Die Nam A Bank verzeichnete einen Vorsteuergewinn von mehr als 3.800 Milliarden VND.

Dementsprechend erreichte der Vorsteuergewinn in den ersten neun Monaten des Jahres 2025 über 3.800 Milliarden VND, ein Anstieg um fast 520 Milliarden VND gegenüber dem Vorjahreszeitraum (entspricht 16 %) und die Erfüllung von 77 % des Jahresplans. Die Bilanzsumme belief sich Ende September 2025 auf über 377.000 Milliarden VND, ein Zuwachs von mehr als 132.000 Milliarden VND gegenüber Jahresbeginn – ein bedeutender Fortschritt angesichts der Tatsache, dass der Bankensektor gemäß Beschluss Nr. 68-NQ/TW des Politbüros seine Ressourcen auf die Entwicklung der Privatwirtschaft konzentriert.

Im Zuge der staatlichen Maßnahmen zur Ankurbelung von Produktion und Wirtschaft hat die Nam A Bank ihre Kreditvergabe an prioritäre Sektoren proaktiv verstärkt und so die Kapitalströme effektiv in die Realwirtschaft gelenkt. Parallel zur Ausweitung des Kreditgeschäfts nutzte die Bank flexibel die Möglichkeiten des Sekundärmarktes, insbesondere des Interbankenmarktes, und erwarb sichere Anlageinstrumente wie Staatsanleihen , Wertpapiere und Anleihen anderer Kreditinstitute. Diese Strategie trug nicht nur zur Diversifizierung der Einnahmequellen bei, sondern verbesserte auch die Kapitaleffizienz und verringerte die Abhängigkeit von Nettozinserträgen.

Das herausragende Wachstum der Nam A Bank in den ersten neun Monaten des Jahres resultierte aus kontinuierlichen Verbesserungen sowohl bei der Einlagenmobilisierung als auch bei der Vermögensallokation. Die Einlagen von Wirtschaftsorganisationen und Privatpersonen stiegen um mehr als 35 Billionen VND, was einem Anstieg von über 20 % gegenüber Anfang 2025 entspricht.

Auf der ertragsgenerierenden Aktivseite stieg das ausstehende Kreditvolumen um über 30 Billionen VND, was einem Anstieg von 17,88 % gegenüber Anfang 2025 entspricht. Gleichzeitig wuchs das Portfolio an Investmentanleihen um fast 14 Billionen VND, was zur Optimierung der Vermögensstruktur und zur Sicherstellung nachhaltiger Rentabilität beitrug. Die Eigenkapitalquote (CAR) lag weiterhin deutlich über dem von der vietnamesischen Staatsbank festgelegten Schwellenwert.

Die operative Effizienz verbesserte sich weiterhin deutlich: Die Kosten-Nutzen-Rechnung sank von über 40 % (2024) auf 33,7 %. Besonders hervorzuheben ist, dass die Zinserträge 17,1 % des gesamten Betriebsergebnisses ausmachten – nahezu eine Verdopplung gegenüber Anfang 2025. Dies ist auf positive Beiträge aus digitalen Bankdienstleistungen, Devisenhandel, Kapitalanlagen und Servicegebühren zurückzuführen. Die Rentabilitätskennzahlen mittelgroßer Banken blieben hoch: Die Nettozinsmarge (NIM) lag bei rund 3,2 %, die Gesamtkapitalrendite (ROA) erreichte 1,42 % und die Eigenkapitalrendite (ROE) näherte sich 20 %.

Die Vermögensqualität ist weiterhin gut unter Kontrolle. Die Quote notleidender Kredite (NPL-Quote) liegt bei 2,53 % (vor CIC) bzw. 2,73 % (nach CIC) und damit niedriger als die Quote von 2,85 % zum 30. Juni 2025. Gleichzeitig stieg die Quote der Rückstellungen für Kreditverluste (LLR-Quote) deutlich von 39 % zum 30. Juni 2025 auf fast 46 % zum 30. September 2025. Dies spiegelt eine proaktive Risikovorsorgepolitik und effektive Risikokontrollmaßnahmen wider. Die Liquiditätsreservequote erreichte fast 20 % und damit das Doppelte des von der vietnamesischen Staatsbank vorgeschriebenen Mindestniveaus. Dies stärkt die Liquiditätskapazität und die Fähigkeit, auf Marktschwankungen zu reagieren.

Im Zuge ihrer digitalen Transformation stärkt die Nam A Bank kontinuierlich ihr digitales Banking-Ökosystem. Das digitale Transaktionsnetzwerk OneBank 365+ wurde auf über 130 automatisierte Transaktionsstellen landesweit erweitert. Open-Banking-Dienste wie 100 % Online-Hypothekendarlehen und grenzüberschreitende QR-Zahlungen in Thailand, Laos und Kambodscha wurden parallel eingeführt und bieten Kunden ein nahtloses Erlebnis. Bis heute werden über 98 % der Transaktionen digital abgewickelt, was Betriebskosten spart und die Arbeitsproduktivität steigert.

Am 16. September gab FiinRatings – ein strategischer Partner von S&P Global Ratings – das erste langfristige Kreditrating für die Nam A Bank mit „A-“ und einem stabilen Ausblick bekannt. Laut FiinRatings spiegelt dieses Rating die Erwartung wider, dass das Kreditprofil der Bank in den nächsten 12 bis 24 Monaten stabil bleiben wird. Grundlage hierfür sind das Wachstumspotenzial, die verbesserte Rentabilität sowie angemessene Kapital- und Liquiditätspuffer. Dies ist ein bedeutender Fortschritt, der die Reputation der Nam A Bank am Finanzmarkt stärkt und Möglichkeiten zur mittel- und langfristigen Kapitalbeschaffung zu wettbewerbsfähigeren Kosten eröffnet.

Quelle: https://baodautu.vn/nam-a-bank-ghi-nhan-hon-3800-ty-dong-loi-nhuan-truoc-thue-d400161.html