وفي مواجهة عمليات الاحتيال الجديدة، أصدرت البنوك تحذيرات في وقت واحد، ونصحت العملاء بالحذر من المكالمات من أرقام غريبة.
أصدر بنك فيتنام التجاري المشترك للصناعة والتجارة ( VietinBank ) مؤخرًا تحذيرًا بشأن خدعة. يغش مع تزايد حجم الأموال المخصصة، ازدادت مؤخرًا ظاهرة انتحال صفة موظفي التوظيف في البنوك لدعوة المرشحين لإجراء مقابلات، والانضمام إلى مجموعات إلكترونية للاحتيال والاستيلاء على الأموال. وفقًا لبنك فييتين،
ينتحل المحتالون صفة موقع بنك فيتنام الإلكتروني/صفحته/قسم التوظيف في بنك فيتنام لنشر معلومات التوظيف، مستخدمين صورًا للعلامة التجارية أو صورًا لموظفيه أو وثائق مزورة لكسب ثقة المرشحين. ومن ثم، يخدع المحتالون المرشحين للانضمام إلى مجموعات دردشة إلكترونية للوصول إلى روابط برمجية خبيثة، أو تحويل أموال للانضمام إلى مجموعات تدريبية لامتحانات القبول في البنوك، أو مطالبة المرشحين بتقديم معلومات سرية لسرقة أموال من حساباتهم.
وبالمثل، حذّر بنك الزراعة والتنمية الريفية ( أغريبانك ) من استغلال الكثيرين لسمعة البنك التجارية لتوظيف الموظفين وإظهار علامات الاحتيال. وأوضح البنك تحديدًا أن العديد من العملاء استخدموا صفحات المعجبين والمواقع الإلكترونية ورسائل البريد الإلكتروني التي تنتحل صفة البنك في معلومات التوظيف، للاحتيال على العمال الباحثين عن وظائف، وسرقة المعلومات والوثائق، وحتى الاستيلاء على أجور العمال.
وفقًا لهذا البنك، فإن أساليب المحتالين متطورة للغاية، حيث يستخدمون اسم Agribank وصورته وعلامته التجارية، وينسخون مقالات Agribank مباشرةً لنشرها بهدف بناء ثقة العملاء، وجذب المزيد من المتابعين، والاحتيال على المشاركين. بعد أن يتواصل شخص ما للتقديم أو يرسل بريدًا إلكترونيًا للرد، سيتم ربطه بمنصة التبادل مباشرةً عبر رسائل فيسبوك، أو Zalo، أو صفحة Google Sheets (جدول بيانات على Google)، حيث يجمع الرابط المزيف معلومات المرشح.
بالإضافة إلى ذلك، انتحل الأشخاص المعنيون صفة "توظيف في بنك الزراعة" وطلبوا من المرشحين الانضمام إلى مجموعات ودردشات متعددة على منصة تيليجرام لإجراء مقابلات إلكترونية. ومن ثم، أعدَّ المخربون سيناريوهات لحثهم على دفع رسوم لتسريع فرص حصولهم على وظيفة.
بالإضافة إلى الاحتيال في التوظيف، لا يزال الأشرار يستخدمون خدعة خداع الناس لتثبيت تطبيقات مزيفة تحتوي على تعليمات برمجية ضارة (تطبيقات مزيفة) على هواتفهم.
كما وجّه البنك التجاري المساهم للتجارة الخارجية في فيتنام ( فيتكوم بنك ) تحذيرًا لعملائه من عمليات الاحتيال التي يقوم بها أشخاص فاسدون. ووفقًا لفيتكوم بنك، فقد أبلغت السلطات مؤخرًا باستمرار عن عمليات احتيال يقوم بها أشخاص بتثبيت تطبيقات مزيفة تحتوي على برمجيات خبيثة على هواتفهم. وقد سُجِّلت بعض التطبيقات المزيفة، مثل تطبيقات الخدمات العامة، وVneID، وسلطات الضرائب، وأجهزة الشرطة، وغيرها.
الحيلة الشائعة هي أن يقوم الشخص بالاتصال بالعملاء وإغرائهم ببعض السيناريوهات الشائعة مثل عدم مزامنة معلومات التعريف على النظام؛ التأخر في التسجيل الإلكتروني للأسرة؛ دعم تحديد هوية VNeID من المستوى 2...
هذه الحيل ليست جديدة، لكن لا يزال الكثيرون ينخدعون بها ويصلون إلى روابط مزيفة يروج لها المحتالون. ونتيجةً لذلك، تسرق البرمجيات الخبيثة الموجودة في هذه الروابط معلومات المستخدمين وتسرق أموالهم من حساباتهم المصرفية.
هناك شكل آخر حذرت منه البنوك مؤخرًا وهو: اعتبارًا من 1 يوليو، يجب على الأشخاص الذين يقومون بتحويل الأموال عبر الحسابات عبر الإنترنت أو إيداع أكثر من 10 ملايين دونج في المحافظ الإلكترونية الخضوع للمصادقة. البيانات الحيوية. يواجه الكثيرون صعوبة في إدخال بياناتهم الحيوية. وقد استغلّ هؤلاء الأشخاص هذه الصعوبة لارتكاب عمليات احتيال والاستيلاء على ممتلكات. ولذلك، ينتحل الأشخاص صفة موظفي البنوك لإجراء مكالمات ورسائل نصية وتكوين صداقات عبر منصات التواصل الاجتماعي (مثل Zalo وFacebook...) بهدف "توجيه عملية جمع البيانات الحيوية". ويطلب الأشخاص من الأشخاص تقديم معلومات شخصية، ومعلومات حساباتهم المصرفية، وصور بطاقات هوياتهم، وصور وجوههم... وللحصول على الدعم، يمكنهم حتى طلب مكالمة فيديو لجمع المزيد من الأصوات والإيماءات.
ثم طلب الضحايا من العملاء معلومات شخصية، ومعلومات حساباتهم المصرفية، وصور بطاقات هوية المواطنين، وصور وجوههم، وغيرها. كما طلب الضحايا منهم الوصول إلى رابط غريب لتنزيل وتثبيت تطبيق يدعم جمع البيانات البيومترية على هواتفهم. بعد الحصول على معلومات الضحايا، استولى الضحايا على الأموال الموجودة في حساباتهم المصرفية واستخدموا معلوماتهم لأغراض خبيثة.
وتؤكد بعض البنوك التجارية مثل فيتكومبانك وأجريبانك أنها لا تطلب من العملاء تقديم معلومات شخصية من خلال قنوات مثل المكالمات الهاتفية والرسائل القصيرة والبريد الإلكتروني وبرامج الدردشة (زالو، فايبر، فيسبوك ماسنجر...) ولا تتواصل مع العملاء بشكل مباشر لتوجيههم في جمع البيانات الحيوية.
هذه خدعة جديدة للمجرمين. توصي البنوك بعدم إعطاء كلمة المرور لمرة واحدة (OTP) أو كلمات المرور المصرفية الرقمية لأي شخص، بما في ذلك موظفي البنك. لأن البنوك لا تتواصل مع العملاء مباشرةً لتوجيههم في جمع البيانات الحيوية. يجب على الناس توخي الحذر، وعدم الوصول إلى روابط غريبة عبر الدردشة أو الرسائل النصية القصيرة أو البريد الإلكتروني المرسل إلى هواتفهم لتجنب خطر التعرض للاحتيال وسرقة معلوماتهم. يجب على الناس رفع مستوى الوعي، وتحديث المعلومات بانتظام حول عمليات الاحتيال عالية التقنية للحصول على معلومات كاملة عن أساليب وحيل المجرمين؛ وحماية المعلومات الشخصية ومعلومات الأقارب بشكل استباقي؛ واتباع عادات استخدام آمنة للشبكة.
بمجرد اكتشاف علامات غير عادية، يجب على الأشخاص أن يكونوا على دراية بالحماية الذاتية مثل: تغيير كلمات مرور الحسابات، وإخطار الأصدقاء والأقارب بأن حساباتهم الشخصية قد يتم الوصول إليها بشكل غير قانوني لتجنب التعرض للاحتيال؛ والإبلاغ بسرعة إلى أقرب وكالة شرطة للحصول على التوجيه والمعالجة في الوقت المناسب.
ليس القطاع المصرفي فحسب، بل إن الأوراق المالية أيضًا من القطاعات التي تستهدفها الجماعات الخبيثة. أصدرت شركة إم بي للأوراق المالية (MBS) تحذيرًا للمستثمرين بشأن مجموعة من الأشخاص يستخدمون أساليب معقدة لانتحال هوية الشركة، وانتحال صفة مجلس إدارتها وموظفيها، بهدف الاحتيال والاستيلاء على الأصول.
تتمثل عملية الاحتيال هذه في انتحال هوية MBS، وإغراء الضحايا بالاستثمار في تطبيقات وهمية، فيقع الضحايا في الفخ ويُصادرون أصولهم. ولزيادة إقناع الضحايا وكسب ثقتهم، غالبًا ما يستخدم منتحلو الشخصية معلومات MBS بشكل غير قانوني لأغراض الاحتيال والاستيلاء على الأصول، مثل: انتحال هوية موظفي خدمة عملاء MBS/مستشاري الأوراق المالية للاتصال بهم للتعريف بهم، ودعوة العملاء للانضمام إلى مجموعات Zalo/Telegram، وطلب "نصائح" من كبار خبراء MBS.
أنشأ منتحل الشخصية العديد من الحسابات المزيفة، واستخدم صور وأسماء وخبرات عمل وسير أعضاء مجلس إدارة MBS وكبار المديرين ليُطلق على نفسه لقب "معلم" و"مستشار" ويقدم توصيات للضحايا. هذه معلومات جمعها المحتالون بسهولة من المقابلات، أو فعاليات MBS، أو الموقع الإلكتروني/صفحة المعجبين الرسمية لـ MBS، واستخدموها بشكل غير قانوني للاحتيال على الضحايا. - أبلغت MSB المستثمرين ونصحتهم بتوخي الحذر.
لأن هؤلاء "المعلمين" و"الخبراء" المزيفين على استعداد لإرسال رسائل خاصة للضحايا لإقناعهم بالاستثمار في الأسهم أو غيرها من الاستثمارات. وعند سؤالهم عن خبراتهم أو مناصبهم الوظيفية، غالبًا ما لا يُجيب المحتالون أو يُقدمون إجابات عامة، متجنبين السؤال أو ينكرون عملهم لدى MBS، بل هم مجرد مستشارين مرتبطين بشركات عديدة لتقديم المشورة في مجال الأسهم، وما إلى ذلك.
وتوصي شركة الأوراق المالية هذه أيضًا المستثمرين بالحذر من المكالمات من أرقام غريبة مثل 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/... وأرقام الهواتف المحمولة المجهولة.
مصدر
تعليق (0)