Právní mezery v prevenci praní špinavých peněz prostřednictvím virtuálních měn

Zákon o boji proti praní špinavých peněz byl schválen Národním shromážděním a vstoupil v platnost v březnu 2023. Bezprostředně poté vláda vydala nařízení 19/2023/ND-CP, které podrobně upravuje řadu článků zákona o boji proti praní špinavých peněz, a Státní banka vydala oběžník č. 09/2023/TT-NHNN, kterým se řídí provádění řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz.

Na workshopu „Předpisy pro boj proti praní špinavých peněz a role boje proti praní špinavých peněz v kryptoměnových transakcích“, který minulý víkend společně uspořádaly Vietnamská bankovní asociace (VNBA) a Vietnamská blockchainová asociace, viceprezident a generální tajemník Bankovní asociace pan Nguyen Quoc Hung uvedl: „V kontextu stále hlubší integrace a exploze informačních technologií musí Vietnam čelit mnoha formám, metodám a trikům zločinců, kteří se snaží provádět praní špinavých peněz, jež jsou stále sofistikovanější a komplikovanější.“

Zejména v oblasti digitálních měn, virtuálních měn (kryptoměn), kde právní koridor ještě není plně dokončen. V posledních letech se kryptoměny používají k platbám, ale to nevylučuje možnost praní špinavých peněz prostřednictvím transakcí s touto měnou.

V dnešní době se úvěrové instituce, firmy i jednotlivci také zajímají o otázku prevence a boje proti praní špinavých peněz.

Podle pana Nguyen Quoc Hunga VNBA během procesu tvorby zákona o boji proti praní špinavých peněz vždy úzce koordinovala činnost s redakční jednotkou, zejména s oddělením pro boj proti praní špinavých peněz (Státní banka), aby přispívala připomínkami, organizovala semináře a diskuse za účasti domácích i mezinárodních ekonomických expertů.

*Pan Nguyen Quoc Hung, viceprezident a generální tajemník VNBA.*

Technologie blockchain otevřela novou éru technologií a díky svým důležitým vlastnostem, jako je bezpečnost a soukromí, měla hluboký dopad na mnoho oblastí ekonomiky.

Podle pana Nguyen Doan Hunga, viceprezidenta Vietnamské blockchainové asociace, se technologie blockchain uplatňuje v mnoha oblastech, od bankovnictví a financí přes elektronické obchodování, zdravotnictví, sport a zábavu, pojišťovnictví, logistiku a mnoho dalších odvětví služeb.

Předpokládá se, že globální trh s blockchainovou technologií dosáhne do roku 2030 hodnoty přes 1 400 miliard dolarů s roční složkou růstu (CAGR) téměř 86 % v letech 2022–2030.

Tento silný růst nejen přináší zvláštní ekonomické a sociální výhody, ale také vytváří neviditelné problémy a výzvy v řízení, zejména v případě přeshraničních aktivit praní špinavých peněz.

Mezitím se jen několika zemím a teritoriím podařilo přijmout právní předpisy k prevenci finanční kriminality s využitím vyspělých technologií a blockchainu, jako například Evropské unii (EU) se zákonem o trzích s kryptoaktivy (MiCA). MiCA však oficiálně vstoupí v platnost až v roce 2024.

Ve Vietnamu, vzhledem k absenci specifického právního rámce, jakož i nedostatku procesů a vysoce kvalifikovaného personálu pro kryptoměny a digitální aktiva, ačkoli zákon o boji proti praní špinavých peněz z roku 2022 vstoupil v platnost 1. března 2023, si úvěrové instituce a státní orgány stále nejsou jisté, jak nakládat s úkony souvisejícími s tímto novým typem aktiv.

Podle údajů společnosti Chainalysis, které nedávno sdílelo americké ministerstvo spravedlnosti, činí celková hodnota kryptoměn, které Vietnam obdržel v období od října 2021 do října 2022, téměř 90,8 miliardy USD. Z toho nelegální aktivity představují 956 milionů USD.

Pokud jde o adresu pro přístup k síti, nejpoužívanější platformou pro obchodování s kryptoměnami ve Vietnamu je burza Binance.com s téměř 42 miliony návštěv od 1. října 2021 do 1. října 2022.

Silný růst tohoto trhu s virtuálními měnami spolu s nedostatkem koridorů pro správu a moderní technologie jsou také vystaveny riziku, že je zločinci zneužijí k nezákonným účelům pro osobní zisk, jako je praní špinavých peněz, financování terorismu, korupce...

S cílem zvýšit účinnost aktivit proti praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoměn a digitálních aktiv obecně Vietnamská asociace blockchainu doporučuje, aby finanční instituce plnily 3 úkoly: Identifikovat transakce s digitálními aktivy, vybudovat procesy a připravit kvalitní lidské zdroje.

Aby se zabránilo praní špinavých peněz a online podvodům, které se v poslední době objevují, uvedl pan Le Anh Dung, zástupce ředitele úvěrového oddělení (SBV), že brzy bude zavedeno nařízení vyžadující biometrické ověřování (otiskem prstu, obličejem) při převodu peněz mezi bankami, pravděpodobně v hodnotě 10 milionů VND. Tím se také neutralizuje praxe nákupu, prodeje a pronájmu bankovních účtů, která existuje již dlouhou dobu.

Tuan Nguyen

Zdroj