فيتكوم بنك: بنك رائد يقود رأس المال في "الثورة الخضراء"

تلعب الصناعة المصرفية الآن دورًا أساسيًا في رحلة تحويل الاقتصاد "البني" إلى "الأخضر". وفي هذا الاتجاه، يواصل بنك فيتكوم إظهار دوره كبنك رائد في مجال التنمية المستدامة، وتنظيم الائتمان للمشاريع الخضراء.

تدفقات التمويل الأخضر تنتشر عالميًا

في منتدى جسر التنمية في فيتنام 2024 في أبريل 2024، أكد نائب رئيس الوزراء تران هونغ ها : إن الاقتصاد الأخضر هو مهمة واتجاه لا رجعة فيه، وهو خيار لا مفر منه يجب علينا تحويله للحفاظ على الأرض.

وباعتباره شريان الحياة للاقتصاد، يدعم القطاع المصرفي بشكل فعال التحول الاقتصادي نحو النمو الأخضر والمستدام من خلال آليات تعبئة وتوفير رأس المال لمشاريع حماية البيئة.

فيتكوم بنك يوقع عقد ائتمان بقيمة 300 مليون دولار مع بنك اليابان للتعاون الدولي لدعم مشاريع الطاقة الخضراء وحماية البيئة في فيتنام

وعلى الصعيد العالمي، ووفقاً لاتفاق باريس بشأن تغير المناخ لعام 2015، فإن أحد الأهداف الثلاثة المتفق عليها هو "تعديل التدفقات المالية بما يتماشى مع مسارات التنمية المنخفضة الانبعاثات والقادرة على التكيف مع المناخ". وفي الواقع، قامت العديد من بلدان العالم حتى الآن بتنفيذ الائتمان الأخضر، من خلال البنوك الخضراء في بلدان أخرى أو صناديق التنمية الخضراء، مستهدفة مجموعتين من العملاء: العملاء الأفراد والعملاء من الشركات.

في سياق تزايد الأنشطة ذات التأثيرات السلبية على البيئة وصعوبات اقتصاد ما بعد كوفيد-19، ستساهم أنشطة الائتمان الأخضر للبنوك بشكل كبير في إحداث تغييرات في أنشطة الاستثمار والإنتاج التجاري للمؤسسات. وستساهم هذه التغييرات في تحقيق النمو الاقتصادي الأخضر وحماية البيئة والاستجابة لتغير المناخ.

تدفقات رأس المال "الخضراء"

وبحسب تقديرات البنك الدولي، تحتاج فيتنام من الآن وحتى عام 2040 إلى استثمار 368 مليار دولار أمريكي إضافية، أي ما يعادل حوالي 6.8% من الناتج المحلي الإجمالي سنويا، لخارطة طريق الاستجابة لتغير المناخ وخريطة طريق انبعاثات الصفر الصافي.

ينظم بنك فيتكوم بنك ورشة عمل بعنوان "اتجاهات الائتمان الأخضر وتوجهات أنشطة أعمال بنك فيتكوم بنك"

مساهمة في تحقيق الأهداف الرئيسية للبلاد، أصدر بنك الدولة الفيتنامي العديد من التوجيهات والسياسات "لإطلاق العنان" لتدفقات رأس المال الأخضر. وعلى الرغم من العديد من الصعوبات مثل عدم وجود قائمة تصنيف خضراء، والقيود المفروضة على السندات الخضراء، وعدم وجود إطار قانوني وسياسات، ... فقد انضمت الصناعة المالية والمصرفية بأكملها وبذلت جهودًا في "تخضير" تدفقات رأس المال.

بحلول 31 ديسمبر 2023، بلغ رصيد الائتمان الأخضر المستحق لـ 47 مؤسسة ائتمانية 620.984 مليار دونج، بزيادة قدرها 24٪ مقارنة بنهاية عام 2022، وهو ما يمثل حوالي 4.5٪ من إجمالي الديون المستحقة للاقتصاد بأكمله. بلغت القروض القائمة التي تم تقييمها للمخاطر البيئية والاجتماعية 2.84 مليون مليار دونج، وهو ما يمثل أكثر من 20٪ من إجمالي القروض القائمة للاقتصاد، بزيادة قدرها أكثر من 20٪ مقارنة بنهاية عام 2022. أطلقت البنوك باستمرار برامج ائتمان تفضيلية للعملاء من الشركات والأفراد لاقتراض رأس المال لتنفيذ المشاريع الخضراء مثل Agribank و Vietcombank و Sacombank و VPBank و ACB ... وعلى الرغم من أن نسبة الائتمان الأخضر إلى إجمالي هيكل الائتمان في فيتنام لا تزال متواضعة، إلا أن العديد من الخبراء يتوقعون أن يستمر تدفق رأس المال هذا في الزيادة بقوة في المستقبل.

بصمة خضراء رائدة لمؤسسة ائتمانية رائدة

في ورشة العمل "اتجاهات الائتمان الأخضر والتوجه نحو أنشطة أعمال بنك فيتكوم" التي عقدت في نهاية مارس 2024،   أشارت السيدة تران ثي ثوي نغوك، نائب المدير العام الدائم لشركة ديلويت فيتنام، إلى أن التنمية المستدامة وفقًا للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) هي اتجاه رئيسي في العالم وقد وافقت فيتنام على الانضمام إلى اللعبة. السؤال لم يعد ما إذا كان ينبغي القيام بذلك أم لا، بل كيف ينبغي القيام بذلك وكيفية إدارة المخاطر بحيث تفوق الفوائد التكاليف؟

وقال نائب المدير العام الدائم لشركة ديلويت فيتنام: "في فيتنام، تلعب البنوك التجارية دوراً مهماً للغاية في هذا الاتجاه، وخاصة البنوك التجارية المملوكة للدولة وخاصة بنك فيتكوم".

باعتبارها مؤسسة ائتمانية رائدة في فيتنام، تحدد Vietcombank النمو المرتبط بالاستدامة، فضلاً عن توفير الائتمان للمشاريع الخضراء كواحدة من المهام الرئيسية للبنك. لسنوات عديدة، لعب بنك فيتكومبانك دور قناة التمويل الرأسمالي الرئيسية للمشاريع الوطنية الرئيسية وقاد القطاعات الاقتصادية مثل النفط والغاز والكهرباء والطيران وغيرها. وقد أوكلت وزارة المالية للبنك خدمة أكثر من 300 مشروع قرض مماثل للمساعدة الإنمائية الرسمية بقيمة إجمالية تقارب 30 مليار دولار أمريكي، بما في ذلك المشاريع الرئيسية التي تشكل القوة الدافعة للتنمية الاجتماعية والاقتصادية للبلاد، في جميع المجالات مثل البنية التحتية والنقل والصحة والزراعة وغيرها.

في الآونة الأخيرة، ركز بنك فيتكوم على توسيع الائتمان الأخضر للاقتصاد، وخاصة لمشاريع الطاقة المتجددة والزراعة الخضراء والمعالجة البيئية. بحلول نهاية الربع الأول من عام 2024، استمر الائتمان الأخضر المستحق في بنك فيتكوم في الارتفاع ليصل إلى 47700 مليار دونج؛ بلغت نسبة القروض المتعثرة 3.7% من إجمالي القروض القائمة للبنك. وعلى وجه التحديد، يمثل تمويل مشاريع الطاقة المتجددة والطاقة النظيفة 84.1%؛ وتمثل الإدارة المستدامة للمياه في المناطق الحضرية والريفية 10.4%؛ وتمثل معالجة النفايات ومنع التلوث 2%؛ تشكل إعادة التدوير وإعادة استخدام الموارد 1%. ‎

وفيما يتعلق بالبرامج الممولة برأس المال الأخضر، نفذ بنك فيتكومبانك في عام 2023 بشكل نشط برنامجًا لإعادة إقراض المشاريع الخضراء من قروض من بنك اليابان للتعاون الدولي (JBIC) لتمويل مشاريع الطاقة الخضراء والمتجددة لحماية البيئة برأس مال إجمالي قدره 300 مليون دولار أمريكي. وهذه هي المرة الثانية التي يوقع فيها البنكان عقد ائتمان لتمويل مشاريع الطاقة المتجددة بعد "المصافحة" بقيمة 200 مليون دولار في عام 2019.

في مارس 2024، وقع بنك فيتكوم بنك ومجموعة فيتنام للنفط والغاز ( PVN) عقدًا إطاريًا لترتيب الائتمان لسلسلة مشروع الغاز Block B. وبناء على ذلك، يعد بنك فيتكوم هو البنك الرئيسي لترتيب الائتمان المتوسط ​​والطويل الأجل بالعملة الأجنبية لمشاريع شركة PVN على أساس قيمة ترتيب رأس المال، وأسعار الفائدة، وشروط القرض التنافسية. ويضمن تنفيذ هذا المشروع أمن الطاقة ويحقق كفاءة كبيرة للاقتصاد. في السابق، كان بنك فيتكومبانك يرافق وزارة المالية بشكل فعال من خلال دوره كمقترض جديد لوزارة المالية لمشروع تطوير الطاقة المتجددة المقترض من البنك الدولي ومشروع توفير الطاقة الصناعية المقترض من البنك الدولي.

وقعت شركة فيتكوم بنك وشركة بي في إن عقدًا إطاريًا لترتيب الائتمان لسلسلة مشروع الغاز بلوك ب

عام 2023 هو العام الأول الذي يدخل فيه بنك فيتكوم ضمن أفضل 20 شركة ذات أفضل مؤشر للتنمية المستدامة (VNSI) في سوق الأوراق المالية في عام 2023. وهذا تقدير لجهود بنك فيتكوم المستمرة في التزاماته بالمساهمة في الحكومة الفيتنامية في تنفيذ استراتيجية التنمية المستدامة وتعزيز الشفافية والمسؤولية وخلق قيم مشتركة للمجتمع.

بالإضافة إلى تخصيص الموارد بشكل مباشر للائتمان الأخضر، قدمت شركة Vietcombank Securities Company في عام 2022 أيضًا المشورة بنجاح بشأن إصدار سندات خضراء بقيمة 1725 مليار دونج لشركة EVNFinance Power Finance Joint Stock Company. وهذه هي أول سند مؤسسي يتم تحديده كسند أخضر وفقًا للمعايير الدولية في السوق الفيتنامية.

بالإضافة إلى الأنشطة التجارية، ينظم بنك فيتكوم بشكل نشط ندوات وبرامج اتصال لتحديث السياسات والمعرفة والخبرة العملية بشأن اتجاهات الائتمان الأخضر، وبالتالي مساعدة البنوك في البحث عن فرص الأعمال والحلول في الاتجاه الجديد.

مع التوجه للحفاظ على المركز الأول في فيتنام بحلول عام 2030، والوقوف ضمن أكبر 200 مجموعة مصرفية ومالية في العالم، وأكبر 700 شركة مدرجة عالميًا وتقديم مساهمة كبيرة في التنمية المستدامة في فيتنام، يهدف بنك فيتكوم إلى أن يكون الرائد في ESG من خلال نظام الإدارة البيئية والاجتماعية (ESMS) ونظام إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية وفقًا لتوجه مؤشرات التنمية المستدامة في فيتنام لمعايير VNSI، والتحرك تدريجيًا نحو أهداف التنمية المستدامة ESG وفقًا للمعايير الدولية GRI وTCFD.

المصدر: https://baochinhphu.vn/vietcombank-ngan-hang-tien-phong-dan-von-trong-cuoc-cach-mang-xanh-102240715155603012.htm