Wie konnte Frau Truong My Lan mehr als eine Million VND von der SCB abheben?

Frau Truong My Lan und ihre Komplizen liehen sich mehr als 1.066 Billionen VND.

Laut dem Untersuchungsergebnis hat die SCB Bank vom 1. Januar 2012 bis zum 7. Oktober 2022 1.366 Kunden Kredite gewährt und ausgezahlt. Frau Truong My Lan und ihre Komplizen waren für die Aufnahme von 2.527 Krediten in Höhe von insgesamt über 1.066 Billionen VND verantwortlich. Am 17. Oktober 2022 hatten 857 Kunden 1.284 Kredite mit einem ausstehenden Betrag von 677.286 Milliarden VND (einschließlich 483.971 Milliarden VND Kapital und 193.315 Milliarden VND Zinsen und Gebühren; diese Kredite fallen in Gruppe 5 und sind nicht eintreibbar). Der ausstehende Kapitalbetrag der Kredite von Frau Truong My Lan machte 93 % des gesamten ausstehenden Kapitalbetrags der 23.042 ausstehenden Kredite aus.

Schnellansicht am 19. November um 12:00 Uhr: Riesige Zahlen im Fall Van Thinh Phat | Gespenstische Straße in den Vororten von Ho-Chi-Minh-Stadt

Die Untersuchungsergebnisse zu den ausstehenden Krediten von 1.284 Krediten für 875 Kunden der SCB in Höhe von 483.971 Milliarden VND zeigten, dass Truong My Lan nach der Übernahme der SCB, um Geld von dieser Bank für den persönlichen Gebrauch abzuheben, über vertrauenswürdige Personen in Schlüsselpositionen bei der SCB (darunter Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung …) zusammen mit Schlüsselbeamten bei Van Thinh Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh …) die Abhebung von Geldern von der SCB Bank in Form von Auszahlungen für legitime Kreditanträge (Scheinkredite) vornahm; einige Kredite wurden sogar zuerst abgehoben und die Anträge später vervollständigt. Jeder Betrag, der in jeder Phase abgehoben werden musste, wurde auf eine andere Art und Weise abgehoben und der Gruppe von Van Thinh Phat zugewiesen, um eine „Geisterfirma“ zu gründen, Investitionspläne für Projekte zu „zeichnen“, Abteilungen mit der Berechnung angemessener Sicherheiten zu beauftragen …

Frau Truong My Lan wird beschuldigt, SCB „übernommen“ zu haben

Insbesondere geht aus den Untersuchungsunterlagen hervor, dass sich bei der Auszahlung von 483.917 Milliarden VND der Großteil dieses Betrags auf drei Einheiten unter der Zentrale konzentrierte (Wholesale Customer Business Center, Direct Business Channel für Firmenkunden, HCM Real Estate Lending Hub 2. Diese drei Einheiten wurden hauptsächlich eingerichtet, um Kredite für Truong My Lan auszuzahlen und so der Kontrolle der State Bank of Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt, zu entgehen. Drei große Zweigstellen (SCB-Zweigstelle Saigon, SCB-Zweigstelle Cong Quynh, SCB-Zweigstelle Ben Thanh) sind Zweigstellen, die den Anweisungen von Truong My Lan und ihren Komplizen Folge leisten (auf sie entfallen 93 % der von der SCB Bank verliehenen Summe, die übrigen Zweigstellen verleihen lediglich 7 % an Stammkunden). Die zuständigen Abteilungen, darunter der Vorstand, der Generaldirektorenrat, der Geschäfts- und Investitionsrat, das Geschäfts- und Investitionskomitee, die Zweigstellen und Geschäftseinheiten, unterzeichneten lediglich Rechtsdokumente, ohne sich zu treffen, und führten Inspektionen und Kontrollen durch, wodurch ihre kriminellen Aktivitäten verschleiert wurden.

Der Kreditantrag der Gruppe von Frau Truong My Lan hat ein separates Symbol

Die Kredit- und Auszahlungsaufzeichnungen der Truong My Lan-Gruppe haben separate Symbole und Verfolgungen wie „HSTT“ (d. h. Marketingzentrale) und „Pläne, Projekte“, die die Subjekte als Kreditvergabe an Truong My Lans Unternehmen betrachten und verstehen. Truong My Lan beauftragte einige Leute von SCB, sich mit der Van Thinh Phat Group abzustimmen, um die erstellten Kreditpläne für Auszahlungen zu verwenden, Geld auf die Konten von Einzelpersonen und „Geister“-Rechtspersonen zu überweisen, um Geld aus dem SCB-Bankensystem zu transferieren oder damit Einzelpersonen und Rechtspersonen Bargeld abheben und so den Geldfluss unterbinden konnten.

Truong My Lan wies Personen wie Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang und Tran Thi My Dung direkt oder über Personen wie … an, Personen bei der SCB Bank, Van Thinh Phat und Einheiten zur Vermögensbewertung anzuweisen, Tricks auszuführen, wie etwa falsche Kreditkunden zu schaffen, zu vermieten, Leute zu bitten, in ihrem Namen für Vermögenswerte zu bürgen, falsche Kreditdokumente zu erstellen, Sicherheiten bewerten zu lassen, um einen Satz von Dokumenten gemäß den Vorschriften zu erstellen, um dies zu verschleiern und mit Inspektions- und Prüfagenturen zu verhandeln, also die SCB Bank „auszuweiden“.

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Die Van Thinh Phat Group gründete Tausende juristische Personen und stellte Tausende natürliche Personen als Rechtsvertreter, Anteilseigner, Kreditantragsteller und Sicherheiten ein, um legal Geld von der SCB Bank abzuheben. Das „Lager“ an juristischen und natürlichen Personen wächst immer mehr, weil viele juristische Personen gegründet und viele neue Personen geschaffen werden müssen, um Kredite aufzunehmen. Daher wird bei der Überprüfung der Kreditwürdigkeit bei CIC kein großes Guthaben angezeigt. Bei der Überprüfung der alten natürlichen und juristischen Personen bei CIC wird hingegen deutlich, dass diese sehr hohe Kredite aufnehmen und nicht berechtigt sind, einen Kreditantrag zu stellen. Von den 875 Kunden (440 natürliche und 435 juristische Personen) gaben die meisten an, lediglich Dokumente und Akten zu unterzeichnen, nicht aber Geld zu erhalten oder zu verwenden, und nicht zu wissen, dass sie so hohe Schulden bei der SCB haben. Die Personen, deren Namen in den Sicherheiten aufgeführt sind, gaben alle an, nur auf ihren Haushaltsnamen und nicht auf ihr Vermögen eingetragen zu sein.

Um Geld von der SCB Bank abzuheben, verwendeten Truong My Lan und ihre Komplizen außerdem Sicherheiten, die nicht den gesetzlichen Anforderungen entsprachen, und trieben deren Wert mithilfe des Kreditkapitals der SCB Bank um ein Vielfaches in die Höhe. Beispielsweise gibt es für 1.284 ausstehende Kredite der Truong My Lan-Gruppe 1.166 Vermögenswertcodes mit einem von der SCB Bank erfassten und zugewiesenen Buchwert von 1.265 Billionen VND. Währenddessen bewertete die Hoang Quan Valuation Company 726/1.166 Vermögenswertcodes mit einem zugewiesenen Gesamtbuchwert von 643.029 Milliarden VND, der neu bewertete Wert betrug 253.692 Milliarden VND... Oder 240 Sicherheiten für 430 Kredite wurden gegen Sicherheiten getauscht (viele Kredite wurden mehrmals getauscht, einige Vermögenswerte bis zu 12 Mal). Der Wert der verpfändeten Vermögenswerte beträgt mehr als 487.451 Milliarden VND, aber umgerechnet in 278 gesicherte Vermögenswerte beträgt der Buchwert mehr als 351.948 Milliarden VND. Am 30. September 2022 bewertete die Hoang Quan Valuation Company nur 260/278 Vermögenswerte, der Wert betrug mehr als 108.109 Milliarden VND.

Alter Trick bei der Gründung von Scheinfirmen, hohe Vermögensbewertung …

Rechtsanwalt Truong Thanh Duc, Direktor der Anwaltskanzlei ANVI, erklärte, dass die Tricks von Frau Truong My Lan, „Geisterfirmen“ zu gründen, Leute anzuheuern, die in ihrem Namen Kreditanträge stellen, oder die Immobilienpreise als Sicherheit für Geldabhebungen bei der SCB-Bank in die Höhe zu treiben, nichts Neues seien.

Rechtsanwalt Truong Thanh Duc betonte: „Rechtlich gesehen verbieten die geltenden Vorschriften Einzelpersonen nicht, mehrere Unternehmen zu gründen. Ebenso kann ein Unternehmen unbegrenzt Tochtergesellschaften gründen. In der Realität gründet jedoch weder eine Einzelperson noch ein Unternehmen zu viele Unternehmen, da diese nicht verwaltet werden können und keine wirkliche Effizienz bringen, es sei denn, es gibt einen anderen Grund. So stellte Frau Truong My Lan beispielsweise fast tausend Leute ein, um verschiedene Unternehmen zu gründen, wobei sie vorsätzlich betrog oder das Gesetz umging und ihr zwielichtiges Verhalten verbarg.“ „Die Tricks von Frau Truong My Lan und der Van Thinh Phat Group sind nichts Neues, aber um sich Kapital von einer Bank zu leihen, bedarf es interner Unterstützung, Unterstützung durch die Aufsicht der Staatsbank, und die Polizei hat ihre Komplizen und Mittäter konkret gemeldet“, fügte Rechtsanwalt Duc hinzu.

Dr. Nguyen Huu Huan von der Wirtschaftsuniversität Ho-Chi-Minh-Stadt teilt diese Ansicht und sagt, dass die raffinierten Tricks von Truong My Lans Gruppe und ihren Komplizen nichts Neues seien. Dazu gehören etwa die Gründung einer Scheinfirma, die Beauftragung einer Person als Name für die mit einer Hypothek belastete Immobilie, die hohe Bewertung der Immobilie, um hohe Kredite aufnehmen zu können … Für die Behörden sei es jedoch schwierig, dies aufzudecken, insbesondere wenn eine Einzelperson oder Organisation wie Frau Truong My Lan bei der SCB alle Aktivitäten der Bank kontrolliert. Um betrügerische Tricks zur Geldabhebung von der Bank über Kreditverträge wie die oben genannten aufzudecken, müssten die Behörden laut Nguyen Huu Huan KI-Technologie im Management einsetzen, um Anomalien bei Bankaktivitäten frühzeitig zu erkennen. Anstatt wie heute nur Menschen einzusetzen, die Bankfilialen überprüfen, sei es schwierig zu erkennen, wenn eine Akte für einen Kredit an eine andere Filiale weitergeleitet wird. Auch die Nutzung des Ökosystems der Scheinfirmen, die Beauftragung oder Aufforderung an jemanden, der den Namen trägt und durch Scantechnologie unterstützt wird, werde den Behörden die Aufdeckung erleichtern.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm