جهود متواصلة من أجل مستقبل مستدام

في منتدى Vietnam Connect 2024 الأخير، شاركت السيدة لام ثوي نجا، رئيسة الخدمات المصرفية للشركات في بنك HSBC فيتنام، وجهة نظر HSBC بشأن دور التمويل في بناء مستقبل مستدام، ودعم HSBC لرحلة فيتنام نحو الحياد الانبعاثات بالإضافة إلى بعض العقبات التي يجب إزالتها لفتح تدفق رأس المال الأخضر.

Nỗ lực không ngừng vì một tương lai bền vững

المرافقة في رحلة التحول المستدام

وبحسب تقديرات الهيئة الحكومية الدولية المعنية بتغير المناخ التابعة للأمم المتحدة، فإن 3 تريليون دولار هو الاستثمار الذي يحتاجه العالم كل عام للحفاظ على ارتفاع درجة حرارة الأرض عند درجتين مئويتين بحلول نهاية هذا القرن.

ويسلط هذا الرقم الضوء مرة أخرى على الدور الحاسم الذي يلعبه التمويل في مكافحة البشرية لتغير المناخ، حيث تلعب البنوك دورًا محوريًا في تعبئة وتوجيه رأس المال الأخضر اللازم لتحقيق هدف الانبعاثات الصفرية الصافية العالمية.

في الواقع، قطع القطاع المالي التزامات طموحة بتريليونات الدولارات نحو تحقيق "صافي صفر". على سبيل المثال، التزمت مجموعة HSBC، الرائدة في أنشطة الاستدامة العالمية لسنوات عديدة، بتوفير تمويل واستثمارات مالية تتراوح قيمتها بين 750 مليار دولار أمريكي وتريليون دولار أمريكي لدعم عملائها حول العالم في التحول إلى ممارسات أعمال أكثر استدامة وتحقيق الحياد الكربوني بحلول عام 2050.

وفي فيتنام، شارك بنك HSBC أيضًا في دعم ترتيبات التمويل المباشر وغير المباشر للمشاريع المستدامة في فيتنام والشركات في فيتنام، ودعم فيتنام لتنفيذ التزامها بتوازن الانبعاثات الذي تعهدت به في مؤتمر الأطراف السادس والعشرين.

بصفته أحد أكبر المؤسسات المالية في العالم، يُدرك بنك HSBC تمامًا دوره، ويركز على دعم تحقيق هدف اقتصاد عالمي خالٍ من الانبعاثات الكربونية. ويُعدّ هذا ركيزةً أساسيةً في استراتيجية أعمالنا، وفقًا للسيدة لام ثوي نجا.

تهدف مجموعة HSBC إلى تحقيق صافي انبعاثات صفري في عملياتها وسلسلة التوريد بحلول عام 2030، وفي محفظة تمويل HSBC بحلول عام 2050. ومن الآن وحتى ذلك الحين، سيعمل HSBC مع العملاء لمساعدتهم على خفض الانبعاثات وتوسيع نطاق الحلول منخفضة الكربون، مع العمل في الوقت نفسه على خفض الانبعاثات في عمليات البنك نفسه، مثل تقليل انبعاثات غازات الاحتباس الحراري، واستهلاك الكهرباء والمياه، ومعالجة النفايات...

لن يحدث هذا التغيير بين عشية وضحاها، بل سيستغرق الأمر وقتًا حتى تتمكن الشركات والاقتصادات من خفض أنشطتها كثيفة الكربون تدريجيًا. نُطلق على هذه العملية اسم "الانتقال إلى صافي صفر"، وخلال هذه المسيرة، يُمكننا إحداث تأثير كبير من خلال العمل مع عملائنا لتحقيق هدف "صافي صفر". تتمثل أولوية بنك HSBC في مرافقة العملاء نحو تحقيق أهداف الاستدامة من خلال حلول مالية خضراء ومستدامة، وفقًا للسيدة لام ثوي نغا.

على مستوى الشركات، أعلن بنك HSBC مؤخرًا عن خطته للانتقال نحو الحياد الكربوني، مُحددًا بذلك خارطة طريق لتحقيق هدفه في خفض الانبعاثات من خلال تمويل الصناعات عالية الكربون. في فيتنام، يُقدم بنك HSBC مجموعة متنوعة من المنتجات المالية المستدامة التي تُلبي احتياجات العملاء، مثل القروض الخضراء والقروض الاجتماعية.

صرحت السيدة لام ثوي نغا بأن بنك HSBC قادر على دعم المشاريع الخضراء، ومشاريع التكنولوجيا الجديدة التي تخدم عملية التحول، بالإضافة إلى منتجات القروض المرتبطة بالاستدامة والتي تتوافق مع استراتيجيات العملاء البيئية والاجتماعية والحوكمة. ويهدف هذا المنتج إلى تشجيع العملاء على تحقيق أهداف الاستدامة المحددة مسبقًا من خلال خفض أسعار الفائدة لكل هدف مُحقق.

في عام ٢٠٢٣، رتّبنا أول قرض مرتبط بالاستدامة في قطاع المنسوجات لشركة كبيرة في السوق. تتوافق أهداف الاستدامة في اتفاقية القرض مع تركيز العميل على خفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري (النطاقان ١ و٢) واستهلاك المياه. نحن في المراحل النهائية لإتمام أول معاملة قرض اجتماعي. تُعدّ هذه خطوةً مهمةً في مسيرتنا نحو تحقيق الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، كما أفادت السيدة نغا.

لا يقتصر بنك HSBC على توفير رأس المال فحسب، بل يقدم أيضًا الخدمات والرؤى والأدوات اللازمة لتحول عملائه. وعلى وجه التحديد، دعم HSBC شركة VinGroup في تطوير إطار عمل للتمويل المستدام، والذي حصل أيضًا على تقييم إيجابي من شركة Sustainalytics، وهي شركة مستقلة رائدة في مجال تصنيف الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات. وفي هذا الإطار، ساعد HSBC في ترتيب أول صفقة في العالم لسندات أسهم Vingroup المستدامة بقيمة 425 مليون دولار أمريكي، بالإضافة إلى قرض مشترك أخضر لأجل بقيمة 500 مليون دولار أمريكي لشركة VinGroup وشركاتها التابعة، بما في ذلك Vinfast.

للموافقة على منح الائتمان للمشاريع الخضراء والمستدامة، يطبق بنك HSBC معايير صارمة. تتوافق هذه المعايير مع اللوائح الدولية لرابطة أسواق القروض ورابطة أسواق القروض في آسيا والمحيط الهادئ. وفي ظل التوجه الحالي، أجرت العديد من الشركات أبحاثًا وعملت مع جهات استشارية خارجية لضمان حصول المستثمرين على معايير صارمة.

لا تقتصر خدمات البنوك مثل HSBC على دعم عملائها من الشركات فحسب، بل تُقدم أيضًا العديد من الحلول لدعم العملاء الأفراد في رحلتهم نحو تحقيق "صافي صفر"، وخاصةً الشباب. ويمكن أن تشمل هذه الحلول حزمة ائتمانية خضراء لمساعدتهم على تركيب أنظمة الطاقة الشمسية على أسطحهم، أو قروضًا عقارية من مشاريع/مباني معتمدة كمباني خضراء بأسعار فائدة تفضيلية. ومن خلال خفض الأرباح، تُسهم البنوك في زيادة إقبال المستهلكين على اتباع نمط حياة صديق للبيئة، سعيًا لتحقيق هدف الاستدامة المشترك.

بالإضافة إلى ذلك، يُعدّ استخدام البنوك للمواد المُعاد تدويرها في إنتاج بطاقات الدفع وسيلةً تُمكّن المستهلكين من رؤية جهودهم في مجال الاستدامة بشكل ملموس. منذ عام ٢٠٢٢، كان بنك HSBC رائدًا في التحوّل الرسمي إلى إصدار بطاقات بلاستيكية مُعاد تدويرها من مادة PVC. تُصنع كل بطاقة جديدة من ٨٥٪ من البلاستيك المُعاد تدويره والمُستخرج من النفايات الصناعية، مما يُساعد على تقليل انبعاثات الكربون بمقدار ٧ غرامات وتوفير ٣.١٨ غرام من البلاستيك.

على المستوى الكلي، يتعاون بنك HSBC بنشاط مع الهيئات الحكومية والوزارات لتبادل الخبرات والتجارب، مثل توقيع مذكرة تفاهم مع وزارة الموارد الطبيعية والبيئة لدعم وزارة الإنشاءات في وضع نهج عملي وإطار قانوني لتحقيق أهداف التحول في فيتنام. كما أن بنك HSBC عضو في تحالف غلاسكو المالي للصفر الصافي (GFANZ)، حيث ساعد في ترتيب 7.75 مليار دولار أمريكي من القطاع الخاص لشراكة التحول العادل للطاقة في فيتنام (JETP).

إزالة التدفق الأخضر

بالطبع، لكل رحلة عوائقها الخاصة. ومن أكبر التحديات التي تواجه التنمية المستدامة والتمويل المستدام عدم وجود نظام تصنيف مفصل للتمويل المستدام في فيتنام يُعرّف بدقة ما هو "أخضر" و"مستدام". ورغم أن الحكومة تدرس إطارًا قانونيًا رسميًا، لا يزال القطاع المصرفي يعتمد على النظام الداخلي لكل بنك، ويجب عليه مراقبة نفسه باستمرار. كما أن غياب اللوائح الواضحة يُؤدي إلى التردد عند تنفيذ مشاريع مستدامة واسعة النطاق تتطلب اتباع إجراءات مالية معقدة.

من العقبات المهمة الأخرى محدودية البيانات والتقارير. ففي نظر المستثمرين والمستهلكين والموظفين، تُقدم تقارير استراتيجيات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وأدائها مؤشرات مهمة على "سلامة" الأعمال وتأثيرها على العالم. ومع ذلك، لا تملك العديد من الشركات حاليًا تقارير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، أو إن وُجدت، فإن معلوماتها محدودة لأنها لا تفهم تمامًا متطلبات بيانات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.

Bà Lâm Thúy Nga, Giám đốc toàn quốc Khối Khách hàng doanh nghiệp lớn, HSBC Việt Nam

السيدة لام ثوي نجا، المديرة الإقليمية للخدمات المصرفية للشركات الكبرى، بنك إتش إس بي سي فيتنام

ولتحسين هذا الوضع، أعتقد أن المديرين لديهم دور مهم للغاية في توجيه الشركات بالإضافة إلى وضع اللوائح اللازمة لخلق المزيد من التحفيز لهم للتركيز بشكل أكبر على جمع البيانات وتحليلها وإعداد تقارير مفصلة،" اقترحت السيدة لام ثوي نجا.

أكثر من 90% من الشركات الفيتنامية هي شركات صغيرة ومتوسطة، ومع ذلك، فإن الشركات المدرجة فقط هي المُلزمة بتقديم معلومات حول استراتيجية الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وأدائها في تقاريرها السنوية. ومع ذلك، فإن معظم المعلومات المُقدمة تكون في مستوى أساسي، دون تحقق من قِبل جهة خارجية، باستثناء عدد قليل من الشركات الحاصلة على شهادات دولية. قد لا يتمكن المستثمرون من استخدام هذه المعلومات لتقييم مدى تطبيق الشركة لمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، مما يُضعف ثقتهم بالاستثمار.

في الوقت نفسه، تُشكّل معايير الاستدامة العامة الحالية للشركات الفيتنامية عائقًا أمام الحصول على القروض. ونظرًا لعدم وجود معايير فيتنامية رسمية أو عدم تطبيقها رسميًا، تضطر المؤسسات المالية، مثل بنك HSBC، إلى استخدام المعايير الدولية وإجراء تعديلات عليها لتتناسب مع وضع السوق الفعلي. ومع ذلك، قد تكون هذه المعايير مرتفعة جدًا بالنسبة لمعظم الشركات، مما يحول دون حصولها على تمويل مستدام.

للمساعدة في تحويل تدفقات رأس المال الأخضر وتعزيز التنمية المستدامة في فيتنام، تحتاج الحكومة إلى زيادة الشفافية، وتشديد لوائح الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات، وسد فجوات المعلومات بين المستثمرين والشركات. في السنوات الأخيرة، اعتمدت بعض الشركات الصغيرة والمتوسطة الإفصاح الطوعي عن الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات لجذب المستثمرين الأجانب، بالإضافة إلى استيفاء الشروط الصارمة لبعض أسواق التصدير، مثل أوروبا. ومع ذلك، لتحقيق نتائج إيجابية على نطاق واسع، يجب أن يكون الإفصاح القوي عن الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات إلزاميًا بموجب القانون.

[إعلان 2]
رابط المصدر