الذكاء الاصطناعي - "المساعد" يساعد البنوك على تنفيذ استراتيجيات ESG بفعالية

نائب محافظ بنك الدولة فام ثانه ها

في ندوة "ممارسة إعداد تقارير التنمية المستدامة في القطاع المصرفي باستخدام حلول الذكاء الاصطناعي" التي نظمتها Banking Times بالتعاون مع جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA) في 21 مايو، قال الدكتور لي هونغ كونغ، نائب المدير العام لشركة FPT Digital، التابعة لشركة FPT Corporation، إن الذكاء الاصطناعي هو المفتاح لمساعدة الشركات على التغلب على تحديات بيانات ESG، وتبسيط أنشطة إعداد التقارير، وبالتالي إطلاق العنان لرأس المال الأخضر من المؤسسات المالية والبنوك.

تي اس. أكد لي هونج كونج، نائب المدير العام لشركة FPT Digital التابعة لشركة FPT Corporation، أن الذكاء الاصطناعي هو المفتاح لمساعدة الشركات على التغلب على تحديات بيانات ESG وتبسيط أنشطة إعداد التقارير.

وبحسب السيد لي هونغ كونغ، فإن بيانات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية الفعلية متناثرة في مجالات رئيسية مختلفة من العمليات التجارية والإدارة، وبالتالي يجب تحديدها وتحليلها بدقة. ولتحقيق هذه الغاية، يعد الذكاء الاصطناعي هو المفتاح لمساعدة الشركات على حل تحديات بيانات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتبسيط أنشطة إعداد التقارير، وبالتالي تحرير رأس المال الأخضر من المؤسسات المالية والبنوك.

المتحدثون يناقشون في جلسة المناقشة.

وفي كلمته التي ألقاها في الندوة، قال السيد تو كووك هونغ، المدير القطري لـ ACCA في فيتنام، إنه في مجال الخدمات المصرفية والتمويل الاستثماري في العالم ، لم تعد تقارير التنمية المستدامة مجرد وثيقة لجعل المعلومات شفافة.

وهو أيضًا معيار استثماري مشترك، يساعد في توفير المزيد من المعلومات متعددة الأبعاد، ورؤية أكثر بعدًا للمخاطر والفرص التي تواجه الشركات، مما يساعد على جعل الاستثمارات المالية أكثر اكتمالاً. ومع ذلك، هناك حاليا أكثر من 600 معيار للتنمية المستدامة في العالم. وتظهر ممارسات التنفيذ أن بعض البنوك تقوم بإعداد التقارير على أساس مجموعة معينة من المعايير، ولكنها غير معترف بها في المنطقة.

وألقت السيدة نجوين ثي ثانه بينه، نائبة رئيس تحرير صحيفة بانكينج تايمز، الكلمة الختامية في الندوة.

وهذا يثير الحاجة إلى أن تقوم المنظمات في فيتنام بالتنفيذ بما يتماشى مع المعايير العالمية والمعترف بها على نطاق واسع. وعلى نحو مماثل، تعمل التكنولوجيا وطرق التنفيذ على تغيير طبيعة تقارير الاستدامة بقدر ما يعمل اختيار إطار إعداد التقارير الدولي المناسب والمستخدم على نطاق واسع على تغيير طبيعة تقارير الاستدامة. وينبغي أيضًا تطبيق تكنولوجيات النشر على البلدان، وتحديدًا تطبيق الذكاء الاصطناعي على التحول الأخضر وتنفيذ تقارير التنمية المستدامة.

صرحت السيدة نجو ثوي فونغ، نائبة رئيس قسم الاستراتيجية في بنك فيتكوم، بأن البنك يتجه لتطبيق الذكاء الاصطناعي لدعم الشركات في تخفيف عبء الالتزام بالمعايير. وينصبّ تركيز البنك دائمًا على تشجيع الشركات على تطبيق المعايير وممارسة تقارير التنمية المستدامة للوصول إلى مصادر تمويل أفضل. كما نشر البنك تقريرًا للتنمية المستدامة، وهو معيار مهم لتقييم شفافية المؤسسة التي تُحسّن العوامل التي تخدم هدف التنمية المستدامة.

ومع ذلك، أشار السيد تران آنه كوي - رئيس قسم سياسة الائتمان، بإدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية، بنك الدولة الفيتنامي (SBV) أيضًا إلى الصعوبات التي تواجهها مؤسسات الائتمان الفيتنامية (CIs) عند ممارسة تقارير التنمية المستدامة في القطاع المصرفي باستخدام حلول الذكاء الاصطناعي مثل: لا تزال تكاليف الاستثمار وتوظيف المستشارين لبناء التقارير مرتفعة؛ عدم وجود إطار قانوني لبناء محفظة الاستثمار الأخضر والتنمية المستدامة للبنوك التجارية...

واقترح السيد تران آنه كوي أيضًا 5 اتجاهات وحلول لتعزيز تقارير التنمية المستدامة في البنوك الفيتنامية. وذلك من أجل إصدار كتالوج التصنيف الأخضر الوطني قريبًا؛ مواصلة تعزيز التعاون الدولي والوصول إلى المساعدة التقنية وتلقي الدعم الرأسمالي المناسب؛ مواصلة تعزيز تبادل الخبرات وأنشطة التدريب؛ تحسين جودة الاستشارات وبناء تقارير التنمية المستدامة للشركات والمؤسسات الائتمانية.

وقال نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي فام ثانه ها، إنه في العصر الرقمي، وخاصة الذكاء الاصطناعي، تواجه الصناعة المصرفية، باعتبارها شريان الحياة للاقتصاد، حاجة ملحة إلى الابتكار من أجل التطور بشكل أكثر استدامة وشفافية وبيئية واجتماعية.

قال السيد فام ثانه ها: "لقد تجاوزت التنمية المستدامة مجرد توجه، وأصبحت جزءًا أساسيًا من استراتيجية تطوير القطاع المالي والمصرفي. وعلى وجه الخصوص، يُعدّ إعداد ونشر تقرير التنمية المستدامة أداةً مهمةً للمؤسسات المالية لإثبات التزامها، وجعل عملياتها شفافة، وتأكيد دورها الريادي في عملية التحول نحو اقتصاد أخضر وشامل".

شهد عام 2024 عددًا قياسيًا من المنظمات التي أعدت تقارير استدامة منفصلة، ​​مع 33 منظمة. قامت جميع مؤسسات الائتمان تقريبًا بدمج محتوى التنمية المستدامة في تقاريرها السنوية كما هو منصوص عليه في التعميم 96/2020/TT-BTC. ومن الجدير بالذكر أن حوالي 13 إلى 15 بنكًا تجاريًا نشرت تقارير الاستدامة المستقلة، ومن المتوقع أن يستمر هذا الاتجاه في الارتفاع بقوة في عام 2024 والأشهر الأولى من عام 2025، مع قيام 6 بنوك تجارية أخرى بنشر تقاريرها.

السيد مايك سوفيلد - مدير السياسات والبحوث في جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA):

قامت جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA) بتطوير نموذج مكون من ثماني مراحل لدورة إنتاج معلومات تقارير الاستدامة. من تحديد المسؤوليات، وإنشاء السياق، وتحديد المعلومات الرئيسية، إلى التحقق والتحسين المستمر - يمكن لكل مرحلة الاستفادة من قوة الذكاء الاصطناعي. على سبيل المثال، في مرحلة تحديد السياق، تساعد الذكاء الاصطناعي في تقصير الوقت المستغرق لقراءة وفهم وتلخيص متطلبات إعداد التقارير. عندما يتعلق الأمر بتقييم مخاطر المناخ التي تؤثر على العمليات المالية، يمكن للذكاء الاصطناعي دعم محاكاة السيناريوهات وتحليل بيانات الأقمار الصناعية مثل Google Flood Hub أو Climate TRACE. في إعداد التقارير، يمكن للذكاء الاصطناعي تخصيص التنسيق والمحتوى لكل جمهور.

ومع ذلك، لا تمتلك العديد من المنظمات تدفقات البيانات أو البنية الأساسية المناسبة للاستفادة الكاملة من هذه التكنولوجيا. إن التحديات مثل البيانات المجزأة، أو الافتقار إلى المعايير، أو الافتقار إلى التنسيق الداخلي من شأنها أن تقلل بشكل كبير من فعالية تنفيذ الذكاء الاصطناعي. ونتيجة لذلك، تتبع المؤسسات نهجًا تدريجيًا، بدءًا من تحسين الحوكمة الداخلية ووصولًا إلى بناء اتصالات سلسة بين وظائف التمويل والبيانات والتكنولوجيا.

وفقًا لصحيفة الأخبار والشعب

المصدر: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915