In welchen Fällen werden die Bankkonten von Kunden gesperrt?

Die Regierungsverordnung Nr. 52/2024 zur Regelung bargeldloser Zahlungen tritt am 1. Juli in Kraft. Sie regelt die Eröffnung und Nutzung von Bankkonten und legt klar fest, in welchen Fällen die Zahlungskonten von Kunden gesperrt werden.

Konkret erfolgt die teilweise oder vollständige Sperrung des Bankkontos nach vorheriger Vereinbarung zwischen dem Zahlungskontoinhaber und dem Zahlungsdienstleister oder auf Antrag des Kontoinhabers. Im zweiten Fall liegt eine schriftliche Entscheidung oder ein Antrag einer zuständigen Behörde vor.

In einigen Fällen werden die Zahlungskonten der Kunden gesperrt.

Drittens, wenn der Zahlungsdienstleister bei der Gutschrift auf dem Konto des Kunden einen Fehler oder Irrtum feststellt oder nach der Gutschrift auf dem Zahlungskonto des Kunden aufgrund eines Fehlers oder Irrtums im Vergleich zum Zahlungsauftrag des Überweisenden eine Rückerstattungsanforderung an den Geldtransfer-Zahlungsdienstleister stellt. Der auf dem Zahlungskonto gesperrte Betrag darf den Betrag des Fehlers oder Irrtums nicht übersteigen.

Der vierte Fall liegt vor, wenn ein Antrag auf Sperrung durch einen der gemeinsamen Zahlungskontoinhaber vorliegt, es sei denn, es besteht eine vorherige schriftliche Vereinbarung zwischen dem Zahlungsdienstleister und den gemeinsamen Zahlungskontoinhabern.

Die Verordnung sieht außerdem vor, dass Zahlungskontoinhaber verpflichtet sind, vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu machen, die Vorschriften zur Eröffnung, Nutzung und Autorisierung der Nutzung von Zahlungskonten einzuhalten und sicherzustellen, dass auf dem Konto ausreichend Geld (Guthaben) vorhanden ist, um den Zahlungsauftrag auszuführen (außer in Fällen, in denen mit dem Zahlungsdienstleister ein Dispokreditvertrag besteht).

Banken sind verpflichtet, gültige Zahlungsaufträge von Zahlungskontoinhabern vollständig und unverzüglich auszuführen. Banken sind berechtigt, die Ausführung von Zahlungsaufträgen von Kontoinhabern zu verweigern, wenn der Zahlungsauftrag ungültig ist oder ein Rechtsgrund für die Feststellung besteht, dass der Kontoinhaber gegen verbotene Handlungen verstoßen hat. Im Falle einer Verweigerung der Ausführung von Zahlungsaufträgen müssen Banken den Kontoinhaber über die Gründe informieren.

Quelle: https://thanhnien.vn/khach-hang-se-bi-phong-toa-tai-khoan-ngan-hang-trong-nhung-truong-hop-nao-185240521112413963.htm