لقد مرت أكثر من أربعة أشهر ولم نتمكن من المطالبة بمبلغ 450 مليون دونج تم تحويلها بالخطأ.

حوّل السيد هونغ بالخطأ مبلغ 450 مليون دونج إلى شخص غريب. وبعد أكثر من أربعة أشهر، لم يسترد المبلغ بعد لأن المستلم رفض الدفع.

قال السيد نجوين هونغ ( لونغ آن ) إنه في 17 مارس/آذار، كان عليه دفع ثمن البضاعة للبائع. في ذلك الوقت، وكان الوقت تقريبًا بعد الظهر، قام بتحويل 450 مليون دونج فيتنامي عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من حسابه المفتوح في بنك سايغون ثونغ تين (ساكوم بنك) إلى حساب العميل في بنك آسيا التجاري (ACB).

أُنجزت المعاملة، والتقط لقطة شاشة وأرسلها، لكن الشريك أبلغه أن الاسم خاطئ. قال: "بعد التحقق مجددًا، أدركت أنني حوّلت أموالًا بالخطأ إلى حساب شخص غريب برقم حساب مشابه واسم مختلف. أصابني الذعر، فهرعت إلى فرعي بنك ساكومبانك وبنك ACB في دوك هوا، لونغ آن، للإبلاغ عن هذه المعاملة الخاطئة".

تعرّف البنك على السيد هونغ، وطلب منه إبلاغ الشرطة. بعد يومين من التحقق من الحادثة، توجهت شرطة دوك هوا إلى فرع بنك ACB لطلب تجميد الأموال التي حوّلها السيد هونغ بالخطأ. قال السيد هونغ: "أبلغتني الشرطة حينها أن مبلغ الـ 450 مليون دونج الذي حوّلته بالخطأ قد سُحب من حساب المستلم بمبلغ 14 مليون دونج".

بفضل دعم الشرطة، حصل السيد هونغ على رقم هاتف الشخص الذي استلم المبلغ، واتصل به للتفاوض، لكنه لم يُجب. قال السيد هونغ: "أرسلتُ له رسالة نصية تُفيد بأنه لن يُسترد مبلغ الـ 14 مليون دونج الذي سُحب، وعرضتُ عليه 10 ملايين دونج أخرى إذا وافق على إعادة المبلغ. إلا أن الشخص الذي استلم المبلغ لم يتعاون، وردّ برسالة نصية تُؤكد أنه سيتحمل عواقب أفعاله".

إحدى الرسائل المتبادلة بين السيد هونغ ومتلقي التحويل المالي الخاطئ. تصوير: نجوين هونغ

استمر السيد هونغ بالذهاب إلى شرطة بن تري (حيث يقيم المستلم) للإبلاغ وطلب الدعم. وعندما وصل هو والشرطة إلى المنزل، أخبرهما والدا المستلم أن ابنهما قد ذهب إلى مدينة هو تشي منه، ولذلك لم يتمكنا من الاتصال به. بعد أكثر من أربعة أشهر من تحويل الأموال عن طريق الخطأ، لم يتمكن السيد هونغ حتى الآن من استرداد الأموال من المستلم الخطأ.

وفي رده على موقع VnExpress ، قال ممثل شرطة مقاطعة لونغ آن إنهم تلقوا القضية ويرشدون السيد هونغ خلال الإجراءات اللازمة.

كما أفاد بنك ACB بأنه دعم الشخص الذي حوّل الأموال عن طريق الخطأ وفقًا للوائح، حيث تواصل مع المستلم عدة مرات دون أن يتمكن من الوصول إليه. كما قدّم البنك معلومات وتعاون بناءً على طلب الشرطة.

وفيما يتعلق بالمعاملة القادمة، قال البنك إنه إذا حدد المتلقي للأموال إعادة التحويل أو اتخذت المحكمة (في حالة رفع السيد هونغ دعوى قضائية) أو وكالة الشرطة قرارًا، فسوف يقوم بنك ACB على الفور بتنفيذ المعاملة لإعادة الأموال إلى حساب السيد هونغ.

هذه العملية متوافقة مع القانون لتجنب حالات الاحتيال المتعمد، وخاصةً الاحتيال التجاري. على سبيل المثال، بعد أن يؤكد البائع استلامه المبلغ وتسليمه البضاعة، يمكن للمشتري ارتكاب الاحتيال بالإبلاغ عن البنك بأنه حوّل المبلغ بالخطأ ومطالبته باسترداد المبلغ. إضافةً إلى ذلك، يلجأ العديد من المحتالين الآن إلى حيلة تحويل الأموال إلى حساب خاطئ للاحتيال على الربا أو سرقة المعلومات الشخصية للاستيلاء على الأموال الموجودة في الحساب.

رمز OTP يُرسل إلى رقم هاتف صاحب الحساب عند إجراء تحويلات مالية عبر الإنترنت عبر التطبيقات المصرفية. الصورة: كوينه ترانج

وفيما يتعلق بالحادث المذكور أعلاه، قال المحامي لونغ هوي ها، مدير شركة LawKey للمحاماة، إنه بعد محاولة الاقتراب والتفاوض مع المتلقي الخطأ ولكنهم لم يعيدوها عمدًا، يمكن للسيد هونغ اختيار أحد خيارين قانونيين: الإبلاغ إلى الشرطة في محل إقامته الدائم أو المؤقت أو رفع دعوى مدنية.

بالنسبة لمبلغ من المال تم تحويله عن طريق الخطأ من 10 ملايين دونج أو أكثر، يمكن للمرسل تقديم شكوى جنائية إلى الشرطة بسبب علامات حيازة غير قانونية للممتلكات وفقًا لقانون العقوبات لعام 2015. وبناءً على ذلك، فإن الشخص الذي يتلقى أموالاً عن طريق الخطأ ويحتفظ عمدًا بشكل غير قانوني بمبلغ يتراوح بين 10 ملايين دونج و200 مليون دونج بعد أن يطلب المرسل أو وكالة الشرطة إعادته، سيتم تغريمه من 10 ملايين دونج إلى 50 مليون دونج أو الحكم عليه بالإصلاح غير الاحتجازي لمدة تصل إلى عامين، أو السجن من 3 أشهر إلى عامين. وقال المحامي إنه بالنسبة لمبلغ من المال يزيد عن 200 مليون دونج، يمكن سجن الشخص الذي يحتفظ به بشكل غير قانوني من عام إلى 5 أعوام.

وأضاف المحامي أن السيد هونغ يمكنه أيضًا رفع دعوى مدنية في المحكمة التي يقيم بها المدعى عليه، المستفيد من الأموال.

لم يقتصر الأمر على السيد هونغ، بل وقعت أيضًا عمليات تحويل أموال خاطئة للعديد من أصحاب الحسابات عند إجراء معاملات عبر الإنترنت. وأفاد خبراء مصرفيون بوجود سلسلة من الحالات التي حوّل فيها العملاء أموالًا عن طريق الخطأ إلى غرباء، لكنهم واجهوا صعوبة في استعادتها لأسباب عديدة، مثل عدم قدرتهم على التواصل مع المستلم، أو إغلاق حسابه، أو عدم رغبتهم في إرجاع الأموال.

كوينه ترانج - هوانغ نام

*تم تغيير أسماء الشخصيات بناءً على الطلب

رابط المصدر: https://vnexpress.net/hon-bon-thang-chua-doi-duoc-450-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-4634204.html