يتطور OCB بشكل مستدام من خلال منصة فعالة لإدارة المخاطر

ويتم إيلاء اهتمام خاص للاستثمار في نماذج إدارة المخاطر وترقيتها وفقًا للمعايير الدولية في عملية التشغيل للمساعدة في ضمان أن تكون عمليات البنك دائمًا مستقرة وآمنة وفعالة، مما يخلق أساسًا متينًا لاستراتيجية التنمية المستدامة لبنك أورينت التجاري (OCB) في الآونة الأخيرة.

وباعتباره أحد البنوك الرائدة في تحسين قدرة إدارة المخاطر، من خلال سلسلة من المشاريع الرئيسية لتحسين إطار إدارة المخاطر وفقًا للمعايير الدولية، فقد تم الاعتراف بـ OCB منذ عام 2018 من قبل بنك الدولة كواحد من البنوك الثلاثة الأولى التي أكملت بنود إدارة المخاطر وفقًا لمعايير بازل 2 الدولية. بحلول عام 2022، نجح بنك OCB في تنفيذ معايير بازل 3 في إدارة مخاطر السيولة وبازل 2 وفقًا لطريقة النموذج الداخلي (IMA) لإدارة مخاطر السوق جنبًا إلى جنب مع تطبيق معيار "التقييم الداخلي لسلامة السيولة وفقًا للوائح البنك المركزي الأوروبي (ILAAP)".

في عام 2023، يواصل بنك OCB الإعلان عن استكمال نشر وتطبيق منصة حساب رأس المال الحوسبة السحابية وفقًا لمعايير بازل II المتقدمة (النهج الداخلي - IRB)، ليصبح أول بنك في فيتنام يستكمل جميع متطلبات بازل المتقدمة في معايير إدارة المخاطر الدولية. بعد مرور عامين على التنفيذ، نجح بنك OCB بشكل مستمر في تحسين مؤشراته بشأن ضمان احتياطيات رأس المال التشغيلي الآمنة وتعزيز مرونة السيولة في مواجهة الحوادث. وعلى وجه التحديد، في عام 2024، فإن نسبة كفاية رأس المال (CAR) ونسبة احتياطي السيولة (LRR) ونسبة القروض إلى الودائع (LDR) ونسبة رأس المال قصير الأجل للإقراض المتوسط ​​والطويل الأجل ستتوافق دائمًا مع لوائح بنك الدولة. بالإضافة إلى ذلك، يحتفظ بنك OCB أيضًا بأصول عالية السيولة مثل النقد والسندات الحكومية والقروض بين البنوك لضمان امتثال نسبة الاحتياطي السيولة (LRR) للوائح الحالية.

بالإضافة إلى ذلك، يقوم البنك أيضًا بمراقبة نسبة كفاية رأس المال (CAR) ونسبة تغطية السيولة (LCR) وحدود نسبة التمويل المستقر الصافي (NSFR) على أساس شهري لضمان الامتثال لإدارة المخاطر وفقًا لمعايير بازل الدولية. وقد ساهم ذلك في تشكيل اتجاه تطوير OCB نحو الاستدامة والشفافية والكفاءة والسلامة.

"في عام 2024، سنقوم بإجراء تقييمات داخلية منتظمة لكفاية رأس المال (ICAAP) والسيولة (ILAAP) في ظل سيناريوهات معقدة، وبالتالي تأكيد قدرة OCB على تلبية الالتزامات المالية للعملاء والشركاء في المواقف المحتملة، وضمان عمليات تجارية مستقرة على المدى القصير، بالإضافة إلى وجود خطة رأس مال مستقرة لتلبية متطلبات تطوير الأعمال" - شارك ممثل القيادة في OCB.

ومن المعروف أن شهية المخاطرة في بنك OCB لعام 2024 مبنية على أهداف صارمة ومرنة للتحكم في المخاطر لضمان السلامة المالية للبنك مع الاستمرار في التوافق مع استراتيجية الأعمال. لذلك، يتم دائمًا صيانة مؤشرات التحكم في المخاطر الرئيسية ومراجعتها وتقييمها وتعديلها على الفور بشكل منتظم، مما يخلق الظروف لـ OCB لتطوير نطاقها ويضمن التحكم الصارم في المخاطر.

بفضل العمليات الآمنة والفعالة والشفافة على منصة قوية لإدارة المخاطر وفقًا للمعايير الدولية، إلى جانب التحسينات المستمرة في هذا النشاط في كل مرحلة، حصل OCB على تصنيف مرتفع من قبل موديز لسنوات عديدة متتالية. وتحديداً، في عام 2024، سيكون التصنيف الائتماني للبنك عند Ba3 وسيتم رفع التوقعات إلى "مستقرة". يعكس هذا التصنيف القدرة المالية المستقرة لبنك OCB طوال الدورة الاقتصادية ، ونسبة كفاية رأس المال الجيدة، والتحسن المتوقع في جودة الأصول في الفترة المقبلة. بالإضافة إلى ذلك، أبقت موديز أيضًا على تقييمات مخاطر الطرف المقابل الطويلة الأجل (CRRs) للعملات الأجنبية والمحلية عند Ba3، وتصنيف مخاطر الطرف المقابل الطويل الأجل عند Ba3 (cr).

وهذا يفتح العديد من الفرص أمام بنك OCB لاستقبال رأس المال الأجنبي بشكل مستمر من المؤسسات المالية الدولية بعد الخضوع لعمليات تفتيش وتقييم صارمة للغاية وفقًا لمعايير كل منظمة، فيما يتعلق بالجودة التشغيلية وإدارة المخاطر الصلبة، لضمان عملية تطوير آمنة وشفافة وفعالة. وبالإضافة إلى ذلك، يجب على البنك أثناء عملية صيانة القرض أن يلتزم بشكل صارم بمؤشرات "الصحة" المالية المتعلقة بسلامة رأس المال، وجودة الأصول، والسيولة، وما إلى ذلك.

وقد ساعد هذا الرأسمال عملاء البنك من الشركات الصغيرة والمتوسطة، وخاصة الشركات المملوكة للنساء، على الحصول على قروض بأسعار فائدة تفضيلية لخدمة الاستثمار والإنتاج وتنمية الأعمال، بما يتماشى مع استراتيجية التنمية المستدامة التي بناها بنك OCB.

في عام 2025، بهدف السعي إلى جلب OCB إلى قائمة أفضل 5 بنوك تجارية خاصة رائدة في فيتنام من حيث الكفاءة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، بالإضافة إلى التوجهات التشغيلية بشأن أهداف الأعمال والمنتجات والخدمات والتحول الرقمي والموارد البشرية وما إلى ذلك، سيواصل OCB تحسين الحوكمة وإعادة هيكلة النموذج التنظيمي وإدارة موارد رأس المال في اتجاه مستدام، بالإضافة إلى تعزيز منصة إدارة المخاطر.

المصدر: https://nhandan.vn/ocb-phat-trien-ben-vung-voi-nen-tang-quan-tri-rui-ro-hieu-qua-post877548.html