السعي لتحقيق مستقبل مستدام

في منتدى Vietnam Connect 2024 الأخير، شاركت السيدة لام ثوي نجا، رئيسة الخدمات المصرفية للشركات في بنك HSBC فيتنام، وجهة نظر HSBC بشأن دور التمويل في بناء مستقبل مستدام، ودعم HSBC في رحلة فيتنام نحو الحياد البيئي، بالإضافة إلى بعض العقبات التي يجب إزالتها لفتح تدفق رأس المال الأخضر.

مرافقة في رحلة التحول المستدام

وبحسب تقديرات الهيئة الحكومية الدولية المعنية بتغير المناخ التابعة للأمم المتحدة، فإن 3 تريليون دولار هو الاستثمار الذي يحتاجه العالم كل عام للحفاظ على ارتفاع درجة حرارة الأرض عند درجتين مئويتين بحلول نهاية هذا القرن.

ويسلط هذا الرقم الضوء مرة أخرى على أن التمويل يشكل عاملاً مهماً في مكافحة البشرية لتغير المناخ. وسوف تلعب البنوك نفسها دورا محوريا في تعبئة وتوجيه رأس المال الأخضر اللازم لتحقيق هدف الانبعاثات الصفرية الصافية العالمية.

وفي الواقع، قطعت الصناعة المالية على نفسها التزامات طموحة تبلغ قيمتها تريليونات الدولارات نحو تحقيق "صافي الصفر". على سبيل المثال، تعهدت مجموعة HSBC، التي كانت رائدة عالمية في مجال الاستدامة لسنوات عديدة، بتوفير ما بين 750 مليار دولار وتريليون دولار من التمويل والاستثمارات لدعم العملاء في جميع أنحاء العالم في التحول إلى ممارسات تجارية أكثر استدامة وتحقيق الحياد الكربوني بحلول عام 2050.

وفي فيتنام، دعم بنك HSBC أيضًا ترتيبات التمويل المباشر وغير المباشر للمشاريع المستدامة في فيتنام والشركات في فيتنام، ودعم فيتنام لتنفيذ التزامها بتوازن الانبعاثات الذي تعهدت به في مؤتمر المناخ COP26.

بصفته أحد أكبر المؤسسات المالية في العالم، يُدرك بنك HSBC تمامًا دوره، ويركز على دعم تحقيق هدف اقتصاد عالمي خالٍ من الانبعاثات. ويُعدّ هذا ركيزةً أساسيةً في استراتيجية أعمالنا، وفقًا للسيدة لام ثوي نجا.

تهدف مجموعة HSBC إلى تحقيق صافي انبعاثات صفري في عملياتها وسلسلة التوريد بحلول عام 2030، وفي محفظة تمويل HSBC بحلول عام 2050. ومن الآن وحتى ذلك الحين، سيعمل HSBC مع عملائه لمساعدتهم على خفض الانبعاثات وتوسيع نطاق الحلول منخفضة الكربون، مع العمل في الوقت نفسه على خفض الانبعاثات في عملياته، مثل خفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري، واستهلاك الكهرباء والمياه، ومعالجة النفايات، وغيرها.

لن يحدث هذا التغيير بين عشية وضحاها، بل سيستغرق الأمر وقتًا حتى تتمكن الشركات والاقتصادات من الحد تدريجيًا من أنشطتها كثيفة الكربون. نُطلق على هذا التحول اسم "الانتقال إلى حيادية الشبكة"، وخلال هذه المسيرة، يُمكننا إحداث تأثير كبير من خلال العمل مع عملائنا لتحقيق "صافي صفر". تتمثل أولوية بنك HSBC في دعم العملاء لتحقيق أهداف الاستدامة من خلال حلول مالية خضراء ومستدامة، وفقًا للسيدة لام ثوي نغا.

وعلى المستوى المؤسسي، أعلن بنك HSBC للتو عن خطته للتحرك نحو الحياد الصافي، حيث وضع خارطة طريق لتحقيق هدفه في خفض الانبعاثات من خلال تمويل الصناعات ذات الكربون العالي. في فيتنام، يقدم بنك HSBC مجموعة متنوعة من المنتجات المالية المستدامة التي يمكنها تلبية احتياجات العملاء مثل القروض الخضراء والقروض الاجتماعية.

