البنك المركزي العراقي يحظر ما يصل إلى 10 آلاف حساب يشتبه في أنه احتيالي، وعدد حالات الاحتيال ينخفض ​​بشكل حاد

من خلال تطبيق التكنولوجيا المتقدمة لحماية حسابات العملاء، تساعد استراتيجية الأمان متعددة الطبقات بنك ACB على اكتشاف المخاطر والتحذير منها، مما يوفر راحة البال عند استخدام خدمات ACB ONE المصرفية الرقمية. في الربع الثالث من عام 2024، أفاد هذا البنك أنه راقب وأدرج ما يقرب من 10000 حساب مشبوه في البنوك، من أجل تعليق المعاملات مؤقتًا على هذه الحسابات لتجنب الخسائر للعملاء، وانخفض عدد حالات الاحتيال بنسبة تصل إلى 50٪. بنك أمان متعدد الطبقات للعملاء ووفقًا لممثل البنك، فإن حلول الأمان الخاصة بـ ACB مصممة دائمًا لضمان الوقاية من مخاطر المعاملات عبر الإنترنت ومكافحتها والحد منها. بالنسبة لطبقة الدفاع، تجري ACB مراجعة لمعلومات العملاء الجدد، وتزيل بشكل استباقي الحسابات غير المسجلة من خلال طرق تحديد الهوية eKYC وIDCheck مقارنة ببيانات هوية المواطن المخزنة في وزارة الأمن العام ؛ وفي الوقت نفسه، نشر تسجيل المصادقة على الوجه باستخدام بطاقات هوية المواطن المضمنة في الشريحة عندما يفتح العملاء حسابات عبر الإنترنت (eKYC)... مما يمنع بشكل فعال تزوير وثائق الهوية عند التعامل مع البنوك. من ناحية أخرى، يُحدّث بنك ACB باستمرار معلومات الحسابات الاحتيالية، مما يُساعد النظام على تحديد هوية العملاء وتحذيرهم فورًا في حال كانوا على وشك تحويل أموال إلى حساب مُدرج في قائمة المشتبه بهم. هذا لا يحمي العملاء فحسب، بل يُسهم أيضًا في منع أنشطة المحتالين. حتى الآن، سجّلت "القائمة السوداء" لبنك ACB ما يصل إلى 10,000 حساب من البنوك، كما عُلّقت المعاملات المُجراة على هذه الحسابات لتجنب أي ضرر لعملاء ACB.

