* Рейтинги кредитних установ проводитимуться щорічно на основі таких критеріїв, як безпека капіталу, якість активів, управлінські можливості, бізнес-ефективність та ліквідність. Результати рейтингу слугуватимуть основою для розгляду Державним банком В'єтнаму питань видачі ліцензій на розширення мережі, запуск нових продуктів і послуг, а також визначення рівня ризику в управлінні кредитами. Тому комерційним банкам та філіям іноземних банків, починаючи з листопада, необхідно переглянути свої системи управління та внутрішнього контролю, щоб відповідати новим критеріям.
* Також з 1 листопада 2025 року Державний банк В'єтнаму (SBV) застосовуватиме циркуляр 27/2025/TT-NHNN, виданий 15 вересня 2025 року, про посилення управління боротьбою з відмиванням грошей у банківському секторі. Відповідно, кредитні установи, платіжні посередники, електронні гаманці та фінансові біржі повинні проводити періодичну оцінку ризиків відмивання грошей, класифікувати клієнтів за рівнями ризику та повідомляти про операції з електронними переказами грошей до Департаменту боротьби з відмиванням грошей SBV. Крім того, також необхідно повідомляти про операції на велику суму, підозрілі операції або транскордонні перекази грошей. Дані про транзакції повинні зберігатися щонайменше 5 років і бути легкодоступними на запит для перевірки або розслідування. Цей крок спрямований на підвищення прозорості грошових потоків у банківській системі та підвищення ефективності зусиль щодо боротьби з відмиванням грошей.
* Ще однією політикою, яка набуде чинності з 15 листопада 2025 року, є Циркуляр 33/2025/TT-NHNN, що вносить зміни та доповнення до Циркуляра 17/2014/TT-NHNN щодо класифікації, упаковки та доставки дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння. Відповідно, з середини листопада Державний банк В'єтнаму та кредитні установи можуть постачати та отримувати золоті злитки за договорами купівлі-продажу або обробки. Доставка та отримання золотих злитків повинні здійснюватися відповідно до належних процедур, з юридичною документацією, чітким пломбуванням, а одержувач несе відповідальність за якість та кількість.
Крім того, золото класифікується на три групи: ювелірне золото (з чистотою 8 каратів або вище), золоті злитки (з чітким маркуванням та специфікаціями) та необроблене золото (у вигляді злитків, гранул або шматків). Щодо упаковки, золоті злитки однакової якості упаковуються партіями по 100 або кратним 100 (максимум 500 штук), тоді як необроблене золото упаковується партіями по 5 або кратним 5 злиткам (максимум 25 злитків). Ці партії золота містяться в герметичних коробках з нержавіючої сталі з чітко позначеною інформацією про перевірку.
* З 18 листопада 2025 року, за винятком деяких положень, що набирають чинності пізніше (1 квітня 2026 року), Державний банк В'єтнаму також впроваджуватиме Циркуляр 30/2025/TT-NHNN, виданий 30 вересня 2025 року, яким вносяться зміни та доповнення до деяких статей Циркуляра 15/2024/TT-NHNN щодо надання послуг безготівкових платежів.
Згідно з новими правилами, громадяни В'єтнаму, які користуються послугами безготівкових платежів, повинні пред'явити своє посвідчення особи громадянина або електронне посвідчення особи 2-го рівня; іноземці, які проживають у В'єтнамі, повинні мати паспорт, еквівалентний документ або електронне посвідчення особи 2-го рівня. Постачальники платіжних послуг несуть відповідальність за розгляд скарг та повідомлень про порушення і повинні забезпечити, щоб система онлайн-платежів не переривалася більше ніж на 4 години на рік. Якщо час перерви перевищує 30 хвилин або технічне обслуговування не оголошено заздалегідь, підрозділ повинен повідомити про це Державний банк В'єтнаму протягом 4 годин та подати детальний звіт протягом 3 робочих днів.
Одночасне впровадження численних політик з листопада 2025 року свідчить про те, що Державний банк В'єтнаму (SBV) прискорює завершення нормативно-правової бази для покращення якості управління в банківській системі, підвищення прозорості та безпеки фінансових операцій, платежів та операцій із золотом. Рейтинг кредитних установ допоможе регуляторному органу отримати більш повне уявлення про стан кожного банку, сприяючи кращому управлінню ризиками. Поряд з цим, посилення управління боротьбою з відмиванням грошей та контролю за безготівковими платежами відображає напрямок цифрової трансформації та модернізації банківського та фінансово-посередницького секторів, одночасно обмежуючи ризики, що виникають внаслідок електронних транзакцій.
Для банків, підприємств та приватних осіб ці нові правила можуть збільшити витрати на дотримання вимог (такі як інвестиції в системи контролю ризиків, класифікацію клієнтів, зберігання даних тощо), але натомість вони зміцнять довіру до фінансових та платіжних систем і ринку золота. Для користувачів послуг посилення процедур ідентифікації клієнтів та стандартизація доставки золота допомагає зменшити ризик шахрайства та підробки, а також підвищує прозорість фінансової діяльності.
Джерело: https://baonghean.vn/tu-ngay-1-11-2025-nhieu-chinh-sach-moi-ve-tien-te-ngan-hang-duoc-ap-dung-10309537.html
Коментар (0)