Diese Veranstaltung ist Teil einer Reihe von Konferenzen, die von der Staatsbank von Vietnam in den Filialen der Staatsbanken in den Regionen organisiert werden, um Lösungen zum Erreichen der Kreditwachstumsziele auszutauschen und zu diskutieren und so zur Förderung des Wirtschaftswachstums beizutragen.
In seiner Rede auf der Konferenz sagte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Pham Thanh Ha, dass das Management der Staatsbank mehrere Ziele erreichen müsse: Es müsse zur Stabilisierung der Makroökonomie beitragen, die Inflation kontrollieren, die Sicherheit des Bankensystems gewährleisten und das Wirtschaftswachstum unterstützen.
Das Kreditwachstum ist richtig und entspricht den Zielen
Laut Vizegouverneur Pham Thanh Ha hat die Regierung zahlreiche wichtige Ziele und Lösungen festgelegt, darunter ein nationales Wachstumsziel von mindestens 8 % im Jahr 2025 und das Streben nach zweistelligen Zahlen unter günstigeren Bedingungen. Um dieses Ziel zu erreichen, hat die Regierung in der Resolution 25/NQ-CP vom 5. Februar 2025 jeder Provinz und Stadt spezifische GRDP-Wachstumsziele zugewiesen; die Provinzen in Region III erreichten dabei 8-10,5 %; gleichzeitig hat die Regierung die Resolution 18-NQ/TW des Zentralen Exekutivkomitees zur Umstrukturierung und Rationalisierung des Apparats entschlossen umgesetzt und Arbeitsunterbrechungen vermieden.
Da die Staatsbank erkannt hat, dass Bankkreditkapital eine der wichtigsten Ressourcen zur Unterstützung von Investitionen, Produktion und Wirtschaft der Gesellschaft ist und zur Verwirklichung von Wachstumszielen beiträgt, hat sie vor kurzem synchrone Lösungen umgesetzt, um günstige Bedingungen zu schaffen und den Zugang zu Krediten zu verbessern, um Produktion, Wirtschaft und Konsum von Menschen und Unternehmen zu unterstützen.
Insbesondere im Kreditgeschäft hat die Staatsbank innovative Kreditmanagementmaßnahmen eingeführt. Für 2025 setzte sich die Staatsbank ein Kreditwachstumsziel von rund 16 % – ein höheres als in den Vorjahren – und gab Ende 2024 den Kreditinstituten dieses Ziel öffentlich bekannt, um den Kapitalbedarf der Wirtschaft proaktiv zu decken. Gleichzeitig wird sie das Kreditwachstumsziel proaktiv an die makroökonomische Entwicklung und die tatsächliche Situation anpassen.
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Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank, Pham Thanh Ha, spricht auf der Konferenz. |
Die oben genannten Lösungen und das Management haben zunächst positive Ergebnisse erzielt. Obwohl die Kreditvergabe zu Jahresbeginn aufgrund der saisonalen Gesetze und des chinesischen Neujahrsfests häufig zurückgeht, zeigte das Kreditwachstum Anfang 2025 Anzeichen einer Verbesserung. Insbesondere stiegen die Kredite bis zum 12. März 2025 im Vergleich zum Ende des Jahres 2024 um 1,24 % (im gleichen Zeitraum sanken sie um 0,74 %).
Region III umfasst vier Provinzen: Hoa Binh, Son La, Dien Bien und Lai Chau. Drei dieser Provinzen sollen zur nordwestlichen Subregion des nördlichen Mittellandes und der Bergregion gehören: Hoa Binh, Son La und Dien Bien mit zahlreichen Vorteilen für die Entwicklung von Land- und Forstwirtschaft, verarbeitender Industrie, sauberer Energie und Tourismus. Insbesondere Son La gilt als Wachstumspol der Subregion. Sie gehört zum Wirtschaftskorridor Dien Bien-Son La-Hoa Binh-Hanoi, der mit der nordwestlichen Subregion verbunden ist und Laos und die ASEAN-Länder verbindet.
Trinh Cong Van, kommissarischer Direktor der Staatsbank der Region III, erklärte: „Mit Stand vom 28. Februar gab es in der Region 27 Kreditinstitute (vier staatliche Geschäftsbanken, sieben Aktienbanken, die Bank für Sozialpolitik, die Entwicklungsbank, 13 Volkskreditfonds und ein Mikrofinanzinstitut). Das Netzwerk der Kreditinstitute erstreckt sich über den gesamten Bezirk und die Stadt und umfasst 54 Filialen der Stufe I, 39 Filialen der Stufe II, 158 Transaktionsbüros, 668 Transaktionspunkte und vier spezialisierte mobile Fahrzeuge. Das gesamte Gebiet verfügt über 243 Geld-/CDM-Transaktionsautomaten, 35.500 QR-Code-Punkte sowie 2.583 Service-Einführungspunkte von acht Finanzunternehmen.“
Das Bankensystem der Region hat bei der Mobilisierung von Kapital für Produktion, Wirtschaft und Konsum von Privatpersonen und Unternehmen gute Arbeit geleistet. Die ausstehenden Kredite belaufen sich auf fast 135 Billionen VND, was 18,4 % der gesamten ausstehenden Kredite im nördlichen Mittelland und in den Bergregionen entspricht. Die Kreditressourcen wurden auf Sektoren und Bereiche konzentriert, die typische Stärken der Region darstellen: beispielsweise Kredite für die Landwirtschaft und ländliche Gebiete (auf die mehr als 37 % der ausstehenden Kredite der Region entfallen) sowie Kredite an kleine und mittlere Unternehmen (auf die 27 % der ausstehenden Kredite der Region entfallen). Darüber hinaus haben die politischen Kreditprogramme der Vietnamesischen Bank für Sozialpolitik (auf die 16 % der ausstehenden Kredite der Region entfallen) armen Haushalten und anderen Begünstigten der Politik geholfen, Zugang zu vergünstigtem Kreditkapital vom Staat zu erhalten, um Produktion und Wirtschaft auszubauen und der Armut nachhaltig zu entkommen.
Region III muss ihren Kreditrahmen bis 2025 möglicherweise auf fast 22 Billionen VND erhöhen (im Jahr 2024 lag der Kreditrahmen der Region III bereits bei 9.600 Milliarden VND). Dies ist eine Herausforderung, die die Anstrengungen des gesamten Bankensektors, die Zusammenarbeit von Kunden und Unternehmen sowie die Unterstützung des politischen Systems erfordert.
Stellvertretender Gouverneur Pham Thanh Ha
Frau Chu Thi Kim Oanh, Direktorin der BHL Son La Agricultural Processing Joint Stock Company, erklärte auf der Konferenz, dass die Geschäftstätigkeit von Unternehmen untrennbar mit der Unterstützung von Banken, Kapitalgebern und Unternehmensdienstleistungen verbunden sei. So entschied sich BHL beispielsweise von Beginn der Projektumsetzung an für die VietinBank Son La als Tochtergesellschaft, die umfassende Bankdienstleistungen wie Projektinvestitionskredite, Betriebskapital für die Produktion, Garantieleistungen, Geldtransfers, Einlagen usw. anbietet.
Bis 2025 will das Unternehmen seinen Markt erweitern, seine Produkte diversifizieren und den Wert der landwirtschaftlichen Lieferkette steigern. Um diese Ziele zu erreichen, ist die Unterstützung und Begleitung des Bankensystems von großer Bedeutung. Das Unternehmen hofft, dass die Banken in Zukunft ihre bevorzugte Kreditvergabepolitik für landwirtschaftliche Verarbeitungsunternehmen weiter ausbauen werden, insbesondere in der Investitionsphase zur Produktionserweiterung und Produktentwicklung. Außerdem werden sie Handelsfinanzierungskanäle unterstützen, um günstigere Bedingungen für Exportaktivitäten und die Entwicklung internationaler Märkte zu schaffen.
Begleitung bei der Beseitigung von Hindernissen beim Kapitalzugang
Neben den erzielten Ergebnissen erklärte Herr Trinh Cong Van, dass die Bankaktivitäten in der Region nach wie vor mit vielen Schwierigkeiten und Herausforderungen konfrontiert seien. Das lokal mobilisierte Kapital decke lediglich etwa 84 % des lokalen Kreditkapitalbedarfs. Das Kreditwachstum werde bis Ende 2024 im Vergleich zu Ende 2023 nur 7,6 % erreichen (niedriger als die Wachstumsrate der nördlichen Mittel- und Bergregion von 14,4 % und des gesamten Landes von 15,09 %). Viele Unternehmen und Menschen berichteten zudem von Schwierigkeiten in der Produktion, im Geschäftsleben und beim Zugang zu Bankkrediten.
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| Der amtierende Direktor der Staatsbank Region III, Trinh Cong Van, berichtete auf der Konferenz. |
Nguyen Ngoc Son, ständiger Vizepräsident der Son La Business Association und Direktor der Quynh Ngoc Joint Stock Company, erklärte, dass die Wirtschaft sich zwar erholt und entwickelt, die Geschäftswelt, darunter auch die Unternehmen in der Provinz Son La, jedoch noch immer mit Schwierigkeiten und Einschränkungen zu kämpfen habe. Die Mehrheit der Unternehmen in der Provinz seien Klein- und Kleinstunternehmen (fast 97 %), sie verfügten über geringe Produktions- und Kapitalausstattung, und die Verteilung der Unternehmen in den Branchen sei noch immer unausgewogen. Sie seien hauptsächlich im Bau- und Dienstleistungssektor tätig, sodass sie große Schwierigkeiten bei der Kreditaufnahme hätten. Viele Unternehmen erfüllten die Anforderungen an Sicherheiten nicht oder seien nicht kreditwürdig, was zu Einschränkungen bei der Ausweitung von Produktion und Investitionen führe.
„Der Wirtschaftsverband der Provinz und die Unternehmen hoffen, dass der Bankensektor seine Vorreiterrolle weiterhin ausbaut und geeignetere Mechanismen und Richtlinien schafft, um Unternehmen, insbesondere Genossenschaften sowie kleine und mittlere Unternehmen, bei der Überwindung von Kapitalschwierigkeiten zu helfen“, sagte ein Vertreter des Son La Business Association.
Darüber hinaus empfahl Herr Nguyen Ngoc Son der Staatsbank, die Kreditinstitute zu ermutigen, die Form der Hypothekendarlehen auf der Grundlage zukünftiger Vermögenswerte auszuweiten, da derzeit nur sehr wenige Banken diese Form der Darlehen anbieten.
Um das Kreditwachstumsziel von 16 % (Anstieg der ausstehenden Schulden um 2,5 Milliarden VND gegenüber 2024) zu erreichen und so zur Erreichung der Wirtschaftswachstumsziele des ganzen Landes (mindestens 8 %) und der vier Provinzen der Region (8 % bis 10,5 %) beizutragen, muss der gesamte Bankensektor im Allgemeinen und in der Region III im Besonderen viele Lösungen entschlossen umsetzen, so Vizegouverneur Pham Thanh Ha. Neben dem Ausgleich und der Sicherstellung des Kreditangebots ist insbesondere eine enge Abstimmung mit Unternehmen und Menschen erforderlich, um den Nachfragefaktor zu fördern und die Verbindung zwischen Kreditangebot und -nachfrage zu verbessern und Banken und Unternehmen miteinander zu verbinden, damit sie Schwierigkeiten und Probleme umgehend erkennen und entsprechende Lösungen finden können.
„Region III muss ihren Kreditrahmen bis 2025 möglicherweise auf fast 22 Billionen VND erhöhen (im Jahr 2024 lag der Kreditrahmen der Region III bereits bei 9.600 Milliarden VND). Dies ist eine Herausforderung, die die Anstrengungen des gesamten Bankensektors, die Zusammenarbeit von Kunden und Unternehmen sowie die Unterstützung des politischen Systems erfordert“, betonte Vizegouverneur Pham Thanh Ha.
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Delegierte, die an der Konferenz teilnehmen. |
Auf Grundlage der Empfehlungen der Unternehmen auf der Konferenz forderte der stellvertretende Gouverneur Pham Thanh Ha die regionale Staatsbank außerdem auf, ihre Funktion der staatlichen Verwaltung der Währungs-, Kredit- und Bankaktivitäten in der Region entsprechend den vom Gouverneur der Staatsbank von Vietnam zugewiesenen Aufgaben gut zu erfüllen; die Zweigstellen der Kreditinstitute in der Region weiterhin anzuweisen, Kredite an Produktions- und Geschäftssektoren, vorrangige Sektoren und Wirtschaftswachstumsmotoren gemäß den Anweisungen der Regierung und des Premierministers zu vergeben; die Kreditvergabe an potenziell risikoreiche Sektoren streng zu kontrollieren; weiterhin aktiv Lösungen zur Beseitigung von Schwierigkeiten für Menschen und Unternehmen umzusetzen; den Kapitalbedarf von Menschen und Unternehmen umgehend zu decken; aktiv am Bank-Unternehmen-Verbindungsprogramm teilzunehmen und es in geeigneter Form effektiv und praktisch umzusetzen.
Darüber hinaus forderte der stellvertretende Gouverneur die Kreditinstitute in den Hauptverwaltungen und Filialen der Region auf, bereits zu Jahresbeginn konsequent und zielgerichtet Lösungen für das Kreditwachstum umzusetzen, um den Kreditkapitalbedarf der Wirtschaft umgehend zu decken. Dabei sollte der Schwerpunkt insbesondere auf Kreditinvestitionen in machbare Schlüsselprojekte und -arbeiten gelegt werden, die der sozioökonomischen Entwicklung und wichtigen landwirtschaftlichen Produkten (Forstprodukte, Reis, Gemüse und Obst) dienen. Zudem sollte die Unterstützung von Gemeinden und Industrieverbänden genutzt werden, um die Kreditvergabe in der Region zu fördern.
Der stellvertretende Gouverneur betonte insbesondere, dass die Kreditwachstumsziele zwar erreicht werden müssten, dabei aber Effizienz, die Einhaltung von Vorschriften und die Systemsicherheit gewährleistet und Forderungsausfälle begrenzt werden müssten. Banken müssten die Kreditvergabeprozesse und -verfahren weiter vereinfachen, die digitale Transformation der Kreditvergabeprozesse vorantreiben, unnötige Ausgaben minimieren, um Ressourcen zur Senkung der Kreditzinsen zu schaffen und Menschen und Unternehmen zu unterstützen; stabile und angemessene Mobilisierungszinsen aufrechterhalten; weiterhin Informationen zu den Kreditzinsen für Kreditpakete, -programme und -produkte auf der Website des Kreditinstituts veröffentlichen; …
Quelle: https://nhandan.vn/day-manh-ket-noi-cung-cau-tin-dung-cac-tinh-thuoc-khu-vuc-iii-post867823.html
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