Anlageangebote stinken nach Betrug.

„Investitionsangebote mit Renditeversprechen, die dreimal höher sind als Bankzinsen, riechen alle nach Betrug.“

Der Fall von Frau PNPT, der Inhaberin eines Reisgeschäfts in der Provinz Tien Giang , die angibt, durch betrügerische „internationale Aktienmarktinvestitionen“ um über 434 Milliarden VND betrogen worden zu sein, hat in den letzten Tagen die Öffentlichkeit schockiert. Es ist anzumerken, dass dieser Fall kein Einzelfall ist; landesweit wurden in letzter Zeit zahlreiche Fälle von Aktien- und Devisenbetrug registriert.

Betrügerbanden sind weit verbreitet.

In einem Gespräch mit einem Reporter der Zeitung Nguoi Lao Dong erklärte Herr PVT (Quang Nam), er habe durch Investitionen auf einer unseriösen Devisenhandelsplattform fast 700 Millionen VND verloren. Seinen Angaben zufolge lernte er eine Frau namens Tran Kim Yen zunächst über Zalo kennen. Sie verwendete ein höfliches Profilbild und stellte sich als Investorin im Rohölhandel an der Bent-Börse vor. Sie nutzte dafür die App „Cool Network“ der Cool Network Technology Co., Ltd. und verfügte über Bankkonten beider ACB und der UOB. Dadurch gewann er Vertrauen zu ihr.

Da Herr T. bereits Erfahrung mit Aktieninvestitionen hatte, wollte er einen neuen Weg ausprobieren. Er folgte den Anweisungen, lud die App herunter, registrierte sich und nahm an Live-Streams mit „Experten“ teil, die Tipps für profitable Investitionen gaben. Anfangs investierte er einige zehn Millionen VND und konnte seinen Gewinn schnell verdoppeln. Daraufhin investierte er weiter und erhöhte den Gesamtbetrag auf fast 700 Millionen VND.

Das Konto in der App wies einen Kontostand von über 1,8 Milliarden VND auf, doch Herr T. konnte das Geld nicht abheben. Die Frau kontaktierte ihn und forderte weitere 250 Millionen VND als „Provision“, bevor er seine bisherigen Gewinne abheben könne. Da er einen Betrug vermutete, schlug er vor, persönlich in der Firma vorbeizukommen, um das Geld zu übergeben und es abzuheben.

Herr T. kaufte ein Flugticket nach Ho-Chi-Minh-Stadt und begab sich wie vereinbart zum Pearl Plaza Gebäude (Bezirk Binh Thanh), traf dort aber niemanden an. Auf Nachfrage beim Wachmann erfuhr er, dass es dort keine Firma namens Cool Network gab und dass bereits viele andere Besucher enttäuscht wieder gegangen waren. „Weil ich dem scheinbar seriösen Bankkonto und der professionellen Website vertraute, bin ich auf den Betrug hereingefallen. Ich hoffe, meine Geschichte dient als Warnung für alle, die online nach Investitionsmöglichkeiten suchen“, sagte Herr T.

Tatsächlich ist es nicht ungewöhnlich, dass sich Betrüger als Mitarbeiter von Wertpapierfirmen ausgeben, um Anleger für Investmentgruppen zu gewinnen und sie dann mit Devisenhandel, internationalen Aktien, Kryptowährungen usw. zu ködern. Frau Khanh Thy (wohnhaft in Thu Duc City, Ho-Chi-Minh-Stadt) berichtet, dass sie fast täglich Anrufe von Personen erhält, die sich als Mitarbeiter von Wertpapierfirmen ausgeben, sie zur Kontoeröffnung auffordern und ihr Anlageberatung mit dem Versprechen hoher Renditen anbieten.

Neben Telefonanrufen wurde Frau Thy auch über soziale Medien wie Facebook und Zalo häufig eingeladen, Forex-, Devisen- oder Goldinvestmentgruppen beizutreten, denen hohe Gewinne versprochen wurden. „Das Indikator-Tool, das den Forex-Markt zerstört – der Schlüssel zur Marktbeherrschung. So heißt die Investmentgruppe auf Zalo, der ich noch nicht beigetreten bin, da man zur Verifizierung eine Telefonnummer angeben muss. Diese Gruppe wirbt mit klaren Kauf-/Verkaufspunkten, identifiziert wichtige Unterstützungs-/Widerstandsniveaus für Aktien, platziert selbstbewusst Orders ohne Abhängigkeit von anderen und verspricht vor allem, Ihr Konto in nur einem Monat zu verdoppeln oder zu verzehnfachen“, erzählte Frau Thy.

Screenshots von Informationen, Websites und Investmentgruppen, an denen Herr PVT beteiligt war und bei denen er Geld verlor. Foto: SON NHUNG

Auf Social-Media-Plattformen wie Facebook, Zalo und Telegram erfreuen sich Finanzinvestmentgruppen zunehmender Beliebtheit. Sie bieten attraktive Angebote wie „5–10 % Gewinn pro Tag“, „Sichere Investition – hohe Renditen“ und untermauern dies mit Bildern von Banküberweisungen und Dankesnachrichten von „erfolgreichen Investoren“, um Vertrauen aufzubauen.

Viele Anbieter setzen auf ein „Erst testen, dann kaufen“-System. Das bedeutet, dass neue Mitglieder ein Demokonto nutzen oder einen kleinen Betrag einzahlen können, um das System zu prüfen. Einige Anbieter geben sich sogar als internationale Finanzinstitute aus und verwenden die Logos großer Banken oder die Namen seriöser Wertpapierfirmen, um ihre Glaubwürdigkeit zu erhöhen.

In einer Zalo-Gruppe mit fast 400 Mitgliedern prahlten sogenannte „Köder“-Accounts ständig damit, nach nur wenigen Tagen Investitionen Hunderte Millionen VND oder Tausende USD Gewinn erzielt zu haben. Der Account von Phung Thi Hoa bewarb die ET-App mit dem Slogan: „Spielen Sie zum Spaß, verdienen Sie aber echtes Geld“, versprach keine Gebühren, kein Risiko und lud Nutzer ein: „Bei Bedarf kontaktieren Sie mich bitte.“

Wenn jedoch jemand Betrug meldet, entgegnen diese Accounts oft, dass sie „aufgrund ihrer mangelnden Erfahrung urteilen“ und fordern die verdächtige Person auf, es „selbst auszuprobieren“. Laut den Betroffenen werden die versprochenen Boni jedoch nie ausgezahlt, und sie werden schließlich dazu verleitet, mehr Geld einzuzahlen, um ihr Konto freizuschalten oder Transaktionen zu bestätigen, bevor sie alles verlieren.

Dinge, die Sie wissen müssen

Der Finanzexperte Phan Dung Khanh erklärte gegenüber Reportern, dass Investitionen mit vielversprechenden Renditen, die dreimal so hoch seien wie Bankzinsen, „allesamt nach Betrug riechen“. Daher müssten Anleger äußerst vorsichtig sein.

Bezüglich des Falls einer Unternehmerin, die einen Betrug in Höhe von über 434 Milliarden VND bei einer Investition an einer internationalen Börse anzeigte, erklärte Herr Khanh, dass dies heutzutage eine recht verbreitete Betrugsmasche sei. Der von der Unternehmerin genannte Name „HTX-Börse“ klinge zwar ähnlich wie der einer internationalen Kryptowährungsbörse, sei aber höchstwahrscheinlich eine Fälschung, die darauf abziele, Menschen um ihr Vermögen zu bringen.

„Wenn sich jemand als Bankmitarbeiter ausgibt, sollten Anleger die Bank direkt anrufen, um dies zu überprüfen – dieser einfache Schritt kann das Betrugsrisiko deutlich verringern. Außerdem ist es entscheidend, die Tätigkeit des Anbieters von Anlagedienstleistungen gründlich zu prüfen: Ist er im Inland oder international tätig und verfügt er über eine gültige Lizenz in Vietnam? Die Echtheit der Betriebslizenz muss überprüft werden, um zu vermeiden, dass die Lizenz etwas anderes besagt als die tatsächlich angebotenen Dienstleistungen“, riet Herr Khanh.

Laut Herrn Phan Duc Nhat, Vorsitzender von Coin.Help & BHO.Network – einem Experten auf dem Gebiet digitaler Vermögenswerte – sind in einer Zeit, in der „Investition“ zu einem Trendwort geworden ist, viele Menschen aufgrund mangelnden Wissens und fehlender Wachsamkeit Opfer ausgeklügelter Betrügereien geworden.

Der Fall einer älteren Dame, die durch Investitionen in internationale Aktien unbekannter Herkunft um über 434 Milliarden VND betrogen wurde, ist ein Paradebeispiel und ein Weckruf. Herr Nhat erklärte, Betrüger hätten es oft auf ältere Menschen abgesehen, die zwar finanziell gut gestellt, aber technisch nicht versiert seien. Sie lockten die Opfer mit kleinen Beträgen, um ihnen ein Erfolgsgefühl zu vermitteln, und verleiteten sie dann dazu, regelmäßig kleine Beträge einzuzahlen. So gewöhnen sie sich an die Masche und lassen die Wachsamkeit der Opfer nach. Sobald die Opfer misstrauisch werden, verlängern die Betrüger den Betrug oder wenden technische Tricks an, bevor sie spurlos verschwinden.

Zu den Faktoren, die Opfer anfällig für Betrug machen, gehören: die Illusion von „hohen Renditen ohne Risiko“, der Glaube an „halbwegs legitime“ Investitionen in einem instabilen wirtschaftlichen Umfeld, mangelnde Fähigkeiten zur digitalen Informationsprüfung und insbesondere der „Sunk-Cost-Effekt“ – die Abneigung, nach einer großen Investition aufzugeben.

„Die Betrüger von heute sind nicht nur technisch versiert, sondern verstehen auch die menschliche Psyche. Sie nutzen Gier, Unwissenheit und persönliche Emotionen aus“, warnte Herr Nhat. Er riet Anlegern dringend, Versprechungen hoher Renditen ohne Risiko keinesfalls zu glauben, nur Anwendungen mit klarer und transparenter Legalität zu nutzen und niemals Geld auf unbekannte Konten zu überweisen. Es sei unerlässlich, vor einer Investition die Identität des Beraters zu überprüfen und Familie und Freunde zu konsultieren. Laut Herrn Nhat ist Investieren eine Frage der Vernunft, nicht der Emotionen, und nur rechtzeitige Wachsamkeit könne das gesamte Vermögen vor unnötigen Verlusten schützen.

Die vietnamesische Staatsbank bestätigte unterdessen, dass sie keine Devisenhandelsplattformen für den Betrieb in Vietnam lizenziert hat und dass Zahlungen und Geldtransfers im Zusammenhang mit Devisen im Ausland gemäß den geltenden Devisenbestimmungen nicht zulässig sind.

Der illegale Devisenhandel findet hauptsächlich online statt und erfordert daher eine enge Zusammenarbeit der zuständigen Behörden, um ihn aufzudecken und zu bekämpfen. Die vietnamesische Staatsbank hat dem Ministerium für Öffentliche Sicherheit und den Ermittlungsbehörden den entsprechenden Rechtsrahmen zur Verfügung gestellt und das Ministerium für Information und Kommunikation aufgefordert, Maßnahmen zur Kontrolle von Online-Devisenhandelsplattformen zu ergreifen.

Das Wertpapierunternehmen tätigte keine unaufgeforderten Anrufe.

Auf Anfrage eines Reporters der Zeitung Nguoi Lao Dong bestätigte ein Vertreter der MBS Securities Company, dass in letzter Zeit Unbekannte sich als Mitarbeiter von MBS ausgeben, Anleger anrufen und sie einladen, Gruppen auf Facebook, Zalo usw. beizutreten. Ziel ist es, persönliche Daten zu sammeln und durch Betrug Vermögenswerte zu erlangen. MBS rät Anlegern dringend zur Vorsicht vor solchen Anrufen, insbesondere wenn sie aufgefordert werden, Geld auf bestimmte Konten einzuzahlen oder zu überweisen. Anleger sollten niemals persönliche Daten am Telefon an Unbekannte weitergeben.

Herr Nguyen Khac Hai, Leiter der Rechts- und Compliance-Abteilung der SSI Securities Company, erklärte, das Unternehmen habe zahlreiche Beschwerden über Anrufe erhalten, in denen sich die Anrufer als SSI-Mitarbeiter ausgaben, um Investitionen zu werben oder zum Beitritt zu Online-Beratungsgruppen einzuladen. SSI habe bereits mehrfach Warnungen an Kunden ausgesprochen und die Vorfälle der Polizei gemeldet. „Anrufe von SSI erfolgen stets über offiziell registrierte Telefonnummern. Wir fordern unsere Kunden niemals auf, Social-Media-Gruppen beizutreten oder Geld auf private Konten zu überweisen. Jegliches derartige Verhalten ist betrügerisch“, betonte Herr Hai.

Quelle: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm