سرمائے کے "خون بہنے" کو روکیں، 1,000 USD کی بیرون ملک منتقلی کی اطلاع دی جانی چاہیے۔

فنانشل سینٹر میں کام کرنے والے بینک سرمائے کے بہاؤ اور سرحد پار لین دین میں زیادہ کھلے پن سے لطف اندوز ہوں گے، لیکن پیسے کے ذرائع کے استحصال اور قانونی حیثیت سے بچنے کے لیے ان پر کڑی نظر رکھی جائے گی۔ $1,000 یا اس سے زیادہ کی بین الاقوامی الیکٹرانک رقم کی منتقلی کی اطلاع دی جانی چاہیے۔

مالیاتی مرکز اور باقی ویتنام کے درمیان رقم کے بہاؤ کا انتظام کرنا ضروری ہے۔

سرمایہ کو مالیاتی مرکز سے بیرونی ممالک میں واپس جانے سے روکنے کے لیے باڑ بنانا

اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) ویتنام میں بین الاقوامی مالیاتی مرکز (IFC) میں بینکنگ کے قیام اور آپریشن کے لائسنسنگ، غیر ملکی زر مبادلہ کے انتظام، انسداد منی لانڈرنگ، انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت، اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کی مالی اعانت کو ریگولیٹ کرنے والے ایک فرمان کا مسودہ تیار کر رہا ہے۔

ضوابط ویتنام کے باقی حصوں سے سرمائے کو مالیاتی منڈی میں جانے اور پھر اسے بیرون ملک سرمایہ کاری کے لیے منتقل کرنے سے روکنے کے لیے بنائے گئے ہیں، جو کہ ویتنام میں سرمائے کو راغب کرنے کی پالیسی کے خلاف ہے۔

لائسنس دینے کی شرائط کے بارے میں، ڈرافٹ میں کہا گیا ہے کہ، 100% غیر ملکی ملکیت والے کمرشل بینکوں اور غیر ملکی بینکوں کی برانچوں کے لیے، لائسنس دینے کی شرائط کریڈٹ انسٹی ٹیوشنز کے قانون کے آرٹیکل 29 میں لائسنس دینے کی شرائط کے مطابق ہیں۔ رہنما سرکلر

مندرجہ بالا دفعات کا مقصد تجارتی بینکوں کو قائم کرتے وقت غیر ملکی سرمایہ کاروں کے درمیان کسی قسم کی تفریق سے بچنا ہے، چاہے وہ مالیاتی منڈی میں ہو یا ویتنام میں۔ 100% گھریلو کمرشل بینکوں کے لیے، مسودہ ضوابط کمرشل بینکوں کے لیے سرکلر نمبر 32/2024/TT-NHNN میں غیر ملکی ذیلی کمپنیاں قائم کرنے کے لیے شرائط سے متعلق دفعات کا حوالہ دیتے ہیں، کریڈٹ اداروں سے متعلق قانون کے آرٹیکل 29 میں دیگر متعلقہ دفعات اور حکم نامہ نمبر 162/202/CPN20۔

نیٹ ورک کے حوالے سے، ڈرافٹ ریگولیشن میں کہا گیا ہے کہ سرمایہ کاروں/والدین بینکوں کو مالیاتی مرکز میں صرف 1 موجودگی قائم کرنے کی اجازت ہے اور انہیں نیٹ ورک کو بڑھانے کی اجازت نہیں ہے۔

سرمائے کے بہاؤ کے بارے میں، مالیاتی منڈی سے ویتنام میں بڑے سرمائے کے بہاؤ کی حوصلہ افزائی کے مقصد کو یقینی بنانے کے لیے، کمرشل بینک اور اسٹیٹ بینک آف ویتنام کی شاخیں ایسے ممبر ہیں جو صارفین کو درج ذیل اصولوں کے مطابق فراہم کیے جاتے ہیں: مالیاتی منڈی سے ویتنام کے باقی حصوں میں سرمائے کے بہاؤ کو گردش کرنے کی اجازت؛ مالیاتی منڈی میں سرمائے کی گردش؛ سرمایہ مالیاتی منڈی اور دنیا کے درمیان بہتا ہے۔ تاہم، اسے بقیہ ویتنام سے مالیاتی منڈی میں سرمائے کے بہاؤ کو منتقل کرنے کی اجازت نہیں ہے۔ بینکوں کو ان تنظیموں اور افراد سے سرمایہ جمع کرنے کی اجازت نہیں ہے جو ویتنام میں مالیاتی منڈی کے رکن نہیں ہیں۔

بیرون ملک 1,000 USD یا اس سے زیادہ کی منتقلی کی اطلاع دی جانی چاہیے۔

اینٹی منی لانڈرنگ کے بارے میں، مسودہ حکمنامہ خاص طور پر مالیاتی مارکیٹ میں رپورٹنگ کرنے والے ادارے اور دیگر متعلقہ اداروں اور افراد کی منی لانڈرنگ مخالف اقدامات کو نافذ کرنے کی ذمہ داری کا تعین کرتا ہے۔ اس کے ساتھ ساتھ، یہ مالیاتی مارکیٹ کی نگرانی کے ادارے، اسٹیٹ بینک، وزارتِ عوامی تحفظ ، وزارتِ قومی دفاع اور متعلقہ وزارتوں اور شاخوں کی مالیاتی منڈی میں اینٹی منی لانڈرنگ کے ریاستی انتظامی کام کو انجام دینے کے لیے ذمہ داری کا تعین کرتا ہے تاکہ انسداد منی لانڈرنگ سے متعلق قانون کی دفعات کی تعمیل کو یقینی بنایا جا سکے۔

مسودہ TTTC میں اداروں کی رپورٹنگ کے لیے متعدد مخصوص اور بقایا پالیسیوں کا تعین کرتا ہے، بشمول: منی لانڈرنگ مخالف اقدامات کے نفاذ کی اجازت دینا جو مالکان اور پیرنٹ بینک لاگو کر رہے ہیں جو ابھی تک ویتنامی قانون کے ذریعے ریگولیٹ نہیں ہیں، لیکن اس بات کو یقینی بنانا کہ وہ ویتنامی قانون کے خلاف نہیں ہیں۔ بین الاقوامی الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز (1,000 USD کی رپورٹنگ کی حد) کے لیے رپورٹنگ کے نظام کو TTTC میں رپورٹ کرنے والے اداروں پر لاگو کرنا۔

اسٹیٹ بینک کی عرضداشت کے مطابق انسداد منی لانڈرنگ کے قانون کی دفعات، اینٹی منی لانڈرنگ خودمختاری اور علاقائی سالمیت، قومی سلامتی، قومی مفادات کو یقینی بنانے کی بنیاد پر قانون کی دفعات کے مطابق کی جانی چاہیے۔ عام اقتصادی اور سرمایہ کاری کی سرگرمیوں کو یقینی بنانا؛ تنظیموں اور افراد کے جائز حقوق اور مفادات کا تحفظ؛ طاقت کے غلط استعمال کو روکنا، اینٹی منی لانڈرنگ کا فائدہ اٹھاتے ہوئے متعلقہ اداروں اور افراد کے جائز حقوق اور مفادات کی خلاف ورزی کرنا۔

اسی مناسبت سے، سرمائے کے بہاؤ، سرحد پار لین دین، اور بینکنگ کے علاوہ دیگر شعبوں میں بہت سے بڑے بین الاقوامی مالیاتی اداروں کی موجودگی کے حوالے سے مالیاتی منڈی میں کھلے پن کے اعلیٰ درجے کے ساتھ، ایک سخت پالیسی میکانزم کی ضرورت ہے تاکہ رعایا مالیاتی منڈی کا "فائدہ" نہ اٹھا سکیں اور رقم کے ذرائع کو "قانونی" بنانے کے لیے مخصوص مخصوص پالیسیاں

غیر ملکی زرمبادلہ کے انتظام کے حوالے سے، مسودے میں ارکان (بشمول کمرشل بینک، اسٹیٹ بینک کی شاخیں جو کہ اراکین اور دیگر اراکین ہیں) کی جانب سے غیر ملکی کرنسی کے استعمال کی شرط رکھی گئی ہے۔ ایک ہی وقت میں، کرنے کے لئے پالیسی کے غلط استعمال کے خطرے کو محدود کرنے کے لیے، مالیاتی منڈی میں ادائیگی کے لین دین اور غیر ملکی کرنسی کی منتقلی کو ویتنام کے باقی علاقوں کے ساتھ ادائیگی کے لین دین اور رقم کی منتقلی سے الگ کرنے کو یقینی بنانے کے لیے، مسودے میں یہ شرط رکھی گئی ہے کہ اراکین کے درمیان ادائیگی کے لین دین اور رقم کی منتقلی کمرشل بینکوں میں کھولے گئے اراکین کے غیر ملکی کرنسی کی ادائیگی کے کھاتوں کے ذریعے کی جانی چاہیے۔

فنانشل سینٹر میں بینکوں پر کوئی ابتدائی مداخلت، خصوصی کنٹرول، خصوصی قرضہ...

مسودہ حکم نامے کو اس طریقے سے منظم کیا گیا ہے جو اسٹیٹ بینک کو قبل از وقت مداخلت کرنے، خصوصی کنٹرول، تنظیم نو کے اقدامات، خصوصی قرضے کا اطلاق کرنے اور مرکزی بینکنگ آپریشنز (جیسا کہ ملکی بینکاری نظام کے لیے کریڈٹ اداروں کے قانون میں تجویز کیا گیا ہے) انجام دینے کی اجازت نہیں دیتا ہے۔ ایک ہی وقت میں، یہ شرط رکھتا ہے کہ تجارتی بینک اور غیر ملکی بینک کی شاخیں وہ ممبر ہیں جو ویتنام ڈپازٹ انشورنس میں حصہ نہیں لیتے ہیں (کیونکہ وہ بینک جو ڈپازٹ انشورنس سینٹر قائم کرتے ہیں وہ ویتنام میں افراد سے ڈپازٹ قبول نہیں کرتے ہیں)۔

اس کے بجائے، مسودے میں لائسنسوں کی منسوخی، تحلیل، دیوالیہ پن اور اثاثوں کو ختم کرنے کی شرط رکھی گئی ہے جب TTTC کے ممبران بینکوں کو مسائل درپیش ہیں۔ اس کے مطابق، مسودے میں 4 معاملات درج کیے گئے ہیں جہاں بینکوں کو جو TTTC کے ممبر ہیں مسائل کا سامنا ہے۔

ایک یہ کہ جمع شدہ نقصان چارٹر کیپیٹل اور ریزرو فنڈز کی قدر کے 15% سے زیادہ ہے اور کم سے کم سرمائے کی حفاظت کے تناسب کی خلاف ورزی کرتا ہے۔

دوسرا لگاتار 6 مہینوں سے کم از کم سرمائے کی حفاظت کے تناسب کی خلاف ورزی کرنا ہے۔

تیسرا مسلسل 30 دنوں تک سالوینسی تناسب کی خلاف ورزی ہے۔

چوتھا، بڑے پیمانے پر نکالا جاتا ہے جس کے نتیجے میں دیوالیہ پن یا دیوالیہ پن کا خطرہ ہوتا ہے اور ایک رپورٹ مجاز اتھارٹی کو بھیجی جاتی ہے۔

یہ مسودہ مجاز اتھارٹی کو لائسنس جاری کرنے، معائنہ کرنے، اور اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے کمرشل بینکوں اور برانچوں کی نگرانی کرنے کے لیے تفویض کرتا ہے، جو کہ ممبران ہیں، یہ نگرانی کرنے کے لیے کہ جب بینک مذکورہ بالا معاملات میں پڑتے ہیں۔ جب فنانشل مارکیٹ کے ممبر بینکوں کو مسائل ہوں گے، تو اسٹیٹ بینک آف ویتنام جلد از جلد دوبارہ مداخلت، خصوصی کنٹرول، خصوصی قرضے وغیرہ میں حصہ نہیں لے گا۔ مشکل میں پڑے بینکوں کے لیے دیوالیہ پن کے طریقہ کار کو فنانشل مارکیٹ کی خصوصی عدالت میں حل کیا جائے گا۔

اسٹیٹ بینک آف ویتنام تجویز کر رہا ہے کہ حکومت اس حکم نامے کو جاری کرنے پر غور کرے تاکہ بینکنگ سرگرمیوں کے نفاذ کے ساتھ ساتھ مالیاتی مرکز میں غیر ملکی زرمبادلہ کے لین دین کے لیے قانونی بنیاد پیدا کی جا سکے۔ منی لانڈرنگ کے معائنے، نگرانی، روک تھام اور جنگ کے لیے قانونی بنیاد بنانا...

اس کے ساتھ ہی، TTTC کی تعمیر کے نفاذ کے لیے ایکشن پلان میں وزارتوں اور شاخوں کی تفویض شامل ہے کہ وہ فوری طور پر حکومت کو غور کے لیے پیش کریں جو کہ قرارداد 222 کے نفاذ کے لیے آسان طریقہ کار اور آرڈر کے مطابق رہنمائی کرنے والے حکمنامے کے اجراء پر غور کریں، جسے اگست 2025 میں مکمل کیا جائے گا۔

ماخذ: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html