'єтнамі, а також беручи участь у побудові правової системи та механізму захисту інвесторів.

Пан О Кьон-сук, генеральний директор Dunamu, оцінив, що В'єтнам має великий потенціал, адже мільйони людей володіють цифровими активами, річний обсяг транзакцій перевищує 80 мільярдів доларів США, і входить до п'ятірки країн, які залучають найбільше блокчейн-капіталу у світі.

Токшоу: Які можливості для криптовалютних бірж?

Наразі у В'єтнамі близько 17 мільйонів власників цифрових активів, що посідає 7-е місце у світі. Очікується, що в період 2023-2024 років потік блокчейн-капіталу до В'єтнаму перевищить 105 мільярдів доларів США. Тому ліцензування вітчизняних бірж вважається невідкладним для управління грошовими потоками та створення довіри для інвесторів.

У цьому контексті газета «Лао Донг» організувала сьогодні вранці, 21 серпня, ток-шоу «Які можливості для криптовалютних бірж?». Експерти та підприємства обговорять створення вітчизняних бірж або ліцензування міжнародних бірж, вибір безпечних та прозорих транзакцій, а також правову базу та механізм моніторингу для захисту інвесторів та сприяння розвитку ринку...

Джерело: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm