Kontrola akvizice, kontroly a poskytování úvěrů VIP klientům v bankách v letošním roce

ANTD.VN - Státní banka zahrnula do svého plánu kontrol na rok 2023 kontrolu převodů akcií a podílů, které by mohly vést k akvizici a ovládnutí velkých úvěrových institucí a poskytování úvěrů velkým skupinám klientů.

Je obtížné zjistit, zda hlavní akcionáři úmyslně zatajují

Vietnamská státní banka (SBV) uvedla, že v posledních letech agentura nadále zlepšovala právní základ a rozhodně zaváděla řešení pro prevenci a řešení vlastnictví akcií překračujícího předepsaný limit, křížového vlastnictví, poskytování úvěrů a investic v rozporu s předpisy, a to spolu s procesem restrukturalizace úvěrových institucí.

V souladu s tím se postupně řešila situace vlastnictví akcií překračujícího předepsaný limit a křížového vlastnictví v systému úvěrových institucí a omezila se situace manipulace a dominance velkých akcionářů/skupin akcionářů v bankách.

Počet dvojic úvěrových institucí, které se vzájemně přímo křížově vlastní, byl dosud vyřešen; akcionáři, podílníci a propojené osoby vlastnící podíly přesahující předepsaný limit, zejména v obchodních společnostech a státních podnicích, musí pokračovat v přímém nakládání s kapitálem, aby se kapitál soustředil na hlavní obchodní činnosti a kapitál se využíval efektivněji.

Mezitím je otázka vkládání kapitálu a nákupu akcií úvěrových institucí a s nimi spojených osob v jiných úvěrových institucích stále znepokojivou záležitostí, která může potenciálně představovat rizika. V poslední době, spolu se státní správou, inspekcí a dohledem, vydala Státní banka právní dokumenty a nařídila úvěrovým institucím řešit stávající problémy.

Tato vlastnická situace se proto výrazně snížila a překonala situaci, kdy vlastnictví akcií komerční banky v jiné úvěrové instituci překračovalo předepsanou míru více než 5 % hlasovacího kapitálu jiné úvěrové instituce, a vlastnictví akcií v jiné úvěrové instituci (jednosměrné) se snížilo.

Tình trạng sở hữu chéo tại các ngân hàng đã dần được khắc phục ảnh 1

Křížové vlastnictví v bankách bylo postupně překonáno.

Podle Státní banky, ačkoli k nim došlo převážně před nabytím účinnosti zákona o úvěrových institucích z roku 2010, byla situace vlastnictví akcií překračujícího stanovený limit a přímého křížového vlastnictví mezi úvěrovými institucemi a mezi úvěrovými institucemi a podniky postupně řešena.

Řešení otázky vlastnictví přesahujícího předepsaný limit a křížového vlastnictví je však stále obtížné v případech, kdy hlavní akcionáři a osoby související s hlavními akcionáři úmyslně zatajují nebo žádají jiné osoby/organizace, aby jednaly jejich jménem a vlastnily akcie, a tím obcházely právní předpisy. To vede k tomu, že tito akcionáři ovládají úvěrovou instituci, což může vést k riziku fungování bez publicity a transparentnosti.

Některé úvěrové instituce mají koncentraci vlastnictví akcií mezi několika akcionáři a spřízněnými osobami. I když to neporušuje ustanovení zákona, je třeba věnovat pozornost prevenci potenciálních rizik, která mohou nastat.

Bude letos kontrolováno

Podle Státní banky k této situaci vede řada obtíží a problémů. Zejména křížové vlastnictví zahrnuje mnoho subjektů pod správou ministerstev/sektorů, přičemž subjekty správy Státní banky jsou pouze úvěrové instituce, takže Státní banka nemá informace ani nástroje pro kontrolu vlastnictví mezi společnostmi v jiných sektorech.

Zároveň je kontrola křížového vlastnictví mezi neprůmyslovými společnostmi a bankami velmi obtížná v případech, kdy hlavní akcionáři a osoby blízké hlavním akcionářům záměrně zatajují nebo žádají jiné osoby/organizace, aby jednaly jejich jménem a vlastnily akcie, a tím obcházely právní předpisy o křížovém vlastnictví/vlastnictví přesahujícím stanovené úrovně nebo obcházely předpisy o úvěrových limitech pro související skupiny zákazníků a poměrech vlastnictví akcií akcionářů a blízkých osob.

„To vede k potenciálním rizikům nedostatečné transparentnosti a otevřenosti v činnosti úvěrových institucí. Zároveň to lze odhalit a identifikovat pouze prostřednictvím vyšetřování a ověřování ze strany vyšetřovacích orgánů v souladu s ustanoveními zákona,“ uvedla Státní banka.

Státní banka dále uvedla, že odhalování vztahů mezi podniky je stále omezené, protože informace pro určení vlastnického vztahu podniků, zejména podniků, které nejsou veřejně obchodovanými společnostmi, jsou velmi obtížné. Státní banka nemůže proaktivně vyhledávat informace ani určovat přesnost a spolehlivost informačních zdrojů, zejména v kontextu současného rychle se rozvíjejícího akciového trhu a technologií.

Státní banka uvedla, že v nadcházejícím období bude i nadále sledovat bezpečnost operací úvěrových institucí a prostřednictvím kontrol kapitálu, vlastnictví akcií úvěrových institucí, úvěrových aktivit, investic, kapitálových vkladů...

V případě zjištění rizik nebo porušení zákona Státní banka nařídí úvěrovým institucím, aby řešily stávající problémy s cílem předcházet rizikům. V případech zjištění známek trestného činu Státní banka zváží postoupení případu policii k vyšetření a objasnění případných porušení zákona za účelem řešení s cílem předcházet rizikům.

Státní banka zároveň do plánu kontrol na rok 2023 zahrnula kontrolu převodů akcií a podílů, které by mohly vést k akvizici a ovládnutí úvěrových institucí; poskytování úvěrů velkým skupinám klientů (se zaměřením na úvěry související s nemovitostmi; hlavní akcionáři, osoby blízké hlavním akcionářům úvěrových institucí...).

Státní banka rovněž doporučí vládě, aby Národnímu shromáždění předložila změny a doplňky zákona o úvěrových institucích, včetně doplnění předpisů pro účinné řešení zneužívání práv hlavních akcionářů, správních a řídících práv k manipulaci s fungováním úvěrových institucí.

Zdrojový odkaz