Banken können mit einer Geldstrafe von 500 Millionen VND belegt werden, wenn sie Kunden zum Kauf einer Versicherung zwingen.

(Dan Tri) - Banken, die nicht obligatorische Versicherungsprodukte an die Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in irgendeiner Form koppeln, können mit einer Geldstrafe von 400 Millionen bis 500 Millionen VND belegt werden.

Im Bewertungsdokument des Entwurfs des Dekrets zur Ersetzung des Dekrets 88/2019 über Verwaltungssanktionen im Währungs- und Bankensektor ist eine neue Regelung vorgesehen, die eine Geldbuße von 400 Millionen VND bis 500 Millionen VND für Verstöße gegen die im Gesetz über Kreditinstitute vorgeschriebene Verknüpfung des Verkaufs nicht obligatorischer Versicherungsprodukte mit der Erbringung von Bankprodukten und -dienstleistungen in jeglicher Form vorsieht.

Diese Strafstufe wurde eingeführt, um mit dem Gesetz über Kreditinstitute, das ab Anfang Juli 2024 in Kraft treten wird, kompatibel zu sein. Derzeit sehen die Bankvorschriften keine für Kreditnehmer obligatorische Versicherung vor.

Diese Strafstufe gilt auch für Verstöße wie die Ausübung von Bankgeschäften ohne Lizenz, die unrechtmäßige Einmischung in Bankgeschäfte, andere Geschäftstätigkeiten von Kreditinstituten, ausländische Bankfilialen sowie wettbewerbsbeschränkende oder unlautere Wettbewerbshandlungen, die die Umsetzung der nationalen Geldpolitik und die Sicherheit des Kreditinstitutsystems gefährden oder tatsächlich gefährden.

Der Entwurf sieht außerdem vor, dass Verstöße gegen die Vorschriften zu Kapitalmobilisierungszinssätzen, Dienstleistungsgebühren, Geschäfts- und Derivateprodukten mit einer Geldstrafe von 10 bis 20 Millionen VND geahndet werden, wenn Kapitalmobilisierungszinssätze und Dienstleistungsgebühren nicht öffentlich bekannt gegeben werden; wenn unklare Kapitalmobilisierungszinssätze und Dienstleistungsgebühren veröffentlicht werden, was zu Verwirrung bei den Kunden führt; oder wenn Dienstleistungsgebühren erhoben werden, die nicht den Vorschriften entsprechen.

Banken können mit Geldstrafen von bis zu 400 Millionen belegt werden, wenn sie Kunden zum Kauf einer Versicherung zwingen (Foto: Manh Quan).

Der Verordnungsentwurf sieht außerdem eine Geldstrafe zwischen 20 Millionen VND und 40 Millionen VND für die Anwendung von Kapitalmobilisierungszinssätzen und Gebühren für die Erbringung von Dienstleistungen vor, die nicht den festgelegten Sätzen entsprechen.

Darüber hinaus droht bei Verstößen gegen die Vorschriften zu Kapitalmobilisierungszinssätzen, Handel und dem Vertrieb von Derivaten auf Zinssätze, Währungen, Rohstoffpreise und andere Finanzanlagen eine Geldstrafe von 50 bis 100 Millionen VND.

Für das Versäumnis, einen Risikomanagementprozess einzurichten, Kunden nicht nach Risikostufen einzustufen oder Kunden nicht gemäß den Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche, des Gesetzes zur Bekämpfung des Terrorismus und des Gesetzes zur Verhütung und Bekämpfung der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen einzustufen, wird eine Geldstrafe zwischen 150 Millionen und 200 Millionen VND verhängt.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm