Online-Geldüberweisungen von 500 Millionen VND oder mehr müssen gemeldet werden

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Dies ist einer der wichtigen Inhalte des Rundschreibens 09/2023/TT-NHNN, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt, das gerade von der Staatsbank herausgegeben wurde.

Dieses Rundschreiben enthält Kriterien und Methoden zur Bewertung der Geldwäscherisiken meldepflichtiger Unternehmen. Geldwäscherisikomanagementprozess und Kundenklassifizierung nach Geldwäscherisikostufe; Meldesystem für Transaktionen mit großem Wert; Meldesystem für verdächtige Transaktionen …

Online-Geldtransfers von 500 Millionen VND oder mehr müssen der Anti-Geldwäsche-Agentur gemeldet werden (Foto: Hoang Ha)

Gemäß Rundschreiben 09/2023/TT-NHNN müssen Zahlungsdienstleister bei Inlandstransaktionen jede inländische elektronische Geldüberweisung im Wert von 500 Millionen VND oder dem entsprechenden Gegenwert in einer Fremdwährung der Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche (Staatsbank) melden. Internationale elektronische Geldtransfers im Wert von 1.000 USD oder mehr oder in anderen Fremdwährungen mit entsprechendem Wert müssen ebenfalls der Staatsbank gemeldet werden.

Der Inhalt der Informationen in den Transaktionsberichten für elektronische Geldtransfers wird von der Staatsbank recht detailliert geregelt.

Dementsprechend umfassen die Meldeinformationen hinsichtlich der Informationen zu den initiierenden und begünstigten Finanzinstituten den Transaktionsnamen des Instituts oder der Transaktionsfiliale; Adresse der Hauptniederlassung (oder Bankleitzahl für inländische elektronische Geldüberweisungen, SWIFT-Code für internationale elektronische Geldüberweisungen); Aufnahme- und Herkunftsländer.
Zu den Informationen über einzelne Kunden, die an elektronischen Geldtransfertransaktionen teilnehmen, gehören der vollständige Name und das Geburtsdatum. Personalausweisnummer oder Bürgeridentifikationsnummer oder persönliche Identifikationsnummer oder Passnummer; Einreisevisumnummer (falls vorhanden); ständige Meldeadresse oder anderer aktueller Wohnsitz (sofern vorhanden); Staatsangehörigkeit (gemäß Transaktionsdokumenten).

Informationen darüber, dass es sich bei dem Kunden um eine Organisation handelt, die an der elektronischen Geldtransfertransaktion teilnimmt, einschließlich des vollständigen Transaktionsnamens und der Abkürzung (sofern vorhanden); Adresse der Hauptniederlassung; Handelsregisternummer oder Gewerberegisternummer oder Steuernummer; Land, in dem sich der Hauptsitz befindet.

Zu den Transaktionsinformationen gehört die Kontonummer (sofern vorhanden); Menge; Währung; in vietnamesische Dong umgerechneter Betrag (wenn die Transaktionswährung eine Fremdwährung ist); Grund, Zweck der Transaktion; Transaktionscode; Transaktionsdatum;…

Andererseits erklärte die Staatsbank auch, dass zu den elektronischen Geldtransfertransaktionen, die nicht gemeldet werden müssen, gehören: Geldtransfertransaktionen, die aus Transaktionen stammen, bei denen Debitkarten, Kreditkarten oder Prepaid-Karten zur Bezahlung von Waren und Dienstleistungen verwendet wurden; Geldtransfers und Zahlungstransaktionen zwischen Finanzinstituten, bei denen sowohl der Auftraggeber als auch der Empfänger Finanzinstitute sind.

Zuvor war im Entscheidungsentwurf des Premierministers festgelegt worden, dass der Wert von Transaktionen mit hohem Wert der Staatsbank gemäß den Bestimmungen in Absatz 2, Artikel 25 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche gemeldet werden muss; der zu meldende Transaktionswert beträgt 300 Millionen VND.

Gemäß der Empfehlung der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) liegt der empfohlene Schwellenwert für den meldepflichtigen Transaktionswert bei 15.000 USD (entspricht 375 Millionen VND).

Die detaillierte Regelung der meldepflichtigen Transaktionen mit hohem Wert soll laut Staatsbank dazu beitragen, die Wirksamkeit der Geldwäschebekämpfung zu verbessern; in Übereinstimmung mit den internationalen Anforderungen und Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche, die Vietnam auf der Grundlage der Gewährleistung wirtschaftlicher Unabhängigkeit und Autonomie, der Gewährleistung der Währungssicherheit und der nationalen Finanzsicherheit umsetzen muss ...

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Quelle