يجب الإبلاغ عن المعاملات التي تبلغ قيمتها 400 مليون دونج

وفقًا لقرار رئيس الوزراء 11/2023/QD-TTg الذي ينص على مستوى المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها، اعتبارًا من 1 ديسمبر 2023، فإن مستوى المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها هو 400 مليون دونج أو أكثر.

يتم تنظيم محتوى الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة على وجه التحديد في قانون مكافحة غسل الأموال، الذي دخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 مارس 2023، والمرسوم رقم 19/2023/ND-CP الذي يوضح عددًا من مواد قانون مكافحة غسل الأموال (المرسوم 19)، والتعميم 09/2023/TT-NHNN.

تنص المادة 48 من قانون مكافحة غسل الأموال على أن البنك المركزي مسؤول أمام الحكومة عن إدارة الدولة لمكافحة غسل الأموال.

وفقاً لتوجيهات إدارة مكافحة غسل الأموال للمؤسسات الائتمانية في تنفيذ التقارير الإلكترونية بشأن مكافحة غسل الأموال، ترسل المؤسسات الائتمانية تقارير إلكترونية يومية إلى إدارة مكافحة غسل الأموال مع نماذج التقارير التالية:

CTR ( تقرير المعاملات النقدية ) هو تقرير للمعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها عندما يقوم العميل بإجراء معاملة نقدًا أو بعملة أجنبية بقيمة إجمالية تبلغ 400 مليون دونج أو أكثر في يوم واحد (يمكن أن يكون هناك معاملة واحدة أو أكثر).

تقرير معاملات الإنتاج (PTR) هو تقرير يتناول استخدام النقد في معاملات بيع وشراء السلع والخدمات. على سبيل المثال: شراء الذهب، والعقارات، والعملات التقليدية في الكازينوهات،...

تقرير DWT ( التحويلات السلكية المحلية ) هو تقرير عن التحويلات المالية الإلكترونية المحلية (المؤسسات المالية المشاركة في المعاملات في فيتنام) من حساب إلى حساب، ومن حساب إلى محفظة والعكس بقيمة 500 مليون دونج أو أكثر، يتم حساب القيمة لكل معاملة.

تقرير EFT (التحويل الإلكتروني للأموال) هو تقرير تحويل أموال إلكتروني دولي وهو معاملة تحويل أموال إلكترونية داخل وخارج فيتنام (مع مشاركة مؤسسة مالية واحدة على الأقل في المعاملة خارج فيتنام) بقيمة 1000 دولار أمريكي أو أكثر أو عملة أجنبية أخرى ذات قيمة معادلة، يتم حساب القيمة لكل معاملة.

W-bank.jpg
يجب الإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تبلغ قيمتها 400 مليون دونج أو أكثر لسلطات مكافحة غسل الأموال. تصوير: نام خانه.

تحديد هوية العملاء المشتبه في قيامهم بغسل الأموال

وفقًا للمادة 6 من المرسوم 19، يتعين على المؤسسات المالية تحديد هوية العملاء في الحالات التالية:

عندما يفتح العميل حسابًا لأول مرة، بما في ذلك حساب الدفع والمحفظة الإلكترونية وأنواع أخرى من الحسابات/ أو عندما ينشئ العميل علاقة لأول مرة مع مؤسسة مالية لاستخدام المنتجات والخدمات التي تقدمها المؤسسة المالية؛

عندما لا يكون لدى العميل حساب/ أو لديه حساب ولكنه لم يقم بأي معاملات خلال الأشهر الستة المتتالية السابقة، أو يقوم بمعاملة إيداع أو سحب أو تحويل بقيمة إجمالية قدرها 400 مليون دونج أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية أو أكثر في يوم واحد (باستثناء المعاملات لتسوية أو سحب فوائد الادخار، وسداد ديون بطاقات الائتمان، وسداد قرض الائتمان للمؤسسات المالية، والمدفوعات الدورية المسجلة لدى المؤسسات المالية، ومعاملات سحب الفائدة من أنشطة الاستثمار في الأوراق المالية، والاستثمار في السندات)؛

يجب على المنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمالهم في الألعاب الحائزة على جوائز، بما في ذلك: الألعاب الإلكترونية الحائزة على جوائز؛ والألعاب على شبكات الاتصالات، والإنترنت؛ والكازينوهات؛ واليانصيب؛ والمراهنات، تحديد هوية العملاء عندما يقوم العملاء بإجراء معاملات بقيمة إجمالية تبلغ 70 مليون دونج أو أكثر بالعملة الأجنبية بقيمة معادلة في يوم واحد.

يجب على المنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمال العقارات، باستثناء خدمات التأجير العقاري والتأجير الفرعي والاستشارات العقارية، تحديد العملاء للمشترين والبائعين في أنشطة الوساطة العقارية؛ ولأصحاب العقارات في خدمات إدارة العقارات.

يجب على المنظمات والأفراد الذين يتاجرون في المعادن الثمينة والأحجار الكريمة تحديد هوية العملاء عندما يقوم العملاء بإجراء معاملات نقدية لشراء أو بيع المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بقيمة 400 مليون دونج أو أكثر نقدًا بالعملة الأجنبية بقيمة معادلة في يوم واحد.

في 13 مارس، نجحت شرطة مقاطعة لام دونج في ضبط قضية غسيل أموال تصل قيمتها إلى 30 مليار دونج يوميًا، واعتقلت 23 شخصًا مرتبطًا بالقضية لخدمة التحقيق.

استأجرت المجموعة منزلاً في مدينة دا لات للقيام بغسيل الأموال من خلال توظيف أشخاص لفتح حسابات في البنوك، ثم تحويل الأموال إلى هذه الحسابات المصرفية للقيام بغسيل الأموال لصالح شخص من كمبوديا يدعى "بيلي".

المتهم الرئيسي في هذه المجموعة هو لي فان ديب، الذي اعترف بتوفير حوالي 100 حساب مصرفي لـ"بيلي" لممارسة غسيل الأموال. وتراوح إجمالي الأموال التي تتلقاها هذه الحسابات وتُحوّلها يوميًا بين 20 و30 مليار دونج.

سعر الذهب يصل إلى مستوى قياسي عند 100 مليون/تيل: هل هو أمر غير طبيعي، هل سيستمر في الارتفاع أم سيهدأ؟ وفقًا للخبراء، وصل سعر الذهب إلى ذروته التاريخية، وهو في حالة من ذروة الشراء، لذا على المستثمرين التفكير مليًا قبل اتخاذ قرار "الاستثمار".