وقالت السيدة لام ثوي نجا إن بنك HSBC يمكنه دعم المشاريع الخضراء ومشاريع التكنولوجيا الجديدة التي تخدم التحول بالإضافة إلى منتجات القروض المستدامة التي تتوافق مع استراتيجيات ESG للعملاء. يهدف هذا المنتج إلى تشجيع العملاء على تحقيق الأهداف المستدامة المحددة مسبقًا من خلال خفض أسعار الفائدة لكل هدف يتم تحقيقه.

في عام ٢٠٢٣، رتّبنا أول قرض مرتبط بالاستدامة في قطاع المنسوجات لشركة كبيرة في السوق. تتوافق أهداف الاستدامة في اتفاقية القرض مع تركيز العميل على خفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري (النطاقان ١ و٢) واستهلاك المياه. نحن في المراحل النهائية لإتمام أول معاملة قرض اجتماعي. تُعدّ هذه خطوةً مهمةً في مسيرتنا نحو تحقيق الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، حسبما أفادت السيدة نغا.

لا يقدم بنك HSBC رأس المال فحسب، بل يقدم أيضًا الخدمات والرؤى والأدوات اللازمة لتحول العملاء. وعلى وجه التحديد، قدم بنك HSBC الدعم لشركة VinGroup في بناء إطار التمويل المستدام. وحصل الإطار أيضًا على تصنيف إيجابي من شركة Sustainalytics، وهي شركة مستقلة رائدة في مجال تصنيف ESG. وكجزء من هذا، ساعد بنك HSBC في ترتيب أول سند استدامة أسهم لشركة Vingroup بقيمة 425 مليون دولار أمريكي في العالم وقرض مشترك أخضر بقيمة 500 مليون دولار أمريكي لشركة VinGroup والشركات التابعة لها، بما في ذلك Vinfast.

من أجل الموافقة على الائتمان للمشاريع الخضراء والمستدامة، يطبق بنك HSBC معايير صارمة. وتتوافق هذه المعايير مع اللوائح الدولية لرابطة سوق القروض ورابطة سوق القروض في آسيا والمحيط الهادئ. مع الاتجاه الحالي، قامت العديد من الشركات أيضًا بالبحث والعمل مع مستشارين من جهات خارجية لتحقيق معايير صارمة من المستثمرين.

لا يقتصر دور البنوك مثل HSBC على مرافقة العملاء من الشركات فحسب، بل يمكنها أيضًا تقديم العديد من الحلول لدعم العملاء الأفراد في رحلتهم نحو "صافي الصفر"، وخاصة العملاء الشباب. يمكن أن تكون هذه الحزمة عبارة عن حزمة ائتمان خضراء لمساعدتهم على تركيب أنظمة الطاقة الشمسية على أسطح منازلهم أو الحصول على قرض سكني من مشاريع/مباني معتمدة كمباني خضراء بأسعار فائدة تفضيلية. ومن خلال خفض الأرباح، يمكن للبنوك أن تساهم في زيادة نسبة المستهلكين الذين يختارون أسلوب حياة أخضر، وذلك من أجل التعاون نحو الهدف المشترك المتمثل في الاستدامة.

وبالإضافة إلى ذلك، فإن استخدام البنوك للمواد المعاد تدويرها لإنتاج بطاقات الدفع يعد أيضًا وسيلة للمستهلكين لرؤية جهودهم في مجال الاستدامة بطريقة أكثر واقعية. اعتبارًا من عام 2022، أصبح بنك HSBC رائدًا رسميًا في التحول إلى إصدار بطاقات بلاستيكية معاد تدويرها. يتم تصنيع كل بطاقة جديدة من 85% من البلاستيك المعاد تدويره والمأخوذ من النفايات الصناعية، مما يقلل انبعاثات الكربون بنحو 7 جرام ويوفر 3.18 جرام من البلاستيك.

وعلى المستوى الكلي، يتعاون بنك HSBC بشكل نشط مع الهيئات الحكومية والوزارات لتبادل الخبرات والمهارات، مثل توقيع مذكرة تفاهم مع وزارة الموارد الطبيعية والبيئة لدعم وزارة البناء في تطوير نهج عملي وإطار قانوني لتحقيق أهداف التحول في فيتنام. يعد بنك HSBC أيضًا عضوًا في تحالف غلاسكو المالي للصفر الصافي (GFANZ)، حيث ساعد في ترتيب 7.75 مليار دولار أمريكي من القطاع الخاص لصالح شراكة التحول العادل للطاقة في فيتنام (JETP).

