يجب الإبلاغ عن المعاملات التي تبلغ قيمتها 400 مليون دونج
وفقًا لقرار رئيس الوزراء 11/2023/QD-TTg الذي ينظم مستوى المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها، اعتبارًا من 1 ديسمبر 2023، فإن مستوى المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها هو 400 مليون دونج أو أكثر.
يتم تنظيم محتوى الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة على وجه التحديد في قانون مكافحة غسل الأموال، الذي دخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 مارس 2023، والمرسوم رقم 19/2023/ND-CP الذي يوضح بالتفصيل عددًا من مواد قانون مكافحة غسل الأموال (المرسوم 19)، التعميم 09/2023/TT-NHNN.
تنص المادة 48 من قانون مكافحة غسل الأموال على أن البنك المركزي مسؤول أمام الحكومة عن إدارة الدولة لمكافحة غسل الأموال.
وفقاً لتعليمات إدارة مكافحة غسل الأموال للمؤسسات الائتمانية في تنفيذ التقارير الإلكترونية بشأن مكافحة غسل الأموال، ترسل المؤسسات الائتمانية تقارير إلكترونية يومية إلى إدارة مكافحة غسل الأموال مع نماذج التقارير التالية:
CTR (تقرير المعاملات النقدية ) هو تقرير للمعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها عندما يقوم العميل بإجراء معاملة نقدًا أو بعملة أجنبية بقيمة إجمالية تبلغ 400 مليون دونج أو أكثر في يوم واحد (يمكن أن يكون هناك معاملة واحدة أو أكثر).
تقرير معاملات الإنتاج (PTR) هو تقرير يتناول استخدام النقد في معاملات شراء وبيع السلع والخدمات. على سبيل المثال: شراء الذهب، والعقارات، والعملات التقليدية في الكازينوهات،...
تقرير DWT ( التحويلات السلكية المحلية ) هو تقرير عن التحويلات المالية الإلكترونية المحلية (المؤسسات المالية المشاركة في المعاملات في فيتنام) من حساب إلى حساب، ومن حساب إلى محفظة والعكس بقيمة 500 مليون دونج أو أكثر، يتم حساب القيمة لكل معاملة.
تقرير EFT (التحويل الإلكتروني للأموال) هو تقرير تحويل أموال إلكتروني دولي وهو معاملة تحويل أموال إلكترونية داخل وخارج فيتنام (مع مشاركة مؤسسة مالية واحدة على الأقل في المعاملة خارج فيتنام) بقيمة 1000 دولار أمريكي أو أكثر أو عملة أجنبية أخرى بقيمة معادلة، يتم حساب القيمة لكل معاملة.
تحديد العملاء المشتبه بهم في غسيل الأموال
وفقاً للمادة 6 من المرسوم 19، يتعين على المؤسسات المالية تحديد هوية العملاء في الحالات التالية:
عندما يفتح العميل حسابًا لأول مرة، بما في ذلك حساب الدفع والمحفظة الإلكترونية وأنواع أخرى من الحسابات/ أو عندما ينشئ العميل علاقة لأول مرة مع مؤسسة مالية لاستخدام المنتجات والخدمات التي تقدمها المؤسسة المالية؛
عندما لا يكون لدى العميل حساب/ أو لديه حساب ولكنه لم يقم بأي معاملات لمدة 6 أشهر متتالية قبل إجراء معاملة إيداع أو سحب أو تحويل بقيمة إجمالية 400 مليون دونج أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية أو أكثر في يوم واحد (باستثناء المعاملات لتسوية أو سحب فوائد الادخار، وسداد ديون بطاقات الائتمان، وسداد قروض الائتمان للمؤسسات المالية، والمدفوعات الدورية المسجلة لدى المؤسسات المالية، والمعاملات لسحب الفائدة من أنشطة الاستثمار في الأوراق المالية، والاستثمار في السندات)؛
يجب على المنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمالهم في الألعاب الحائزة على جوائز، بما في ذلك: الألعاب الإلكترونية ذات الجوائز؛ والألعاب على شبكات الاتصالات، والإنترنت؛ والكازينوهات؛ واليانصيب؛ والمراهنات، تحديد هوية العملاء عندما يقوم العملاء بإجراء معاملات بقيمة إجمالية تبلغ 70 مليون دونج أو أكثر بالعملة الأجنبية ذات القيمة المكافئة في يوم واحد.
يجب على المنظمات والأفراد الذين يمارسون أعمال العقارات، باستثناء خدمات التأجير العقاري والتأجير الفرعي والاستشارات العقارية، تحديد العملاء للمشترين والبائعين في أنشطة الوساطة العقارية؛ ولأصحاب العقارات في خدمات إدارة العقارات.
يجب على المنظمات والأفراد الذين يتاجرون في المعادن الثمينة والأحجار الكريمة تحديد هوية العملاء عندما يقوم العملاء بإجراء معاملات نقدية لشراء أو بيع المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بقيمة 400 مليون دونج أو أكثر نقدًا بالعملة الأجنبية بقيمة معادلة في يوم واحد.
في 13 مارس، نجحت شرطة مقاطعة لام دونج في تفكيك قضية غسيل أموال تصل قيمتها إلى 30 مليار دونج يوميًا، واعتقلت 23 شخصًا مرتبطًا بهذه القضية لخدمة التحقيق. استأجرت المجموعة منزلاً في مدينة دا لات لإجراء عملية غسيل أموال من خلال توظيف أشخاص لفتح حسابات في البنوك، ثم تحويل الأموال إلى هذه الحسابات المصرفية لإجراء عملية غسيل الأموال لصالح شخص من كمبوديا يدعى "بيلي". اعترف لي فان ديب، المتهم الرئيسي في هذه المجموعة، بتقديم حوالي 100 حساب مصرفي لـ"بيلي" لتنفيذ عمليات غسيل أموال. وبلغ إجمالي الأموال التي كانت الحسابات تستقبلها وتحولها يوميًا ما بين 20 و30 مليار دونج. |
تعليق (0)