يتطور OCB بشكل مستدام من خلال منصة فعالة لإدارة المخاطر

ويتم إيلاء اهتمام خاص للاستثمار في نماذج إدارة المخاطر وترقيتها وفقًا للمعايير الدولية في عملية التشغيل للمساعدة في ضمان أن تكون عمليات البنك دائمًا مستقرة وآمنة وفعالة، مما يخلق أساسًا متينًا لاستراتيجية التنمية المستدامة لبنك أورينت التجاري (OCB) في الآونة الأخيرة.

باعتباره أحد البنوك الرائدة في تعزيز قدرات إدارة المخاطر من خلال سلسلة من المشاريع الرئيسية لتحسين إطار إدارة المخاطر لديه وفقًا للمعايير الدولية، فقد حظيبنك OCB منذ عام 2018 باعتراف بنك الدولة الفيتنامي كواحد من أول ثلاثة بنوك تُكمل بنود إدارة المخاطر وفقًا لمعايير بازل 2 الدولية. وبحلول عام 2022، نجح بنك OCB في تطبيق معايير بازل 3 في إدارة مخاطر السيولة، ومعايير بازل 2 باستخدام منهجية النمذجة الداخلية (IMA) لإدارة مخاطر السوق، إلى جانب تطبيق "معيار تقييم كفاية السيولة الداخلية وفقًا للائحة البنك المركزي الأوروبي (ILAAP)".

في عام 2023، أعلن بنك OCB عن إتمام نشر وتطبيق منصته السحابية لكفاية رأس المال وفقًا لمعايير بازل 2 المتقدمة (النهج الداخلي - IRB)، ليصبح بذلك أول بنك في فيتنام يستوفي جميع متطلبات بازل المتقدمة في معايير إدارة المخاطر الدولية. وبعد عامين من التطبيق، واصل بنك OCB تحسين مؤشراته المتعلقة بكفاية رأس المال، وعزز مرونة سيولته في مواجهة الأحداث غير المتوقعة. وبالتحديد، في عام 2024، امتثلت نسبة كفاية رأس المال (CAR)، ونسبة احتياطي السيولة (LRR)، ونسبة القروض إلى الودائع (LDR)، ونسبة رأس المال قصير الأجل إلى القروض متوسطة وطويلة الأجل، بشكل كامل للوائح بنك الدولة الفيتنامي. إضافةً إلى ذلك، يحتفظ بنك OCB بأصول عالية السيولة، مثل النقد والسندات الحكومية والقروض بين البنوك، لضمان امتثال نسبة احتياطي السيولة (LRR) للوائح السارية.

إضافةً إلى ذلك، يراقب البنك شهرياً نسبة كفاية رأس المال، ونسبة القروض إلى حدود الائتمان، ونسبة القروض إلى مدة القرض لضمان الامتثال لمعايير بازل الدولية لإدارة المخاطر. وقد ساهم ذلك في توجيه مسيرة بنك OCB نحو الاستدامة والشفافية والكفاءة والأمان.

"في عام 2024، أجرينا بانتظام تقييمات داخلية لكفاية رأس المال (ICAAP) وتقييمات للسيولة (ILAAP) في ظل سيناريوهات معقدة، مما يؤكد قدرة OCB على الوفاء بالتزاماتها المالية تجاه العملاء والشركاء في المواقف المحتملة، وضمان استقرار العمليات التجارية على المدى القصير، فضلاً عن وجود خطة رأس مال مستقرة لتلبية متطلبات تطوير الأعمال"، - صرح بذلك ممثل OCB.

من المعلوم أن بنك OCB يعتمد في تحديد مستوى تقبّل المخاطر لعام 2024 على أهداف إدارة المخاطر الصارمة والمرنة في آنٍ واحد، لضمان سلامة الوضع المالي للبنك بما يتوافق مع استراتيجيته التجارية. ولذلك، يتم الحفاظ على مؤشرات إدارة المخاطر الرئيسية ومراجعتها وتقييمها وتعديلها بانتظام، مما يهيئ الظروف لبنك OCB لتوسيع نطاق أعماله مع ضمان تطبيق إدارة صارمة للمخاطر.

بفضل عملياتها الآمنة والفعّالة والشفافة، المبنية على أساس متين لإدارة المخاطر وفقًا للمعايير الدولية، إلى جانب التحسينات المستمرة في هذا المجال على مر الزمن، حافظ بنك OCB على تصنيفات عالية من وكالة موديز لسنوات عديدة. فعلى وجه التحديد، في عام 2024، بلغ تصنيف البنك الائتماني Ba3، مع رفع النظرة المستقبلية إلى "مستقرة". ويعكس هذا التصنيف استقرار القدرة المالية لبنك OCB على مدار الدورة الاقتصادية ، ونسبة كفاية رأس المال الجيدة، وتوقعات تحسن جودة الأصول في المستقبل. إضافةً إلى ذلك، أبقت موديز على تقييمها طويل الأجل لمخاطر الطرف المقابل (CRR) للعملات الأجنبية والمحلية عند Ba3، وتصنيفها طويل الأجل لمخاطر الطرف المقابل عند Ba3 (cr).

يُتيح هذا الأمر فرصًا عديدة لبنك OCB لجذب رؤوس الأموال الأجنبية باستمرار من المؤسسات المالية الدولية، وذلك بعد خضوعه لعمليات تدقيق وتقييم صارمة للغاية وفقًا لمعايير كل مؤسسة، فيما يتعلق بجودة العمليات وإدارة المخاطر السليمة، لضمان تنمية آمنة وشفافة وفعّالة. إضافةً إلى ذلك، يلتزم البنك التزامًا تامًا طوال فترة القرض بالوفاء بالتزاماته المتعلقة بمؤشرات "الصحة المالية" مثل سلامة رأس المال، وجودة الأصول، والسيولة، وغيرها.

وقد ساعد هذا التمويل مجموعة عملاء البنك من الشركات الصغيرة والمتوسطة، وخاصة الشركات المملوكة للنساء، في الحصول على قروض بأسعار فائدة تفضيلية، مما يخدم الاستثمار وتطوير الأعمال الإنتاجية، بما يتماشى مع استراتيجية التنمية المستدامة لبنك OCB.

في عام 2025، وبهدف السعي لوضع بنك OCB ضمن أفضل 5 بنوك تجارية خاصة رائدة في فيتنام من حيث الكفاءة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، بالإضافة إلى التوجهات التشغيلية المتعلقة بأهداف العمل والمنتجات والخدمات والتحول الرقمي والموارد البشرية وما إلى ذلك، سيواصل بنك OCB تحسين الحوكمة وإعادة هيكلة نموذجه التنظيمي وإدارة رأس المال نحو الاستدامة، إلى جانب تعزيز أساس إدارة المخاطر لديه.

المصدر: https://nhandan.vn/ocb-phat-develop-sustainably-with-effective-risk-management-platform-post877548.html