Незаконні біржі криптовалют та шахрайство, спрямоване на інвесторів.

Спільною характеристикою незаконних криптовалютних бірж є їхня обіцянка «неймовірної» прибутковості, що натякає на швидке збагачення.

Наприкінці липня в Хошиміні компанія LM презентувала захід як запуск продукту «догляду за коханцями на основі штучного інтелекту», але учасники з подивом виявили, що насправді це була інвестиційна пропозиція в криптовалюту. Примітно, що більшість учасників були людьми похилого віку.

Замасковане прохання про інвестування в криптовалюту

Пан Х.Х., директор компанії, запропонував інвестиційні пакети від 60 мільйонів донгів, обіцяючи високу прибутковість та заохочуючи людей залучати більше людей для отримання комісійних. Він також змалював сценарій, за яким додаток досягне доходу в розмірі 150 мільйонів доларів наступного року та поділиться прибутком з інвесторами після вирахування витрат.

Щоб ще більше переконати аудиторію, кожному учаснику також видали понад 240 монет BTC2 – криптовалюти, розробленої компанією, назву якої легко сплутати з Bitcoin 2 (BTC2), і яку пропонували на продаж за ціною 0,16 долара за монету. Розслідування показують, що компанію неодноразово звинувачували у незаконному привласненні коштів інвесторів. Однак пан Х. назвав «труднощі, пов’язані з пандемією COVID-19», поясненням затримки з поверненням коштів.

Семінар, замаскований під захід зі запуску застосунку штучного інтелекту, насправді був закликом до фінансових інвестицій та спробою спонукати людей володіти криптовалютою. Фото: ЛЕ ТІНЬ

Коли семінар закінчився, до нас підійшла жінка середнього віку та наполягала, що «BTC2 дуже цінний», і з ентузіазмом закликала нас інвестувати. Вона розповіла, що була в боргах, але тепер «має заощадження» завдяки участі в біржі.

Не лише на живих заходах, але й у Facebook, Zalo та Telegram пропозиції щодо купівлі криптовалют є надзвичайно поширеними. Акаунти постійно хваляться прибутком у 100%-200% за короткий час, що супроводжується реферальними кодами, створюючи ефект натовпу для залучення нових учасників, незважаючи на нещодавні заходи влади щодо завуальованих схем «інвестування в цифрову валюту». Зовсім недавно поліція провінції Фу Тхо заарештувала групу, яка діяла під виглядом криптовалюти TCIS через фальшиву біржу під назвою «Toptrade 1». Хоча група працює лише з червня 2024 року, вона залучила тисячі людей до відкриття понад 4000 рахунків з інвестиціями, що перевищують 50 мільярдів донгів.

Також у серпні провінційна поліція продовжила ліквідувати шахрайську групу, яка використовувала PaynetCoin (PAYN). Зловмисники рекламували, що PAYN може приносити від 5% до 9% на місяць і може бути використана для купівлі авіаквитків та бронювання готелів. Насправді це була незаконна схема залучення коштів на тисячі мільярдів донгів, яка залучала як вітчизняних, так і іноземних інвесторів.

Раніше, у травні 2025 року, поліція Донгная викрила масштабну криптовалютну аферу під назвою MTC - Matrix Chain. За короткий проміжок часу ця група обдурила десятки тисяч людей на майже 10 000 мільярдів донгів.

Згідно зі звітом CoinLaw, у 2024 році у світі зареєстровано 58 200 випадків шахрайства з криптовалютою, що майже на 25% більше, ніж у 2023 році. Загальний дохід від злочинів, пов'язаних з криптовалютою, включаючи шахрайство, досяг 24,2 мільярда доларів, що на 3,6 мільярда доларів більше, ніж у попередньому році.

Експерти попереджають, що тактика шахрайських платформ стає дедалі витонченішою, починаючи від використання оманливих назв та організації технологічних семінарів і закінчуючи хвастощами про прибутки в соціальних мережах. Спільною рисою є обіцянка «неймовірних» прибутків та перспектива швидкого збагачення.

Влада також радить людям бути обережними, уникати інвестування в неліцензовані платформи та обережно ставитися до привабливих пропозицій.

Очікування щодо пілотної програми з 5 бірж цифрових активів високі.

Багато експертів очікують, що пілотна програма ліцензування бірж цифрових активів допоможе зробити ринок прозорішим та знизити ризик шахрайства. Фам Мань Куонг, засновник Wischain – компанії, яка консультує та реалізує блокчейн-проекти, – вважає, що більшість шахрайств з криптовалютою пов’язані з анонімністю цього типу активів. Ці моделі часто мають гламурний фасад, обіцяючи прибутковість у 200–300 % або навіть тисячі відсотків, але насправді є лише «пастками», що полюють на жадібність.

Фінансовий експерт Фан Зунг Хань проаналізував, що якби криптовалютні біржі отримали офіційну ліцензію, інвестори мали б законну основу для участі, замість того, щоб вдаватися до ризикованих міжнародних платформ. Однак легітимні біржі все ще схильні до шахрайських дій, тому регуляторним органам необхідно посилити комунікацію та попередження. «Фальшиві біржі часто обіцяють нереалістичну прибутковість. Їхня тактика стає дедалі витонченішою, спираючись на бажання швидкого прибутку, тому інвестори повинні бути надзвичайно обережними», – сказав пан Хань.

За словами пана Фам Мань Куонга, найкращий спосіб захистити себе – це озброїтися знаннями та бути пильним до привабливих пропозицій. «Людям потрібно ретельно дослідити проект та емітента, вибрати офіційні джерела інформації та не довіряти рекламі в соціальних мережах. Правильна обізнаність – це перша лінія захисту від шахрайства», – наголосив він.

Фактично, після набрання чинності Закону про індустрію цифрових технологій, а також пілотного плану біржі цифрових активів та створення міжнародного фінансового центру, очікується, що в'єтнамський ринок криптовалют стане більш прозорим. Міністерство фінансів готує пілотну постанову для подання уряду.

Відповідно, очікується, що буде запущено близько 5 криптовалютних бірж, що дозволить торгувати популярними криптовалютами, такими як Bitcoin, Ethereum тощо, одночасно підключаючись до міжнародних бірж для забезпечення ліквідності та конкурентоспроможності. Керівники В'єтнамської депозитарно-клірингової корпорації цінних паперів (VSDC) заявили, що Комісія з цінних паперів подала уряду пропозицію щодо криптовалютних бірж для розгляду та затвердження.

Хоча пілотна постанова все ще перебуває на стадії проєкту, насправді з початку року багато банків, фондових компаній та фінансових установ готують інфраструктуру та людські ресурси для роботи бірж цифрових активів, коли пілотна програма офіційно набуде чинності. Серед них Military Bank (MB) нещодавно підписав меморандум про співпрацю з Dunamu – оператором Upbit, найбільшої криптовалютної платформи в Південній Кореї. Dunamu буде стратегічним партнером, який підтримуватиме MB у створенні криптовалютної біржі у В'єтнамі та братиме участь у створенні правової бази та механізмів захисту інвесторів.

Пан О Кьон-сук, генеральний директор Dunamu, оцінив, що В'єтнам має великий потенціал, адже мільйони людей володіють цифровими активами, річний обсяг транзакцій перевищує 80 мільярдів доларів, а також входить до п'ятірки країн, які залучають найбільший приплив блокчейн-капіталу у світі.

Ток-шоу: Які можливості існують для криптовалютних бірж?

Наразі у В'єтнамі приблизно 17 мільйонів людей володіють цифровими активами, що посідає 7-е місце у світі. Між 2023 і 2024 роками до В'єтнаму надійшло понад 105 мільярдів доларів США блокчейн-капіталу. Тому ліцензування вітчизняних бірж вважається критично важливим для управління потоками капіталу та зміцнення довіри інвесторів.

На цьому тлі газета «Нгуой Лао Донг» організовує сьогодні вранці, 21 серпня, ток-шоу під назвою «Які можливості для криптовалютних бірж?». Експерти та підприємства обговорять, чи варто створювати вітчизняну біржу, чи ліцензувати міжнародну, обираючи безпечну та прозору торгівлю, а також правову базу та механізми нагляду для захисту інвесторів та сприяння розвитку ринку...

Джерело: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm