البنوك تحذر من عمليات احتيال جديدة

وفي مواجهة عمليات الاحتيال الجديدة، أصدرت البنوك تحذيرات في وقت واحد، ونصحت العملاء بالحذر من المكالمات من أرقام غريبة.

أصدر بنك فيتنام التجاري المشترك للصناعة والتجارة (VietinBank) مؤخرًا تحذيرًا بشأن خدعة. يغش جديد مع زيادة مبلغ المال المخصص. وبحسب بنك فييتنام، تزايدت في الآونة الأخيرة حالات انتحال صفة موظفي التوظيف في البنوك لدعوة المرشحين لإجراء مقابلات والانضمام إلى مجموعات عبر الإنترنت للاحتيال والاستيلاء على الأموال.

يقوم المحتالون بانتحال صفة موقع VietinBank أو صفحة المعجبين به أو قسم التوظيف في VietinBank لنشر معلومات التوظيف، باستخدام صور العلامة التجارية أو صور هوية الموظف أو المستندات المزيفة لكسب ثقة المرشحين. ومن هناك، يخدع هذا الشخص المرشحين للانضمام إلى مجموعات الدردشة عبر الإنترنت للوصول إلى روابط التعليمات البرمجية الخبيثة، أو يحول الأموال للانضمام إلى مجموعات التدريب على امتحانات البنوك، أو يطلب من المرشحين تقديم معلومات أمنية لسرقة الأموال من حسابات المرشحين.

وعلى نحو مماثل، حذر بنك الزراعة والتنمية الريفية (أجريبانك) ذات مرة من أن العديد من الناس يستغلون صورته التجارية لتجنيد الموظفين، وكانت هناك علامات على الاحتيال. على وجه التحديد، قال أجري بنك إن العديد من العملاء استخدموا صفحات المعجبين والمواقع الإلكترونية ورسائل البريد الإلكتروني التي تنتحل معلومات التوظيف الخاصة بأجري بنك لخداع العمال الباحثين عن وظائف، وسرقة المعلومات والوثائق، وحتى الاستيلاء على رسوم العمال.

وبحسب البنك، فإن أساليب المحتالين كانت متطورة للغاية من خلال استخدام اسم وصورة وعلامة Agribank التجارية، ونسخ مقالات Agribank مباشرة ونشرها بهدف خلق الثقة بين العملاء، وجذب العديد من المتابعين، وخداع المشاركين. بعد أن يتواصل شخص ما للتقديم أو يرسل بريدًا إلكترونيًا للرد، سيتم ربطه مباشرة عبر رسائل Facebook أو Zalo أو صفحة Google Sheets (جدول بيانات على Google)، يجمع الرابط المزيف معلومات المرشح.

بالإضافة إلى ذلك، انتحل المتهمون أيضًا صفة "توظيف Agribank" وطلبوا من المرشحين الانضمام إلى العديد من المجموعات والدردشات على منصة Telegram لإجراء مقابلات عبر الإنترنت. ومن هناك، يقوم الأشرار بإعداد سيناريوهات لحث الناس على دفع الرسوم للحصول على أسرع فرصة للحصول على وظيفة.

بالإضافة إلى الاحتيال في التوظيف، لا يزال الأشرار يستخدمون خدعة خداع الناس لتثبيت تطبيقات مزيفة تحتوي على تعليمات برمجية ضارة (تطبيقات مزيفة) على هواتفهم.

أرسل البنك التجاري المشترك للتجارة الخارجية في فيتنام (فيتكومبانك) أيضًا تحذيرًا للعملاء بشأن عمليات الاحتيال التي يقوم بها الأشرار. وبحسب بنك فيتكومبانك، أفادت السلطات مؤخرًا باستمرار عن عمليات احتيال تخدع الأشخاص لتثبيت تطبيقات مزيفة تحتوي على تعليمات برمجية ضارة (تطبيقات مزيفة) على هواتفهم. يتم تسجيل بعض التطبيقات المزيفة على أنها خدمات عامة، وVneID، وسلطات ضريبية، ووكالات شرطة...

تتمثل إحدى الحيل الشائعة في قيام الشخص بالاتصال بالعملاء وإغرائهم ببعض السيناريوهات الشائعة مثل عدم مزامنة معلومات التعريف على النظام؛ متأخر عن موعد الحصول على دفتر التسجيل الإلكتروني للأسرة؛ دعم التعرف على مستوى VNeID 2…

هذه الحيل ليست جديدة، لكن لا يزال العديد من الأشخاص يقعون في فخها ويصلون إلى روابط مزيفة كما يرويها المحتالون. وكنتيجة لذلك، فإن البرمجيات الخبيثة الموجودة في هذه الروابط ستقوم بسرقة المعلومات والاستيلاء على الأموال الموجودة في الحسابات المصرفية للمستخدمين.

هناك شكل آخر حذرت منه البنوك مؤخرًا وهو: اعتبارًا من 1 يوليو، يجب على الأشخاص الذين يقومون بتحويل الأموال عبر الحسابات عبر الإنترنت أو إيداع أكثر من 10 ملايين دونج في المحافظ الإلكترونية الخضوع للمصادقة. يواجه العديد من الأشخاص صعوبة في إجراء إدخال البيانات الحيوية. استغل المتهمون هذا الأمر للاحتيال والاستيلاء على الممتلكات. وبناء على ذلك، انتحل المتهمون صفة موظفين في البنوك للاتصال بالأشخاص وإرسال رسائل نصية إليهم لتكوين صداقات عبر شبكات التواصل الاجتماعي (Zalo، Facebook...) "لإعطائهم تعليمات بجمع المعلومات البيومترية". تطلب الموضوعات من الأشخاص تقديم معلومات شخصية، ومعلومات عن حساباتهم المصرفية، وصور بطاقات الهوية، وصور الوجوه... للحصول على الدعم. يمكن للموضوعات أيضًا طلب مكالمة فيديو لجمع المزيد من الأصوات والإيماءات.

بعد ذلك، طلب المشاركون من العملاء تقديم معلومات شخصية، ومعلومات عن حساباتهم المصرفية، وصور لبطاقات هوية المواطن، وصور وجوه العملاء، وما إلى ذلك. كما طلب المشاركون من الأشخاص أيضًا الوصول إلى رابط غريب لتنزيل وتثبيت تطبيق لدعم جمع البيانات الحيوية على هواتفهم. بعد الحصول على معلومات الضحية، قام المتهمون بالاستيلاء على الأموال الموجودة في حساب البنك واستخدام معلومات العميل لأغراض سيئة.

وتؤكد بعض البنوك التجارية مثل فيتكومبانك وأجريبانك أنها لا تطلب من العملاء تقديم معلومات شخصية من خلال قنوات مثل المكالمات الهاتفية والرسائل القصيرة والبريد الإلكتروني وبرامج الدردشة (زالو، فايبر، فيسبوك ماسنجر...) ولا تتواصل مع العملاء بشكل مباشر لتوجيههم في جمع البيانات الحيوية.

هذه خدعة جديدة جدًا للمجرمين. توصي البنوك بعدم إعطاء OTP، كلمات المرور المصرفية الرقمية... لأي شخص، بما في ذلك موظفي البنك. لأن البنك لا يتواصل مع العميل بشكل مباشر لتوجيهه بجمع البيانات البيومترية. يجب على الأشخاص أن يكونوا يقظين ولا يقومون بالوصول إلى روابط غريبة عبر الدردشة أو الرسائل النصية القصيرة أو البريد الإلكتروني المرسل إلى هواتفهم لتجنب خطر التعرض للاحتيال أو سرقة معلوماتهم. يحتاج الناس إلى رفع مستوى الوعي لديهم وتحديث المعلومات بانتظام حول عمليات الاحتيال عالية التقنية للحصول على معلومات كاملة عن أساليب وحيل المجرمين؛ حماية المعلومات الشخصية ومعلومات أحبائك بشكل فعال؛ مارس عادات الإنترنت الآمنة.

بمجرد اكتشاف علامات غير عادية، يجب على الأشخاص أن يكونوا على دراية بالحماية الذاتية مثل: تغيير كلمات مرور الحسابات، وإخطار الأصدقاء والأقارب بأن حساباتهم الشخصية قد يتم الوصول إليها بشكل غير قانوني لتجنب التعرض للاحتيال؛ قم بالإبلاغ بسرعة إلى أقرب وكالة شرطة للحصول على الإرشادات والمعالجة في الوقت المناسب.

وليس القطاع المصرفي فقط، بل إن الأوراق المالية أيضًا هي مجالات مستهدفة من قبل الجماعات السيئة. أصدرت شركة إم بي للأوراق المالية (MBS) تحذيرًا للمستثمرين بشأن مجموعة من الأشخاص الذين يستخدمون العديد من الحيل المتطورة لانتحال علامة MBS التجارية وانتحال صفة مجلس الإدارة وموظفي شركة MBS للاحتيال والاستيلاء على الأصول.

وتتمثل عملية الاحتيال في انتحال علامة MBS التجارية، وإغراء الضحايا بالاستثمار في تطبيقات مزيفة، ويقع الضحايا في الفخ ويتم الاستيلاء على أصولهم. من أجل زيادة القدرة على الإقناع واكتساب ثقة الضحايا، غالبًا ما يستخدم المقلدون بشكل غير قانوني الكثير من معلومات MBS لغرض الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات، مثل: انتحال شخصية موظفي خدمة عملاء MBS/مستشاري الأوراق المالية للاتصال بهم للتعريف بهم، ودعوة العملاء للانضمام إلى مجموعات Zalo/Telegram واستشارة "المشورة" من كبار خبراء MBS.

أنشأ منتحل الشخصية العديد من الحسابات المزيفة، واستخدم صور وأسماء وخبرات عمل وسير أعضاء مجلس إدارة MBS وكبار المديرين ليُطلق على نفسه لقب "معلم" و"مستشار" ويقدم توصيات للضحايا. هذه معلومات جمعها المحتالون بسهولة من المقابلات، أو فعاليات MBS، أو الموقع الإلكتروني/صفحة المعجبين الرسمية لـ MBS، واستخدموها بشكل غير قانوني للاحتيال على الضحايا. - أبلغت MSB المستثمرين ونصحتهم بتوخي الحذر.

لأن هؤلاء "المعلمين" و"الخبراء" المزيفين على استعداد لإرسال رسائل خاصة إلى الضحايا لإقناعهم بالمشاركة في الاستثمار في الأسهم أو الاستثمارات الأخرى. عندما يُسأل المحتال بالتفصيل عن خبرته/منصبه الوظيفي، فإنه غالبًا لا يجيب أو يجيب بشكل عام، ويتجنب السؤال أو ينكر أنه يعمل لدى MBS ولكنه مجرد مستشار تابع للعديد من الشركات لتقديم المشورة بشأن الأوراق المالية،...

وتوصي شركة الأوراق المالية هذه أيضًا المستثمرين بالحذر من المكالمات من أرقام غريبة مثل 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/... وأرقام الهواتف المحمولة المجهولة.

مصدر