Die digitale Zukunft des Bankwesens gestalten

(CPV) – Auf der Konferenz und Ausstellung Smart Banking 2024 werden Trends und Strategien zur digitalen Transformation diskutiert, um eine sichere und nachhaltige Entwicklung vietnamesischer Digitalbanken zu gewährleisten.

Herr Pham Tien Dung, stellvertretender Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, hielt bei der Veranstaltung eine Rede. (Foto: MP)

Am 29. Oktober organisierte die Vietnam Banking Association unter dem Vorsitz der State Bank of Vietnam (SBV) in Hanoi die Konferenz und Ausstellung „Smart Banking 2024“. Unter dem Motto „Die digitale Zukunft des Bankwesens gestalten: Eine sichere und nachhaltige Betriebsstrategie“ wurde bei der diesjährigen Veranstaltung die Bedeutung von Sicherheitsmaßnahmen und nachhaltigen Entwicklungsstrategien für das Bankwesen im digitalen Raum hervorgehoben.

Bei der Eröffnungszeremonie sagte Pham Tien Dung, stellvertretender Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, dass die Bankenbranche große Fortschritte bei der digitalen Transformation gemacht habe und dass es einen offenen Rechtskorridor gebe, der es den Banken ermögliche, neue Technologien anzuwenden. Er bekräftigte, dass die Staatsbank seit 2021 Vorreiter bei der Eröffnung von eKYC-Konten sei und vor Kurzem die Authentifizierung über Bürgerausweise mit eingebettetem Chip eingeführt habe, wodurch die Voraussetzungen dafür geschaffen würden, dass Dienstleistungen wie Bürgschaften und Online-Kredite bequemer und sicherer würden.

„Der Rechtskorridor des Bankensektors hat den Weg für die Anwendung von Technologie geebnet und erfüllt die Online-Transaktionsanforderungen von Menschen und Unternehmen im digitalen Zeitalter“, betonte Herr Dung.

Herr Nguyen Quoc Hung, stellvertretender Vorsitzender und Generalsekretär der Vietnam Banks Association (VNBA), erklärte, dass die vietnamesische und globale Bankenbranche einen wichtigen Wendepunkt in der digitalen Transformation erlebe. Technologien wie Big Data, künstliche Intelligenz, Augmented Reality und Open-Banking-Plattformen haben zur Verbesserung der Servicequalität beigetragen und erfüllen die Transaktionsanforderungen der Kunden rund um die Uhr. Herr Hung ist davon überzeugt, dass die Bankenbranche ein kooperatives Umfeld schaffen muss, in dem Banken Erfahrungen austauschen, voneinander lernen und sich gemeinsam weiterentwickeln können. Dies ist die Grundlage für die nachhaltige Entwicklung des digitalen Bankings.

Delegierte bei der Diskussionsrunde der Veranstaltung. (Foto: MP)

Laut Herrn Hung hat die Bankenbranche bei der digitalen Transformation beeindruckende Ergebnisse erzielt. Bis heute besitzen mehr als 80 % der Erwachsenen in Vietnam ein Zahlungskonto und die Zahl der Profile von Privat- und Firmenkunden im gesamten System liegt bei über 200 Millionen. Davon wurden 46,7 Millionen Datensätze über Bürgerausweise mit eingebettetem Chip biometrisch authentifiziert, was sowohl für Kunden als auch für Banken maximale Sicherheit gewährleistet.

Neben den Erfolgen wies Herr Hung auch auf die wachsenden Herausforderungen im Bereich der Informationssicherheit hin, insbesondere angesichts der zunehmenden Zahl gezielter Cyberangriffe auf das Bankensystem und des zunehmenden Kundenbetrugs. Er sagte: „Die Bankenbranche muss ihre Cybersicherheitsmaßnahmen kontinuierlich verbessern und das Sicherheitsbewusstsein der Kunden bei Online-Transaktionen schärfen. Die Gewährleistung der Informationssicherheit ist ein zentraler Faktor für die nachhaltige Entwicklung der Bankenbranche im digitalen Zeitalter.“

Bei der Veranstaltung fanden drei thematische Sitzungen statt, um Strategien und Lösungen für die Herausforderungen des digitalen Bankings zu diskutieren. Der Schwerpunkt der ersten Sitzung lag auf der „Innovation der Technologieinfrastruktur“. Vertreter von Techcombank, MSB und Visa stellten dabei moderne Lösungen zur Innovation der Kernbankensysteme vor, um einen kontinuierlichen und flexiblen Betrieb in einer digitalen Umgebung sicherzustellen. Die zweite Sitzung konzentriert sich auf die Entwicklung eines „Open Banking-Ökosystems“ mit einer kundenorientierten Strategie, der Verbesserung digitaler Zahlungserlebnisse und der Personalisierung von Diensten. Die dritte Sitzung drehte sich um „Sicherheit bei der digitalen Transformation“. Experten von Techcombank, Mastercard und Samsung Vina nahmen daran teil und stellten Lösungen zum Schutz von Online-Transaktionssystemen und zur Bekämpfung von Bedrohungen durch Malware vor.

Bilder der Stände, die an der Ausstellung auf der Veranstaltung teilnehmen. (Foto: MP)

Darüber hinaus ist die DF Cyber ​​​​Defense-Übung einer der Höhepunkte der Veranstaltung. Sie hilft Geschäftsbanken dabei, ihre Reaktionsfähigkeit auf Cyberangriffe zu verbessern und die Sicherheit wichtiger Informationssysteme zu gewährleisten. Die Übung hilft Banken, Risiken zu erkennen und einzuschätzen, wodurch sie ihre Reaktionsfähigkeit verbessern und Kundendaten wirksam schützen können.

Am Rande des Workshops erklärte Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, dass derzeit mehr als 98 % der Transaktionen der TPBank auf digitalen Plattformen stattfinden. Dies erfordert von den Banken den Aufbau einer starken Technologieinfrastruktur, die Sicherheit und einen stabilen Betrieb gewährleistet. Herr Hung betonte: „Mit der steigenden Anzahl digitaler Transaktionen stehen wir unter großem Druck hinsichtlich der Informationssicherheit. TPBank konzentriert sich nicht nur auf den Aufbau einer starken Infrastruktur, sondern auch auf den Schutz der Kunden, wenn diese Transaktionen selbst über mobile Anwendungen und die digitale Plattform der Bank durchführen.“

Laut Herrn Hung wird die Cyberkriminalität im digitalen Umfeld immer raffinierter und zielt nicht nur auf das Bankensystem ab, sondern greift auch einzelne Kunden an. „Neben dem Schutz des Systems warnen und instruieren wir unsere Kunden ständig, wie sie ihre persönlichen Daten schützen und Passwörter oder OTP-Codes nicht an Dritte weitergeben können. Dies ist nicht nur für die TPBank, sondern für die gesamte Bankenbranche eine Herausforderung“, erklärte Herr Hung.

Herr Hung sagte außerdem, dass die TPBank den Einsatz biometrischer Technologie und chipbasierter Bürgeridentifikationsauthentifizierung fördert, um die Sicherheit der Online-Transaktionen der Kunden zu verbessern. „Biometrie wird eine einzigartige Authentifizierungsmethode schaffen, die Sicherheit erhöhen und den Kunden ein sichereres Gefühl bei Transaktionen über digitale Kanäle geben“, sagte er.

Gegenüber der Presse erklärte Herr Tran Cong Quynh Lan, stellvertretender Generaldirektor der VietinBank, dass die VietinBank KI einsetze, um die Arbeitseffizienz zu verbessern und die Betriebskosten zu optimieren. Ihm zufolge trägt KI nicht nur dazu bei, die Schulungszeit zu verkürzen, sondern unterstützt auch automatisierte Prozesse innerhalb der Bank. „Wir haben ein KI-Chatbot-System eingeführt, das Mitarbeitern schnellen Zugriff auf interne Prozesse und Dokumente ermöglicht. Das ist besonders für neue Mitarbeiter nützlich, da sie auf eine große Menge an Bankdokumenten zugreifen müssen“, sagte Herr Lan.

Darüber hinaus ist KI auch ein leistungsstarkes Tool, das VietinBank dabei hilft, das Kundenverhalten zu analysieren und Dienste zu personalisieren. „KI ermöglicht es uns, die Bedürfnisse und Gewohnheiten jedes einzelnen Kunden zu verstehen und so passende Produkte vorherzusagen und anzubieten. Dies ist ein wichtiger Schritt zur Verbesserung des Kundenerlebnisses“, sagte Herr Lan.

In Bezug auf die Sicherheit hat VietinBank biometrische Verfahren eingesetzt, um die Identität zu authentifizieren und Kundenkonten vor Betrug zu schützen. Herr Lan betonte: „KI und Biometrie helfen der VietinBank, flexibel auf technologische Variablen zu reagieren und maximale Sicherheit für Kunden in der Online-Transaktionsumgebung zu gewährleisten.“

Herr Lan fügte hinzu, dass KI nicht nur die Sicherheit verbessere, sondern VietinBank auch dabei helfe, das System bei technologischen Änderungen oder neuen Kundenanfragen problemlos anzupassen. „Früher war die Anpassung des Systems sehr zeitaufwändig, aber dank KI können wir schnell reagieren und so den Service verbessern und die Kundenbedürfnisse besser erfüllen“, fügte er hinzu.

Smart Banking 2024 hat ein Forum für Finanzinstitute, Technologieunternehmen und Interessengruppen geschaffen, um Erfahrungen auszutauschen, sich über die neuesten Trends zu informieren und nachhaltige Strategien für die Entwicklung des digitalen Bankwesens zu entwickeln. Dabei werden viele wertvolle Perspektiven von Führungskräften und Experten nicht nur zu Technologietrends, sondern auch zu Herausforderungen und Chancen vermittelt, um die Qualität digitaler Bankdienstleistungen zu verbessern, die Informationssicherheit zu gewährleisten und die Kundenbedürfnisse immer besser zu erfüllen.

Diskussionsrunden und Meinungen von Führungskräften führender Banken zeigen die Entschlossenheit der Bankenbranche, die digitale Transformation umfassend und sicher voranzutreiben./.

Quelle: https://dangcongsan.vn/kinh-te/smart-banking-2024-dinh-hinh-tuong-lai-so-cho-nganh-ngan-hang-681786.html