Zabraňte nákupu a prodeji studentských platebních účtů

Vietnamská státní banka (SBV) právě vydala dokument č. 4932 ze dne 13. června 2024 lidovým výborům provincií a měst za účelem koordinace předcházení nákupu a prodeji platebních účtů studentů.

Monitorování a pochopení skutečné situace spolu se zpětnou vazbou od Ministerstva veřejné bezpečnosti ukazuje, že v poslední době v některých provinciích a městech došlo k situaci, kdy zločinci nalákali studenty k otevření platebních účtů a poté je převedli na tyto subjekty k použití.

Zločinci lákají a lákají studenty, kterým byly vydány občanské průkazy, k otevření platebních účtů a za jejich otevření jim platí. Subjekty poskytují studentům předinstalované SIM karty k registraci k otevření platebních účtů a k používání služeb internetového bankovnictví a SMS bankovnictví.

Poté subjekty požádaly studenty, aby vrátili telefony, poskytli výše uvedené informace, přihlašovací heslo, autentizační heslo (OTP)... Tyto subjekty také shromažďovaly biometrické údaje (obličej) studentů (Face ID) za účelem ověření totožnosti zákazníků na požádání.

Tyto účty jsou pak často zneužívány k nelegálním účelům, jako je praní špinavých peněz, daňové úniky, majetkové podvody, financování terorismu atd.

Dokument jasně uvádí, že zakázané činy jsou konkrétně upraveny v článku 6 vládního nařízení č. 101 ze dne 22. listopadu 2012: Poskytování nepravdivých informací v procesu poskytování a využívání platebních služeb a platebních zprostředkovatelských služeb; Otevírání nebo vedení anonymních nebo zosobněných platebních účtů;

Vyhláška č. 52 ze dne 15. května 2024, účinná od 1. července 2024, nahrazuje vyhlášku 101/2012/ND-CP, která v článcích 3 a 5 článku 8 doplňuje ustanovení o zakázaných činech, včetně: Poskytování nepravdivých informací týkajících se poskytování nebo využívání platebních služeb, zprostředkovatelských platebních služeb atd.;

Vietnamská státní banka požádala, aby se Lidové výbory provincií a měst koordinovaly s cílem zabránit nákupu a prodeji platebních účtů studentů.

Otevírání nebo vedení anonymních nebo zosobněných platebních účtů nebo elektronických peněženek; nákup, prodej, pronájem, leasing, půjčování, půjčování platebních účtů nebo elektronických peněženek; pronájem, leasing, nákup, prodej, otevírání bankovních karet (s výjimkou anonymních předplacených karet); krádež, spolčení za účelem krádeže, nákup, prodej informací o platebních účtech, informací o bankovních kartách, informací o elektronických peněženkách; Bod h, bod 2, článek 5 oběžníku 23/2014/TT-NHNN (ve znění pozdějších předpisů) stanoví, že držitelé platebních účtů nesmí své platební účty pronajímat ani půjčovat.

Výše uvedená porušení budou podléhat správním sankcím podle ustanovení bodů 5 a 6 článku 26 vyhlášky 88/ND-CP ze dne 14. listopadu 2019 (ve znění pozdějších předpisů). Konkrétně bude uložena pokuta ve výši 40 až 50 milionů VND za následující činy: pronájem, leasing, půjčování, zapůjčování platebních účtů, nákup a prodej informací o platebních účtech v množství od 1 platebního účtu do méně než 10 platebních účtů, které ještě není natolik závažné, aby odůvodňovalo trestní stíhání;

Pokuty od 50 milionů do 100 milionů VND za následující činy: pronájem, leasing, půjčování, zapůjčování platebních účtů, nákup a prodej informací o platebních účtech v množství 10 nebo více platebních účtů, které ještě není natolik závažné, aby odůvodňovalo trestní stíhání.

Aby se přispělo k řešení výše uvedeného problému a zajistilo se otevírání a používání platebních účtů v souladu se zákonem, Státní banka doporučuje, aby se Lidové výbory provincií a měst koordinovaly a řídily Ministerstvo informací a komunikace, mediální agentury a tisk v oblasti s cílem posílit propagandistickou a varovnou práci zaměřenou na lidi, organizace a jednotlivce v oblasti.

Zejména pro studenty, žáky a nezletilé o metodách a tricích zločinců, souvisejících právních předpisech, zvyšování povědomí o dodržování zákonů a přijímání účinných preventivních opatření, nedovolujících jejich zneužívání k nezákonným účelům;

Nařídit školám a vzdělávacím institucím v oblasti, aby důkladně šířily a neprodleně informovaly všechny studenty a rodiče o metodách a tricích zločinců, zakázaných činech při otevírání a používání platebních účtů a předpisech o správních sankcích s cílem zvýšit povědomí o dodržování zákonů a zabránit jejich zneužívání k nezákonným účelům .

Zdroj: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html