الذكاء الاصطناعي - "المساعد" يساعد البنوك على تنفيذ استراتيجيات ESG بفعالية

يعتقد بعض الخبراء أنه بالإضافة إلى دعم التحول الرقمي، فإن الذكاء الاصطناعي أصبح أداة أساسية و"مساعدًا" لمساعدة البنوك على تنفيذ استراتيجيات ESG (البيئة والمجتمع والحوكمة) بشكل فعال.

نائب محافظ بنك الدولة فام ثانه ها

في ندوة "ممارسة إعداد التقارير عن التنمية المستدامة في القطاع المصرفي باستخدام حلول الذكاء الاصطناعي" التي نظمتها Banking Times بالتعاون مع جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA) في 21 مايو، قال الدكتور لي هونج كونج، نائب المدير العام لشركة FPT Digital، التابعة لشركة FPT Corporation، إن الذكاء الاصطناعي هو المفتاح لمساعدة الشركات على التغلب على تحديات بيانات ESG، وتبسيط أنشطة إعداد التقارير، وبالتالي فتح مصادر رأس المال الأخضر من المؤسسات المالية والبنوك.

أكد الدكتور لي هونج كونج، نائب المدير العام لشركة FPT Digital التابعة لشركة FPT Corporation، أن الذكاء الاصطناعي هو المفتاح لمساعدة الشركات على التغلب على تحديات بيانات ESG وتبسيط أنشطة إعداد التقارير.

وفقًا للسيد لي هونغ كونغ، تتوزع بيانات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية الفعلية على مختلف المجالات الرئيسية لعمليات الأعمال وإدارتها، لذا يجب تحديدها وتحليلها بدقة. ولتحقيق ذلك، يُعد الذكاء الاصطناعي مفتاحًا لمساعدة الشركات على التغلب على تحديات بيانات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتبسيط إجراءات إعداد التقارير، وبالتالي توفير رأس المال الأخضر من المؤسسات المالية والبنوك.

تبادل المتحدثون الآراء في جلسة المناقشة.

وفي حديثه في الندوة، قال السيد تو كووك هونغ، المدير القطري لـ ACCA في فيتنام، إنه في مجال الخدمات المصرفية والتمويل الاستثماري في العالم ، لم تعد تقارير التنمية المستدامة مجرد وثيقة لتوضيح المعلومات.

وهو أيضًا معيار استثماري مشترك، يُسهم في توفير معلومات أكثر شمولية، ورؤية أوسع لمخاطر وفرص الأعمال، مما يُسهم في جعل الاستثمارات المالية أكثر شمولية. ومع ذلك، يوجد حاليًا أكثر من 600 معيار للتنمية المستدامة في العالم. تُظهر ممارسات التطبيق أن بعض البنوك تُعدّ تقاريرها بناءً على مجموعة مُحددة من المعايير، ولكنها غير مُعترف بها في المنطقة.

وألقت السيدة نجوين ثي ثانه بينه، نائبة رئيس تحرير صحيفة بانكينج تايمز، الكلمة الختامية للندوة.

هذا يُبرز ضرورة التزام المؤسسات في فيتنام بالمعايير العالمية وحصولها على اعتراف واسع. وبالمثل، تُعدّ التكنولوجيا وأساليب التنفيذ التي تُغيّر طبيعة تقارير الاستدامة بنفس أهمية اختيار إطار عمل دولي مناسب لإعداد التقارير يُستخدم على نطاق واسع. ينبغي أيضًا تطبيق تقنيات التنفيذ على الدول، وتحديدًا تطبيق الذكاء الاصطناعي في التحول الأخضر وتنفيذ تقارير الاستدامة.

صرحت السيدة نجو ثوي فونغ، نائبة رئيس قسم الاستراتيجية في بنك فيتكوم، قائلةً: "يسعى بنك فيتكوم أيضًا إلى تطبيق الذكاء الاصطناعي لدعم الشركات في تخفيف عبء الالتزام بالمعايير". وينصبّ تركيز البنك دائمًا على تشجيع الشركات على تطبيق المعايير وممارسة تقارير التنمية المستدامة لتحسين الوصول إلى مصادر رأس المال. كما نشر البنك تقريرًا للتنمية المستدامة، وهو معيار مهم لتقييم شفافية المؤسسة التي تُحسّن العوامل التي تخدم هدف التنمية المستدامة.

ومع ذلك، أشار السيد تران آنه كوي - رئيس قسم سياسة الائتمان، بإدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية، بنك الدولة الفيتنامي (SBV) أيضًا إلى الصعوبات التي تواجهها مؤسسات الائتمان الفيتنامية (CIs) عند ممارسة تقارير التنمية المستدامة في القطاع المصرفي مع حلول الذكاء الاصطناعي مثل: تكاليف الاستثمار، وتوظيف الاستشاريين لبناء التقارير لا تزال مرتفعة؛ عدم وجود إطار قانوني لبناء محافظ استثمارية خضراء، والتنمية المستدامة للبنوك التجارية (CBs) ...

اقترح السيد تران آنه كوي أيضًا خمسة توجهات وحلول لتعزيز تقارير التنمية المستدامة في البنوك الفيتنامية. وتشمل هذه التوجهات إصدار قائمة تصنيف خضراء وطنية قريبًا؛ ومواصلة تعزيز التعاون الدولي، والحصول على الدعم الفني، ودعم مصادر رأس المال المناسبة؛ ومواصلة تعزيز تبادل الخبرات وأنشطة التدريب؛ وتحسين جودة الاستشارات وإعداد تقارير التنمية المستدامة للشركات والمؤسسات الائتمانية.

وقال نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي فام ثانه ها، إنه في العصر الرقمي، وخاصة الذكاء الاصطناعي، تواجه الصناعة المصرفية، باعتبارها شريان الحياة للاقتصاد، حاجة ملحة إلى الابتكار من أجل التطور بشكل أكثر استدامة وشفافية وبطريقة أكثر ملاءمة للبيئة والمجتمع.

لقد تجاوزت التنمية المستدامة مجرد توجه، وأصبحت جزءًا أساسيًا من استراتيجية تطوير القطاع المالي والمصرفي. وعلى وجه الخصوص، يُعدّ إعداد ونشر تقرير التنمية المستدامة أداةً مهمةً للمؤسسات المالية لإثبات التزامها، وجعل عملياتها شفافة، وتأكيد دورها الريادي في مسيرة بناء اقتصاد أخضر وشامل، كما صرّح السيد فام ثانه ها.

شهد عام ٢٠٢٤ عددًا قياسيًا من المؤسسات التي تُعدّ تقارير منفصلة للتنمية المستدامة، حيث بلغ عددها ٣٣ وحدة. وقد أدرجت جميع المؤسسات الائتمانية تقريبًا محتوى التنمية المستدامة في تقاريرها السنوية وفقًا لما هو منصوص عليه في التعميم رقم ٩٦/٢٠٢٠/TT-BTC. والجدير بالذكر أن حوالي ١٣-١٥ بنكًا تجاريًا قد نشروا تقارير مستقلة للتنمية المستدامة، ومن المتوقع أن يستمر هذا التوجه في الازدياد بقوة في عام ٢٠٢٤ والأشهر الأولى من عام ٢٠٢٥، مع قيام ستة بنوك تجارية أخرى بنشر تقاريرها.

السيد مايك سوفيلد - مدير السياسات والبحوث في جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA):

طورت جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين (ACCA) نموذجًا من ثماني مراحل لدورة إنتاج معلومات تقارير الاستدامة. وبناءً على ذلك، يمكن لكل مرحلة الاستفادة من قوة الذكاء الاصطناعي، بدءًا من تحديد المسؤوليات، وتحديد السياق، وتحديد المعلومات الرئيسية، ووصولًا إلى التحقق والتحسين المستمر. على سبيل المثال، في مرحلة تحديد السياق، يُسهم الذكاء الاصطناعي في اختصار الوقت اللازم لقراءة وتلخيص متطلبات التقارير. وفيما يتعلق بتقييم مخاطر المناخ التي تؤثر على الأنشطة المالية، يُمكن للذكاء الاصطناعي دعم محاكاة السيناريوهات، وتحليل بيانات الأقمار الصناعية مثل Google Flood Hub أو Climate TRACE. وفي مرحلة عرض التقرير، يُمكن للذكاء الاصطناعي تخصيص تنسيق ومحتوى كل فئة مستهدفة.

مع ذلك، تفتقر العديد من المؤسسات إلى تدفقات البيانات أو البنية التحتية المناسبة لاستغلال هذه التقنية على أكمل وجه. وتُقلل تحديات مثل تشتت البيانات، ونقص المعايير، أو ضعف التنسيق الداخلي، بشكل كبير من فعالية تطبيق الذكاء الاصطناعي. لذلك، تتبع المؤسسات نهجًا تدريجيًا، بدءًا من تحسين الحوكمة الداخلية ووصولًا إلى بناء روابط سلسة بين أقسام المالية والبيانات والتكنولوجيا.

وفقًا لصحيفة الأخبار والشعب

المصدر: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915