Die von Truong My Lan und ihren Komplizen angewandten Methoden zur „Manipulation“ der SCB.

Im Fall der Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, der An Dong Investment Group Joint Stock Company, der Saigon Commercial Bank (SCB) und verbundener Unternehmen wird davon ausgegangen, dass die Handlungen von Truong My Lan (geboren 1956, Vorsitzende des Verwaltungsrats der Van Thinh Phat Group) und ihren Komplizen viele ausgeklügelte kriminelle Taktiken und Methoden beinhalteten.

Durch verschiedene kriminelle Methoden verursachten Lan und ihre Komplizen Chaos und Störungen bei der SCB, mit dem Ziel, die Kontrolle über alle Bankgeschäfte zu erlangen.

Truong My Lan (geboren 1956, Vorsitzende des Verwaltungsrats der Van Thinh Phat Group) und ihre Komplizen sollen viele ausgeklügelte kriminelle Taktiken und Methoden angewendet haben.

Die Übernahme, Kontrolle und Leitung aller Geschäftstätigkeiten der SCB.

Laut Anklageschrift der Obersten Volksstaatsanwaltschaft ist Truong My Lan Vorsitzende der Van Thinh Phat Group, die aus einer Reihe von Tochter- und verbundenen Unternehmen besteht.

Um ausreichend Kapital für den Betrieb des oben genannten Unternehmenssystems zu sichern und kontinuierlich in Immobilienprojekte zu investieren und diese zu erwerben, strebte Truong My Lan die Übernahme, Kontrolle und Verwaltung aller Aktivitäten der SCB Bank, einschließlich ihres Kreditgeschäfts, an.

Daher besaß Truong My Lan bereits vor der Fusion die Aktienmehrheit der drei Banken. Nach der Fusion hielten weiterhin 73 Aktionäre über 85 % der SCB-Aktien in ihrem Namen. Zudem erwarb und nutzte Truong My Lan weiterhin eigene Aktien, um ihren Anteil an der Bank bis zum 1. Januar 2018 auf über 91 % zu erhöhen.

Um die Kontrolle über alle Geschäftsbereiche der SCB zu erlangen und diese zu lenken, wählte Truong My Lan vertrauenswürdige Personen mit Expertise im Finanz- und Bankwesen aus und ernannte sie zu Schlüsselpositionen in der SCB (Vorstand, Geschäftsführung, Direktoren der wichtigsten Filialen, Vorsitzender des Aufsichtsrats). Ihnen wurden hohe Gehälter zwischen 200 und 500 Millionen VND pro Monat gezahlt; außerdem erhielten sie Geld, Boni und SCB-Aktien, um durch diese Personen alle Geschäftsbereiche der SCB zu kontrollieren…

Nutzung von SCB als Finanzinstrument

Durch den Erwerb und das Halten von Anteilen sowie die Kontrolle der Bankgeschäfte über Schlüsselpersonen nutzte Truong My Lan die SCB als Finanzinstrument, um Einlagen und Kapital aus anderen Quellen zu mobilisieren und anschließend die Abhebung von Geldern durch die Schaffung fiktiver Kredite für persönliche Zwecke zu steuern.

Um das Geld abzuheben, wies Truong My Lan vertraute Personen, die Schlüsselpositionen bei SCB und der Van Thinh Phat Group innehatten, an, zahlreiche Abteilungen, Einheiten und Unternehmen zu gründen und Tausende von Personen einzustellen und zu beschäftigen, die eng miteinander zusammenarbeiteten und sich mit Bewertungsgesellschaften verschworen, um das Geld abzuheben.

Konkret richtete Truong My Lan innerhalb der SCB Abteilungen ein, die ausschließlich für die Kreditvergabe und -auszahlung zuständig waren. Truong My Lan beauftragte Dinh Van Thanh, Vorstandsvorsitzenden, Vo Tan Hoang Van, Generaldirektor der SCB, und Nguyen Phuong Hong, stellvertretende Generaldirektorin der SCB, mit der Einrichtung von drei Kreditabteilungen: dem Wholesale Customer Business Center, dem Direct Business Channel innerhalb der Corporate Division und dem Direct Business Channel innerhalb der Personal Banking and Finance Services Division.

Alle drei Einheiten fungieren als Filialen für die Kreditvergabe, unterstehen aber der Leitung und dem Betrieb der SCB-Zentrale. Sie verfügen weder über eine eigene Kasse noch über ein eigenes Siegel, sondern verwenden das Siegel einer anderen Einheit und bearbeiten ausschließlich Kreditanträge für Kredite von Truong My Lan.

Im Einzelnen bearbeiteten und vergaben diese drei Kreditinstitute im Zeitraum vom 3. Juni 2020 bis zum 24. Juni 2022 Kredite in Höhe von 396 Darlehen mit einem Gesamtschuldenvolumen von 212.725 Milliarden VND, wobei die Hauptschuld 185.183 Milliarden VND und die Zins- und Gebührenschuld 27.542 Milliarden VND betrug (was 38,27 % der Hauptschuld der Darlehen von Truong My Lan entspricht).

Aufbau eines Netzwerks von „Veruntreuungs“-Niederlassungen bei SCB.

Die Oberste Volksstaatsanwaltschaft stellte fest, dass Truong My Lan die Gründung und Nutzung von Briefkastenfirmen anordnete, Personen anheuerte/aufforderte, Kreditanträge, Aktien und Sicherheiten zu registrieren, und Abhebungs- und Einzahlungsdokumente formell unterzeichnete, um fiktive Kreditanträge zu erstellen und Geld von der SCB abzuheben.

Die Untersuchung ergab, dass 875 Kunden, darunter 440 Einzelpersonen und 435 juristische Personen, als Eigentümer von 1.284 Krediten aufgeführt waren, die unter den Namen von Personen, die für die Truong My Lan-Gruppe bei der Van Thinh Phat Group arbeiteten, eingerichtet, geleast oder registriert wurden.

Neben der Gründung von Briefkastenfirmen zur Registrierung von Kreditanträgen arbeitete Truong My Lan auch mit Personen zusammen und wies sie an, die Eigentümer, gesetzliche Vertreter oder Geschäftsführer von tatsächlich geschäftstätigen Unternehmen waren.

Konkret wurde Truong Hue Van, die Nichte von Truong My Lan, mit der Leitung mehrerer Unternehmen innerhalb der Van Thinh Phat Gruppe betraut; Nguyen Phi Long (Generaldirektor), Dang Quang Nguyen (stellvertretender Generaldirektor) der Lavifood Company; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co), der Ehemann von Truong My Lan, war Vorsitzender der Times Square Investment Joint Stock Company… um diese Unternehmen als Strohmänner für Kredite zu nutzen oder zahlreiche "Scheinfirmen" zu gründen, Kreditanträge und -pläne zu fälschen und Geld von der SCB für deren gemeinsame Verwendung abzuheben.

Erst die Gelder auszahlen, dann legalisieren.

Immer wenn Truong My Lan Geld abheben musste, wies sie Beamte der SCB und ihre Komplizen an, fiktive Kreditanträge und Kreditpläne zu erstellen, um die Transaktionen zu legitimieren; sie ließ Personen anheuern/beauftragen, als nominelle Kreditnehmer, Eigentümer von Vermögenswerten und Vertreter von "Geisterfirmen" zu fungieren, die die fiktiven Kreditanträge und Hypothekendokumente unterzeichnen, meist auf leeren Blättern Papier mit vordefinierten Unterschriftenfeldern.

Die Rechts- und Privatpersonenvertreter, deren Namen in den Darlehensverträgen aufgeführt waren, haben das Geld weder erhalten noch verwendet und wussten nicht, dass sie der SCB einen so hohen Betrag geliehen hatten und schuldeten; alle Personen, deren Namen in den Eigentumsdokumenten standen, bestätigten, dass die Vermögenswerte ihnen nicht gehörten.

Die meisten Kredite der Truong My Lan – Van Thinh Phat Gruppe wurden zunächst ausgezahlt und erst später formalisiert. Die Kreditunterlagen weisen als Auszahlungsdatum das Datum der Unterzeichnung des Kredit- und Hypothekenvertrags aus, tatsächlich erfolgte die Abhebung der Gelder von der SCB Bank jedoch, bevor die Kredit- und Hypothekenverfahren abgeschlossen und formalisiert waren.

Von den 1.284 ausstehenden Krediten, die unter der Verantwortung von Truong My Lan standen, waren 684 Kredite mit einem Gesamtvolumen von 382,876 Milliarden VND bei Auszahlung unbesichert, während die übrigen Kredite hauptsächlich durch Aktien und Immobilienrechte besichert waren. Bemerkenswert ist, dass für 201 Kredite mit einem Gesamtvolumen von 11,686 Milliarden VND die Kreditanträge ohne Genehmigung der zuständigen Behörde der SCB gestellt wurden.

Aufblähung des Wertes von Sicherheiten.

Die Staatsanwaltschaft stellte fest, dass Truong My Lan mit einem Bewertungsunternehmen zusammengearbeitet hatte, um Zertifikate auszustellen, die den Wert von Sicherheiten künstlich erhöhten und diese in Kreditanträgen verwendeten; Sicherheiten nutzte, denen es an Rechtsgültigkeit mangelte; besicherte Transaktionen nicht registrierte; und wertvolle Vermögenswerte abhob, um sie gegen minderwertige einzutauschen.

Um Geld von der SCB durch die betrügerische Erstellung von Kreditanträgen abzuheben, wies Truong My Lan insbesondere Beamte der SCB an, mit Personen in Bewertungsunternehmen zusammenzuarbeiten, um Bewertungszertifikate auszustellen, die Truong My Lans Kreditanträge legitimieren sollten.

Die Untersuchung ergab, dass die SCB 19 Bewertungsunternehmen bzw. 46 Personen, darunter Geschäftsführer, stellvertretende Geschäftsführer, Gutachter und Angestellte, mit der Ausstellung von 378 Bewertungszertifikaten für ausstehende Kredite der Truong My Lan-Gruppe beauftragt hatte. Bislang konnte festgestellt werden, dass 5 Bewertungsunternehmen 23 gültige Bewertungszertifikate für die Kredite der Truong My Lan-Gruppe ausgestellt haben.

Um die Kreditanträge zu legitimieren und die Gelder abzuheben, nutzten Truong My Lan und ihre Komplizen zahlreiche Vermögenswerte, die nicht rechtlich zulässig waren, und überhöhten deren Wert, um sie als Kreditsicherheiten einzusetzen. Von den 1.284 ausstehenden Krediten, für die Truong My Lan verantwortlich war, wiesen 1.166 Vermögenswerte einen Buchwert von 1.265.504 Milliarden VND auf, der von der Zentralbank (SCB) erfasst und zugewiesen wurde. Die Hoang Quan Valuation Company konnte jedoch nur 726 dieser 1.166 Vermögenswerte bewerten. Die übrigen Vermögenswerte, wie beispielsweise Aktien, Eigentumsrechte und Immobilien, konnten nicht bewertet werden, da für sie keine ausreichenden rechtlichen Dokumente vorlagen.

Wenn es notwendig war, rechtlich wertvolle Vermögenswerte zum Verkauf oder für andere Zwecke abzuheben, wies Truong My Lan ihre Komplizen an, wertvolle Sicherheiten bei der SCB gegen andere, meist minderwertige Vermögenswerte einzutauschen und abzuheben. Um den Austausch der Sicherheiten zu erleichtern, registrierten Truong My Lan und ihre Komplizen bei der SCB die besicherten Transaktionen nicht wie vorgeschrieben oder tarnten sie als „Eigentumsrechte“, um die Registrierung zu umgehen.

Den Cashflow unterbrechen, faule Forderungen verkaufen.

Um die Abhebung von Geldern, die von der SCB im Rahmen eines fingierten Systems ausgezahlt wurden, zu legitimieren, den Geldfluss zu unterbrechen und zu verschleiern sowie der Entdeckung und Strafverfolgung durch die Behörden zu entgehen, wies Truong My Lan ihre Untergebenen an, einen Plan zur „Auszahlung von Geldern“ zu erstellen, indem sie fingierte Aktienübertragungsverträge ausstellte, um das Geld ohne behördliche Überprüfung oder Strafverfolgung verwenden zu können und gleichzeitig die gesetzlich vorgeschriebenen Steuern zu umgehen; gleichzeitig hatte sie Personen angeheuert, die als Begünstigte der Kredite und Aktionäre fungierten, um Dokumente bei der Bank zu unterzeichnen, um Geld abzuheben und einzuzahlen.

Als die Kredite überfällig wurden und als notleidende Kredite der Gruppe 5 eingestuft werden mussten, während das Kreditwachstum durch die Vorschriften der vietnamesischen Staatsbank eingeschränkt war, zahlte Truong My Lan die Schulden nicht nur nicht zurück, sondern wies ihre Komplizen auch an, die notleidenden Kredite an die Vietnam Asset Management Company (VAMC) zu verkaufen und die aufgeschobenen Zahlungsforderungen an Briefkastenfirmen der Van Thinh Phat-Gruppe zu veräußern. Dies diente dazu, einen Teil der notleidenden Kredite zu verschleiern, die Zinsabrechnung zu umgehen und den ausstehenden Kreditsaldo zu reduzieren, um weiterhin Gelder der Staatsbank zu veruntreuen. Die Untersuchung ergab: Zwischen dem 1. Januar 2012 und dem 7. Oktober 2022 wiesen Truong My Lan und ihre Komplizen Mitarbeiter der Staatsbank an, notleidende Kredite an die VAMC zu verkaufen, aufgeschobene Zahlungsforderungen zu veräußern und Schulden aus 269 Krediten von 216 Kunden zu verrechnen.

Vertuschung von Fehlverhalten

Um kriminelle Aktivitäten während Inspektionen und Prüfungen zu verschleiern, wies Truong My Lan wichtige Beamte der SCB an, Beamte und Führungskräfte der Bankenaufsichts- und Inspektionsbehörde, Führungskräfte der Niederlassung der Staatsbank von Vietnam in Ho-Chi-Minh -Stadt sowie den Leiter des verstärkten Aufsichtsteams der SCB zu bestechen, damit diese autorisierten Personen Informationen über Verstöße vertuschen und verbergen und die Inspektions- und Prüfungsergebnisse unehrlich und unvollständig melden würden.

Darüber hinaus wies Truong My Lan wichtige Führungskräfte der SCB an, ihre Kredite von mehreren Hauptfilialen (Saigon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) auf andere Filialen (Dong Saigon, Cu Chi, Tan Dinh usw.) umzuverteilen, um die Aufmerksamkeit der Strafverfolgungsbehörden zu verringern.

Im Zeitraum 2017–2018 konzentrierte sich das behördenübergreifende Prüfteam aufgrund festgestellter Unregelmäßigkeiten auf die SCB-Filiale Pham Ngoc Thach. Um die Unregelmäßigkeiten zu verschleiern und der Entdeckung zu entgehen, veranlasste Truong My Lan die Abwicklung von Krediten in dieser Filiale, indem sie neue Kredite in anderen SCB-Filialen vergab und die ausgezahlten Gelder zur Tilgung der Kredite in der Filiale Pham Ngoc Thach verwendete.

Die Oberste Volksstaatsanwaltschaft kam zu dem Schluss, dass Truong My Lan in diesem Fall faktisch eine nahezu absolute Mehrheit der Anteile an der SCB Bank erworben und gehalten hatte (von 85 % auf 91,5 % der Anteile), wodurch sie zu einer Aktionärin mit der „Macht“ wurde, die Geschäftstätigkeit zu lenken und zu verwalten und im Wesentlichen alle Abläufe zu ihren eigenen Zwecken zu manipulieren.

(Quelle: Nachrichtenbericht)

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