سُجِّلت حالات عديدة تعرض فيها العملاء للاحتيال بانتحال هوية موظفي التوصيل وطلب تحويلات مالية. ومع ذلك، عند إجراء العملاء تحويلات مالية، يُظهر نظام ACB ONE تحذيرًا يفيد بحساب غير صالح، مما يمنعهم من إجراء هذه المعاملة. ومن الأشكال الشائعة الأخرى تزييف مواقع إلكترونية وصفحات معلومات باسم جبهة الوطن الفيتنامية للحشد والدعوة إلى أعمال خيرية ودعم المقاطعات والمدن المتضررة من العاصفة رقم 3. وقد تصدى بنك ACB لهذه الظاهرة بشكل استباقي باستخدام نظام لتحديد التحويلات المالية غير العادية ومنع العملاء من إجراء معاملات احتيالية. وقالت السيدة PH Nam: "لحسن الحظ، قام نظام البنك بحظر الحساب على الفور للاشتباه في وجود معاملات غير صحيحة. شكرًا لبنك ACB. لقد كاد هذا الخداع أن يُؤدي إلى خسارة كل أموالي." انتحل عميل آخر على فيسبوك صفة أحد أقاربه لاقتراض المال، لكن البنك سارع بحظر المعاملة لحماية حسابه: "حوّلتُ للتوّ مبلغًا من المال إلى حساب قريب طلب مني إرساله، لكن بنك ACB حظره لاشتباهي في أنني أجريتُ معاملةً باستخدام حساب احتيالي. عندما سألتُ، اكتشفتُ أنني تعرضتُ للاحتيال. يمتلك نظام ACB تقنيةً لتحديد المخاطر من خلال سلوك المعاملات. لحسن الحظ، يتمتع ACB بأمان جيد، وإلا لما عرفتُ مقدار المال الذي تعرضتُ للاحتيال عليه." تطبيق ACB ONE للخدمات المصرفية الرقمية مُجهزٌّ أيضًا بأحدث التقنيات، التي تُمكّن من تحديد هوية المستخدمين وتحذيرهم عندما يُظهر جهازهم المحمول علامات تعرضه لهجوم من عوامل خارجية مثل البرامج الضارة، مما يُؤدي إلى فقدان السيطرة على الجهاز، مما يُعرّضهم لخطر فقدان الأموال في الحساب. عند وجود علامات على معاملات مشبوهة، سيمنع البنك تحويل الأموال بشكل استباقي. كما سيتم إخطار العملاء في حال وجود برامج ضارة أو برامج تجسس أو أجهزة غير آمنة بسبب تدخل غير مصرح به أو تحكم عن بُعد من جهاز آخر. وفقًا للقرار رقم 2345/QD-NHNN، في يوليو الماضي، نفّذ بنك ACB بالتزامن نظام مصادقة بالوجه مع تطبيق ACB Safekey، وهو نظام مصادقة للمعاملات الإلكترونية يتيح إدخال رمز OTP مباشرةً على التطبيق، مما يضمن تطابق البيانات تمامًا مع البيانات البيومترية المخزنة في شريحة بطاقة هوية المواطن الصادرة عن هيئة الشرطة، ويمثل خط دفاع هامًا لمنع الاحتيال، حتى عند استخدام المحتالين لتقنية Deepfake المتطورة. ويمكن لعملاء ACB الاطمئنان إلى أن الحساب والمعاملات مضمونة "حقيقية"، حتى في حال سرقة الهوية، ولن يتمكن المجرمون من الحصول على الأموال. وحتى الآن، تم تسجيل أكثر من 1.5 مليون حساب بنجاح لمصادقة الوجه، مما أدى إلى انخفاض عدد حالات الاحتيال بنسبة 50%. بالإضافة إلى ذلك، وامتثالاً للتعميمين 17 و18/2024/TT-NHNN الصادرين عن بنك الدولة، يوصي بنك ACB أيضًا جميع العملاء بالتسجيل للحصول على مصادقة الوجه باستخدام بطاقة هوية مواطن/بطاقة هوية مدمجة في الشريحة قبل 1 يناير 2025 لتجنب انقطاع جميع المعاملات عبر الإنترنت مع حسابات الدفع والبطاقات على بنك ACB ONE الرقمي وعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي. وخاصةً بالنسبة للعملاء الذين توشك صلاحية وثائق هويتهم (بطاقة الهوية/بطاقة هوية المواطن/وثائق الهوية الأخرى)، لتجنب الحظر المؤقت لمعاملات السحب على حسابات الدفع ومعاملات البطاقات من 1 يناير 2025، يحتاج العملاء إلى التسجيل بشكل استباقي للحصول على وثيقة هوية جديدة لدى الجهة المختصة، ثم تحديث وثيقة الهوية الجديدة لدى بنك ACB. لا يمكن أن تكون أساليب الأمان الحديثة مثالية. لا يمكن إنكار أن بنك ACB فحسب، بل والنظام المصرفي بأكمله يبذل جهودًا لتحسين النظام البيئي الرقمي، ومنع المخاطر في الفضاء الإلكتروني للعملاء. ومع ذلك، لا تزال وسائل الإعلام تنشر بانتظام تقارير عن حوادث فقدان حسابات على مواقع التواصل الاجتماعي، وعمليات احتيال استثمارية عبر الإنترنت، وحتى حسابات مصرفية مفقودة... تُذكرنا هذه الأحداث بأن: أحدث أساليب الأمان لا تُوفر حماية مثالية. لأن الثغرات الأمنية قد تأتي من المستخدمين أنفسهم.

يجب على العملاء أن يكونوا أكثر يقظة لحماية سلامتهم عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت.

إن زيادة اليقظة وفهم مبادئ المعاملات الآمنة هو دائمًا خط دفاع أول قوي. يؤكد البنك أن الخدمات المصرفية الرقمية لا تزال قناة معاملات آمنة ومريحة طالما أن العملاء مجهزون بالكامل بالمعرفة المتعلقة بالسلامة والأمان. يمكن للعملاء إجراء المعاملات والتواصل والإبلاغ فقط من خلال القنوات الرسمية للبنك (acb.com.vn، صفحة المعجبين ببنك آسيا التجاري ACB، تطبيق الخدمات المصرفية الرقمية ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO)، أو مركز الاتصال 1900545486 أو (028)38247247 أو عند شباك المعاملات، وليس من خلال أي موقع ويب أو تطبيق آخر. في الحالات التي تحدث فيها معاملة، سيدعم فريق الاستجابة السريعة التابع لبنك ACB أيضًا حظر الحساب (حسب كل حالة)، وفي الوقت نفسه يوجه العملاء للإبلاغ إلى السلطات للحد من الأضرار التي لحقت بهم. شارك بنك ACB مؤخرًا أيضًا في تدريب على الدفاع السيبراني، مما ساهم في تحسين قدرة فريق تكنولوجيا المعلومات على الاستجابة. يعتقد بنك ACB أن تحسين قدرات الموارد البشرية والاستجابة السريعة للهجمات الإلكترونية سيساعد البنك على التحول من إجراءات الدفاع السلبي إلى الكشف الاستباقي عن المخاطر الأمنية ومعالجتها، مما يضمن السلامة ويقلل من المخاطر على العملاء. المصدر: https://nhandan.vn/acb-ngan-chan-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-so-vu-lua-dao-giam-manh-post842354.html