جهود متواصلة من أجل مستقبل مستدام.

في منتدى فيتنام كونكت 2024 الأخير، شاركت السيدة لام ثوي نغا، المديرة الوطنية لعملاء الشركات الكبيرة في بنك HSBC فيتنام، وجهة نظر HSBC حول دور التمويل في بناء مستقبل مستدام، ودعم HSBC في رحلة فيتنام نحو تحقيق التوازن في الانبعاثات، وبعض العقبات التي يجب التغلب عليها لإطلاق تدفق رأس المال الأخضر.

الشراكة في رحلة التحول المستدام.

وفقًا لتقديرات الهيئة الحكومية الدولية المعنية بتغير المناخ التابعة للأمم المتحدة، فإن 3 تريليونات دولار هي مقدار الاستثمار العالمي المطلوب كل عام للحفاظ على الاحتباس الحراري عند درجتين مئويتين بحلول نهاية هذا القرن.

يؤكد هذا الرقم مجدداً الدور المحوري الذي يلعبه القطاع المالي في جهود البشرية لمكافحة تغير المناخ. وستضطلع البنوك بدور أساسي في حشد وتوجيه رأس المال الأخضر اللازم لتحقيق هدف الوصول إلى صافي انبعاثات صفرية على مستوى العالم.

في الواقع، لقد قطعت الصناعة المالية بالفعل التزامات طموحة بقيمة تريليونات الدولارات نحو "صافي الصفر". على سبيل المثال، التزمت مجموعة HSBC، الرائدة في مبادرات الاستدامة العالمية لسنوات عديدة، بتوفير ما بين 750 مليار دولار وتريليون دولار من التمويل والاستثمارات لدعم عملائها في جميع أنحاء العالم في الانتقال إلى ممارسات أعمال أكثر استدامة وتحقيق الحياد الكربوني بحلول عام 2050.

في فيتنام، شاركت HSBC أيضًا في ترتيب التمويل المباشر وغير المباشر للمشاريع المستدامة في فيتنام وللشركات في فيتنام، ودعم فيتنام في الوفاء بالتزاماتها المتعلقة بالحياد الكربوني التي قطعتها في مؤتمر الأطراف السادس والعشرين (COP26).

"بصفتها واحدة من أكبر المؤسسات المالية في العالم، تدرك HSBC تماماً دورها وتركز على دعم تحقيق هدف اقتصاد عالمي متوازن الانبعاثات. وهذا حجر الزاوية في استراتيجية أعمالنا"، صرحت بذلك السيدة لام ثوي نغا.

تهدف مجموعة HSBC إلى تحقيق التوازن في الانبعاثات في عملياتها وسلسلة التوريد بحلول عام 2030، وفي محفظة التمويل الخاصة بها بحلول عام 2050. وفي الفترة ما بين الآن وذاك، ستعمل HSBC مع العملاء لمساعدتهم على خفض الانبعاثات وتوسيع نطاق الحلول منخفضة الكربون، مع خفض الانبعاثات داخل البنك نفسه من خلال تدابير مثل خفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري، وتقليل استهلاك الكهرباء والمياه، وتحسين إدارة النفايات.

"لن يحدث هذا التغيير بين عشية وضحاها؛ فالشركات والاقتصادات على حد سواء تحتاج إلى وقت لخفض انبعاثاتها الكربونية تدريجياً. نسمي هذه العملية الانتقال نحو توازن الانبعاثات، وفي هذه الرحلة، يمكننا إحداث تأثير كبير من خلال التعاون مع عملائنا لتحقيق هدف "صافي الانبعاثات الصفرية". وتتمثل أولوية بنك HSBC في الشراكة مع العملاء لتحقيق الاستدامة من خلال حلول مالية خضراء ومستدامة"، هذا ما صرحت به السيدة لام ثوي نغا.

على مستوى الشركات، أعلن بنك HSBC مؤخرًا عن خطة للتحول نحو الحياد الكربوني، واضعًا خارطة طريق لتحقيق أهدافه في خفض الانبعاثات من خلال تمويل الصناعات ذات الانبعاثات الكربونية العالية. وفي فيتنام، يقدم HSBC مجموعة متنوعة من المنتجات المالية المستدامة لتلبية احتياجات العملاء، مثل القروض الخضراء والقروض الاجتماعية.

أوضحت السيدة لام ثوي نغا أن بنك HSBC يدعم المشاريع الخضراء، ومشاريع التكنولوجيا الجديدة التي تخدم التحول، بالإضافة إلى منتجات القروض المستدامة المرتبطة بالاستدامة والتي تتوافق مع استراتيجيات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية للعملاء. ويهدف هذا المنتج إلى تشجيع العملاء على تحقيق أهدافهم المحددة مسبقًا في مجال الاستدامة من خلال خفض أسعار الفائدة مع كل إنجاز يتم تحقيقه.

"في عام 2023، رتبنا أول قرض مستدام مرتبط بقطاع النسيج لصالح شركة رائدة في السوق. تتوافق أهداف الاستدامة في اتفاقية هذا القرض مع تركيز عميلنا على خفض انبعاثات غازات الاحتباس الحراري (النطاقين 1 و2) وترشيد استهلاك المياه. نحن الآن في المراحل النهائية لإتمام أول معاملة قرض اجتماعي لنا. وهذا يُعدّ إنجازًا هامًا في مسيرتنا نحو تحقيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية"، صرّحت السيدة نغا.

لا يقتصر دور بنك HSBC على توفير التمويل فحسب، بل يقدم أيضًا خدمات ومعلومات معمقة وأدوات ضرورية لدعم عملية التحول لدى عملائه. وعلى وجه التحديد، دعم HSBC مجموعة VinGroup في بناء إطار عملها للتمويل المستدام، والذي حظي بتقييمات إيجابية من شركة Sustainalytics، وهي شركة رائدة ومستقلة في مجال تقييم الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية. وفي إطار هذا الدعم، ساهم HSBC في إتمام أول صفقة سندات مستدامة مع خيارات أسهم بقيمة 425 مليون دولار أمريكي في العالم لصالح VinGroup وشركاتها التابعة، بما في ذلك Vinfast.

يطبق بنك HSBC معايير صارمة للموافقة على تمويل المشاريع الخضراء والمستدامة. وتتوافق هذه المعايير مع اللوائح الدولية الصادرة عن رابطة سوق الإقراض ورابطة سوق الإقراض في آسيا والمحيط الهادئ. وتماشياً مع التوجهات الحالية، تُجري العديد من الشركات أبحاثها الخاصة وتتعاون مع استشاريين خارجيين لتلبية المعايير الصارمة للمستثمرين.

إلى جانب دعم عملاء الشركات، يمكن لبنوك مثل HSBC تقديم حلول متنوعة لمساعدة العملاء الأفراد، وخاصةً الشباب، في رحلتهم نحو تحقيق الحياد الكربوني. قد يشمل ذلك باقات ائتمانية خضراء لمساعدتهم على تركيب أنظمة الطاقة الشمسية على أسطح منازلهم، أو قروضًا لشراء منازل في مبانٍ خضراء معتمدة بأسعار فائدة تفضيلية. من خلال خفض هوامش الربح، تُسهم البنوك في زيادة نسبة المستهلكين الذين يختارون نمط حياة صديقًا للبيئة، وبالتالي العمل معًا لتحقيق هدف مستدام مشترك.

علاوة على ذلك، يُعدّ استخدام البنك للمواد المُعاد تدويرها في إنتاج بطاقات الدفع وسيلةً تُمكّن المستهلكين من رؤية جهود الاستدامة بشكلٍ ملموس. فمنذ عام 2022، كان بنك HSBC رائدًا في التحوّل الرسمي إلى إصدار بطاقات مصنوعة من بلاستيك PVC المُعاد تدويره. تُصنع كل بطاقة جديدة من 85% من البلاستيك المُعاد تدويره والمُستخرج من النفايات الصناعية، مما يُقلّل انبعاثات الكربون بمقدار 7 غرامات ويُوفّر 3.18 غرام من البلاستيك.

على الصعيد الكلي، يتعاون بنك HSBC بنشاط مع الهيئات والوزارات الحكومية لتبادل الخبرات والمعارف، ومن ذلك توقيع مذكرة تفاهم مع وزارة الموارد الطبيعية والبيئة لدعم وزارة البناء في وضع نهج عملي وإطار قانوني لتحقيق أهداف التحول في فيتنام. وفي الوقت نفسه، يُعدّ بنك HSBC عضوًا في تحالف غلاسكو المالي من أجل صافي انبعاثات صفرية (GFANZ)، ويشارك في دعم توفير 7.75 مليار دولار أمريكي من القطاع الخاص لاتفاقية الشراكة في التحول العادل للطاقة في فيتنام (JETP).

فتح تدفق المساحات الخضراء

بطبيعة الحال، لكل رحلة تحدياتها. ومن أبرز التحديات التي تواجه التنمية المستدامة والتمويل المستدام، افتقار فيتنام إلى نظام تصنيف مفصل للتمويل المستدام يُحدد بدقة مفهومي "الأخضر" و"المستدام". ورغم أن الحكومة تُجري أبحاثًا لوضع إطار قانوني رسمي، إلا أن القطاع المصرفي لا يزال يعتمد على أنظمته الداخلية، ويحتاج إلى مراقبة ذاتية مستمرة. كما أن غياب اللوائح الواضحة يُؤدي إلى التردد في تنفيذ مشاريع مستدامة واسعة النطاق تتطلب الالتزام بإجراءات مالية معقدة.

يُعدّ محدودية البيانات والتقارير المتاحة عائقًا كبيرًا آخر. ففي نظر المستثمرين والمستهلكين وحتى الموظفين، تكشف التقارير المتعلقة باستراتيجيات وعمليات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية عن مؤشرات حاسمة تعكس "صحة" الشركة وتأثيرها على العالم. ومع ذلك، تفتقر العديد من الشركات حاليًا إلى تقارير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، أو إن وُجدت، فهي محدودة، نتيجةً لقلة فهم متطلبات بيانات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.

السيدة لام ثوي نغا، المديرة الوطنية لعملاء الشركات، بنك إتش إس بي سي فيتنام

واقترحت السيدة لام ثوي نغا قائلة: "لتحسين هذا الوضع، أعتقد أن للمديرين دورًا حاسمًا في توجيه الشركات ووضع اللوائح لتحفيزها على التركيز بشكل أكبر على جمع البيانات وتحليلها وإعداد التقارير الدقيقة".

تشكل الشركات الصغيرة والمتوسطة أكثر من 90% من الشركات الفيتنامية؛ ومع ذلك، فإن الشركات المدرجة فقط هي الملزمة بتقديم معلومات استراتيجية وأدائية حول الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في تقاريرها السنوية. ومع ذلك، فإن معظم المعلومات المقدمة سطحية، وتفتقر إلى التحقق من جهات خارجية، باستثناء عدد قليل من الشركات الحاصلة على شهادات دولية. وقد لا يتمكن المستثمرون من استخدام هذه المعلومات لتقييم مدى التزام الشركة بمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، مما يؤدي إلى انعدام الثقة في الاستثمار.

في الوقت نفسه، تُشكل معايير الاستدامة الشائعة حاليًا للشركات الفيتنامية عائقًا أمام حصولها على التمويل. فنظرًا لعدم وجود معايير رسمية في فيتنام أو عدم تطبيقها رسميًا بعد، تضطر المؤسسات المالية، مثل HSBC، إلى استخدام المعايير الدولية وتكييفها لتناسب واقع السوق. إلا أن هذه المعايير قد تكون مرتفعة للغاية بالنسبة لمعظم الشركات، مما يحول دون حصولها على التمويل المستدام.

لتيسير تدفق رؤوس الأموال الخضراء وتعزيز التنمية المستدامة في فيتنام، يتعين على الحكومة زيادة الشفافية، وتشديد اللوائح المتعلقة بمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتقليص الفجوة المعلوماتية بين المستثمرين والشركات. في السنوات الأخيرة، أفصحت بعض الشركات الصغيرة والمتوسطة طواعيةً عن معلومات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لجذب المستثمرين الأجانب وتلبية المتطلبات الصارمة لبعض أسواق التصدير، كأوروبا. مع ذلك، ولتحقيق نتائج إيجابية على نطاق واسع، لا بد من إلزام الشركات قانونًا بالإفصاح الكامل عن معلومات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية.

رابط المصدر: https://thoibaonganhang.vn/no-luc-khong-ngung-vi-mot-tuong-lai-ben-vung-151049.html