إزالة التدفق الأخضر

وبطبيعة الحال، فإن كل رحلة لها مجموعة من العقبات الخاصة بها. إن أحد أكبر التحديات التي تواجه التنمية المستدامة والتمويل المستدام هو أن فيتنام ليس لديها نظام تصنيف مفصل للتمويل المستدام لتحديد "الأخضر" و"المستدام" بدقة. وعلى الرغم من أن الحكومة تعمل على وضع إطار قانوني رسمي، فإن القطاع المصرفي لا يزال يعتمد على الأنظمة الداخلية لكل بنك، ويجب عليه مراقبة نفسه بشكل مستمر. ويؤدي الافتقار إلى لوائح واضحة أيضًا إلى التردد في القيام بمشاريع الاستدامة واسعة النطاق التي تتطلب عملية مالية معقدة.

وثمة عقبة كبيرة أخرى تتمثل في القيود المتعلقة بالبيانات والتقارير. في نظر المستثمرين والمستهلكين والموظفين، توفر استراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وتقارير الأداء مؤشرات مهمة على "صحة" الشركة والتأثير الذي تحدثه على العالم. ومع ذلك، لا تمتلك العديد من الشركات حاليًا تقارير ESG، أو إذا كانت تمتلكها، فإن تقاريرها محدودة، لأنها لا تفهم تمامًا متطلبات بيانات ESG.

السيدة لام ثوي نجا، المديرة الإقليمية للخدمات المصرفية للشركات الكبرى، بنك إتش إس بي سي فيتنام

ولتحسين هذا الوضع، أعتقد أن المديرين لديهم دور مهم للغاية في توجيه الشركات بالإضافة إلى وضع اللوائح التي من شأنها خلق المزيد من التحفيز لهم للتركيز بشكل أكبر على جمع البيانات وتحليلها وإعداد تقارير مفصلة،" اقترحت السيدة لام ثوي نجا.

أكثر من 90% من الشركات الفيتنامية هي شركات صغيرة ومتوسطة الحجم، ومع ذلك، فإن الشركات المدرجة فقط هي المطلوبة منها تقديم معلومات عن استراتيجية ESG والأداء في تقاريرها السنوية. ومع ذلك، فإن معظم المعلومات المقدمة هي معلومات أساسية، ولا تخضع للتحقق من قبل طرف ثالث، باستثناء عدد متواضع من الشركات التي تتمتع بشهادات دولية. وقد لا يتمكن المستثمرون من استخدام هذه المعلومات لتقييم ممارسات ESG الخاصة بالشركة، مما يجعلهم مترددين في الاستثمار.

وفي الوقت نفسه، تشكل معايير الاستدامة المشتركة الحالية للشركات الفيتنامية أيضًا عائقًا أمام الحصول على القروض. وبما أن المعايير الفيتنامية الرسمية غير موجودة أو لم يتم تنفيذها رسميًا، فإن المؤسسات المالية مثل بنك HSBC يجب أن تستخدم المعايير الدولية وتجري التعديلات اللازمة لتناسب الوضع الفعلي للسوق. ومع ذلك، قد تكون هذه المعايير مرتفعة للغاية بالنسبة لمعظم الشركات، مما يجعلها غير قادرة على الوصول إلى التمويل المستدام.

وللمساعدة في تحويل تدفقات رأس المال الأخضر وتعزيز التنمية المستدامة في فيتنام، يتعين على الحكومة زيادة الشفافية، وتشديد اللوائح المتعلقة بالمسؤولية الاجتماعية والبيئية، والحد من فجوات المعلومات بين المستثمرين والشركات. وفي السنوات الأخيرة، اعتمدت بعض الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم الإفصاح الطوعي عن الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لجذب المستثمرين الأجانب وكذلك لتلبية المتطلبات الصارمة لبعض أسواق التصدير مثل أوروبا. ومع ذلك، لتحقيق نتائج إيجابية على نطاق واسع، لا بد من فرض الإفصاح القوي عن المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة بموجب القانون.

رابط المصدر: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html