Wie konnte Frau Truong My Lan mehr als eine Million VND von der SCB abheben?

Frau Truong My Lan und ihre Komplizen liehen sich mehr als 1.066 Billionen VND.

Dem Untersuchungsergebnis zufolge hat die SCB Bank vom 1. Januar 2012 bis zum 7. Oktober 2022 an 1.366 Kunden Kredite vergeben und ausgezahlt. Frau Truong My Lan und ihre Komplizen sind für die Aufnahme von 2.527 Krediten in Höhe von insgesamt über 1.066 Billionen VND verantwortlich. Zum 17. Oktober 2022 hatten 857 Kunden 1.284 Kredite mit einem ausstehenden Saldo von 677.286 Milliarden VND aufgenommen (einschließlich 483.971 Milliarden VND Kapital und 193.315 Milliarden VND Zins- und Gebührenschulden; diese Kredite gehören zur Gruppe 5 und sind nicht eintreibbar). Der ausstehende Kapitalsaldo der Kredite von Frau Truong My Lan macht 93 % des gesamten ausstehenden Kapitalsaldos von 23.042 ausstehenden Krediten aus.

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Die Untersuchungsergebnisse zu den ausstehenden Krediten von 1.284 Krediten für 875 Kunden der SCB in Höhe von 483.971 Milliarden VND zeigten, dass Truong My Lan nach der Übernahme der SCB durch vertrauenswürdige Personen in Schlüsselpositionen bei der SCB (darunter Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung …) zusammen mit Schlüsselbeamten bei Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh …) Geld von der SCB Bank abhob, um damit legitime Kreditanträge (Scheinkredite) auszuzahlen. Einige Kredite wurden sogar zuerst abgehoben und die Anträge später vervollständigt, um Geld für den persönlichen Gebrauch von dieser Bank abzuheben. Jeder Rückzug erfolgt in jeder Phase auf eine andere Art und Weise und wird der Gruppe von Van Thinh Phat zugewiesen, um ein „Geisterunternehmen“ zu gründen, Investitionspläne für Projekte zu „zeichnen“ und Abteilungen mit der Berechnung angemessener Sicherheiten zu beauftragen …

Frau Truong My Lan wird beschuldigt, SCB „übernommen“ zu haben

Insbesondere geht aus den Untersuchungsunterlagen hervor, dass sich bei der Auszahlung von 483.917 Milliarden VND der Großteil dieses Betrags auf drei Einheiten unter der Zentrale konzentrierte (Wholesale Customer Business Center, Direct Business Channel für Firmenkunden, HCM Real Estate Lending Hub 2. Diese drei Einheiten wurden hauptsächlich eingerichtet, um Kredite für Truong My Lan auszuzahlen und so der Kontrolle der State Bank of Vietnam, Zweigstelle Ho Chi Minh-Stadt, zu entgehen. Drei große Zweigstellen (SCB-Zweigstelle Saigon, SCB-Zweigstelle Cong Quynh, SCB-Zweigstelle Ben Thanh) sind Zweigstellen, die den Anweisungen von Truong My Lan und ihren Komplizen Folge leisten (auf sie entfallen 93 % der von der SCB Bank verliehenen Summe, die übrigen Zweigstellen verleihen lediglich 7 % an Stammkunden). Die zuständigen Abteilungen, darunter der Vorstand, der Generaldirektorenrat, der Wirtschafts- und Investitionsrat, das Wirtschafts- und Investitionskomitee sowie die Zweigstellen und Geschäftseinheiten, unterzeichneten lediglich Rechtsdokumente, ohne sich zu treffen und Inspektionen und Kontrollen durchzuführen, und verbargen so ihre kriminellen Aktivitäten.

Der Kreditantrag der Gruppe von Frau Truong My Lan hat ein separates Symbol

Die Kredit- und Auszahlungsaufzeichnungen der Truong My Lan-Gruppe verfügen über separate Symbole und Verfolgungen wie „HSTT“ (d. h. Marketingzentrale), „Plan, Projekt“, die die Subjekte als Kredite an das Unternehmen Truong My Lan betrachten und verstehen. Truong My Lan beauftragte eine Reihe von Leuten von der SCB, sich mit der Van Thinh Phat Group abzustimmen, um die erstellten Kreditpläne zu nutzen, um Geld auf Konten von Einzelpersonen und „Geisterjuristen“ auszuzahlen und zu überweisen, um Geld aus dem SCB-Bankensystem zu transferieren oder um Einzelpersonen und Juristen das Abheben von Bargeld zu ermöglichen und so den Geldfluss zu unterbinden.

Truong My Lan wies Personen wie Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang und Tran Thi My Dung direkt oder über sie an, Personen bei der SCB Bank, Van Thinh Phat und Vermögensbewertungseinheiten anzuweisen, Tricks auszuführen, wie etwa falsche Kreditkunden zu schaffen, zu vermieten oder Leute zu bitten, in ihrem Namen für Vermögenswerte zu stehen; Erstellen Sie ein gefälschtes Kreditprofil; Stellen Sie Sicherheiten mit Bewertung bereit, erstellen Sie einen Satz Dokumente gemäß den Vorschriften, um diese zu verbergen und mit Inspektions- und Prüfagenturen zu verhandeln, im Wesentlichen um die SCB Bank „auszuweiden“.

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Die Van Thinh Phat Group gründete Tausende juristische Personen und stellte Tausende Einzelpersonen als Rechtsvertreter, Anteilseigner, Kreditantragsteller und Sicherheiten ein, um legal Geld von der SCB Bank abzuheben. Der Grund, warum das „Lager“ an juristischen und natürlichen Personen immer größer wird, liegt darin, dass viele juristische Personen gegründet werden müssen und viele neue natürliche Personen im Kreditantrag genannt werden müssen, sodass bei der Überprüfung der Kreditinformationen bei CIC kein großer Kreditsaldo vorhanden sein wird. Bei der Überprüfung einer alten natürlichen oder juristischen Person bei CIC wird festgestellt, dass der Name auf sehr großen Krediten steht und nicht berechtigt ist, einen Kreditantrag zu stellen. Von den 875 Kunden (440 natürliche und 435 juristische Personen) gaben die meisten an, dass sie lediglich Dokumente und Aufzeichnungen unterzeichnet, das Geld jedoch weder erhalten noch verwendet hätten und nicht gewusst hätten, dass sie bei der SCB so hohe Schulden hätten. Die Personen, deren Namen auf den Sicherheiten stehen, gaben alle an, dass es sich lediglich um ihren Namen und nicht um ihr Eigentum handele.

Um Geld von der SCB Bank abzuheben, verwendeten Truong My Lan und ihre Komplizen zudem Sicherheiten, die nicht den gesetzlichen Anforderungen entsprachen, und trieben den Wert mithilfe des Kreditkapitals der SCB Bank um ein Vielfaches in die Höhe. Beispielsweise gibt es für 1.284 ausstehende Kredite der Truong My Lan-Gruppe 1.166 Vermögenswertcodes mit einem von der SCB Bank erfassten und zugewiesenen Buchwert von 1.265 Billionen VND. In der Zwischenzeit bewertete die Hoang Quan Valuation Company 726/1.166 Vermögenswertcodes mit einem zugewiesenen Gesamtbuchwert von 643.029 Milliarden VND, der Neubewertungswert betrug jedoch 253.692 Milliarden VND … Oder 240 Vermögenswerte, die für 430 Kredite besichert waren, wurden mit Sicherheiten getauscht (darunter viele Kredite, die mehrfach getauscht wurden, bei manchen Vermögenswerten sogar bis zu 12 Mal). Der Wert der verpfändeten Vermögenswerte betrug mehr als 487.451 Milliarden VND, aber umgerechnet in 278 gesicherte Vermögenswerte betrug der Buchwert mehr als 351.948 Milliarden VND. Zum 30. September 2022 bewertete die Hoang Quan Valuation Company nur 260/278 Vermögenswerte mit mehr als 108.109 Milliarden VND.

Alter Trick bei der Gründung von Scheinfirmen, hohe Vermögensbewertung …

Rechtsanwalt Truong Thanh Duc, Direktor der Anwaltskanzlei ANVI, erklärte, dass die Tricks von Frau Truong My Lan, „Geisterfirmen“ zu gründen, Leute anzuheuern, die in ihrem Namen Kreditanträge stellen, oder die Immobilienpreise als Sicherheit für Geldabhebungen bei der SCB-Bank in die Höhe zu treiben, nichts Neues seien.

Rechtsanwalt Truong Thanh Duc betonte: Rechtlich gesehen verbieten die aktuellen Bestimmungen einer Einzelperson nicht, mehrere Unternehmen zu gründen. Ebenso kann ein Unternehmen Tochtergesellschaften ohne zahlenmäßige Begrenzung gründen. Doch in Wirklichkeit gründet weder eine Einzelperson noch ein Unternehmen zu viele Firmen, da diese nicht verwaltet werden können und keine wirkliche Effizienz bringen, sofern es nicht einen anderen Beweggrund gibt. So wie Frau Truong My Lan, die fast tausend Leute anheuerte, um verschiedene Firmen zu gründen, wobei sie absichtlich betrog oder das Gesetz umging und ihr zwielichtiges Verhalten verbarg. „Die Tricks von Frau Truong My Lan und der Van Thinh Phat Group sind nicht neu, aber um Kapital von der Bank zu leihen, muss es interne Unterstützung geben, Unterstützung durch die Aufsicht der Staatsbank, und die Polizei hat die Komplizen und Komplizen ausdrücklich bekannt gegeben“, fügte Rechtsanwalt Duc hinzu.

Dr. Nguyen Huu Huan von der Wirtschaftsuniversität Ho Chi Minh Stadt teilt diese Ansicht und sagt, dass die raffinierten Tricks von Truong My Lan und ihren Komplizen nichts Neues seien. Dazu gehörten etwa die Gründung von Scheinfirmen, die Anstellung von Personen als Namen für hypothekarisch belastete Vermögenswerte, die hohe Bewertung von Vermögenswerten, um hohe Kredite aufnehmen zu können … Für die Behörden sei es jedoch schwierig, dies aufzudecken, insbesondere wenn eine Einzelperson oder Organisation sämtliche Bankgeschäfte kontrolliert, wie es bei Frau Truong My Lan mit der SCB der Fall war. Um betrügerische Methoden zur Geldabhebung von Banken über Kreditverträge wie die oben genannten aufzudecken, müssten die Behörden laut Nguyen Huu Huan KI-Technologie im Management einsetzen, um frühzeitig Anomalien im Bankgeschäft zu erkennen. Anstatt wie bisher Personal einzusetzen, das Bankfilialen aufsucht und überprüft, wird es schwierig sein, festzustellen, wann die Akte für einen Kredit an eine andere Filiale weitergeleitet wird. Auch die Nutzung eines Ökosystems von Scheinfirmen, die Anmietung von Firmen oder die Beauftragung einer Person, die in ihrem Namen auftritt und dabei Scantechnologie nutzt, wird den Behörden dabei helfen, die Firma leichter zu erkennen.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm