3 wichtige Veränderungen im Bankensektor seit dem 1. Juli

Einführung eines kontrollierten Testverfahrens im Bankensektor; offizielle Abschaffung von Magnetkarten; obligatorische biometrische Erfassung des Bankkontobetreuers. Drei wichtige Änderungen ab dem 1. Juli 2025.

Obligatorische Erfassung biometrischer Daten von Geschäftsvertretern

Gemäß den Bestimmungen der Staatsbank von Vietnam im Rundschreiben Nr. 17/2024/TT-NHNN muss ab dem 1. Juli 2025 der gesetzliche Vertreter eines institutionellen Kunden die korrekten Identifikationsdokumente (GTTT) und biometrischen Daten (STH) vorlegen und überprüfen, damit die Organisation weiterhin Geld abheben und Zahlungen auf elektronischem Wege über das Zahlungskonto der Organisation bei der Bank tätigen kann.

Sollte das Update nach Ablauf dieser Frist nicht abgeschlossen sein, werden Geldtransfer- und Abhebungstransaktionen über E-Banking-Dienste ausgesetzt, um die Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen zu gewährleisten und die Sicherheit zu erhöhen.

Für den gesetzlichen Vertreter eines institutionellen Kunden, der gleichzeitig Privatkunde ist, wurden die GTTT- und STH-Werte bankintern erfasst und verglichen. Um dem Kunden den Zugriff zu erleichtern, haben die Banken die Vergleichsergebnisse der GTTT- und STH-Werte proaktiv aktualisiert und die Daten des gesetzlichen Vertreters des institutionellen Kunden anhand der vom Kunden bereitgestellten/registrierten Informationen verknüpft.

Es gibt zwei Möglichkeiten zur biometrischen Authentifizierung:

Am Transaktionsschalter: Der gesetzliche Vertreter des Kunden veranlasst, dass er sich direkt an eine beliebige Bankfiliale/Transaktionsstelle im ganzen Land wendet, um die Transaktion durchzuführen;

Oder erledigen Sie es über die App Ihrer Bank (gilt nur für vietnamesische Staatsbürger).

Für die biometrische Authentifizierung werden folgende Dokumente benötigt: Personalausweis oder Chip-Personalausweis (für vietnamesische Staatsbürger); gültiger Reisepass im Original oder mit notarieller Beglaubigung (für ausländische Staatsangehörige).

Banken weisen ihre Kunden außerdem darauf hin, dass Bankangestellte bei der Unterstützung von Kunden bei der Aktualisierung von Daten niemals Anmelde-Anfragelinks senden, Benutzernamen, Passwörter, Ausweisnummern, OTP-Codes oder andere persönliche Informationen weitergeben sollten, um nicht von Betrügern ausgenutzt zu werden.

Kunden können sich an jede Banktransaktionsstelle wenden, um Unterstützung bei der Erfassung ihrer biometrischen Daten zu erhalten.

"Tod" der Magnetkarten

Gemäß den Vorschriften der Staatsbank werden die Banken ab dem 1. Juli 2025 Transaktionen mit Magnetstreifen auf inländischen Karten offiziell einstellen, einschließlich: Magnetkarten und Magnetstreifen auf Chip/Chip-kontaktlosen Karten.

Diese Änderung soll die Transaktionssicherheit und die Einhaltung staatlicher Vorschriften verbessern.

Tatsächlich hatten Banken und Karteninhaber lange Zeit, sich darauf vorzubereiten, indem sie ihren Kunden die kostenlose Umstellung von Magnetkarten auf Chipkarten anboten.

Falls Kunden noch nicht umgestellt haben, empfiehlt die Bank ihnen zur Vermeidung von Transaktionsunterbrechungen Folgendes:

Wenn die Karte nur einen Magnetstreifen hat (keinen Chip), müssen Kunden ihren Personalausweis/Staatsbürgerausweis zur nächsten Banktransaktionsstelle bringen, um ihn kostenlos in eine Chipkarte umzuwandeln.

Magnetstreifenkarten sind Karten mit einem Magnetstreifen auf der Rückseite, der Informationen speichert und Transaktionen durch Durchziehen der Karte an einem POS-Terminal oder Geldautomaten ermöglicht. Allerdings weisen Magnetstreifenkarten Einschränkungen hinsichtlich Sicherheit und Anwendungsbereich auf.

Die Chipkarte (EMV) ist eine Kartenart, bei der ein elektronischer Chip auf der Kartenoberfläche angebracht ist, der Transaktionsinformationen sicher und modern nach den internationalen Standards Europay, MasterCard und Visa speichert und verschlüsselt.

Chipkarten generieren für jede Transaktion einen eindeutigen Code und helfen so, Betrug und die Duplizierung von Informationen zu verhindern.

Die Informationen auf der Chipkarte sind durch einen elektronischen Chip geschützt, der im Vergleich zu herkömmlichen Magnetkarten sehr schwer zu kopieren oder zu fälschen ist. Daher ist das Sicherheitsniveau höher und das Risiko von Datendiebstahl bei Online-Transaktionen minimiert.

Chipkarten machen Kundentransaktionen sicherer.

Ermöglichung kontrollierter Tests im Bankensektor

Mit dem Dekret Nr. 94/2025/ND-CP (Dekret 94) tritt am 1. Juli 2025 das Gesetz in Kraft, das den kontrollierten Testmechanismus im Bankensektor für die Einführung neuer Produkte, Dienstleistungen und Geschäftsmodelle durch die Anwendung von Technologielösungen (Fintech) regelt.

Die Ergebnisse der Pilotimplementierung von Fintech-Lösungen dienen den zuständigen staatlichen Stellen als praktische Grundlage, um gegebenenfalls den Rechtsrahmen und die damit verbundenen Managementvorschriften zu erforschen, weiterzuentwickeln und zu perfektionieren.

Zu den Finanztechnologielösungen (Fintech-Lösungen), die an der Erprobung im Rahmen des Pilotmechanismus teilnehmen, gehören: Kreditscoring; Datenaustausch über eine offene Anwendungsprogrammierschnittstelle (Open API); Peer-to-Peer-Kreditvergabe.

Zu den anwendbaren Subjekten gehören: Kreditinstitute, ausländische Bankfilialen gemäß dem Gesetz über Kreditinstitute; Fintech-Unternehmen; zuständige staatliche Stellen; Kunden sowie andere Organisationen und Einzelpersonen, die mit dem Testmechanismus in Verbindung stehen.

Ziel des Pilotmechanismus ist es, Innovation und Modernisierung des Bankensektors zu fördern und dadurch das Ziel der finanziellen Inklusion für Privatpersonen und Unternehmen auf transparente, bequeme, sichere, effiziente und kostengünstige Weise zu verwirklichen.

Das Dekret legt Standards und Grundsätze für den Betrieb des Testmechanismus fest und definiert Grundsätze, Prozesse, Verfahren, Genehmigungskriterien und Kontrollmaßnahmen für die Prüfung innovativer Fintech-Lösungen, die am Testmechanismus teilnehmen.

Die Ergebnisse und Eingangsdaten des Testmechanismus sollen genutzt werden, um bestehende Vorschriften zu ändern und zu ergänzen, neue Vorschriften zu erlassen, den Rechtsrahmen des Bankensektors anpassungsfähig zu reformieren und Fintech-Aktivitäten zu erleichtern;

Förderung von Innovationen bei neuen Produkten, Dienstleistungen und Geschäftsmodellen im vietnamesischen Bankensektor durch die Anwendung von Fintech-Technologien/-Lösungen, Erleichterung des Bankgeschäfts und Gewährleistung der Netzwerksicherheit sowie Schutz der Verbraucherrechte.

Laut vietnamnet.vn

Quelle: https://baolaocai.vn/3-thay-doi-quan-trong-cua-nganh-ngan-hang-ke-tu-ngay-17-post404049.html